Conheça as 13 melhores corretoras de valores do Brasil em 2021 (para investidores iniciantes ou experientes!)

Investidores experientes ou iniciantes querem aplicar seus recursos na opção que reúne: bons lucros (o que também implica em menores taxas e custos), ser uma corretora confiável, com boa performance, suporte e variedade de ativos para que eles possam investir seu dinheiro conforme seus perfis e necessidades.

Com a mudança de algumas regras no mercado financeiro, o número de corretoras de valores aumentou bastante: 104 de acordo com a B3, sendo 34 com certificado PQO Retail Broker (já te explico sobre isso). Isso aumentou a concorrência e a inovação entre elas, o que trouxe personalizações dos seus serviços.

Neste post, você confere um comparativo que fizemos para encontrar quais são as 11 melhores corretoras em 2021, sendo que algumas delas se destacam em “categorias especiais. Veja:

• Melhor corretora de valores para investir em 2021: Modalmais
• Melhores corretoras de valores para pequenos investidores: Órama Investimentos e BTG Pactual Digital
• Corretoras de valores com o menor custo operacional (renda variável): Rico, Clear e Modalmais
• Melhores corretora de valores para Day Trade: BTG Pactual Digital e Clear
• Maior corretora de valores do Brasil (independente): XP Investimentos

Está decidindo qual a melhor corretora de valores para investir mais e melhor? Então, confira nosso ranking, análise e critérios que vão ajudar na sua escolha.

13 melhores corretoras de valores para investir em 2021

Antes de listar as melhores corretoras de valores, precisamos deixar claro que, como prestadoras de serviços, cada uma delas tem particularidades e diferenciais que podem ser ideais para cada perfil.

Ou seja, não dá para definir que a melhor corretora é aquela que oferece menor custo, afinal de contas, nem sempre ela será também a que oferece o maior grupo de benefícios, variedade, segurança e suporte ao investidor, por exemplo.

O ideal portanto, é que você conheça as corretoras e encontre a melhor relação entre custos e benefícios. Pensando nisso, as análises a seguir não vão obedecer uma ordem lógica, mas vão trazer destaque para aquelas que são as mais recomendadas nas categorias que indicamos na introdução, ok?

Melhor corretora de valores para investir em 2021

1. ModalMais

Abrir conta ➔

A Modalmais pertence ao Banco Modal, sendo a plataforma Home Broker do mesmo.

Porém, se comparada com as corretoras administradas pelos grandes bancos, seus produtos são bem mais competitivos e rentáveis.

Analisando a Modalmais

Afinal, porque consideramos a Modalmais como a melhor corretora de valores em 2021? Bom, além de confiável, ela também demonstrou um bom desempenho em sua carteira recomendada em 2020 e atua com taxa zero (você confere comparativos desses critérios no final desse post).

Além disso, suas ferramentas (homebroker e canais de atendimentos) são eficientes e fáceis de usar, o que completa as principais características que os investidores buscam nas corretoras.

Sua nota do site Reclame Aqui é considerada boa. Porém, como sabemos que, muitas vezes, alguns investidores podem atribuir notas ruins as corretoras por não estarem satisfeitos com o mercado, focamos em avaliar sua eficiência em dar suporte aos seus clientes, que nesse caso, foi 100%.

• permite realizar a abertura de conta pelo site, mas não deixa claro se todo o processo é 100% online;
• ela permite que seus clientes acompanhem o status dos seus sistemas operacionais, o que mostra sua preocupação com a transparência e segurança;
• commission based, mas também oferece planos de corretagem zero;

Principais produtos de investimentos da Modalmais

• Commodities;
• Moedas;
• Renda Fixa Privada e Pública;
• Renda Variável;
• Tesouro Direto.

Valores cobrados e seus respectivos planos

A Modalmais trabalha com diferentes planos pensando em personalizar seus serviços de acordo com as necessidades e o que o cliente valoriza.

Acima trouxe parte da tabela de cobranças da Modalmais. Como você pode ver, custódia e TED são gratuitas em todos os planos, assim como a corretagem de fundos imobiliários.

No entanto, para ordens de ações, cada plano terá um custo, de R$0,99 até R$1,99 por ordem executada.

Assim, para ter cobranças menores, o investidor precisa escolher um pacote mensal de R$ 150,00, que vai aumentar suas despesas com os investimentos, não é mesmo? Mas, se os efeitos da redução dos custos for vantajosa para seu perfil, vai compensar.

Você pode acessar a tabela completa por aqui.

Para conhecer melhor a Modalmais, confira nosso post sobre a corretora: Modalmais: entenda por que ela se considera o banco digital dos investidores.

Melhor corretora de valores para pequenos investidores e Melhor corretora de valores para Day Trade

2. BTG Pactual

Abrir conta ➔

O BTG Pactual é considerado o maior banco de investimentos da América Latina. Em 2020, entre alguns de seus números expressivos, está a marca de R$100 BI de valor na Bolsa.

Apesar de sua infraestrutura robusta que a faz uma das melhores corretoras para Day Trade, ela também é bem amigável para novos investidores ou aqueles que ainda não dispõe de muito recurso para investir.

Por esse motivo, listamos o BTG Pactual como confiável e uma boa opção para investidores iniciantes em busca de mais opções em renda fixa.

Entre suas opções de investimentos, estão:

• Tesouro Direto;
• Fundos de Investimentos;
• Renda Fixa;
• Previdência Privada;
• COE
• Renda Variável: ações, fundos imobiliários, entre outros;
• Seguro de vida;
• Câmbio.

Analisando o BTG Pactual

O BTG Pactual é confiável e se você acompanhou a análise da nossa especialista em investimentos, viu que ele é uma das melhores opções para renda fixa.

Sua reputação no site Reclame Aqui também é muito boa, o que mostra que ele tem um bom relacionamento com seus clientes.

O banco BTG Pactual não cobra algumas taxas como:  de abertura de conta; de manutenção e encerramento de conta; taxa de custódia para Renda Fixa, Tesouro Direto, Fundos de Investimento, COE e Renda Variável.

No site, você encontra todas as taxas de corretagem por categoria de ativos, mas vamos trazer algumas:

• Ações, ETFs, BDRs e outros de:
  • até 10 ordens, R$ 4,50 cada;
  • 11 a 40 ordens, R$ 4,00 cada;
  • 41 a 75 ordens, R$ 3,50 cada;
  • 76 a 500 ordens, R$ 1,20 cada;
  • mais de 500 ordens, R$ 0,25 cada.

As tabelas, como se pode observar, são regressivas, ou seja, quanto maior o volume de negociações, menores os valores a serem pagos.

Corretora de valores com o menor custo operacional (renda variável)

3. Rico Corretora

Abrir conta ➔

A Rico está no mercado desde 2011, mas conta com a experiência de mais de vinte anos no mercado financeiro (de seus fundadores).

Além disso, como já adiantei na corretora anterior, os clientes da Rico, mesmo que não tenham percebido, estão investindo pela XP Investimentos.

É isso mesmo, a Rico é uma das marcas da XP Inc. e você confirma isso nas letras miúdas do seu site. Veja.

Porém, sua abordagem também é buscar destaque e atrair quem está começando a investir. Assim, podemos dizer que ela é uma forte candidata para a melhor corretora de investimentos para pequenos investidores.

Com uma plataforma online muito bem planejada e de fácil operação, atende ao mercado de varejo de maneira assertiva tanto através de Desktop como Mobile.

Avaliando a Rico Corretora de Valores

A corretora Rico é confiável e seu relacionamento com os clientes é considerado bom, como você pode conferir em sua avaliação no site Reclame Aqui.

• abertura de conta e manutenção: 100% online e gratuita;
• segurança e soluções tecnológicas: se você realmente leu as letras miúdas, viu que todas as operações realizadas na Rico são executadas pela XP Investimentos;
• commission based: trabalha com taxa de corretagem nas operações, mas também é taxa zero em diversos produtos de investimentos e em seus serviços (você pode conferir alguns deles logo abaixo);
• boa diversidade de opções de investimentos;
• assim como a XP investimentos, também oferece plataformas e ferramentas para gestão das operações. Em parceria com a Nelogica, algumas soluções são gratuitas, outras cobram pelo acesso.

Investimentos disponíveis na Rico Corretora de Valores

Alguns dos produtos financeiros oferecidos, são:

• Ações;
• Aluguel de ações;
• Contratos futuros;
• CRI e CRA;
• COE;
• CDB e LC;
• Debêntures;
• Fundos de investimentos;
• Fundos imobiliários;
• LCI e LCA;
• Minicontratos;
• Micro S&P 500;
• Ofertas públicas (IPO);
• Futuro de ações;
• Provedor de liquidez (RLP);
• Opções;
• Tesouro direto;

Valores cobrados na Rico Corretora de Valores

• Abertura, manutenção da conta e saque via TED: grátis;
• Taxa de intermediação de CDB, LC, LCI, LCA e Debêntures: zero
• Tesouro Direto: zero (repassam ao cliente apenas a taxa de custódia da B3 de 0,25% ao ano);
• Renda Fixa: taxa zero;
• Fundos de investimentos: taxa de administração dos fundos;
• Renda variável: operações de daytrade e swing trade executadas pelos clientes nas plataformas tem taxa zero, inclusive para Fundos Imobiliários, BDR e ETF;
• Mercado de opções, R$ 7,50 por ordem executada pelo cliente nas plataformas, caso queira usar as centrais de atendimento, os valores serão maiores;

Caso o cliente queira fazer suas operações usando os canais de atendimento da Rico, os valores atuais da tabela pelos serviços, são:

Para mais informações, leia o post: Rico Corretora: saiba se é confiável, veja como abrir sua conta, transferir dinheiro e começar a investir!

Maior corretora de valores do Brasil (independente)

4. XP Investimentos

Abrir conta ➔

A maior corretora independente do Brasil, com índices de rentabilidade que têm batido recordes ano após ano (o que possibilitou sua expansão para outros continentes), não poderia deixar de ser citada na nossa lista!

Por sua ampla variedade de produtos e clientes, consegue proporcionar condições diferenciadas aos que a escolhem como sua corretora.

A XP poderia ter uma categoria só para ela, já que tem algumas características bem particulares, a começar pelo fato de suas ações (XP) serem negociadas na Nasdaq, por exemplo.

Além disso, a XP Inc. tem diversas marcas incorporadas, e credencia prestadoras de serviços e profissionais de diferentes formações no mercado financeiro para atuarem como seus parceiros.

Em outras palavras, até quando você pensa que não está investindo pela XP, pode ser que tenha uma relação indireta com ela!

Avaliando a XP Investimentos

A XP Investimentos é confiável e sua avaliação no site Reclame Aqui é considerada boa.

Mas, vamos aos nossos critérios de avaliação, certo? Então, aqui estão os principais pontos:

• abertura de conta e manutenção: 100% online e gratuita;
• segurança e soluções tecnológicas: o aplicativo da XP está disponível no Google Play ou App Store;
• commission based/fee based: trabalha com taxa de corretagem nas operações, mas também é taxa zero em diversos produtos de investimentos e em seus serviços. Além disso, agora também tem modelo de taxa fixa como opção para seus clientes;
• a diversidade de opções de investimentos também é um diferencial da XP Investimentos;
• oferece ainda plataformas e ferramentas gratuitas ou pagas, para investidores iniciantes ou experientes fazerem análises e acompanhamentos de seus investimentos.

Investimentos disponíveis na XP Investimentos

Veja, a seguir, uma amostra dos produtos oferecidos pela XP Investimentos:

Na renda fixa:

• LC, LCAs e LCIs;
• CDBs;
• CRA e CRIs;
• Depósito a prazo com garantia do FGC;
• Debêntures;
• Tesouro Direto;
• Letra financeira.

Na renda variável e demais modalidades:

• Ações a termo;
• BDRs;
• BTCs;
• ETFs;
• Oferta pública de ações;
• Produtos de Previdência
• FIIs
• Fundos de Investimentos

Valores e taxas da XP Investimentos

A XP Investimentos não cobra para custódia de renda fixa, custódia de bolsa, custódia de COE, taxa XP para Tesouro Direto, tarifas de TED para retiradas e carregamentos de entrada e saída em previdência.

Assim, suas outras cobranças principais, são:

• Ações e BDRs: no Day Trade a R$ 2,90 e swing trade por R$ 4,90 para ordens executadas pelos clientes nas plataformas;
• No autoatendimento e escritórios credenciados, o valor da taxa de corretagem começa a partir de R$ 8,00 para ordens de até 10 mil reais (ordens de swing trade no caso de ações e opções, R$18,90);
• Corretagem para Fundos Imobiliário: se a ordem for realizada via plataforma, não tem custo;
• ouro: apenas a taxa de custódia da B3 (0,121% ao mês)

Vale destacar que, para quem costuma fazer muitas operações, existem pacotes de corretagem específicos disponibilizados pela XP.

Outro ponto que está em destaque no próprio site da corretora é que ela encoraja seus clientes a questionarem sobre possíveis descontos nos escritórios credenciados XP.

Para mais informações, leia nosso artigo: XP Investimentos: conheça melhor uma das maiores corretoras do Brasil.

5. Toro Investimentos

Abrir conta ➔

Pelo levantamento feito pela Exame, a Toro Investimentos foi a quinta corretora com melhor desempenho em sua carteira recomendada de ações no apurado do ano de 2019.

Em 2020 ela caiu um pouco nesse ranking, ficando em nono lugar, mas com percentual positivo e à frente de outras corretoras de valores confiáveis e conhecidas, como a própria XP

Avaliando a Toro Investimentos

A Toro Investimentos é confiável porém, nos últimos meses, sua pontuação no site Reclame aqui não está muito bacana.

Outros pontos de análises, são:

• abertura de conta e manutenção: 100% online e gratuita;
• segurança e soluções tecnológicas: ambiente seguro, com possibilidade de baixar o aplicativo na App Store ou Google Play;
• commission based: trabalha com taxa de corretagem nas operações, mas também é taxa zero em diversos produtos de investimentos, além de oferecer cashback que vou explicar a seguir;
• boa diversidade de investimentos;
• oferece cinco plataformas para a gestão de investimentos, veja os diferenciais de cada uma.

Cashback nos investimentos da Toro

Para entender o “dinheiro de volta” nos investimentos da Toro, vamos esclarecer um ponto: administradoras de fundos de investimentos pagam às corretoras e distribuidoras uma porcentagem (taxa de rebate).

Assim, toda vez que você investe em um fundo pela Toro, ela te devolve o valor referente a essa taxa (que em teoria, sairia do seu bolso, mas mesmo assim, é um diferencial interessante!). Simples assim.

Investimentos disponíveis na Toro Investimentos

Esta corretora de valores trabalha com:

• Renda Fixa e Tesouro;
• Bolsa de Valores;
• Fundos de Investimentos.

Dentro dessas categorias existe uma infinidade de opções como BDRs, Opções, Dividendos, Curto Prazo, ETG, ações ESG e fundos de investimentos para diferentes perfis e objetivos.

Para mais detalhes sobre eles, no entanto, é preciso cadastrar-se na plataforma.

Valores cobrados para os serviços da corretora de investimentos

Os custos e cobranças da Toro Investimentos, são:

• Abertura, manutenção da conta, custódia e transferência para outros bancos: grátis;

Além disso, a Toro trabalha com três possibilidades para seus investidores, a corretagem zero (chamada modelo Toro Zero), modelo ganha-ganha (onde o investidor só paga taxa de corretagem se tiver lucro) e tabela tradicional.

Listei aqui os benefícios do Modelo Toro Zero:

• Renda Fixa e Tesouro Direto: gratuito;
• Fundos Imobiliários: taxa zero;
• taxa de corretagem zerada para investir em ativos da Bolsa de Valores, fundos imobiliários e de investimentos.

No modelo ganha-ganha você paga, basicamente, 10% do lucro que tiver gerado com a ordem, mas tem algumas regrinhas extras para encerramento obrigatório e outras situações comuns da Bolsa de Valores.

Já na tabela tradicional, o custo por negociação de ações em daytrade é de R$ 8,90, o que já dá para fazer uma boa comparação e descobrir se a Toro é a melhor corretora de valores do Brasil para você.

Esta corretora também trabalha com pacotes de corretagem. Para saber mais sobre ela, acesse o site: https://www.toroinvestimentos.com.br/

Corretora de valores com o menor custo operacional (renda variável) e Melhor corretora para day trade

6. Clear Corretora

Abrir conta ➔

Do mesmo grupo da XP, a Clear conta com o diferencial da corretagem zero em todos os produtos, visando ganhar ainda mais mercado.

A Clear Corretora pode surpreender, e se você pensa que o foco dela está em ser a melhor corretora de valores para pequenos investidores, saiba que ela investe em soluções mais robustas e que exigem certa experiência, como é o caso da sala de análise e a alta alavancagem.

Então, talvez podemos olhar para ela como uma das melhores corretoras de valores para Day Trade (apesar de cobrar taxas específicas para este tipo de operação), ou seja, algo mais arrojado.

Avaliando a Clear Corretora de Valores

Aqui vão nossas considerações sobre a Clear Corretora de Valores usando alguns dos critérios que indicamos no início do post:

• abertura de conta e manutenção gratuitas, e processo 100% online para o registro;
• seus investimentos são operacionalizados nas soluções da XP investimentos;
• permite alugar ações Clear;
• Commission Based alinhada com corretagem zero para alguns investimentos.

Com isso, podemos dizer que a corretora Clear é confiável e merece sua atenção, não é mesmo? Dê uma olhada em sua avaliação no site Reclame Aqui.

Produtos negociados na Clear Corretora

• Renda Fixa e Tesouro Direto
• Renda Variável
  • ações;
  • ETFs;
  • minicontratos;
  • contratos cheios;
  • Termo;
  • Fundos Imobiliários, dentre outros.

Valores cobrados

Com a adoção da estratégia corretagem zero, suas cobranças adicionais são separadas de acordo com o produto, valor investido e tipo de operação.

No Dat Trade, por exemplo, a corretagem é zero, porém, existe a cobrança de R$ 2,70 de taxa adicional para o volume de até R$ 135,07 diário.

Além desses valores, ainda são repassados aos investidores as taxas da Bolsa (emolumentos e taxa de liquidação).

Minicontratos (mini-índice e minidólar) tem uma cobrança de R$ 10,00 por contrato, enquanto os contratos cheios passam para R$ 50,00.

Já no caso do swing trade, a taxa de corretagem também é zero e só existe uma cobrança de R$ 40,00 por ordem se a operação for realizada pelos canais de atendimento da corretora. Vale a pena consultar outras taxas no site da Clear.

Para conhecer melhor a Clear, leia nosso artigo: Clear: saiba tudo sobre a corretora que não cobra taxas para investir em ações e fundos imobiliários!

7. Órama

Abrir conta ➔

A Órama Investimentos também é uma corretora de valores já consolidada no Brasil que atrai tanto iniciantes quanto aqueles que desejam operar Day Trade.

Seus principais custos para referência são:

• Ações e opções: a partir de R$ 0,20 até R$ 4;
• Mesa de operações: mínimo de R$25,90;
• Mercado futuro: a partir de R$ 0,11 até R$ 3,50

O suporte da corretora e seu foco no compartilhamento de conhecimento também é forte. Ela oferece, além de seus canais de atendimento, um blog educacional e um YouTube com vídeos de orientação, educação financeira, etc.

A avaliação no Reclame aqui da Órama mostra que ela é confiável e também agrade seus usuários.

Avaliando a Órama Investimentos

Vamos aos critérios que usamos para lista as 13 melhores corretoras para investimentos em 2021? Então, aqui vai:

• abertura de conta: 100% online e gratuita;
• segurança: possui todos os certificados obrigatórios e extras que validam sua atuação, assim como também suas ferramentas
• commission based: taxa de corretagem zero, inclusive nas operações Homebroker;
• mais de 650 fundos, renda fixa, tesouro direto, câmbio e demais opções de investimentos.

8. Easynvest

Abrir conta ➔

A corretora de valores Easynvest tem mais de 50 anos de operações no mercado financeiro, sendo uma das líderes em investimentos no Tesouro Direto desde 2016.

Se de um lado tem tradição e experiência de mercado, do outro conta com uma das melhores plataformas digitais.

Juntando essas características é fácil explicar o motivo da Easynvest ser tão amplamente conhecida e comentada nas redes sociais.

Avaliando a Easynvest

Citando os principais critérios (confira no final do texto) que selecionamos para ajudar na escolha da melhor corretora de valores para você, aqui vão outras informações d Easynvest:

• abertura de conta: 100% online e gratuita;
• segurança: a plataforma, que pode ser baixada no Google Play ou App Store, é um ambiente seguro e, para aumentar a confiabilidade, aceita somente transferências de recursos vindas de contas do mesmo titular;
• commission based: a Easynvest trabalha com taxa de corretagem nas operações, mas também é taxa zero em diversos produtos como títulos públicos, CDB, LCI e LCA;
• mais de 300 opções de investimentos.

Apesar da variedade de investimentos contemplar diferentes perfis de investidores, aparentemente a corretora busca o título de melhor corretora de valores para pequenos investidores ou aqueles iniciando suas primeiras aplicações.

Isso porque a plataforma e aplicativo oferecem bastante informações e convites para “despertar o investidor dentro de você”. Bacana, não é mesmo? Em outras palavras, é uma corretora fácil de lidar se você está entrando nesse universo agora.

Sobre a opinião de clientes, veja a avaliação do Reclame Aqui.

Investimentos disponíveis na Easynvest

Entre seus investimentos disponíveis, destaquei alguns aqui para você.

De baixo risco:

• Tesouro Direto;
• CDB e LC;
• LCI e LCA;
• Títulos Públicos.

De médio risco

• CRI e CRA;
• Debêntures;
• Letras Financeiras.

De alto risco:

• Ações e Opções;
• BDR;
• ETF;
• COE (Certificados de Operações Estruturadas);
• Fundos de Investimentos;
• Fundos imobiliários (FII);
• IPOs (Ofertas públicas iniciais de ações);
• Minidólar;
• Mini-índice;
• Contrato de Índice;
• Contrato de Dólar;
• Alavancagem Bovespa;
• Previdência Privada.

Valores cobrados na corretagem

• Ações: R$ 2,49 por ordem no mercado fracionário ou R$ 4,99 no mercado padrão;
• Opções: a partir de R$ 4,99 por ordem executada;
• COE: Grátis;
• CRI, CRA, Debêntures e Letras Financeiras: Grátis;
• Fundos de investimentos: taxa administrativa variável de acordo com a administradora do fundo;
• Fundos de Índice (BOVA11, SMALL11, etc) e Fundos Imobiliários: Grátis.
• Ofertas públicas (IPO): Grátis;
• Minidólar: a partir de R$ 0,05 por minicontrato, já que existem outras cobranças como o custo de zeragem pelo risco, por exemplo;
• Mini-índice: a partir de R$ 0,05 por minicontrato pelas mesmas razões do minidólar;
• Taxa de custódia:  Grátis;
• Tesouro Direto, LCI e LCA, CDB e LC: Grátis;
• Títulos Públicos: Grátis;
• BDR: R$2,49 a título de taxa de corretagem no mercado padrão;
• Contrato de dólar, Ibovepsa ou de Índice: R$ 0,75 por contrato negociado;

Para conhecer melhor a corretora de valores Easynvest, leia o artigo: Easynvest: tudo que você precisa saber sobre essa corretora.

9. Terra Investimentos

Abrir conta ➔

A Terra Investimentos teve 55,96% de rentabilidade na carteira indicada no somatório de 2019 ficando em segundo lugar e, 4,37% em 2020, de acordo com o mesmo.

Apesar do bom desempenho, a opinião de clientes no Reclame Aqui não está muito interessante nos últimos tempos.

Produtos de investimentos da corretora

A corretora trabalha com os seguintes, produtos:

• Commodities;
• Derivativos;
• Juros;
• Moedas;
• Renda Fixa Privada e Pública;
• Renda Variável;
• Tesouro Direto.

Valores cobrados na Terra investimentos

• Taxa de custódia: grátis até posição de R$ 300 mil, depois ela é cobrada de forma regressiva;
• TED de resgate: grátis

Para a corretagem no segmento Bovespa, os valores no autoatendimento variam entre R$ 7,50 até R$ 14,50. Veja na Tabela abaixo.

Já no caso da corretagem no segmento BM&F, existem diferenças entre o autoatendimento e o assessor.

Demais taxas e custos, consulte aqui.

Para ver todas as informações sobre a Terra investimentos, consulte o site: https://www.terrainvestimentos.com.br/.

10. Nova Futura

Abrir conta ➔

No ranking da Exame, já citado anteriormente, esta corretora aparece duas vezes em primeiro lugar com a rentabilidade da carteira, 77,67% em 2019 e 37,50% em 2020.

A corretora tem todos os certificados que autorizam e credibilizam sua operação. Além disso, tem uma relação de acompanhamento dos seus investidores bem intensa, oferecendo calls de abertura, vídeos ao vivo e mais.

Além disso, sua reputação no Reclame Aqui, com seus atuais clientes, é muito positiva.

Produtos de investimentos da Nova Futura Investimentos

A Nova Futura trabalha com:

• Commodities;
• Juros;
• Moedas;
• Renda Fixa Privada e Pública;
• Renda Variável;
• Tesouro Direto.

Valores cobrados na corretora

Na lista dos serviços e produtos isentos de cobranças, temos abertura e manutenção de conta, transferências por TED, home broker, além de:

• LCI e LCA;
• CDB e LC;
• Tesouro Direto;
• Debêntures;
• Fundos de investimentos e imobiliários.

Cobranças de terceiros, como a custódia da B3, são pagas pelos investidores.

Além disso, outros investimentos têm taxas de corretagem. Os minicontratos, por exemplo, tem cobrança única (e máxima, podendo diminuir conforme o volume) de R$ 0,19.

Já no caso das ações, o valor máximo por ordem é de R$ 3,49 no day trade e R$6,98 nas operações normais.

E, se você pensa que essa é uma corretora para grandes investidores, se engana. Ela atende desde que quer sair da poupança para investimentos conservadores mais elaborados, até para aqueles que desejam criar uma diversificação arrojada.

Para outros custos, como no caso da contratação de outras plataformas mais completas, vale uma visita no site da corretora.

11. Elite Corretora

Abrir conta ➔

Esta foi a décima colocada na pesquisa da Exame, com rentabilidade de 40,37% em 2019 e 17,23% em 2020, ótimos desempenhos na carteira recomendada, concorda?.

Em relação ás outras corretoras, tem um tamanho relativamente menor, mas não em experiência de mercado. Ela surgiu em 1983 e, de lá para cá, acompanhou diversos momentos do mercado financeiro.

Esses fatores (tamanho e experiência) podem ser grandes atrativos para quem está procurando qual é a melhor corretora de valores para pequenos investidores, afinal de contas, a proximidade com o cliente é maior.

Ela é uma corretora comission based e já mostro para você suas principais cobranças.

Investimentos disponíveis na Elite Investimentos

Os produtos negociados pela Elite Investimentos, são:

• Renda Fixa Privada e Pública
• Renda Variável
• Tesouro Direto

Valores cobrados

Taxa de custódia: R$ 13,00 por mês + percentuais variáveis para carteiras com valores maiores que 300 mil.

Além disso, a taxa de corretagem também acompanha os valores dos investimentos. Veja na tabela a seguir.

Para ver todos os valores cobrados, clique aqui, onde também é possível navegar por outras páginas e informações da corretora. E, para constar, não encontramos registros da Elite no Reclame Aqui.

12. Genial Investimentos

Abrir conta ➔

Consta no levantamento da Exame, que apontou os melhores rendimentos de carteiras indicadas pelas corretoras, como a sétima melhor performance do ano de 2019 (42,58% de desempenho), subindo uma posição em relação ao ano de 2018, quando ficou em oitava. Porém, ela não apareceu no ranking das melhores corretoras de valores 2020.

Ainda assim, é considerada uma das melhores corretoras de valores para day trade.

A abertura da conta é 100% digital, a corretora tem os principais certificados do mercado financeiro. Veja sua avaliação no Reclame Aqui:

Além disso, oferece produtos de investimentos a partir de R$ 30,00, o que permite que a Genial possa concorrer ao posto de melhor corretora de valores para pequenos investidores, concorda?

Produtos de investimentos disponíveis na corretora

Produtos negociados:

• Fundos de investimentos;
• Commodities;
• Produtos estruturados;
• Derivativos;
• Juros;
• Moedas;
• Renda Fixa Privada e Pública;
• Renda Variável;
• Tesouro Direto.

Valores cobrados na Genial Investimentos

O modelo de cobrança atual faça uma distinção entre ordens executadas na Bovespa e BM&F, além disso, suas características (day trade e swing trade) também podem afetar.

Trazendo alguns exemplos, temos:

• Bovespa Day Trade padrão, R$ 0,99, Swing Trade, R$ 2,99;
• BDR Day Trade a R$ 0,99 e Swing Trade a R$ 2,99;
• Fundos imobiliários e ETFs, sem taxa;
• CRI, CRA, Debêntures, FIDC e ETF de Renda Fixa: 0,25%
• Taxa de Custódia: Zero, para clientes que realizarem no mínimo R$ 59,00 em corretagem nos últimos 6 meses. Para clientes que não atingirem este valor no período, serão tarifados em R$ 60,00 (taxa única semestral).

13. Warren

Abrir conta ➔

A Warren se destaca dentre as demais corretoras por ser fee based e também por ter seus próprios fundos.

Assim, ela trabalha com a gestão ativa dos seus recursos, cobrando uma taxa única (em percentual) para isso.

Na ferramenta, que pode ser baixada no Google Play e App Store, o investidor pode criar diversas carteiras para seus objetivos diferentes.

A Warren é confiável, mas sua avaliação dos clientes no Reclame Aqui ainda pode melhorar.

Investimentos disponíveis na Warren

Além dos seus próprios fundos, o investidor ainda pode aplicar em fundos de terceiros, na renda fixa, variável e outras modalidades (ouro, câmbio etc).

A Warren não cobra taxa de administração nem performance para seus fundos e, quando recebe a taxa de rebate de terceiros, também devolve no saldo do cliente, como um cashback.

Valores cobrados pela corretora

Como a Warren é fee based, segmenta sua cobrança por valores, sendo:

• até R$ 99.999,99, taxa de gestão de 0,7% ao ano;
• entre R$ 100.000,00 até R$ 999.999,99, taxa de 0,6% ao ano;
• a partir de 1 milhão, taxa de gestão de 0,5% ao ano.

Agora vamos a alguns conceitos importantes que podem te ajudar nesse momento.

• o que é uma corretora de valores e qual sua diferença para uma distribuidora;
• quais os critérios para saber como escolher uma corretora de valores;
• quais as melhores corretoras de valores do Brasil na atualidade.

Bem objetivo e acima de tudo, eficiente para sua escolha. Gostou da ideia? Então, vem comigo.

O que é uma corretora de valores e qual a sua diferença para uma distribuidora de valores?

O mundo dos investimentos é cheio de opções. E, depois de superar o costume de só investir no banco que você tem conta corrente, a busca pela melhor corretora de valores pode esbarrar com algumas dúvidas.

Uma delas, por exemplo, é se existem diferenças entre as empresas que se apresentam como corretora ou distribuidora de valores, não é mesmo?

Então, vamos aos conceitos para isso ficar claro?

O que é uma corretora de valores?

Corretora de valores é uma empresa que atua como intermediadora no mercado financeiro, de capitais e cambial. Assim, oferecem serviços que facilitam a compra e venda de diferentes investimentos, garantindo a administração e custódia de títulos e valores mobiliários dos clientes.

Entre esses serviços facilitadores, temos:

• plataforma de investimentos online (o conhecido home broker);
• consultoria financeira;
• financiamento para compra de ações;
• clube de investimentos; etc.

Mas, e as distribuidora de valores, o que fazem? Bom, essencialmente, a mesma coisa.

A partir da Decisão Conjunta de número 17 em março de 2009, o Banco Central do Brasil decidiu que elas poderiam atuar diretamente nos mercados organizadas das Bolsas de Valores.

Então, aqui vem nossa primeira conclusão: se você está procurando a melhor corretora de valores do Brasil na atualidade, pode incluir na sua lista empresas que se apresentam como distribuidoras de valores, combinado?

Mercado das corretoras de valores no Brasil

A evolução do mercado onde as melhores corretoras de valores do Brasil atuam é exponencialmente. Como já vimos, diversas fintechs e mudanças regulatórias incentivaram o surgimento de várias prestadoras de serviços para os investidores.

Com isso, é claro, a concorrência entre elas estimulou o desenvolvimento de diferenciais.

Além de algumas vantagens como menores taxas ou taxa zero para alguns produtos, as corretoras diferem quando se trata da oferta de tipos de investimentos e rentabilidade anual em suas carteiras recomendadas de ações, por exemplo.

Por isso, vale destacar que não tivemos o objetivo de definir exatamente qual a melhor corretora de valores, nem determinar uma ordem de relevância, porque no final das contas, ela precisa atender as particularidades de cada investidor.

Então, respeitando esse princípio, trouxemos critérios que são fundamentais para a escolha da empresa que você vai operacionalizar seus investimentos.

Quais critérios você pode usar para saber como escolher uma corretora de valores?

Nosso intuito foi tentar trazer o máximo de informação possível para que você possa analisar a partir do seu ponto de vista, e definir qual a corretora de valores mais interessante para você, principalmente considerando seus objetivos e planejamento financeiro.

Como adiantamos na introdução, o número de corretoras brasileiras aumentou bastante nos últimos anos. São, ao todo, 104 de acordo com a lista da B3. Todavia, somente 34 são direcionadas para o varejo (investidores pessoas físicas, basicamente) e recebem a certificação específica para isso, a PQO Retail Broker.

Lista de corretoras B3 para investimentos em 2021

1. Agora CTVM S/A
2. Ativa Investimentos S/A CTCV
3. Banrisul S/A Corretora de Val Mob e Câmbio
4. Bradesco S/A CTVM
5. BTG Pactual CTVM S/A
6. C6 Corretora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda
7. Citigroup Global Market Brasil CCTVM S/A
8. Clear Corretora – Grupo XP
9. CM Capital Markets CCTVM Ltda
10. Credit Suisse (Brasil) S.A. CTVM
11. Easynvest
12. Elite CCVM Ltda
13. Fator S/A
14. Genial Institucional
15. Guide Investimentos S/A
16. H.COMMCOR DTVM
17. ICAP do Brasil
18. Inter DTVM
19. Itaú CV
20. Mercantil do Brasil C S/A
21. Mirae Asset
22. Modal
23. Necton Investimentos
24. Nova Futura
25. Órama
26. Planner Corretora
27. Safra
28. Santander
29. Singulare Corretora de Títulos
30. Terra Investimentos
31. Tullett Prebon Brasil
32. UBS Brasil CCTVM
33. Votorantim Asset
34. XP Investimentos

Alguns são nomes conhecidos, outras nem tanto. Mas, apesar de estarem habilitadas para o varejo, algumas não operam com suas titulações nesse mercado. Muitas vezes opção por oferecer investimentos de outras corretoras em parceria comercial.

Então, das 104 corretoras, filtramos as 34 que atuam no varejo e, por fim, analisamos suas ofertas de investimentos, opinião dos clientes, taxas de corretagens e outros custos, segurança de suas ferramentas, credibilidade do mercado, desempenho, dentre outras.

Cada combinação de critério ajuda a definir aquelas que são melhores para novos investidores, ou para quem opera day trade, por exemplo. Mas, de forma geral, a corretora de valores adequada para você é aquela que atende as suas particularidades, certo?

Veja a seguir comparativos que usamos para identicar qual a melhor corretora de valores em diferentes segmentos.

Melhores corretoras de valores de acordo com os custos operacionais

	Corretora	Corretagem	Trade	Fracionário	Custódia
1	Rico	zero	zero	zero	zero
2	Clear	zero	zero	zero	zero
3	Modal Mais	zero	zero	zero	zero
4	Toro Investimentos	zero	0 a 2% + adicional	zero	zero
5	Órama	0,2 a 4	0,2 a 5	0,2 a 6	zero
6	Genial	0,99	0,99	0,99	zero
7	Elite	2,7 a 25,21+%	2,7 a 25,21+%	2,7 a 25,21+%	13,00+%
8	XP	4,9	2,9 a 4,9	4,9	zero
9	Easynvest	4,99	4,99	2,49	zero
10	Nova Futura	6,98	3,49	6,98	zero
11	Terra	14,5	7,5	7,5	zero até 300k

Melhores corretoras de valores 2021 por desempenho em carteiras recomendadas

A Revista Exame faz, anualmente, um ranking das melhores corretoras de valores considerando seu desempenho. Para isso, tais empresas formulam uma carteira recomendada para o veículo de informação que, ao final do ano, apura seus respectivos resultados.

	Corretora	Desempenho
1	Nova Futura	37,50%
2	Modalmais	31,50%
3	Elite	17,23%
4	Toro	5,17%
5	Terra	4,37%
6	XP Investimentos	-16,50%

Outras reflexões que você pode usar para sua escolha da corretora de valores para investir

Facilidade de abertura de conta

Por facilidade, você pode considerar tanto o canal de abertura de conta, já que a maioria permite que o processo seja feito integralmente online, como tanto os requisitos mínimos.

A gratuidade na abertura da conta, por exemplo, é muito importante.

Variedade nos produtos de investimentos

Ofertar fundos próprios e de terceiros, investimentos de renda fixa, variáveis em diferentes mercados.

Fee based ou comission based

Outro critério importante e que vai ajudar na escolha da melhor corretora de valores é a forma como ela cobra por suas corretagens. Explico.

Hoje, existem dois tipos principais de cobranças:

• comission based, que é quando a corretora recebe comissões dos fundos toda vez que você, investidor, aplica seu dinheiro nestes produtos indicados;
• fee based, que é quando a corretora recebe de você uma taxa (porcentagem anual sobre o valor total investido) para a gestão ativa dos seus investimentos.

Essas diferenças influenciam desde a forma como a corretora vai atuar na gestão do seu patrimônio, como também traz questionamentos sobre eventuais conflitos de interesses.

Mas, o que seria isso? Bom, no comission based, a corretora e seus profissionais recebem diferentes comissões das gestoras dos fundos.

Assim, quando ela sugere um investimento, a dúvida sobre a estratégia pode surgir, afinal de contas, será porque é, efetivamente, a melhor opção para o investidor ou, a que oferece a maior comissão para ele?

Por outro lado, no fee based, como a corretora recebe uma porcentagem anual do valor total investido (o que também vai contabilizar os lucros gerados), é vantajoso para ela que seu dinheiro renda mais, afinal de contas, receberá proporcionalmente mais.

Tarifas cobradas por operações e corretoras taxa zero

Essa separação (fee ou comission based), inclusive, faz com que a comparação entre as melhores corretoras de valores seja ainda mais complexa.

Isso porque entre aquelas que atuam no comission based, ainda será preciso comparar quais delas cobram as menores taxas por operação.

Entre elas, algumas taxas e cobranças que podem ocorrer, são:

• taxa de corretagem;
• taxa de custódia;
• spread e floating (que ora você paga, ora deixa de ganhar).

Muitas taxas, não é mesmo? Mas você precisa saber que elas não incidem em todos os produtos que a corretora de valores intermedia.

Na verdade, muitas são consideradas “taxa zero” por terem um grande volume de investimentos sem tais cobranças.

Ferramentas e segurança para as transações nas melhores corretoras de valores

A facilidade para realizar aplicações, como contar com Home Broker ou Mobile Broker, que são sistemas que permitem transações diretas de ações e outros ativos através da internet também é um critério para classificar as melhores corretoras de valores do Brasil.

Você ainda pode usar outros critérios valiosos para você, como a reputação das corretoras no mercado ou em sites como o Reclame Aqui, por exemplo.

A seguir, você vai conferir uma lista das corretoras de valores com maior expressão no mercado, seja por sua autoridade, seja por outros diferenciais que chamam atenção dos investidores.

Outras boas opções de corretoras de valores para investir em ações

Além das 11 melhores corretoras, trouxemos mais 3 que foram bem nos últimos rankings, levando em consideração a rentabilidade das carteiras de janeiro a dezembro de 2019.

São elas com seus respectivos desempenhos:

Planner Corretora – 48,20%

Guide – 43,06%

Ágora – 40,80%

Elas não são empresas especializadas pequenas, por isso, concorrem em qualidade e eficiência quando o assunto são as melhores corretoras de valores do Brasil.

Bancos digitais: uma nova opção para o investidor

Além das corretoras e dos bancos tradicionais, outras instituições financeiras como o Banco Inter estão disputando o mercado financeiro e oferecem bons produtos a custos acessíveis.

Banco Inter

Todos os produtos de investimento do Banco Inter e de terceiros estão centralizados na PAI (Plataforma Aberta de Investimentos), que pode ser acessada pelo app e pelo internet banking.

Os produtos disponíveis são: renda fixa, renda variável, fundos de investimento, grupos de investimentos, ofertas públicas, previdência privada e poupança.

O banco Inter possui uma plataforma de Home Broker totalmente gratuita, integrante do PAI, que pode ser acessada através do aplicativo!

Nas operações realizadas pelo Home Broker, não há cobrança de taxa de custódia ou de corretagem por ordem executada.

Os grandes bancos também estão entre as melhores corretoras de valores

Embora, não tenhamos citado as corretoras dos grandes bancos entre as melhores, vale a pena ressaltar que eles também oferecem esse serviços. 

Se quiser saber mais sobre isso, clique nos links a seguir.

• Itaú corretora;
• Santander corretora;
• Bradesco corretora;
• BB investimentos

É bom frisar que as carteiras recomendadas do BB Investimentos e do Santander foram mencionadas pela Exame como tendo obtido rentabilidades anuais de 54,60% e 33,22%, respectivamente, no período de janeiro a dezembro de 2019.

Então, qual a melhor corretora de valores do Brasil para você?

Neste artigo, buscamos trazer as maiores e melhores corretoras de valores do mercado, embora existam muitas outras listadas no site da B3.

A verdade é que escolher bem sua corretora de investimentos é uma atitude fundamental para quem quer aumentar os ganhos no longo prazo.

Por isso, mesmo que você já tenha conta em uma ou mais corretoras, sugiro que analise o que as outras oferecem.

Há opções no mercado que não cobram taxa de corretagem para investir em ações e fundos imobiliários, por exemplo. Vale lembrar que esses dois ativos são citados com ótimas opções para investir em 2021.

De todo modo, além de se preocupar em encontrar uma boa corretora que atenda suas necessidades e possibilite mais ganhos, é indispensável que você se preocupe com o seu controle financeiro.

Agindo assim e gerando renda extra, você aumentará sua capacidade de investimento ao longo dos anos e ficará muito mais próximo de alcançar a tranquilidade financeira.

Caso queira receber mais conteúdos sobre as melhores corretoras de valores do Brasil ou qualquer outro tema relacionado a dinheiro,  não deixe de assinar a newsletter do iDinheiro.