As 13 melhores corretoras de valores (para investidores iniciantes ou experientes!)

Conheça as 13 melhores corretoras de valores do Brasil em 2021 — para investidores iniciantes ou experientes!

Todo investidor, experiente ou iniciante, quer aplicar seus recursos na instituição que reúne: bons lucros, menores custos, confiabilidade, boa performance, bom suporte e variedade de ativos para que possa investir seu dinheiro conforme seu perfil e necessidades.

Com a mudança de algumas regras no mercado financeiro, o número de corretoras de valores aumentou bastante: 101, de acordo com a B3, sendo 36 com certificado PQO Retail Broker, importante para o varejo. Consequentemente, aumentou, também, a concorrência e a inovação entre elas, o que é vantajoso para o investidor.

Neste post, você confere nosso comparativo das melhores corretoras em 2021, sendo que algumas delas se destacam em “categorias especiais”, como as listadas acima. Então, se você ainda está indeciso sobre qual a melhor corretora de valores para investir, confira nosso ranking, análise e critérios que vão ajudar na sua escolha!

13 melhores corretoras de valores para investir em 2021

Atenção

Antes de começarmos, cabe aqui um pequeno disclaimer: a escolha da melhor corretora não é simples, pois vai depender do que você está procurando. Além disso, o conceito de “melhor” pode ser diferente para cada pessoa (você pode considerar o atendimento mais importante, enquanto outros preferem a plataforma). Fizemos esta avaliação baseada em diversos critérios, montando a lista de acordo com a pontuação total de cada corretora. Mesmo assim, sinta-se livre para discordar e sugerir melhorias nos comentários!

1. Easynvest

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Melhor corretora de valores no geral e corretora taxa zero

Na nossa avaliação geral, a corretora de investimentos Easynvest foi a que teve melhor pontuação e, por isso, ocupa o primeiro lugar da lista. A instituição é de propriedade da Nubank, embora ainda não haja uma integração clara entre as plataformas. Para quem quer aprender a investir, a corretora também tem uma forte atuação na parte de educação financeira, além de ser grande apoiadora das mulheres no mercado financeiro.

Prós

Boa oferta de produtos de renda fixa; plataforma amigável ao investidor; isenção de taxas em quase todos os tipos de investimento; layout diferenciado para o investimento em ações (facilitador ao investidor iniciante); forte atuação na área educacional; ótima nota em atendimento; integração com a Nubank pode trazer novidades interessantes (futuramente) aos seus usuários.

Contras

Investimento mínimo em renda fixa é de R$ 1000 (barreira para o pequeno investidor); plataforma home broker personalizada pode ser confusa; não é a corretora ideal para quem quer operar day trade ou no mercado futuro.

Conheça mais sobre a Easynvest no nosso artigo completo: Easynvest é confiável? Conheça os serviços da corretora!

2. Órama

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Em segundo lugar, temos a corretora Órama, eleita a melhor corretora de investimentos do Brasil em 2018 e 2019 e a melhor corretora para começar a investir em 2020, além do melhor atendimento. Recentemente, a empresa seguiu a concorrência e também zerou suas taxas de corretagem, passando a competir pela atenção do pequeno investidor ou investidor iniciante de bolsa.

Prós

Boa oferta de produtos de renda fixa; plataforma amigável ao investidor; isenção de taxas em quase todos os tipos de investimento; boa nota em atendimento; possibilidade de criar subcontas para separação de investimentos por objetivo.

Contras

Investimento mínimo em renda fixa é de R$ 1000 (barreira para o pequeno investidor); plataforma home broker ainda precisa ser melhorada; não é a corretora ideal para quem quer operar day trade.

Saiba mais sobre a Órama no nosso artigo completo: Órama Investimentos: como funciona a corretora? É confiável?

3. Toro Investimentos

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Fechando o nosso pódio, a fintech Toro Investimentos também faz parte das corretoras taxa zero e traz algumas inovações. Além da plataforma home broker simplificada, existem diferentes modelos de cobrança para diferentes estratégias de trade. Aliás, essa é uma área de forte atuação da Toro, que oferece salas ao vivo diárias de day trade e mercado financeiro.

Prós

Oferece recomendações e cursos gratuitos; plataforma Toro Trader disponível para trading; plataforma amigável ao investidor; isenção de taxas em quase todos os tipos de investimento; boa nota em atendimento; cashback em taxas de fundos de investimento.

Contras

Não é a melhor opção para o investidor de renda fixa; plataforma home broker bastante limitada, necessita o uso de plataformas gráficas especializadas.

Saiba mais sobre a Toro: Toro Investimentos: conheça a corretora de valores taxa zero

4. BTG Pactual Digital

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Melhor corretora de valores para pequenos investidores e Melhor corretora de valores para day trade

Maior banco de investimentos da América Latina, o BTG é uma das melhores opções quando falamos em corretoras. Além de possuir plataforma e atendimento eficientes, seu catálogo de produtos de renda fixa e fundos de investimento é vasto, com valores mínimos menores que R$ 100. O único motivo para não estar no topo da lista é a corretagem custosa.

Prós

Plataforma moderna e amigável ao investidor; grande variedade de produtos de investimento; valor mínimo para investir em torno de R$ 100; relatórios gratuitos para os traders e também sobre economia e política; melhor nota de atendimento entre todas as corretoras; aplicativo BTG Trader gratuito.

Contras

Não é a melhor opção para o investidor iniciante de bolsa ou que opera valores muito baixos, pelo alto custo de corretagem.

Saiba mais sobre o BTG aqui: BTG Pactual Digital: descubra o que é e se é confiável!

5. CM Capital

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Corretora de valores com o menor custo operacional (renda variável) e Melhor corretora de valores para day trade

Ainda no top 5, a CM Capital é uma corretora menos conhecida, mas que traz uma eficiência invejável de processamento de pedidos e atendimento ao usuário. Sua plataforma é bastante simples, mas atende às necessidades dos investidores tanto de renda fixa quanto de renda variável. Apesar de não ser totalmente taxa zero, tem opções vantajosas para o pequeno investidor.

Prós

Plataforma amigável ao investidor; boa diversidade de produtos de investimento; área educacional com vídeos e e-books; plataformas Tryd Pro e Profit CM Trade gratuitas (RLP ativa); fundos de investimento com valor mínimo de R$ 1,00; atendimento eficiente.

Contras

Corretagem cobrada no lote padrão; aplicativo ainda deixa muito a desejar, especialmente em relação ao home broker.

Conheça mais sobre a CM Capital: CM Capital Markets vale a pena? Conheça a corretora!

6. Rico

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Corretora de valores com o menor custo operacional (renda variável)

A Rico, braço da XP Inc, é uma das corretoras taxa zero. Sua plataforma é bastante moderna, mas pode deixar o investidor iniciante um pouco confuso pelo excesso de informações. Mesmo assim, a Rico tem um grande compromisso com a educação e patrocina vários influenciadores e educadores conhecidos.

Prós

Plataforma moderna; área educacional com vídeos para investidores iniciantes e experientes; aplicativo eficiente; apoio de grandes influenciadores como Mirna Borges (Economirna) e Primo Rico (Thiago Nigro).

Contras

Poucas opções em renda fixa; há relatos de problemas com operações via home broker; home broker personalizado pode ser um pouco confuso.

Para mais informações, leia o post: Rico Corretora: saiba se é confiável, veja como abrir sua conta, transferir dinheiro e começar a investir!

7. Modalmais

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A Modalmais é a corretora de investimentos do Banco Modal, sendo essa uma grande vantagem, pois fornece uma experiência completa ao investidor. Existe boa diversidade de investimentos para investidores conservadores e também planos específicos com preços diferenciados para os traders. O atendimento pode deixar um pouco a desejar, visto que há vários relatos de problemas com o suporte.

Prós

Plataforma moderna; aplicativo eficiente; boa diversidade de produtos de investimento; plataformas gráficas Tryd Pro e MetaTrader 5 gratuitas; banco completo.

Contras

Custo de corretagem; suporte ineficiente; há relatos de problemas com a plataforma e com transferências de custódia para outras corretoras.

Conheça melhor a Modalmais: Modalmais: saiba se é confiável/boa e como abrir uma conta!

8. Guide Investimentos

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A Guide, menos conhecida do público, é uma corretora de investimentos com uma plataforma bastante simples, mas completa, com mais de 450 produtos oferecidos. Com um compromisso com a educação financeira, a Guide também dispõe de uma ampla área educacional e canal no Youtube com morning calls diários e conteúdo de economia.

Prós

Plataforma simples, mas completa; aplicativo eficiente; boa diversidade de produtos de investimento; aplicativo Guide Trader voltado ao trading.

Contras

Custo de corretagem; há relatos de problemas com o suporte e transferência de custódia para outras corretoras.

Saiba mais sobre a Guide neste artigo: Guide Investimentos: conheça a corretora de valores

9. XP Investimentos

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Maior corretora de valores do Brasil (independente)

A XP é maior corretora independente do Brasil, além de ter capital aberto na Nasdaq. Assim, já conquistou um grande número de clientes, não deixando a desejar em nada na sua plataforma e serviços, a não ser por ainda ter alguns custos bastante altos. Além disso, a XP Inc também é a dona de outras marcas, como as corretoras Rico e Clear.

Prós

Plataforma moderna e eficiente; grande variedade de produtos de investimento; forte área educacional; aplicativo bastante satisfatório; aplicativo XP Trader voltado ao trading; possível incorporação do Banco XP futuramente (experiência completa).

Contras

Alto custo de corretagem; assessoria costuma ser voltada aos grandes investidores e é conhecida por “empurrar” produtos ruins (pois envolvem ganhos de comissão).

Para mais informações, leia nosso artigo: XP Investimentos: conheça melhor uma das maiores corretoras do Brasil.

10. MyCap

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Provavelmente a menos conhecida da lista, a MyCap é a plataforma de investimentos brasileira da maior corretora do mundo, a TP ICAP. Apesar de possuir opções para todo o tipo de investidor, a instituição é mais voltada aos produtos de renda variável, mas os custos ainda deixam a desejar para investidores menores.

Prós

Plataforma moderna e eficiente; aplicativo bastante satisfatório; diferentes planos de conta; análises e resumos sobre o mercado financeiro.

Contras

Alto custo de corretagem; baixa diversidade de produtos de renda fixa e com alto valor mínimo; pode haver cobrança de taxa de custódia para clientes que não realizarem, pelo menos, uma operação mensal.

11. Nova Futura

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A Nova Futura é conhecida por ter a carteira tricampeã em rendimentos da Revista Exame em 2020. Assim, mesmo com opções de investimento na renda fixa, a corretora é claramente mais voltada à renda variável e ao trade, especialmente para quem gosta de receber recomendações de analistas, e garante um atendimento rápido.

Prós

Especializada em atendimento aos traders; boa oferta de plataformas gráficas; analistas especializados; melhor carteira recomendada de 2020.

Contras

Alto custo de corretagem; não há opção de plataformas gráficas gratuitas; aplicativo bastante básico e com poucas funcionalidades.

Saiba mais sobre a corretora: Nova Futura Investimentos: conheça os produtos e saiba se é boa

12. Clear

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Corretora de valores com o menor custo operacional (renda variável)

Corretora braço da XP Inc, a Clear foi uma das primeiras a zerar as taxas para operações em renda variável, como fundos imobiliários e ações. Por isso, sua plataforma é toda voltada ao trading e conta com um layout moderno e totalmente personalizado, bem diferente do home broker padrão. No entanto, relatos de travamento sugerem que não seja uma boa opção para operações muito frequentes.

Prós

Especializada em atendimento aos traders; boa opção para o investidor iniciante de bolsa; plataforma moderna e personalizada.

Contras

Home broker pode ser um pouco confuso para quem não está acostumado; operações day trade são desaconselháveis por problemas comuns de travamento na plataforma.

Para conhecer melhor a Clear, leia nosso artigo: Clear: saiba tudo sobre a corretora que não cobra taxas para investir em ações e fundos imobiliários!

13. Inter

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O Inter é um banco digital completo, ideal para quem quer ter tudo sob controle no mesmo lugar. Além do rápido crescimento, a empresa também vem melhorando suas plataformas aos poucos. Na renda fixa, existem opções a partir de R$ 100 e o uso do home broker é gratuito, além de não haver taxa de corretagem.

Prós

Boa diversidade de produtos de investimento em renda fixa; boa opção para o investidor iniciante de bolsa; plataforma vem sendo melhorada aos poucos; banco completo.

Contras

Plataforma ainda deixa a desejar; operações day trade são desaconselháveis por problemas comuns de travamento no home broker; atendimento ineficiente.

Conheça mais sobre os investimentos no Inter: Investimento no Banco Inter: conheça o portfólio da instituição

Agora que você já conhece a lista das melhores corretoras de valores, vamos a alguns conceitos importantes que podem te ajudar a entender sobre as corretoras em geral e nossas escolhas, como:

• o que é uma corretora de valores;
• quais os critérios para saber como escolher uma corretora de valores;
• quais as melhores corretoras de valores do Brasil na atualidade, de acordo com alguns critérios.

O que é uma corretora de valores?

A corretora de valores (ou corretora de investimentos) é uma empresa que atua como intermediadora no mercado financeiro, de capitais e cambial. Em palavras mais simples, é ela quem coloca instituições e investidores em contato.

Assim, oferecem serviços que facilitam a compra e venda de diferentes investimentos, garantindo a administração e custódia de títulos e valores mobiliários dos clientes. Por causa desse serviço de distribuição, elas também podem ser chamadas de distribuidoras de valores, sendo, essencialmente, a mesma coisa.

Para saber mais sobre corretoras, dê uma olhada neste artigo: Corretora de valores: o que é e como escolher a melhor?

O mercado das corretoras de valores no Brasil

A evolução do mercado onde as melhores corretoras de valores do Brasil atuam é exponencial. Como já vimos, diversas fintechs e mudanças regulatórias incentivaram o surgimento de várias prestadoras de serviços para os investidores.

Com isso, é claro, a concorrência entre elas estimulou o desenvolvimento de diferenciais. Além de algumas vantagens como menores taxas ou taxa zero para alguns produtos, as corretoras diferem quando se trata da oferta de tipos de investimentos e rentabilidade anual em suas carteiras recomendadas de ações, por exemplo.

Por isso, vale destacar que não tivemos o objetivo de definir exatamente qual a melhor corretora de valores, nem determinar uma ordem de relevância, porque no final das contas, ela precisa atender as particularidades de cada investidor.

Então, respeitando esse princípio, trouxemos critérios que são fundamentais para a escolha da empresa que você vai operacionalizar seus investimentos.

Quais critérios usar para saber como escolher uma corretora de valores?

Nosso intuito foi tentar trazer o máximo de informação possível para que você possa analisar a partir do seu ponto de vista, e definir qual a corretora de valores mais interessante para você, principalmente considerando seus objetivos e planejamento financeiro.

Como adiantamos na introdução, o número de corretoras brasileiras aumentou bastante nos últimos anos. São, ao todo, 101 de acordo com a lista da B3. Todavia, somente 36 são direcionadas para o varejo (investidores pessoas físicas, basicamente) e recebem a certificação específica para isso, a PQO Retail Broker.

Lista de corretoras B3 para investidores pessoa física

1. Agora CTVM S/A
2. Ativa Investimentos S/A CTCV
3. Banrisul S/A Corretora de Val Mob e Cambio
4. Bradesco S/A CTVM
5. BTG Pactual CTVM S/A
6. C6 Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda
7. Citigroup Global Markets Brasil CCTVM S/A
8. Clear Corretora – Grupo XP
9. CM Capital Markets CCTVM Ltda
10. Credit Suisse (Brasil) S.A. CTVM
11. Easynvest – Titulo CV S/A
12. Elite CCVM Ltda
13. Fator S/A – Corretora de Valores
14. Genial Institucional CCTVM S/A
15. Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S/A
16. Guide Investimentos SA Corretora de Valores
17. H.COMMCOR DTVM LTDA
18. ICAP do Brasil CTVM LTDA
19. Inter DTVM LTDA
20. Itau CV S/A
21. Mercantil do Brasil C. S/A CTVM
22. Mirae Asset Wealth Management (Brasil) CCTVM LTDA.
23. Modal DTVM LTDA
24. Necton Investimentos S. A. CVMC
25. Nova Futura CTVM LTDA
26. Órama DTVM S A
27. Planner Corretora de Valores S/A
28. Safra Corretora de Valores e Cambio LTDA
29. Santander CCVM S/A
30. Singulare Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
31. Terra Investimentos DTVM LTDA
32. Toro CTVM LTDA
33. Tullett Prebon Brasil CVC LTDA
34. UBS Brasil CCTVM S/A
35. Votorantim Asset Management DTVM LTDA
36. XP Investimentos CCTVM S/A

Alguns são nomes conhecidos, outros nem tanto. Mas, apesar de estarem habilitadas para o varejo, algumas corretoras não operam com suas titulações nesse mercado, em vez disso, oferecem investimentos de outras corretoras em parceria comercial.

Então, das 101 corretoras, filtramos as 36 que atuam no varejo e, por fim, analisamos suas ofertas de investimentos, opinião dos clientes, taxas de corretagens e outros custos, segurança de suas ferramentas, credibilidade do mercado, desempenho, etc.

Cada combinação de critério ajuda a definir aquelas que são melhores para novos investidores, ou para quem opera day trade, por exemplo. Mas, de forma geral, a corretora de valores adequada para você é aquela que atende as suas particularidades, certo?

Veja, a seguir, comparativos que usamos para identificar qual a melhor corretora de valores em diferentes segmentos.

Melhores corretoras de valores de acordo com os custos operacionais

	Corretora	Corretagem	Trade	Fracionário	Custódia
1	Rico	zero	zero	zero	zero
2	Clear	zero	zero	zero	zero
3	Modal Mais	1,99	1,99	1,99	zero
4	Toro Investimentos	zero	0 a 2% + adicional	zero	zero
5	Órama	zero	zero	zero	zero
6	Genial	0,99	0,99	0,99	zero
7	Elite	2,7 a 25,21+%	2,7 a 25,21+%	2,7 a 25,21+%	13,00+%
8	XP	4,9	2,9 a 4,9	4,9	zero
9	Easynvest	zero	zero	zero	zero
10	Nova Futura	6,98	3,49	6,98	zero
11	Terra	14,5	7,5	7,5	zero até 300k

Melhores corretoras de valores 2021 por desempenho em carteiras recomendadas

A Revista Exame faz, anualmente, um ranking das melhores corretoras de valores considerando seu desempenho. Para isso, tais empresas formulam uma carteira recomendada para o veículo de informação que, ao final do ano, apura seus respectivos resultados.

	Corretora	Desempenho
1	Nova Futura	37,50%
2	Modalmais	31,50%
3	Guide Investimentos	30,00%
4	Genial Investimentos	26,94%
5	My Cap	20,86%
6	Planner	14,02%

Facilidade de abertura de conta

Outro aspecto a se considerar para escolher sua corretora é a facilidade de abertura de conta. Por facilidade, você pode considerar tanto o canal de abertura de conta (já que a maioria permite que o processo seja feito integralmente online) como tanto os requisitos mínimos.

A gratuidade na abertura e manutenção da conta, por exemplo, é muito importante. Com tantas opções gratuitas, não há por que pagar uma taxa que tantas já isentaram.

Variedade nos produtos de investimentos

Essa característica vai depender muito do seu objetivo ao investir. Algumas corretoras têm grande oferta de produtos de renda fixa, enquanto outras são mais voltadas às negociações em bolsa de valores. Por isso, antes de abrir sua conta, investigue quais as opções disponíveis e decida se estão de acordo com o que você procura.

Forma de cobrança

Outro critério importante e que vai ajudar na escolha da melhor corretora de valores é a forma como ela cobra por seus serviços, ou seja, as taxas relacionadas aos investimentos. Hoje, existem dois tipos principais de cobranças:

• comission based, que é quando a corretora recebe comissões dos fundos toda vez que você, investidor, aplica seu dinheiro nestes produtos indicados;
• fee based, que é quando a corretora recebe de você uma taxa (porcentagem anual sobre o valor total investido) para a gestão ativa dos seus investimentos.

Essas diferenças influenciam desde a forma como a corretora vai atuar na gestão do seu patrimônio, como também traz questionamentos sobre eventuais conflitos de interesses.

Mas, o que seria isso? Bom, no comission based, a corretora e seus profissionais recebem diferentes comissões das gestoras dos fundos. Assim, quando ela sugere um investimento, pode surgir a dúvida: será que a corretora está sugerindo porque essa é a melhor opção para o investidor ou porque ganha comissão por isso?

Por outro lado, no fee based, como a corretora recebe uma porcentagem anual do valor total investido (o que também vai contabilizar os lucros gerados), é vantajoso para ela que seu dinheiro renda mais, afinal de contas, receberá proporcionalmente mais.

Tarifas cobradas por operações e corretoras taxa zero

Essa separação (fee ou comission based), inclusive, faz com que a comparação entre as melhores corretoras de valores seja ainda mais complexa. Isso porque, entre aquelas que atuam no comission based, ainda será preciso comparar quais delas cobram as menores taxas por operação. Entre elas, algumas taxas e cobranças que podem ocorrer, são:

• taxa de corretagem;
• taxa de custódia;
• spread e floating (que ora você paga, ora deixa de ganhar).

Muitas taxas, não é mesmo? Mas você precisa saber que elas não incidem em todos os produtos que a corretora de valores intermedia. Na verdade, muitas são consideradas “taxa zero” por terem um grande volume de investimentos sem tais cobranças.

Se quiser saber mais sobre as corretoras que não cobram corretagem, veja este artigo.

Outros aspectos de avaliação

Além do que já foi mencionado, você também pode avaliar as plataformas das corretoras. Há facilidade para realizar aplicações? Existe home broker? Como funciona a versão mobile? O layout, em geral, é agradável?

Você ainda pode usar outros critérios valiosos para você, como a reputação das corretoras no mercado ou em sites como o Reclame Aqui, além de análises e depoimentos no Youtube.

Bancos digitais: outra opção para o investidor

Além das corretoras e dos bancos tradicionais, outras instituições financeiras como os bancos digitais estão disputando o mercado financeiro e oferecem bons produtos a custos acessíveis. Alguns exemplos, são:

• Banco Inter;
• C6 Bank;
• Banco Original;
• Sofisa Direto.

A maioria deles não cobra nenhum tipo de taxa para investir e alguns possuem boa variedade de opções. Além disso, existe a vantagem de serem bancos, ou seja, você pode fazer tudo em um lugar só, em vez de precisar de outra instituição para intermediar transações, como é o caso com as corretoras.

Para saber mais sobre os melhores bancos digitais para investir, dê uma olhada neste artigo.

Os grandes bancos também têm corretoras de valores

Embora não tenhamos citado as corretoras dos grandes bancos entre as melhores, vale a pena ressaltar que eles também oferecem esse serviços. Se quiser saber mais sobre isso, clique nos links a seguir.

• Itaú corretora;
• Santander corretora;
• Bradesco corretora;
• BB investimentos

É bom frisar que as carteiras recomendadas do BB Investimentos e do Santander foram mencionadas pela Exame como tendo obtido rentabilidades anuais de 54,60% e 33,22%, respectivamente, no período de janeiro a dezembro de 2019.

Porém, o maior obstáculo de investir nos grandes bancos é o custo, que costuma ser alto, além de muitos terem plataformas pouco atraentes ou difíceis de utilizar.

Então, quais as melhores corretoras de valores do Brasil para você?

Neste artigo, buscamos trazer as maiores e melhores corretoras de valores do mercado, embora existam muitas outras listadas no site da B3.

A verdade é que escolher bem sua corretora de investimentos é uma atitude fundamental para quem quer aumentar os ganhos no longo prazo. Por isso, mesmo que você já tenha conta em uma ou mais corretoras, sugerimos que analise o que as outras oferecem.

Há opções no mercado que não cobram taxa de corretagem para investir em ações e fundos imobiliários, por exemplo. Vale lembrar que esses dois ativos são citados como ótimas opções para investir em 2021.

De todo modo, além de se preocupar em encontrar uma boa corretora que atenda suas necessidades e possibilite mais ganhos, é indispensável que você se preocupe com o seu controle financeiro. Agindo assim e gerando renda extra, você aumentará sua capacidade de investimento ao longo dos anos e ficará muito mais próximo de alcançar a tranquilidade financeira!

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