Para conseguir atingir seus objetivos, economizar dinheiro e manter o controle da sua vida financeira é necessário ter uma boa organização. Pensando nisso, elaboramos 17 modelos de planilhas de controle financeiro pessoal para facilitar a sua vida, além de uma opção de planner, caso você seja adpeto do caderninho de finanças, e apps de controle financeiro. Confira abaixo!
| Organizze  | Alerta sobre pagamentos de contas; Categorização de gastos e receita; Permite o cadastro de múltiplas contas e cartões. Apenas R$ 9,99/ mês |
| Mobills  | Gerenciamento de contas e receitas; Cadastro de cartões; Lê notificações de bancos, automatizando o registro de gastos.
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| Organizze | Alerta sobre pagamentos de contas; Categorização de gastos e receita; Permite o cadastro de múltiplas contas e cartões.
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Você costuma se assustar quando confere sua conta bancária e ela está quase negativa? Fica com aquela pulga atrás da orelha sobre onde foi parar toda a sua renda? Ou pior, não sabe explicar como o seu saldo ficou no vermelho, algumas vezes até antes mesmo do meio do mês?
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Se você respondeu “sim” pelo menos uma vez, é porque não está gerenciando suas despesas de forma efetiva e, provavelmente, não utiliza nenhum método de controle financeiro. Pois saiba que uma planilha de controle financeiro pessoal pode simplificar sua vida! Elas são ideais para pessoas que estão buscando se livrar das dívidas, economizar dinheiro ou utilizá-lo de maneira mais consciente. A pergunta é: qual é a melhor para você?
Para que serve a planilha de controle financeiro pessoal?
É necessário compreender que você precisa de um mínimo de organização para desenvolver sua educação financeira. Você não pode usar desculpas como “tive que fazer um gasto emergencial”, “comprei porque mereço” ou “esqueci de lançar uma informação na minha planilha”. Para que uma destas planilhas de controle de gastos funcione e te auxilie de verdade, é preciso ser fiel a ela e acessá-la periodicamente. Por isso, a mudança deve começar a partir do seu comportamento. As planilhas de gastos, independentemente de qual você opte por utilizar, serão apenas ferramentas para te ajudar a consolidar a mudança de como lidar melhor com seu dinheiro.
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Como fazer download da planilha de controle financeiro grátis no excel?
∙ escolher o seu modelo;
∙ clicar no botão “baixe aqui”;
∙ você será redirecionado para a página da planilha;
∙ ali, será aberta uma aba do excel, onde você deve clicar “Ficheiro”, no canto superior esquerdo;
∙ após, clique em “guardar como”;
∙ por fim, clique em “transferir uma cópia” e pronto, a sua planilha será baixada no seu computador.
13 modelos de planilha de controle financeiro para baixar grátis
De modo geral, todas as planilhas financeiras para uso pessoal seguem a lógica de que você deve inserir todas as suas receitas e despesas para que, automaticamente, retornem o cálculo do saldo disponível. Além disso, as planilhas ajudam a visualizar onde você está gastando mais, sua média de renda mensal e o tamanho do seu patrimônio, por exemplo. Confira os principais tipos de planilhas para controle de gastos:
1. Planilha de Controle Financeiro Pessoal
Para quem prefere uma planilha mais moderna, o Mobills oferece um aplicativo de controle financeiro que funciona como um quadro de controle pessoal e permite que você acesse seus dados a partir de qualquer dispositivo com acesso à Internet. O sistema te ajuda a organizar seu orçamento e sincroniza smartphone Android/iOS, laptop/desktop ou ainda um tablet via web. Através deste aplicativo, você conta com lançamentos ilimitados, gerenciamento de contas e de despesas e receitas. Clique aqui para acessar o Mobills e fazer seu cadastro para começar a usar a planilha automatizada.
1.1 Planilha de Controle Financeiro Pessoal Simples
Para quem quer organizar a própria vida financeira, registrar receitas e despesas e entender pra onde está indo o dinheiro, a planilha de controle financeiro pessoal é o ideal. Nela, você consegue manter as finanças organizadas e avaliar os seus gastos mensais com bastante clareza. Para isso, indicamos a planilha do iDinheiro, que é simples e perfeita para quem não gosta de complicar o dia a dia.
1.2 Planilha de Controle Financeiro Pessoal Avançada
Se você prefere um controle financeiro mais completo, a planilha de orçamento doméstico traz mais detalhamento. Com abas separadas por mês, ela te ajuda a fazer uma análise de todas as suas entradas, saídas e gastos mensais, analisando o seu saldo e permitindo uma inspeção mais profunda da sua renda.
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2. Planilha de Controle Financeiro Familiar
Para quem prefere fazer o controle financeiro da família toda, uma planilha que integre receitas e gastos de todos os integrantes pode ser mais interessante! Assim, você garante uma visão geral de qual a renda total familiar e as despesas da casa, permitindo que, se preciso, todos entrem na contenção de gastos! Nesse caso, você pode experimentar a Planilha de Orçamento Familiar do iDinheiro, que é simples o suficiente para que qualquer membro da família possa utilizá-la, mas traz todas as informações de forma eficiente.
3. Planilha de Controle Financeiro Empresarial
Se você é autônomo ou tem uma pequena empresa, é muito importante que você separe as contas pessoais das contas da empresa. Assim, você mantém o controle do fluxo de caixa da empresa sem misturar receitas e despesas suas ou da família e correr o risco de descontrole. Por isso, uma opção de planilha para esse fim é a de Controle Financeiro Empresarial do iDinheiro, que oferece um layout bastante simples para o empreendedor, mas eficiente no controle diário e mensal.
3.1 Planilhas de Gestão Empresarial Sebrae
Como grande apoiadora dos pequenos negócios, o Sebrae oferece diferentes ferramentas para ajudar o empreendedor a manter sua gestão em dia. Algumas dessas ferramentas são planilhas para todo o tipo de controle, como:
- apuração de resultados;
- cálculo de capital de giro;
- cálculo de preço de venda;
- controle de contas e estoque.
Existem, também, outras opções que você pode conferir e baixar clicando aqui.
4. Planilha de Orçamento para Casamento
Eventos que envolvem muitos gastos, como é o caso da celebração de um casamento, também merecem um quadro de controle pessoal especializado. Isso porque um casamento implica em despesas que antecedem o evento, múltiplos fornecedores e, claro, pelo menos duas fontes de renda, que são os noivos. Fazer uma tabela de gastos para o casamento e controlar as despesas da celebração pode ser muito importante para que o casal já comece seu controle financeiro familiar do jeito certo e evite fazer dívidas. Além disso, também é muito comum que, nesse mesmo período, o casal também esteja comprando um imóvel por meio de financiamento ou móveis para casa, sendo importante pensar nos dois gastos!
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Casamento civil gratuito: como casar de graça no cartório!
5. Planilha para Controle de Estudos
Precisando estudar para uma prova importante, um concurso ou até mesmo para o ENEM? Caso sim, um quadro de controle pessoal de estudos pode te ajudar a organizar seu tempo de maneira eficiente. Nesta ferramenta, você tem uma visão clara de quantos dias tem para estudar, pode elencar as matérias por nível de dificuldade e fazer um calendário com o dia certo para se dedicar a cada uma delas.
6. Planilha de Controle de Contas a Pagar
Se você é dessas pessoas que se vê com vários boletos para pagar no início do mês e nunca sabe por onde começar, esta planilha de controle de gastos super simples pode te ajudar bastante. Para usá-la, basta preencher com a data recebida, o nome da conta, o valor e a data de vencimento. Depois, é só anotar quando pagou e o valor total. Assim, você mantém o controle dos seus pagamentos e consegue visualizar se há algo atrasado.
Dicas
Mesmo assim, um conselho que podemos dar é automatizar o pagamento de contas para não precisar se preocupar com esse tipo de controle financeiro. Para isso, procure deixar as datas de vencimento o mais próximo possível umas das outras e autorizar o débito automático. Então, basta ter dinheiro na conta do banco no dia certo e você não precisará mais se preocupar!
7. Planilha Calculadora do Primeiro Milhão
Você almeja ser um milionário? Então deve ser saber que, para conquistá-lo, vai precisar de muita disciplina, dinheiro e um bom conhecimento sobre investimentos, se esse for o caminho que escolher. Mas antes de chegar lá, é preciso fazer um bom planejamento, ver quanto dinheiro você já tem e decidir o quanto vai aportar mensalmente. Pensando nisso, essa calculadora do primeiro milhão e a planilha do primeiro milhão do iDinheiro reúnem todas essas informações, além da taxa de juros do investimento, inflação e o tempo necessário para chegar lá!
8. Planilha de Controle de Investimentos
Para você que já é investidor, o controle dos investimentos é extremamente importante. Assim, você consegue ter informações sobre os ativos da sua carteira, rentabilidade, balanceamento e diversificação, proventos e mais, além de guardar dados para fins de imposto de renda. Nesse sentido, a plataforma online Status Invest, da casa de análises Suno Research, é bastante eficiente e traz seu controle de modo online, personalizável e editável. Você pode sincronizar a planilha com o CEI e receber as informações automaticamente ou adicionar seus ativos manualmente. Clique aqui para se cadastrar e usar a planilha de controle de investimentos da Status Invest.
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9. Planilhas Comprar ou Alugar?
9.1 Comprar ou Alugar um Carro
Hoje, com tantas opções de aluguel de carro ou, mais recentemente, o carro por assinatura, pode ser que a compra de um veículo já não valha a pena para você. Pense nos gastos envolvidos: financiamento, combustível, seguro, IPVA, manutenção e muito mais. Na verdade, a conta é bem mais alta do que apenas o custo do carro! Mas, para saber com certeza, é preciso calcular as taxas e saber qual o cenário mais vantajoso. O que pode te ajudar, nesse caso, é a Planilha Comprar ou Alugar um Carro. Para usá-la, insira as informações requeridas e ela faz todos os cálculos para você.
9.2 Comprar ou Alugar um Imóvel
Saber se vale mais a pena comprar ou alugar uma casa é um dos grandes dilemas modernos das finanças pessoais. Apesar do sentimento da casa própria ainda ser bastante forte entre os brasileiros, nem sempre essa é a melhor escolha para o seu bolso. A planilha promete te ajudar a tomar essa decisão de forma consciente, colocando todos os números na tela para que você tenha clareza de quanto vai te custar a compra ou o aluguel do seu imóvel!
10. Planilha de Orçamento para Reforma
Problemas na reforma? Nesta planilha específica para fazer o orçamento da sua reforma doméstica, você pode sinalizar um teto máximo de gastos. Assim, você vai sempre saber quando atingir seu limite! Além disso, as categorias ficam por sua conta, já que cada obra exige cuidados diferentes.
11. Planilha de Orçamento e Planejamento para Viagem
Depois de tanta dedicação com as economias, nada melhor que aproveitar um pouquinho, não é mesmo? Mas mesmo momentos de lazer exigem cuidado. Por isso, uma planilha de controle financeiro para viagens é o ideal para não sair da linha! A planilha de custos acima é de autoria do iDinheiro e permite que você anote todas as suas despesas programadas, a partir do orçamento total para a viagem. Para facilitar seu uso, ela conta com uma parte gráfica para você saber rapidamente onde estão sendo suas maiores despesas.
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12. Planilha de Finanças para Freelancers e Autônomos
Profissionais que atuam como freelancers ou autônomos precisam lidar com uma dinâmica financeira desafiadora. Portanto, é importante organizar as despesas pessoais e profissionais. Além disso, aqueles que têm sua atuação formalizada como MEI precisam fazer pagamentos de impostos e outras despesas que garantem o funcionamento do negócio. Nesse sentido, uma planilha de finanças pessoais e profissionais pode ajudar bastante.
13. Planilha de Controle Financeiro para Imprimir? Conheça o Planner Financeiro!
Existem diversos modelos de planner disponíveis na internet, mas afinal, para que eles servem? Diferentemente de uma planilha, os planners funcionam melhor quando são impressos. Você poderá fazer suas anotações livremente e adaptar o uso do material da forma que lhe for mais conveniente. Anote seus hábitos rotineiros, por exemplo, e, no mês seguinte, verifique quais desses hábitos te fazem gastar mais. É uma boa forma de administrar seu tempo e dinheiro. Pressione a imagem abaixo e baixe o nosso modelo de planner grátis para imprimir e controlar seus gastos mensais!
Qual a melhor planilha de controle financeiro pessoal?
Responder qual a melhor planilha de controle financeiro pessoal pode ser arriscado, pois cada um tem as suas próprias nessecidades a serem atendidas, que podem não ter nada em comum com as necessidades de outra pessoa. Logo, essa escolha deve ser analisada caso a caso. No entanto, um método em que a maioria das pessoas se sente confortável e atendida é o aplicativo de controle financeiro.
Ele atua como se fosse uma planilha, mas na palma da sua mão, te dando mais liberdade e praticidade ao anotar seus ganhos e gastos! Ademais, alguns aplicativos ainda se conectam às suas contas do banco e registram automaticamente as suas entradas e saídas, alguns desses apps são a Mobills e a Organizze, um dos mais bem avaliados do país!
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Como fazer um quadro de controle pessoal?
Para quem prefere montar uma planilha do zero e personalizá-la, a ferramenta mais comum para montar uma planilha de gastos mensais é o bom e velho Excel. Mas você não precisa se amarrar a essa única opção (que custa caro)! Existe o LibreOffice, um sotfware livre e gratuito, além de bastante similar ao anterior. Também é interessante utilizar o Google Sheets, que também possui recursos parecidos. Para utilizá-lo, basta tem uma conta Google.
O principal diferencial do Sheets é que seus dados ficam guardados na nuvem e podem ser acessados online de qualquer computador. Porém, se você quiser ter uma maior segurança, pode fazer download do arquivo para manter o backup. Depois de escolhida a ferramenta, você pode tomar como inspiração algumas das planilhas financeiras que disponibilizamos aqui nesse post e adaptar da forma que supra melhor suas necessidades. No entanto, os conceitos básicos e obrigatórios para fazer uma planilha pessoal de controle financeiro são:
| Contas | as suas contas bancárias, onde você guarda e acumula o seu dinheiro, seja físico ou não |
| Saldo | o valor em espécie que você possui em cada conta diferente |
| Receitas | o somatório de todas as suas entradas mensais |
| Despesas | o somatório de todas as suas saídas mensais |
| Categoria | organização dos gastos em grupos para facilitar a sua percepção de gastos nas áreas da sua vida |
| Orçamento | as suas projeções e expectativas de gastos para o mês, quanto você está disposto e pode gastar de forma realista |
| Realizado | o acompanhamento do idealizado com o que foi feito ao longo do mês |
| Balanço | a diferença, seja positiva ou negativa, entre o realizado e o idealizado |
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Existe uma alternativa às planilhas de controle financeiro pessoal?
Como mencionamos no início desse conteúdo, cada pessoa tem um estilo de controle e necessidades para fazer sua tabela de gastos para gestão. Assim, é natural que alguém queira outra alternativa além das que já apresentamos.
Organizador de contas online e automatizado
Se você prefere manter seu controle mais simples e rápido, sem precisar acessar o computador cada vez que for anotar um gasto, a solução pode ser um organizador de contas no seu celular. Considere, assim, adotar um aplicativo de controle financeiro para facilitar sua vida. Mas lembre-se, ainda será necessário pelo menos um pouquinho de dedicação. Afinal, um organizador de contas possui diversas funcionalidades como:
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- gráficos interativos e personalizados;
- definição de metas;
- planejamento financeiro;
- objetivos financeiros;
- alertas de vencimento de contas e mais.
Assim, seu controle financeiro pessoal cabe na palma da sua mão e você consegue manter as informações em dia mais facilmente. Além disso, a interface desses organizadores costuma ser bem intuitiva e você não tem a necessidade de mexer em fórmulas complexas ou fazer contas. Para saber mais sobre esse tipo de aplicativo, dê uma olhada neste artigo completo: Apps para controle financeiro pessoal grátis: os TOP 17 do ano
Vale a pena usar uma planilha de controle financeiro pessoal?
Agora não tem mais desculpa para não trabalhar no seu controle financeiro, hein? Temos certeza de que pelo menos uma dessas planilhas financeiras se adequa às suas necessidades e, se você começar pelas mais simples, vai perceber que não tem segredo para usar!
Como mostramos, também, se você quer ainda mais facilidade e agilidade para controlar suas despesas, um aplicativo de finanças pessoais pode ser a solução ideal para você. De todo modo, o importante é criar o hábito de administrar seu dinheiro! Fazer um excelente controle dos seus gastos tem que começar a fazer parte da sua vida agora mesmo, não é uma escolha, mas, sim, uma necessidade.
Sugestões de leitura:
- Regra 50 30 20: um ótimo método p/ organizar seu orçamento!
- Como ter controle financeiro: o guia para dominar as finanças!
- Despesas fixas e variáveis: a diferença dos 2 tipos de gastos!
Perguntas Frequentes
- Como montar uma planilha para controle financeiro?
Uma planilha de controle financeiro pessoal é muito pessoal para cada pessoa, por isso, não existe uma fórmula. Entretanto, existem modelos básicos que servem de inspiração. Para montar a sua você pode definir as categorias de entrada e saída, dividir as abas por mês, ter uma seção de metas, e tudo mais que você achar necessário para se organizar!
- Qual a melhor planilha de controle financeiro pessoal grátis?
Para fazer a sua própria planilha, tenha em vista que os melhores aplicativos para montá-la são o Excel e o Google Sheets.
- O que é uma planilha de controle financeiro?
A planilha de controle financeiro serve como uma ferramenta de organização e controle das suas finanças pessoais, ajudando a manter o registro sobre gastos e receitas e permitindo uma melhor tomada de decisões pensando na saúde do seu bolso.
- Como fazer um planejamento financeiro pessoal no Excel?
Para fazer um planejamento pessoal simples no Excel você irá precisar separar os seus gastos e as suas receitais, criar as abas com os meses e então estruturas as colunas com as informações que você considerar necessária. Assim, você conseguirá colocar ali os dados e obter o cálculo no final.
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qual senha para desbloquear a planilha de viagens?
Oi, Amanda! Não tem senha, após baixar a planilha e abrir no Excel, basta clicar em “habilitar edição” que ela já fica liberada para editar. 😉
bom dia gostei muito gostaria de saber como faço pra baixa a planilha assim bem detalhada sobre financeiro
Oi, Daiana! Os links estão logo abaixo das imagens das planilhas, basta clicar e será redirecionada para baixar sua planilha financeira. 😉
Gostei muito mas não consegui baixar.
Oi, Meire! Qual planilha você não conseguiu baixar? Pode ser que algum dos sites tenha alterado o link, mas podemos verificar e corrigir.
gostaria de saber como baixar a planilha
Olá, Ana Paula! Tudo bem?
Você pode fazer o download através deste link.
gostei muito e aprendi muita coisa, agora gostaria que me ajudassem baixar um planilha financeira
Oi, Filipe! Se está procurando planilha financeira, dá uma olhada nesse artigo que acho que pode te ajudar: https://www.idinheiro.com.br/financaspessoais/planilha-de-controle-financeiro-pessoal-tipos/
Gostei muito gostaria que me ajudasen muito