Definir qual a melhor corretora para fazer day trade não é simples, já que exige melhores recursos para operações de alto risco. Assim, para facilitar na decisão, listamos as instituições mais adequadas. Nesta análise, consideramos fatores como: produtos de investimento, taxa de corretagem, outros custos, serviços oferecidos e as plataformas gráficas disponíveis.
| Toro Investimentos  | Sem taxa de corretagem Sem taxa de custódia Assessoria e Recomendações Corretagem Zero |
| Rico  | Sem taxa de corretagem Sem taxa de custódia Recomendações
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| BTG Pactual  | Corretagem variável Sem taxa de custódia Assessoria e Recomendações
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| Órama  | Sem taxa de corretagem Sem taxa de custódia Assessoria, Recomendações e Calculadora de IR
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Com a popularização dos investimentos, a bolsa de valores vem ganhando cada vez mais espaço na vida dos brasileiros. No entanto, por se tratar de renda variável, não basta apenas ser curioso, é preciso estudar para saber como fazer boas escolhas e diminuir os riscos.
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Ainda assim, uma modalidade que anda chamando atenção é o trade: estratégia que consiste em comprar e vender ações e outros ativos de renda variável, visando o lucro. Para praticar trade (ou ser trader), não basta ter conta em uma corretora de investimentos, é necessário escolher uma que atenda às nossas necessidades, especialmente quando estamos falando em day trade, onde a exigência de qualidade é maior.
Então, se você quer saber qual a melhor corretora para day trade, confira nossa lista a seguir:
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- Clear – Melhor corretora taxa zero
- Modalmais – Melhor corretora custo-benefício
- Genial – Ótima opção para traders
- Rico – Corretora com conta digital e cartão
- BTG Pactual – Corretora de alta qualidade
- CM Capital – Melhor atendimento do mercado
- XP – Corretora líder de mercado
- Órama – Opção de corretora taxa zero
Conheça as 8 melhores corretoras para day trade
1. Clear
Melhor corretora taxa zero
| DMA | 4 |
| Taxa de corretagem day trade | Não há |
| Zeragem compulsória | Tabela Bovespa |
| Atendimento (Reclame Aqui) | Nota considerada ótima |
| Plataformas gráficas | • Clear Pro • MetaTrader 5 • Profit Trader Clear • Tryd Trader e Tryd Pro • Flashchart • Tradezone • Profit Pro e Profit Plus • Flashtrader |
2. Modalmais
Melhor corretora custo-benefício
| DMA | 2 e 4 |
| Taxa de corretagem day trade* | Isento: FIIs R$ 1,99: ações, ETF, BDR, opções, FIAGRO Isento: WIN e WDO, IND e DOL |
| Zeragem compulsória | R$ 12,50 minicontratos R$ 49,90 contratos cheios R$ 50,00 (a partir de) outros ativos |
| Atendimento (Reclame Aqui) | Nota considerada ótima |
| Plataformas gráficas | • Profit Pro e Profit Plus • Profit Trader Modal • Trader Evolution • Simulador Profit • Protrader • SmarttBot |
3. Genial Investimentos
Ótima opção para traders
| DMA | 4 |
| Taxa de corretagem day trade | Isento: FIIs, ETF, ISP, WSP Isento c/ RLP ativo: ações, BDR, opções WIN, WDO R$ 0,99: ações, BDR R$ 2,49: opções (compra e venda) R$ 0,12: WIN e WDO R$ 0,50: IND e DOL |
| Zeragem compulsória | 0,50% + R$ 25,21 (mín. R$ 40,00): Bovespa R$ 8,00: WIN e WDO R$ 40,00: IND e DOL |
| Atendimento (Reclame Aqui) | Nota considerada ótima |
| Plataformas gráficas | • Profit Pro, Profit Plus e Profit One • Gtrader • MetaTrader 5 • Trader Evolution • SmarttBot |
4. Rico
Corretora com conta digital e cartão
| DMA | 4 |
| Taxa de corretagem day trade | Isento: FIIs, ações, ETF, BDR, opções Isento c/ RLP ativo: WIN e WDO R$ 0,45: WIN e WDO R$ 1,00: WSP R$ 2,25: IND e DOL |
| Zeragem compulsória | 0,50% + R$ 25,21 (mín. R$ 50,00) |
| Atendimento (Reclame Aqui) | Nota considerada ótima |
| Plataformas gráficas | • Profit Rico Trader • Tradezone • MetaTrader 5 • Trader Evolution • Tryd Pro • Profit Pro e Profit Plus |
5. BTG Pactual
Corretora de alta qualidade
| DMA | 4 |
| Taxa de corretagem day trade | Isento: FIIs Isento c/ RLP ativo: ações, ETF, WIN e WDO R$ 4,50 a R$ 0,25: ações, ETF, BDR, opções R$ 0,95 a R$ 0,05: WIN e WDO R$ 3,90 a R$ 1,20 IND e DOL |
| Zeragem compulsória | 0,50% (mín. R$ 40,00) |
| Atendimento (Reclame Aqui) | Nota considerada ótima |
| Plataformas gráficas | • Profit Pro, Profit Plus e Profit One • Fast Trade • PnT básico e avançado • Trader Evolution • MetaTrader 5 • Tryd Trader • SmarttBot |
6. CM Capital
Melhor atendimento do mercado
| DMA | 2 |
| Taxa de corretagem day trade | Isento: FIIs, BDR, ETF, ações (fracionário) Isento c/ RLP ativo: WIN e WDO R$ 1,99: ações (padrão), opções R$ 0,29: WIN R$ 0,99: WDO R$ 0,95 IND e DOL |
| Zeragem compulsória | Tabela Bovespa (mín. R$ 30) R$ 10,00: WIN e WDO R$ 25,00: IND R$ 35,00: DOL |
| Atendimento (Reclame Aqui) | Nota considerada ótima |
| Plataformas gráficas | • Profit Pro • Enfoque • Robotrader • Tryd Pro • SmarttBot Lite, Pro e Expert |
7. XP Investimentos
Corretora líder de mercado
| DMA | 4 |
| Taxa de corretagem day trade | Isento: FIIs Isento c/ RLP ativo: WIN e WDO R$ 2,90: ações, BDR, ETF R$ 8,00 a 12,00: opções R$ 1,00: WIN e WDO R$ 4,00: IND e DOL 3,90%: taxa consolidada sobre corretagem |
| Zeragem compulsória | Tabela Bovespa + mín. por ativo R$ 12,50: WIN e WDO R$ 62,50: IND e DOL |
| Atendimento (Reclame Aqui) | Nota considerada boa |
| Plataformas gráficas | • Profit Pro e Profit Plus • Profit Trader XP e módulo opções • OnTick Basic, Pro, Max e Max+ • IR Trade (calculadora de IR) • mycapital (calculadora de IR) • MetaTrader 5 e simulador • Trader Evolution • FlashChart e FlashChart Pro • FlashTrader Pro • Fast Trade Start, Pro e Premium • TradeMap • SmarttBot Lite, Pro e Expert • Tryd Trader e Tryd Pro • Tradezone • PnT • Bull Tecfinance • Trading News Broadcast |
8. Órama
Opção de taxa zero
| DMA | 2 |
| Taxa de corretagem day trade | Isento: FIIs, ações, ETF, BDR, opções Isento c/ RLP ativo: WIN e WDO R$ 0,11: WIN e WDO R$ 0,50: IND e DOL |
| Zeragem compulsória | Tabela Bovespa |
| Atendimento (Reclame Aqui) | Nota considerada boa |
| Plataformas gráficas | • Sonar Trade • BLK Algo Lite e Pro • PnT Básico, Avançado e Pro • Profit One, Profit Plus e Profit Pro • Trade Machine • Tryd Pro • MetaTrader • TradingView • Flexscan • Fast Trade • Estratégia Long&Short • mycapital (calculadora de IR) |
Como escolhemos as melhores corretoras
O nosso ranking de melhores corretoras para day trade foi baseado principalmente em critérios elegidos pelos nossos leitores. Assim, as instituições foram avaliadas em:
- qualidade da plataforma;
- cobrança de taxas;
- disponibilidade de plataformas gráficas; e
- qualidade do atendimento.
Por meio de uma metodologia própria, as corretoras somaram pontos de acordo com as informações pesquisadas, formando a lista apresentada. Não houve influência de opinião da especialista ou de remuneração dos parceiros.
Os dados apresentados foram adquiridos nos próprios sites das corretoras de investimento. Porém, pode haver divergência e condições especiais de acordo com a assessoria de cada corretora, uso de plataformas, e etc.
Compare as corretoras com nossa ferramenta!
Como escolher boas corretoras para day trade
Praticar day trade consiste em fazer operações que começam e terminam no mesmo dia. Por isso, ter uma corretora eficiente é indispensável para que você consiga a rapidez necessária.
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Nesse sentido, a agilidade depende de uma série de fatores. Além disso, também é preciso ficar atento aos custos das operações, atendimento, plataforma, entre outros.
Suas prioridades podem variar, porém, não deixe de prestar atenção nos seguintes tópicos:
- corretagem;
- atendimento;
- home broker;
- DMA;
- RLP;
- plataformas gráficas;
- chamada de margem.
Corretagem
A corretagem refere-se ao custo por ordem executada, um valor que é definido por cada corretora e pode variar de R$ 0 até cerca de R$ 10. Hoje, em vista da alta concorrência entre corretoras de valores, algumas não cobram nada, enquanto outras reduziram drasticamente seus custos de corretagem.
É claro que ninguém gosta de pagar nada à toa, porém, a corretagem grátis pode vir com o alto custo de uma péssima assessoria ou uma plataforma pouco satisfatória. Por isso, vale pensar no custo-benefício em cada caso.
Para os investidores novatos, a isenção dessa taxa é bastante interessante, pois, normalmente, esse público investe pequenos valores e a corretagem pode consumir todo o lucro da operação. Para quem já é mais experiente, vale procurar a corretora mais apropriada e com o menor custo.
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Atendimento
Quem opera sozinho talvez não dê tanta importância ao atendimento da corretora. Porém, quando falamos em day trade, esse aspecto é bem mais relevante. Isso porque, caso haja algum problema ou você necessite de assistência, vai precisar de alguém experiente e eficiente.
Não há nada mais frustrante do que buscar ajuda e não ser atendido como se espera, especialmente em se tratando de day trade, onde é seu dinheiro que está em jogo, certo?
Home broker
Se você já está acostumado a investir na bolsa de valores, sabe que as negociações acontecem via home broker, uma plataforma que conecta investidores. Em geral, as plataformas das corretoras são bastante similares, apresentando funções parecidas. Isso porque a maioria utiliza a mesma empresa que fornece esse serviço (SolutionTech).
No entanto, existem diferentes versões, algumas mais simples, que são suficientes para operações de médio ou longo prazo, e outras mais completas, com recursos mais próximos aos ideais para quem faz trade. Por exemplo, a melhor plataforma para day trade precisa oferecer:
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- livros de ofertas mais completos;
- boleta de compra e venda com 1 clique;
- acompanhamento de operações;
- ordens stop loss e gain; e
- gráficos com indicadores e outras ferramentas.
DMA
A sigla DMA significa Direct Market Access, ou Acesso Direto ao Mercado. Esse é o meio que faz a conexão entre o investidor e a bolsa de valores e é ele que garante a eficiência do home broker da corretora.
Existem 4 modelos de DMA:
- DMA1: é o meio mais tradicional, onde a ordem do investidor passa pela corretora, que avalia o risco da operação antes de enviá-la à bolsa;
- DMA2: é similar ao DMA 1, mas, nesse caso, quem avalia a ordem é um provedor autorizado pela bolsa;
- DMA3: chamado de conexão direta, não utiliza nenhum intermediário entre o investidor e a B3;
- DMA4: conhecido como co-location, nesse caso, as ordens são enviadas de um sistema instalado dentro do ambiente da bolsa de valores.
Como você pode imaginar, o sistema mais eficiente (ou com menor latência) é o DMA4, pois tem a conexão mais direta com a B3. Para operações day trade, o DMA2 é o mínimo aceitável e também o que é mais utilizado nas corretoras.
RLP
O Retail Liquidity Provider é um mecanismo usado pelas corretoras para dar mais liquidez às ordens dos clientes pessoa física. Basicamente, ele permite que a corretora seja a sua contraparte em uma operação, em vez de outro investidor comum. É ela quem gera a liquidez necessária para que a sua ordem seja executada.
Atualmente, o RLP só funciona para as negociações de minicontratos futuros de índice e dólar e mais 20 ações específicas. Mesmo assim, muitas corretoras utilizam a ativação desse mecanismo como pré-requisito para a isenção de taxas e o acesso à plataformas especializadas. Porém, há controvérsias sobre suas vantagens e desvantagens.
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Para saber mais sobre isso, veja este artigo: RLP nas corretoras: como funciona? Vale a pena ativar?
Plataformas gráficas
Ao operar day trade, apenas as informações disponíveis no home broker costumam não ser suficientes, pois o trader necessita de mais detalhamento para tomar decisões rápidas. Por isso, o uso de plataformas gráficas costuma ser bastante comum, já que permite a visualização de gráficos, indicadores e volume de negociações.
Algumas plataformas, inclusive, possuem um simulador (ou versão demo) onde é possível operar ao vivo, como se estivesse no mercado real ou, até mesmo, pelo chamado “replay de mercado”. Essa é uma alternativa muito interessante para quem está iniciando no trade e ainda precisa ganhar confiança e testar estratégias.
Então, é importante que a corretora escolhida tenha uma ou mais opções de plataformas gráficas disponíveis. Existe uma boa variedade, mas as plataformas mais comuns, são:
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Também existem diferentes versões de cada uma, por isso, vale testar ou procurar depoimentos que lhe ajudem a escolher a melhor opção.
Chamada de margem
Ao fazer uma operação de maior risco, como no day trade, a bolsa exige que você tenha um patrimônio investido em certos produtos de alta liquidez ou em conta, para cobrir eventuais perdas. Isso é o que chamamos de margem de garantia.
Em outras palavras, ela é como se fosse um cheque especial para o trader, pois permite que ele opere com mais dinheiro do que tem (ou seja, alavancado). Por outro lado, é a margem que protege a corretora de ter grandes perdas, pois, ao ultrapassar um certo patamar negativo, estipulado pela bolsa, a margem é automaticamente acionada e os ativos são executados. Essa é a chamada de margem.
No entanto, caso seu patrimônio esteja investido em ativos de renda variável, seu valor pode variar diariamente, consequentemente aumentando ou reduzindo sua margem. Além disso, conforme os valores das operações variam, a margem também sofre ajustes.
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BÔNUS: dá para viver de day trade?
Como você deve saber, o day trade é uma modalidade de trade que consiste em realizar operações que começam e terminam dentro de um mesmo dia. Assim, o day trader compra e/ou vende ativos na bolsa de valores com o objetivo de lucrar na diferença dos valores.
Mais recentemente, essa estratégia ganhou popularidade nas redes sociais, com muitas promessas de ganhos altos e rápidos. Esse ganho é, sim, possível, mas vai depender quase que inteiramente da expertise da pessoa que está operando.
Além disso, viver de day trade exige que a pessoa consiga gerar renda o suficiente para pagar suas contas e tudo o mais. Lembre-se que é preciso operar o dia inteiro, durante o pregão, e que essa é uma atividade de alto estresse emocional e psicológico.
Então, precisamos reforçar alguns pontos:
- day trade é uma modalidade de alto risco;
- ser day trader é uma profissão e, assim, é preciso ter experiência para tal;
- não há garantia de ganhos na renda variável.
Portanto, se você está se perguntando se day trade vale a pena, a verdade é que ele vale a pena para quem sabe o que está fazendo e tem tempo para operar o mercado. Assim, viver de day trade pode ser uma péssima ideia para quem acha que é fácil ou que vai aprender no caminho.
Day trade é furada? 7 dicas para iniciantes!
Conclusão
Agora que você já sabe mais informações para escolhe a melhor corretora para day trade, esperamos que consiga tomar boas decisões.
Não há dúvidas de que o trade é capaz de alavancar nosso capital, mas, por outro lado, esse é um caminho que exige diversos cuidados e escolher a corretora é um deles. Diante disso, caso você se interesse em aprender mais sobre day trade, não deixe de conferir esse artigo, onde ensinamos um pouco mais sobre essa estratégia.
Sugestões de leitura do iDinheiro:
- Melhores corretoras para investir no exterior
- Melhores corretoras de criptomoedas no Brasil
- Melhores corretoras de investimentos
Perguntas frequentes
- Qual a melhor plataforma para trader iniciante?
Os iniciantes podem se interessar em usar apenas o home broker de uma corretora tradicional, ou então uma plataforma como o Tryd ou o Profit One, que é mais simplificada.
- Qual a melhor plataforma de investimento trader?
Uma das melhores plataformas para traders é a Profit Pro, que é bastante completa e muito utilizada entre os profissionais. Algumas corretoras de valores também têm home brokers mais modernos e com mais funções, como a Clear e o BTG Pactual.
- Qual corretora tem a menor taxa para day trade?
Hoje, é possível encontrar corretoras taxa zero até mesmo no day trade, como: Clear, Rico, Órama, Toro, entre outras.
- Como declarar day trade no imposto de renda?
Operações feitas no day trade precisam ser apuradas mês a mês, com o pagamento da DARF feito até o fim do mês subsequente às negociações (o imposto é de 20% sobre o lucro). Na declaração, o lucro ou prejuízo deve ser declarado nos meses correspondentes, na aba de Renda Variável.
- Qual o melhor indicador para day trade?
Não existe um melhor indicador para day trade, pois cada profissional usa os que funcionam melhor para si mesmo.
- Qual a melhor corretora para day trade?
Consideramos que a melhor corretora para day trade, em custo-benefício, é a Clear Corretora, que tem taxa zero para praticamente todos os seus produtos. Outras boas opções de plataformas são Modalmais, Genial e Rico.
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Matéria muito boa e importante para auxiliar e informar aqueles que estão iniciando ou querendo iniciar no Day Trade!!!
Olá, João Carlos!
Que bom que gostou, muito obrigada pelo feedback.
Abraços!
Excelente artigo, com informações técnicas e linguagem simples com precisão no assunto/objetivo.Parabéns e obrigada pela fonte de conhecimento.
Ótima matéria e com constante atualização. Parabéns!
Olá, Kleber!
Ficamos felizes que tenha gostado
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gostaria de saber o motivo que a xp tirou as salas de analistas do blackboard i jogoutodo mundo no youtube , a corretora vitreo parece ser a unica que transmiti as salas com blackboard
Oi, Rodrigo! Não sei te dizer, infelizmente não acompanho as salas ao vivo de nenhuma corretora no momento. Talvez você consiga perguntar no atendimento da XP, onde poderão te dar informações mais concretas. 😉
Gostaria de trocar de corretora com taxa baixa e que não de problemas toda hora como a RICO, a CM Capital é uma boa alternativa ou tem melhor opção?
Oi, Caio! Gosto bastante da CM para trade, sim, eles têm um ótimo sistema e atendimento. Só vale se atentar para a taxa de corretagem no lote padrão, ok? 😉
A CM Capital cobra ISS, PIS e Cofins?
O BTG não cobrava mas vai passar a cobrar no final do mês, Pensei que ninguém cobrava isso.
Oi, Caio! O ISS é um imposto sobre serviços, portanto, quando há cobrança de corretagem, há o ISS. Já o PIS e Cofins foi uma escolha do BTG repassar para os clientes, por enquanto não sei de outras corretoras que adotaram essa política.
A corretora CM Capital tem o melhor atendimento do mercado, você chama e rapidamente alguém te atende
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Gostaria de saber qual é o DMA do Toro Trader…
Oi, Douglas! Entrei em contato com a Toro e me informaram que eles trabalham com DMA 2. Nada muda para as plataformas da Toro.
Espero ter ajudado!
muito bom o conteúdo…..Muito obrigado Melissa!!!!
Que bom que gostou, Ideval! 😀
Olá! E sobre a iq optin e Boa para dey trad?
Bom dia, IQ Option não é uma corretora regulamentada no Brasil, então não aconselhamos o uso, ok? 😉
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Quero me especializar me atualizar para encarrar essa nova opção Day trade!
Obrigada pela orientação sobre as Corretoras! SHOW…
Legal, Val! Que bom que gostou do artigo. Day trade é bastante desafiador, não deixe de estudar bastante e boa sorte com seus investimentos!
Legal, bacana, mas colocar BTG com atendimento melhor que a CM Capital forçou.
Sua pontuação foi feita com base em reclamações e respostas, mas lá na ponta, no dia a dia, a CM está anos luz em agilidade e qualidade de atendimento.
Só ter conta e operar nas duas que você irá perceber.
Olá, Cleiton! Sem problemas, opiniões podem divergir mesmo. Quando fiz essa pesquisa, me baseei em várias opiniões de pessoas que operam day trade e também na qualidade das plataformas, recursos e etc. Essa foi minha conclusão no momento, mas pode ser diferente em uma futura atualização. Você não está errado sobre a CM, inclusive opero swing trade por lá e gosto muito, nunca tive nenhum problema.
Agradeço sua colaboração!
Olha opero swing trade com ambas, e não vejo a CM tão superior em atendimento, e sim BTG é melhor, em minha opinião, tente ter um atendimento fora do horário padrão da CM, o BTG não tem está limitação sem falar que a assessora me atende fora de horário, como a noite, nunca fui atendido na CM fora do hora do atendimento deles.
Esse é um ponto interessante, Ricardo! Precisamos lembrar também que o BTG é o maior banco de investimentos da América Latina e por isso tem um suporte mais abrangente também. Tudo depende do que você está procurando mesmo.
Melhor matéria que já li, muito explicativa e de fácil entendimento. Parabéns para quem , escreveu e pesquisou sobre o assunto. Obrigada!
Muito obrigada, Maria! Fico muito feliz que tenha gostado! 😀
Que aula! Muito bom o texto! Excelente pra quem está na dúvida sobre qual corretora usar..
Feliz em ajudar, Heliana! Obrigada pelo comentário. 😉
Matéria muito completa! Adorei!
Obrigada, Luiza! Que bom que gostou! 😀
Olá gostaria de aprender sobre day trader por onde começo estudar
Oi, Johny! Temos um artigo especificamente sobre isso, acho que pode te ajudar: https://www.idinheiro.com.br/day-trade/
Mas vale lembrar que o day trade exige bastante conhecimento de análise técnica e prática, portanto, meu conselho é começar por uma conta simulação (veja se sua corretora tem essa possibilidade) e ir testando estratégias até se sentir mais seguro. Além disso, você pode começar com operações de prazo mais longo, como o swing trade: https://www.idinheiro.com.br/investimentos/swing-trade/
Boa sorte!
Ótima matéria Melissa! Muito completa
Muito obrigada, Ádilla! Que bom que gostou. (:
Ótima análise!
Que bom que gostou, Marcio! 😀
Post bem completo
Obrigada, Daniela! 😀