Planilha de controle financeiro pessoal: baixe grátis 16 modelos para Excel!

Para conseguir economizar dinheiro e manter o controle da sua vida financeira é necessário ter uma boa organização. Pensando nisso, elaboramos uma tabela que lista diversos aplicativos que podem ajudar você a gerenciar suas finanças de maneira prática e eficiente e uma lista com 16 modelos de planilha de controle financeiro pessoal, além de uma opção de planner, caso você seja adepto do caderninho de finanças!

Sugestão iDinheiro

App iDinheiro Integração automática de contas e cartões de crédito no mesmo lugar

Solicitar

Ver sugestão do iDinheiro

App iDinheiro Solicitar	Integra contas bancárias automaticamente Gestão centralizada de faturas de cartão de crédito Integração segura pelo Banco Central Melhor custo-benefício
Mobills Solicitar	Gerenciamento de contas e receitas; Cadastro de cartões; Lê notificações de bancos, automatizando o registro de gastos.
Planilha de Controle Financeiro Pessoal Solicitar	Gastos e receitas mensais; Panorama de gastos anuais; Controle financeiro detalhado.
Planilha orçamento doméstico Solicitar	Gasto mensal detalhado; Categorias de despesas e receita.
Planilha de Controle Financeiro Familiar Solicitar	Integra os gastos de todos os integrantes da casa; Categorias de despesas e receitas.
Planilha Controle Financeiro Empresarial Solicitar	Planilha mensal de gastos e receitas empresariais; Ideal para manter o fluxo de caixa em ordem.
Planilha orçamento de casamento Solicitar	Planilha específica para a organização de um casamento; Permite comparação entre a quantia que se espera gastar e o que foi gasto.
Planilha de Controle dos Estudos Solicitar	Planilha específica para quem precisa se organizar com os estudos; Disponibiliza a porcentagem do conteúdo que ainda falta ser estudado e revisado.
Planilha de controle de contas Solicitar	Organização simples e objetiva de contas a pagar e futuros débitos.
Planilha calculadora do primeiro milhão Solicitar	Calcula em quanto tempo é possível alcançar um milhão com o seu montante.
Planilha comprar ou alugar carro Solicitar	Compara os preços do seu carro dos sonhos com o aluguel do mesmo.
Planilha comprar ou alugar imóvel Solicitar	Compara o preço de compra e de aluguel do seu imóvel dos sonhos.
Planilha de orçamento para reforma Solicitar	Planilha específica para a organização e contenção de gastos em reformas.
planilha orçamento para viagem (idinheiro) Solicitar	Categoriza e organiza os seus gatos conforme a porcentagem de dinheiro gasta.
Planilha orçamento freelancers Solicitar	Planilha específica para o controle de entradas e saídas de autônomos.
Organizze Solicitar	Alerta sobre pagamentos de contas; Categorização de gastos e receita; Permite o cadastro de múltiplas contas e cartões.

Você costuma se assustar quando confere sua conta bancária e ela está quase negativa? Se você respondeu “sim”, pode ser que não esteja gerenciando suas despesas de forma efetiva e, provavelmente, não utiliza nenhum método de controle financeiro.

Pois saiba que uma planilha de controle financeiro pessoal pode simplificar sua vida! Elas são ideais para pessoas que estão buscando se livrar das dívidas, economizar dinheiro ou utilizá-lo de maneira mais consciente.

16 modelos de planilha de controle financeiro para baixar grátis

De modo geral, todas as planilhas financeiras para uso pessoal seguem a mesma lógica: insira todas as suas receitas e despesas para que, automaticamente, retornem o cálculo do saldo disponível.

Além disso, as planilhas ajudam a visualizar onde você está gastando mais, sua média de renda mensal e o tamanho do seu patrimônio, por exemplo.

Confira os principais tipos de planilhas para controle de gastos a seguir.

1. Planilha financeira automatizada Mobills

Acesse aqui

Para quem prefere uma planilha mais moderna, o Mobills oferece um sistema de controle financeiro online que funciona como um quadro pessoal e permite que você acesse seus dados a partir de qualquer dispositivo com acesso à internet.

O sistema ajuda a organizar seu orçamento e sincroniza dados entre smartphone Android/iOS, laptop/desktop ou ainda um tablet. Através da plataforma, você conta com lançamentos ilimitados, gerenciamento de contas e de despesas e receitas.

2. Planilha de controle financeiro pessoal simples

Baixe aqui

Para quem quer organizar a própria vida financeira, registrar receitas e despesas e entender pra onde está indo o dinheiro, a planilha de controle financeiro pessoal é ideal. Na planilha do iDinheiro você consegue manter as finanças organizadas e avaliar os seus gastos mensais com bastante clareza, sem complicar o dia a dia.

3. Planilha de controle financeiro pessoal avançada

Baixe aqui

Se você prefere um controle financeiro mais completo, a planilha de orçamento doméstico traz mais detalhamento. Com abas separadas por mês e categorias, ela te ajuda a fazer uma análise de todas as suas entradas, saídas e gastos mensais, analisando o seu saldo e permitindo uma inspeção mais profunda da sua renda.

4. Planilha de controle financeiro familiar

Baixe Aqui

Para quem prefere fazer o controle financeiro da família toda, uma planilha que integre receitas e gastos de todos os integrantes pode ser mais interessante. Assim, você garante uma visão geral de qual a renda total familiar e as despesas da casa, permitindo que, se preciso, todos entrem na contenção de gastos.

5. Planilha de controle financeiro empresarial

Baixe aqui

Se você é autônomo ou tem uma pequena empresa, é muito importante que você separe as contas pessoais das contas da empresa. Assim, você mantém o controle do fluxo de caixa da empresa sem misturar receitas e despesas suas ou da família e correr o risco de descontrole.

Por isso, uma opção de planilha para esse fim é a de Controle Financeiro Empresarial do iDinheiro, que oferece um layout bastante simples para o empreendedor, mas eficiente no controle diário e mensal.

Bônus: planilhas de gestão empresarial do Sebrae

Como grande apoiadora dos pequenos negócios, o Sebrae oferece diferentes ferramentas para ajudar o empreendedor a manter sua gestão financeira em dia. Algumas dessas ferramentas são planilhas para todo o tipo de controle, como:

• apuração de resultados;
• cálculo de capital de giro;
• cálculo de preço de venda;
• controle de contas e estoque.

Existem, também, outras opções que você pode conferir e baixar no site do Sebrae.

6. Planilha de orçamento para casamento

Baixe aqui

Eventos que envolvem muitos gastos, como é o caso da celebração de um casamento, também merecem um quadro de controle pessoal especializado. Assim, fazer uma tabela de gastos para o casamento e controlar as despesas da celebração pode ser muito importante para que o casal já comece seu controle financeiro familiar do jeito certo e evite fazer dívidas.

Para economizar, veja também: Casamento civil gratuito: como casar de graça no cartório!

7. Planilha de controle de estudos

Baixe aqui

Precisando estudar para uma prova importante, um concurso ou até mesmo para o ENEM? Caso sim, um quadro de controle pessoal de estudos pode te ajudar a organizar seu tempo de maneira eficiente.

Nesta ferramenta, você tem uma visão clara de quantos dias tem para estudar, pode elencar as matérias por nível de dificuldade e fazer um calendário com o dia certo para se dedicar a cada uma delas.

8. Planilha de controle de contas a pagar

Baixe Aqui

Se você é uma pessoa que se vê com vários boletos para pagar no início do mês e nunca sabe por onde começar, esta planilha de controle de gastos super simples pode te ajudar bastante.

Para usá-la, basta preencher com a data recebida, o nome da conta, o valor e a data de vencimento. Depois, é só anotar quando pagou e o valor total. Assim, você mantém o controle dos seus pagamentos e consegue visualizar se há algo atrasado.

9. Planilha calculadora do primeiro milhão

Baixe aqui

Você quer ser milionário? Então, deve ser saber que, para conquistar seu 1 milhão, vai precisar de muita disciplina, dinheiro e um bom conhecimento sobre investimentos, se esse for o caminho que escolher.

Mas, antes de chegar lá, é preciso fazer um bom planejamento. Pensando nisso, essa planilha do primeiro milhão do iDinheiro reúne todas as informações necessárias, como taxa de juros do investimento, inflação e o tempo necessário para chegar lá.

Para fazer o cálculo online, veja também: Calculadora do Milhão – iDinheiro

10. Planilha de controle de investimentos

Para você que já é investidor, o controle dos investimentos é extremamente importante. Assim, você consegue ter informações sobre os ativos da sua carteira, da rentabilidade, balanceamento e diversificação, dos proventos e mais, além de guardar dados para fins de imposto de renda.

Nesse sentido, a plataforma online Status Invest, da casa de análises Suno Research, é bastante eficiente e traz seu controle de modo online, personalizável e editável. Você pode sincronizar a planilha com a B3 e receber as informações automaticamente ou adicionar seus ativos manualmente. Acesse o site para se cadastrar e usar a planilha de controle de investimentos da Status Invest.

Mas, se preferir um aplicativo, veja também: Os 20 melhores apps de investimento para Android e iOS.

11. Planilha comprar ou alugar veículo

Baixe aqui

Hoje, com tantas opções de aluguel de carro ou, mais recentemente, o carro por assinatura, pode ser que a compra de um veículo já não valha a pena para você. Pense nos gastos envolvidos: financiamento, combustível, seguro, IPVA, manutenção e muito mais.

Na verdade, a conta é bem mais alta do que apenas o custo do carro. Mas, para saber com certeza, é preciso calcular as taxas e saber qual o cenário mais vantajoso. Nesse caso, utilize a planilha comprar ou alugar um veículo, basta inserir as informações requeridas e ela faz todos os cálculos para você.

12. Planilha comprar ou alugar imóvel

Baixe aqui

Saber se vale mais a pena comprar ou alugar uma casa é um dos grandes dilemas modernos das finanças pessoais. Apesar do sentimento da casa própria ainda ser bastante forte entre os brasileiros, nem sempre essa é a melhor escolha para o seu bolso.

A planilha acima promete te ajudar a tomar essa decisão de forma consciente, colocando todos os números na tela para que você tenha clareza de quanto vai te custar a compra ou o aluguel do seu imóvel.

13. Planilha de orçamento para reforma

Baixe aqui

Problemas na reforma da casa? Nesta planilha específica para fazer o orçamento da sua reforma doméstica, você pode sinalizar um teto máximo de gastos. Assim, você vai sempre saber quando atingir seu limite! Além disso, as categorias ficam por sua conta, já que cada obra exige cuidados diferentes.

14. Planilha de orçamento para viagem

Baixe aqui

Depois de tanta dedicação com as economias, nada melhor que aproveitar um pouquinho, não é mesmo? Mas mesmo momentos de lazer exigem cuidado. Por isso, uma planilha de controle financeiro para viagens é o ideal para não sair da linha.

A planilha de custos acima é de autoria do iDinheiro e permite que você anote todas as suas despesas programadas, a partir do orçamento total para a viagem. Para facilitar seu uso, ela conta com uma parte gráfica para você saber rapidamente onde estão sendo suas maiores despesas.

Aproveite e veja também: Como viajar barato? 32 sites e apps para economizar na viagem!

15. Planilha de orçamento para freelancer ou autônomo

Baixe aqui

Profissionais que atuam como freelancers ou autônomos precisam lidar com uma dinâmica financeira desafiadora. Portanto, é importante organizar as despesas pessoais e profissionais.

Além disso, aqueles que têm sua atuação formalizada como MEI precisam fazer pagamentos de impostos e outras despesas que garantem o funcionamento do negócio. Nesse sentido, uma planilha de finanças pessoais e profissionais pode ajudar bastante.

16. Planilha de controle financeiro para imprimir: planner financeiro iDinheiro

Diferentemente de uma planilha, os planners financeiros funcionam melhor quando são impressos. Você poderá fazer suas anotações livremente e adaptar o uso do material da forma que lhe for mais conveniente. Anote seus hábitos rotineiros, por exemplo, e, no mês seguinte, verifique quais desses hábitos te fazem gastar mais.

É uma boa forma de administrar seu tempo e dinheiro. Baixe o nosso modelo de planner financeiro grátis para imprimir e controlar seus gastos mensais!

Qual a melhor planilha de controle financeiro pessoal?

Responder qual a melhor planilha de controle financeiro pessoal pode ser arriscado, pois cada uma tem as suas próprias necessidades a serem atendidas, que podem não ter nada em comum com as necessidades de outra pessoa. Logo, essa escolha deve ser analisada caso a caso.

No entanto, um método em que a maioria das pessoas se sente confortável e atendida é o aplicativo de controle financeiro. Ele atua como se fosse uma planilha, mas na palma da sua mão, te dando mais liberdade e praticidade ao anotar seus ganhos e gastos.

Ainda, alguns aplicativos se conectam às suas contas do banco e registram automaticamente as suas entradas e saídas. Veja alguns exemplos que recomendamos:

App iDinheiro

App gratuito ou versão premium por R$ 21,90/mês

Baixe aqui Mais sobre o iDinheiro

Mobills

App gratuito ou versão premium por R$ 19,90/mês

Baixe aqui Mais sobre o Mobills

Organizze

Teste gratuito por 7 dias, depois, R$ 35/mês

Baixe aqui Mais sobre o Organizze

Para que serve uma planilha de controle financeiro pessoal?

As planilhas de gastos, independentemente de qual você opte por utilizar, serão apenas ferramentas para te ajudar a consolidar a mudança de como lidar melhor com seu dinheiro.

É necessário compreender que você precisa de um mínimo de organização para desenvolver sua educação financeira. Justificativas como “tive que fazer um gasto emergencial”, “comprei porque mereço” ou “esqueci de lançar uma informação na minha planilha” não são suficientes.

Para que uma destas planilhas de controle funcione e te auxilie de verdade, é preciso ser fiel a ela e acessá-la periodicamente. Por isso, lembre-se: a mudança deve começar no seu comportamento.

Como fazer uma planilha de controle pessoal?

Para quem prefere montar uma planilha do zero e personalizá-la, as ferramentas mais comuns para montar uma planilha de gastos mensais são:

• Excel: mais completo, mas também o mais custoso;
• Google Planilhas: similar ao Excel, mas mais simples e gratuito. Os dados ficam guardados na nuvem, possibilitando o acesso em qualquer dispositivo;
• LibreOffice: é um sotfware livre e gratuito, podendo substituir o Excel para quem prefere fazer um controle financeiro offline.

Depois de escolhida a ferramenta, você pode tomar como inspiração algumas das planilhas financeiras que disponibilizamos aqui nesse post e adaptar da forma que supra melhor suas necessidades. No entanto, os conceitos básicos e obrigatórios para fazer uma planilha pessoal de controle financeiro são:

Alternativas às planilhas de controle financeiro pessoal

Como mencionamos no início desse conteúdo, cada pessoa tem um estilo de controle e necessidades para fazer sua tabela de gastos para gestão. Assim, é natural que alguém queira outra alternativa além das que já apresentamos.

1. Organizador de contas online e automatizado

Se você prefere manter seu controle mais simples e rápido, sem precisar acessar o computador cada vez que for anotar um gasto, a solução pode ser um organizador de contas no seu celular. Considere, assim, adotar um aplicativo de controle financeiro para facilitar sua vida.

Mas, lembre-se: ainda será necessário pelo menos um pouquinho de dedicação. Afinal, um organizador de contas possui diversas funcionalidades como:

• gráficos interativos e personalizados;
• definição de metas;
• planejamento financeiro;
• objetivos financeiros;
• alertas de vencimento de contas e mais.

Assim, seu controle financeiro pessoal cabe na palma da sua mão e você consegue manter as informações em dia mais facilmente. Além disso, a interface desses organizadores costuma ser bem intuitiva e você não tem a necessidade de mexer em fórmulas complexas ou fazer contas.

Para saber mais sobre esse tipo de aplicativo, confira este artigo completo: Melhores apps de controle financeiro para baixar!

Vale a pena usar uma planilha de controle financeiro?

Sim, vale a pena! As planilhas financeiras não precisam ser complicadas e podem te ajudar a manter as contas em dia, fazer planejamentos, economizar dinheiro e fazer orçamentos.

Com certeza existe pelo menos uma dessas ferramentas se adequa às suas necessidades e, se você começar pelas mais simples, vai perceber que não tem segredo para usar!

Como mostramos, também, se você quer ainda mais facilidade e agilidade para controlar suas despesas, um aplicativo de finanças pessoais pode ser a solução ideal para você.

De todo modo, o importante é criar o hábito de administrar seu dinheiro. Fazer um excelente controle dos seus gastos tem que começar a fazer parte da sua vida agora mesmo, não é uma escolha, mas, sim, uma necessidade.

Sugestões de leitura:

• Regra 50 30 20: um ótimo método p/ organizar seu orçamento!
• Como ter controle financeiro: o guia para dominar as finanças!
• Despesas fixas e variáveis: a diferença dos 2 tipos de gastos!

Perguntas Frequentes