Como investir na bolsa de valores: passo a passo para iniciantes

Nos últimos anos, muitas pessoas estão procurando aprender como investir na bolsa de valores. Isso porque o investimento em ações e outros ativos possibilita ganhos exponenciais e outras oportunidades que não encontramos nos títulos de renda fixa.

No entanto, como se trata de renda variável, esses investimentos variam para cima e também para baixo! Portanto, para começar a investir com segurança, é necessário um pouco de estudo para desenvolver confiança. Assim, diminuímos os riscos de tomar decisões ruins e acabar no prejuízo.

Acompanhe, então, esse guia com um passo a passo para investir na bolsa de valores e entenda:

• O que é e como funciona a bolsa de valores?
• Como investir na bolsa para iniciantes? Passo a passo!
• Vale a pena investir na bolsa de valores?

O que é a bolsa de valores?

A bolsa de valores nada mais é do que um ambiente virtual que une compradores e vendedores de ativos, como ações, fundos imobiliários, ETFs, BDRs e outros.

Para ficar mais simples de entender, imagine que você é um produtor rural e quer vender as frutas e os vegetais que cultiva. Para isso, o melhor lugar é a feira, certo? Lá você vai encontrar outros vendedores e também muitos potenciais compradores para negociar.

Na bolsa de valores acontece a mesma dinâmica: quem quer vender, oferta; quem quer comprar, barganha. Hoje em dia, esse movimento é todo feito no meio digital e não mais como víamos antigamente, uma sala cheia de gente gritando e telefones tocando.

Hoje, no Brasil, temos apenas uma bolsa de valores, a B3, que tem sede em São Paulo. É por meio dela que empresas abrem seu capital, isto é, lançam suas ações, e também onde investidores negociam entre si.

Inclusive, a própria B3 é uma das empresas listadas na bolsa e você pode adquirir suas ações, se quiser, usando o código B3SA3 no home broker da sua corretora de preferência.

Como funciona a bolsa de valores?

Em geral, existem dois grandes segmentos na bolsa: o mercado primário e o mercado secundário:

• mercado primário: representado pelas negociações entre empresas e investidores, como nos processos de IPO (primeira oferta de ações) ou follow on (ofertas subsequentes);
• mercado secundário: é o mais comum, representado pelas negociações entre investidores compradores e vendedores (no dia a dia).

Quando uma empresa decide abrir capital, ela faz o que chamamos de Oferta Pública Inicial (ou IPO, na sigla em inglês), ou seja, oferta suas ações a um preço fixo no mercado primário. Portanto, esse tipo de negociação acontece quando o ativo será negociado pela primeira vez.

Depois disso, as ações podem ser compradas ou vendidas pelos investidores e traders, que formam o mercado secundário. Essas são as negociações que vemos representadas nos gráficos e cotações, que variam a cada instante enquanto a bolsa está em funcionamento (chamamos esse horário de “pregão”).

Então, quando você decide fazer um investimento na bolsa de valores, está, na verdade, comprando cotas de ações de outros investidores. Isso quer dizer que você compra uma participação em uma empresa, mas seu dinheiro não vai diretamente para o caixa dela.

Como investir na bolsa para iniciantes: o passo a passo

Agora que você já entendeu a dinâmica da bolsa de valores, vamos falar sobre o que você precisa para aprender a investir em renda variável e possa não só se tornar um acionista, mas fazer isso com consciência.

Passo 1: abra uma conta em uma corretora de investimentos

O primeiro passo é ter sua conta em uma corretora de investimentos que tenha acesso à bolsa. Isso porque é essa instituição que faz a comunicação entre o investidor e a B3, garantindo a legitimidade das operações.

Neste momento, é bastante importante que você procure uma corretora que tenha um bom sistema, atendimento satisfatório e seja intuitiva. Hoje, temos algumas dezenas de opções para escolher, por isso, confira abaixo alguns artigos que podem facilitar esse processo para você:

• As melhores corretoras de valores para investimentos e criptomoedas
• Melhor corretora de valores para iniciantes e pequenos investidores
• Corretoras corretagem zero: a lista completa

Passo 2: transfira o dinheiro para a conta da corretora

Depois de abrir sua conta na corretora escolhida, é hora de transferir seu dinheiro. Para isso, basta fazer uma TED ou PIX de uma conta de mesma titularidade, ou seja, precisa ser uma conta sua ou conta conjunta em que você seja um dos titulares.

Caso seu banco cobre alguma taxa para TED, considere abrir conta também em um banco digital gratuito – acredite, essa economia vale a pena, já que algumas ações custam menos que esse serviço. Para entender quais os melhores bancos digitais da atualidade, consulte: Qual é o melhor banco digital no Brasil?

Passo 3: tenha um plano para o seu investimento

Um dos maiores erros que um investidor pode cometer é fazer um investimento sem objetivos. Quando não há critérios, qualquer coisa serve, certo? Isso é especialmente importante para as ações, já que esse é um investimento de risco e que pode dar muito errado quando não é feito com conhecimento.

Então, antes de sair comprando qualquer coisa, pense sobre as perguntas abaixo:

• O que eu quero com o investimento em ações?
• Quais as empresas fazem parte do meu conceito e estilo de vida?
• Quanto eu posso investir?
• Eu realmente conheço as companhias as quais estarei aplicando recursos?
• Qual o prazo do meu investimento?

Vale ressaltar, também, que ações não foram feitas para o curto prazo (a não ser na estratégia de trade), pois costumam sofrer variações de preços que podem trazer prejuízo. No longo prazo, porém, como as empresas tendem a crescer e aumentar seu patrimônio, suas ações também tendem a se valorizar. Por isso, não deixe de considerar esse aspecto ao definir seu plano de investimento.

Passo 4: aprenda a usar o home broker

Dentro da corretora de valores, o ambiente de negociação em bolsa é o chamado home broker. É lá que você vai inserir o código da ação que deseja comprar, acompanhar cotações, visualizar o livro de ofertas, usar gráficos, entre outras coisas.

Portanto, entender como funciona o home broker e se há alguma cobrança de taxa é essencial para evitar erros operacionais na hora de negociar.

Passo 5: escolha suas ações

Esta é, sem dúvida, a etapa mais complexa, pois escolher quais ações comprar não é algo tão simples se você quer fazer isso conscientemente. Lembre-se: ações são pequenos pedaços de empresas e, ao comprá-las, você está investindo seu dinheiro em um negócio da vida real.

Caso você tenha alguma familiaridade com a área administrativa, deve saber que analisar uma empresa é um processo demorado e que envolve muitos detalhes, desde o momento econômico do país até os números de cada uma.

Então, uma análise bem fundamentada exige um bom nível de conhecimento que pode levar alguns meses ou anos para adquirir.

Passo 6: envie sua ordem de compra

Ao comprar ou vender uma ação, precisamos, através do home broker, preencher uma ordem de compra ou de venda. Para isso, você vai precisar saber alguns dados, como:

• código da ação: composta por 4 letras e 1 número que identificam a empresa e o tipo de ação (por exemplo, ITUB4);
• lote padrão ou fracionário: o lote padrão serve para comprarmos ações de 100 em 100 cotas. Para isso, basta colocar o código da ação na ordem de compra. Caso queira comprar menos, de 1 a 99 cotas, coloque um F no fim do código (ITUB4F);
• quantidade: observando o tipo de lote, escolha quantas cotas quer comprar. O sistema já mostra o total da sua compra em reais, de acordo com o número de cotas.
• preço: observe a cotação da ação e escolha um preço igual ou um pouco acima ou abaixo para que sua compra seja efetivada mais rapidamente;
• assinatura eletrônica: é uma senha que você define ao abrir sua conta na corretora (porém nem todas solicitam neste momento).

Depois, é só apertar o botão “comprar”, conferir as informações na tela e confirmar.

Existe, também, um espaço para acompanhar o andamento das suas ordens, que podem ser:

• abertas (não executadas ainda);
• parcialmente executadas (apenas uma parte das cotas foi executada);
• executadas (todas as cotas foram compradas); ou
• rejeitadas (quando há algum erro).

Depois de dois dias úteis, as ações aparecem na sua custódia da corretora. No entanto, se decidir vendê-las antes desse prazo, não há problemas.

Passo 7: acompanhe o mercado e diversifique

Agora que você é dono do pedacinho de uma empresa, não deixe de acompanhar seus resultados e o mercado em geral. É claro que você não precisa olhar seus investimentos todos os dias (e isso nem é recomendado), mas não abandone-os completamente.

Além disso, continue estudando e procure outras empresas e outros tipos de ativos para investir também: a diversificação é muito importante para diminuir seus riscos. Em outras palavras, nunca coloque todos os seus ovos na mesma cesta, assim, caso algo aconteça com uma empresa, seu patrimônio não estará em risco.

Vale a pena investir na bolsa de valores?

Sim! Aprender como investir na bolsa de valores talvez não ainda não tenha te convencido que esse é um caminho que vale a pena, afinal, exige bastante conhecimento que leva tempo para adquirir. Ainda assim, mesmo com os riscos e tomando todos os cuidados necessários, a renda variável tem, sim, muitas oportunidades que valem esse esforço.

O que não vale a pena é investir sem propósito ou comprar ações só porque alguém disse que é bacana. Por isso, reforçamos que seus investimentos, seja quais forem, precisam estar aliados aos seus objetivos financeiros. Assim, você consegue fazer escolham que têm sentido e aumenta suas chances de sucesso.

✎ Continue aprendendo:

• Buy and hold: conheça a estratégia usada pelos maiores investidores!
• Renda passiva: o que é e quais as melhores fontes para você!
• Carteira de investimentos: 6 passos para montar a sua!

Perguntas frequentes