- Análise detalhada de 6 opções de empréstimo na hora via Pix: 50, 100, 300 reais ou mais
- O que é o empréstimo por Pix?
- Como solicitar empréstimo via Pix?
- Como conseguir um empréstimo por Pix?
- Quais são os tipos de empréstimos para fazer por Pix?
- Vantagens do empréstimo via Pix
- Cuidados contra os golpes em empréstimos online
- Metodologia usada para definir este ranking
- Perguntas frequentes sobre Empréstimo na hora via Pix
Para quem precisa de crédito rápido e urgente, o Pix se tornou um aliado. Diversas empresas já aderiram a essa modalidade de pagamento e, neste guia, vamos apresentar as instituições financeiras que fazem empréstimo na hora via Pix. Confira nossa análise, apresentada de forma resumida na tabela abaixo, que considera fatores como valores, tempo para liberação, como funciona e como solicitar rápido.
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O Pix surgiu há poucos anos para oferecer uma alternativa ágil e segura para transações financeiras, por isso as instituições viram uma oportunidade de fidelizar seus clientes ao aderirem a esse formato rápido de contratação. Assim, o empréstimo na hora via Pix pode ser uma boa opção para quem está procurando alternativas acessíveis de conseguir crédito. Confira abaixo a tabela com as opções disponíveis e suas principais características! Logo após você pode visualizar mais detalhes sobre cada um.
| Instituição financeira | Taxa de juros | Valor liberado | Modalidades ofertadas |
|---|---|---|---|
| Meutudo | A partir de 1,29% a.m. | A partir de R$ 100,00 | Consignado e antecipação do FGTS |
| Recarga Pay | Não informado | Valores variáveis | Pessoal |
| SuperSim | De 12,50% a 19,90% a.m. | R$ 250,00 a R$ 2.500,00 | Pessoal |
| Crefisa | A partir de 1,50% a.m. | Margem consignável ou saldo do FGTS | Pessoal, consignado e antecipação do FGTS |
| Via Certa | De 17,49% a 19,49% a.m. | R$ 590,00 a R$ 5.000,00 | Pessoal, com garantia (imóvel e veículo) e consignado |
| Zema Financeira | A partir de 1,79% a.m. | Valores variáveis | Pessoal, com garantia (imóvel e veículo), consignado e antecipação do FGTS |
Análise detalhada de 6 opções de empréstimo na hora via Pix: 50, 100, 300 reais ou mais
Ao buscar por crédito pessoal com aprovação na hora, que ofereça boas condições de taxas e juros, é importante conhecer de forma mais aprofundada as principais instituições financeiras que fazem empréstimo na hora via Pix.
Para te ajudar, separamos informações completas de empresas certificadas que podem oferecer esse serviço de contratação mais acessível. Veja abaixo:
Meutudo
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Se você precisa de dinheiro emprestado na hora por Pix, a Meutudo pode ser uma boa opção para contratar. A instituição diz oferecer crédito totalmente online, atendimento humanizado e personalizado, com conforto e segurança, o que é um diferencial atualmente.
Atualmente, a Meutudo trabalha com duas modalidades de empréstimo via Pix: o crédito consignado e a antecipação do FGTS. Dentre elas, destacamos o a antecipação do saque-aniversário do FGTS, que está entre os produtos mais procurados da plataforma.
Esta modalidade, além de servir como empréstimo na hora para negativado, também é uma ótima opção para quem está em busca de um empréstimo de 300 reais na hora via pix, visto que a contratação leva apenas algumas horas. Além disso, essa modalidade conta com as seguintes características: é possível antecipar até 12 parcelas anuais, com valores a partir de 100 reais na hora e possui taxa de juros de 1,29% a.m. e Custo Efetivo Total de até 2% ao mês.
O que é o CET?
Sobre a reputação da Meutudo, na plataforma online de atendimento ao cliente Reclame Aqui, a empresa conta com uma reputação considerada ”boa”, com uma nota de aproximadamente 7,5 pontos. Isso é um fator relevante para considerar a Meutudo como uma empresa confiável.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre a Meutudo ou acesse o site oficial da instituição.
Entenda melhor o que é o empréstimo com o FGTS e veja outras opções para contratar online.
RecargaPay
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O RecargaPay tem diversos serviços disponíveis e, entre eles, um empréstimo pessoal online e rápido. Ao abrir sua conta no app, a análise pode liberar o crédito na mesma hora, ficando disponível para uso via Pix ou no cartão pré-pago da carteira digital.
Pelo app, é possível contratar empréstimo de 50 reais na hora via Pix, ou ainda valores maiores, a depender do seu score de crédito, da análise feita e do valor disponibilizado.
Para contratar, basta abrir a conta RecargaPay e aguardar a análise de crédito. Quando o empréstimo for liberado para você, aparecerá na tela inicial “Você tem um empréstimo pré-aprovado”, basta clicar e prosseguir com o passo a passo simplificado e intuitivo na contratação.
A instituição não divulga taxas ou até mesmo o CET, pois eles serão definidos a partir de uma análise de crédito realizada individualmente para cada solicitante. Mas, mesmo assim, vale a pena realizar um solicitação e saber as condições para o empréstimo.
Por fim, no Reclame Aqui, o RecargaPay conta com uma ótima reputação, com nota acima de 8 pontos e, constantemente, a empresa responde suas reclamações e possui um índice de solução de quase 90%.
Saiba mais informações acessando o site oficial da instituição.
SuperSim
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A SuperSim é uma instituição que oferece soluções rápidas e precisa de um empréstimo pessoal na hora para resolver as suas necessidades financeiras, inclusive serve para quem está precisando de um empréstimo para negativado.
Segundo a empresa, ela possui a maior taxa de aprovação do mercado e facilita o acesso ao crédito com ofertas personalizadas. Assim, com o empréstimo pessoal, é possível solicitar o serviço diretamente pela internet e receber o dinheiro mais rapidamente, com menos burocracias.
Na modalidade de empréstimo pessoal, a SuperSim oferece crédito via Pix de R$250 a R$2500, com opção de pagamento em até 12x. Por sua vez, a taxa de juros varia de 12,5% a.m. até 19.9% a.m. (310.99% a 819% a.a.). Após a análise e aprovação do crédito, que pode levar de 1 a 3 dias, o dinheiro é enviado por Pix para sua conta em até 30 minutos.
Tratando da reputação da SuperSim, a empresa tem uma nota ”ótima” no Reclame Aqui, com uma média de 8,2 pontos. Seu índice de resposta atinge os 100%, demonstrando sua preocupação com as soluções para os clientes.
Saiba mais informações lendo outros conteúdos sobre a SuperSim ou acesse o site oficial da instituição.
Crefisa
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A Crefisa é uma instituição reconhecida no mercado, e também concede empréstimo de 100 reais na hora via Pix. A respeito de seus serviços, destacam-se as seguintes informações sobre cada modalidade de crédito:
| Modalidade | Taxa de juros | Prazo de parcelamento |
|---|---|---|
| Empréstimo pessoal | 1,83% ao mês | Até 18 meses |
| Empréstimo consignado | 1,55% ao mês | Até 84 meses |
| Antecipação do FGTS | 1,50% ao mês | Até 5 parcelas do saldo FGTS |
Assim, para quem deseja ter mais praticidade para solicitar empréstimo via pix na hora como forma de conseguir dinheiro extra diretamente pelo celular, pode acessar o aplicativo da instituição, ir até um ponto de atendimento físico da Crefisa, disponível em diversas cidades do país, ou até mesmo contratar diretamente pelo site, de forma prática e rápida.
Ainda, ao optar por essa empresa, é possível abrir uma conta corrente para efetuar pagamentos, fazer portabilidade de salário e organizar as finanças em um único lugar.
No Reclame Aqui, a reputação da Crefisa conta com uma nota 7, considerada ”boa” pelo site. Dentre suas principais reclamações, destacam-se comentários sobre taxação de juros muito alto.
Saiba mais informa lendo outros conteúdos sobre a Crefisa ou acesse o site oficial da instituição.
Via Certa
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A Via Certa é uma instituição especializada em microcrédito para pessoas físicas, mas também oferece soluções financeiras para empreendimentos, com atendimento facilitado via telefone, WhatsApp e aplicativos para Android ou IOS.
Ao escolher a empresa, é possível aproveitar serviços como empréstimo na modalidade de Pix parcelado, recebendo o dinheiro na hora após a aprovação. Suas condições para o crédito pessoal são: prazo de pagamento em até 18 meses, valores de solicitação de R$500,00 a R$5000,00 e taxa de juros de 17,49% a 19,49%, enquanto o CET pode variar de 19% a.m a 27% a.m (738,59% a 1740,32% ao ano).
Com isso, o contratante tem mais facilidade nas negociações para pagar o valor total do empréstimo, com parcelas ajustadas conforme o seu orçamento mensal. Além disso, é possível fazer tudo com mais facilidade pelo app WhatsApp, adicionando o número 800 643 0633 em seus contatos.
No Reclame Aqui, a Via Certa possui boa reputação, contando com uma nota média de 7,8 pontos. Dentre suas maiores reclamações, destacam-se os comentário sobre não contratantes não terem recebido o contrato de empréstimo após a assinatura.
Saiba mais informações acessando o site oficial da instituição.
Empréstimo pelo WhatsApp
Zema Financeira
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A Zema Financeira está no mercado há 96 anos, e concede crédito direto ao consumidor mediante empréstimo pessoal ou consignado, e por antecipação do saque aniversário FGTS.
Oferecendo a possibilidade de pagamento parcelado em até 24 vezes e contratação online sem burocracia, a instituição auxilia o contratante com empréstimo na hora via Pix para negativados inclusive. O valor não é restrito, isto é, pode ser usado para quitação de dívidas, reformas, investimentos ou compras.
A taxa de juros e Custo Efetivo Total, no entanto, não são divulgados pela empresa, visto que são diversas as modalidades e, para cada uma delas, além da análise de crédito, existe uma condição diferente.
Sobre a reputação da Zema Financeira no Reclame Aqui, a instituição conta com uma nota considerada ”boa”, com nota aproximada de 8 pontos, quase alcançando um nota ótima.
Saiba mais informações acessando o site oficial da instituição.
O que é o empréstimo por Pix?
Para que você entenda o que é o empréstimo via Pix, primeiro é necessário dar um passo atrás e explicar resumidamente sobre o Pix. O Pix é um modo de transferência monetária instantâneo e de pagamento, criado pelo Banco Central do Brasil, que permite a transferência instantânea de recursos entre contas bancárias a qualquer momento.
Nesse contexto, surgiu o empréstimo por Pix como uma forma de facilitar a aquisição de crédito no país, uma vez que o processo de emprestar o dinheiro é semelhante a uma transferência tradicional, mas aproveitando a rapidez do Pix. Assim, o cliente solicita o empréstimo, a instituição financeira realiza a análise de crédito e, se aprovado, o valor é transferido instantaneamente para a conta do cliente via Pix.
Como solicitar empréstimo via Pix?
Após escolher a instituição que melhor atende ao seu perfil, é possível solicitar o empréstimo via Pix agora de forma rápida e prática.
Isso porque as transferências realizadas nesse formato não utilizam muitos dados para transferência, ao contrário do DOC e TED.
Essas modalidades tradicionais costumam exigir informações como agência, nome e CPF ou CNPJ. Enquanto isso, com o Pix, as transferências podem ser feitas a partir de um único dado, e de maneira gratuita.
Assim, para solicitar um empréstimo na hora via Pix, basta fornecer a sua chave, um dado que serve para identificar a sua conta bancária. Atualmente, os bancos permitem o cadastro de quatro tipos de chaves:
- Aleatória;
- Número do CPF ou CNPJ;
- E-mail;
- Celular.
Dessa maneira, você deve escolher quais chaves deseja cadastrar em cada banco que possui conta. Lembre-se que os dados são exclusivos, e não podem ser repetidos.
Geralmente, o CPF é considerado a chave mais comum, pois impede dois cadastros no mesmo nome, tornando a transferência mais garantida, e com menos chances de erros na digitação.
Nesse caso, para solicitar um empréstimo via Pix, pode ser mais indicado utilizar essa chave para a transação, evitando confusões com o receptor e a possibilidade de fraude.
Solicite seu empréstimo por Pix ou outras forma de pagamento no iDinheiro Empréstimos!
Como conseguir um empréstimo por Pix?
Para pedir um empréstimo por Pix é necessário ter uma conta aberta em uma instituição bancária, e aderir à modalidade para ter acesso a sua chave.
Esse procedimento pode ser feito por meio de aplicativos ou plataformas móveis, conforme a disposição do banco escolhido.
Assim, você poderá entrar em contato com a instituição financeira que oferecer a melhor condição de acordo com a sua análise, para informar os dados para cadastro e análise de crédito.
Além disso, é preciso ter a garantia exigida pela companhia, e seguir todos os passos. Por exemplo, algumas instituições podem solicitar a apresentação do veículo, imóvel ou celular para ser avaliado antes da proposta, nos casos de empréstimo com garantia de bens.
Nesse caso, mesmo que a modalidade de transferência seja mais acessível, apenas possuindo a garantia do empréstimo ele será avaliado.
Entretanto, após a aprovação, basta seguir as orientações da empresa e aguardar a transferência. Mas lembre-se que podem existir restrições de valor dependendo do horário, segundo informações do Banco Central.
Assim, avalie quais os valores que podem ser recebidos e o horário, para não ter problemas com o crédito no momento da liberação.
Por esse motivo, vale a pena se informar com a financeira sobre todos os detalhes antes de fechar acordo, para evitar transtornos ou atrasos em pagamentos mais urgentes.
Ainda, lembre-se de conferir os contratos de serviços e todos os comprovantes que a instituição disponibilizar, como garantia para eventuais problemas no futuro.
Dica do especialista
Quais são os tipos de empréstimos para fazer por Pix?
Os tipos de empréstimos são variados mas simples de entender. Tais quais os tradicionais, o empréstimos por Pix seguem um padrão de público, sendo que cada modalidade é recomendada para um grupo específico. Veja a seguir os tipos de empréstimos que servem tanto para as contratações tradicionais quanto para as feitas via Pix:
Empréstimo pessoal via Pix
O empréstimo pessoal se trata de uma modalidade de crédito oferecida por instituições financeiras que não exige comprovação de finalidade.
Em outras palavras, é um limite de capital que bancos e companhias podem disponibilizar para o consumidor utilizar como desejar, além de não ser necessário apresentar nenhum bem garantidor de que a dívida será paga.
Empréstimo com garantia via Pix
O empréstimo com garantia é uma modalidade de crédito em que os clientes oferecem bens ou recursos financeiros como garantia de pagamento.
Dessa forma, a instituição financeira se sente mais segura para liberar o dinheiro solicitado e, consequentemente, oferece taxas mais baixas, maior prazo para pagamento e outras vantagens.
Empréstimo consignado via Pix
O empréstimo consignado está estritamente relacionado à especificidade que apenas esse tipo de empréstimo apresenta: ele é descontado diretamente da folha de pagamento da pessoa que o contrata, seja do contracheque, holerite ou benefício do INSS.
Assim, é destinado aos servidores públicos, aposentados, pensionistas e outros beneficiários do INSS, além de haver opções para celetistas, em que a consignação fica atrelada ao pagamento do salário da pessoa.
Empréstimo com FGTS via Pix
O empréstimo FGTS nada mais é do que a antecipação do valor disponível no Fundo de Garantia. Ou seja, para quem é ou já trabalhou com carteira assinada e contribuiu para o fundo, ao optar por essa modalidade, é possível adiantar algumas parcelas do chamado Saque-Aniversário e, assim, receber em uma única vez o valor que levaria alguns anos para receber.
Vantagens do empréstimo via Pix
O Pix revolucionou o mercado financeiro e os seus tipos de serviços, devido a sua praticidade de realizar transferências em alguns minutos, permitindo receber e enviar dinheiro rápido e sem burocracia. Por isso, separamos algumas vantagens no que diz respeito a essa forma de pagamento no mundo dos empréstimos, algo que facilita a aquisição de crédito para toda a população. Veja!
Principais pontos positivos
• Velocidade e rapidez no recebimento do dinheiro solicitado;
• Melhor experiência ao cliente e, consequentemente, maior facilidade na solicitação e pagamento;
• Segurança na transação financeira;
• Democratização dos meios de pagamento, o que torna a operação acessível e barata para todos os usuários e para os bancos.
Cuidados contra os golpes em empréstimos online
Apesar das inúmeras vantagens, que você já conferiu acima, o número de golpes e fraudes vêm crescendo nos últimos meses, não pela insegurança da operação, mas pela inovação que os golpistas vêm aderindo nos últimos tempos e, por isso, você deve tomar alguns cuidados antes de tomar um empréstimo online na hora. Por exemplo:
Cuidados
• Não clique em links recebidos via e-mail, WhatsApp ou SMS para cadastrar sua chave Pix, e nem realize cadastro por meio de ligações telefônicas;
• Faça transações e o cadastro da sua chave apenas pelo aplicativo do seu banco;
• Não compartilhe o código de verificação com ninguém ao realizar o cadastro da chave Pix. Também não forneça senhas ou códigos de acesso fora do site ou aplicativo do banco.
• Por fim, em hipótese alguma faça transferências antecipadas. Essa prática é proibida e tem grandes chances estar passando pela tentativa de um golpe do empréstimo falso.
Se tiver alguma dúvida em relação à veracidade da empresa, a melhor forma é buscar os canais oficiais para confirmar sua credibilidade.
Além disso, para saber mais sobre a reputação de uma instituição e conhecer os possíveis golpes que já foram realizados contra ela, procure acessar sites como Reclame Aqui para conferir os registros de outros usuários, além de sempre acessar o site do Banco Central, onde estão concentradas as listas de financeiras autorizadas a atuarem na área de empréstimo no Brasil.
Dessa forma, será possível ter mais segurança no empréstimo na hora e evitar complicações financeiras.
Metodologia usada para definir este ranking
O ranking para definir as melhores opções de empréstimo na hora via pix foi realizado considerando alguns fatores, tais quais: taxas de juros, Custo Efetivo Total, condições do empréstimo e também a avaliação dos usuário no Reclame Aqui.
Além disso, realizamos pesquisas com os usuários e leitores, bem como analisamos pesquisas de instituições renomadas no país e informações disponibilizadas no site do Banco Central para definir a lista de forma a apresentar a maior quantidade possível de informações.
Se ainda não decidiu qual o melhor empréstimo para você, acesso o Simulador de Empréstimo do iDinheiro para uma experiência personalizada!
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Comparador de Empréstimos
Ainda está em dúvida sobre qual empréstimo solicitar? Acesse nosso comparador! Lá você poderá realizar a comparação entre diversas opções e escolher o empréstimo com melhores condições!
Ir para o comparadorPerguntas frequentes sobre Empréstimo na hora via Pix
- É possível fazer um empréstimo na hora via Pix para negativado?
Sim, existem instituições financeiras que realizam empréstimo para negativado liberado na hora via Pix. No entanto, é importante se atentar para as condições da empresa, se é verídica, evitando golpes. Confirme se existe a necessidade de garantia e qual o perfil autorizado.
- Quais as taxas dos bancos que fazem empréstimo por Pix?
As taxas dos bancos que fazem empréstimo por Pix podem variar conforme cada instituição financeira e modalidade do empréstimo. Vale a pena confirmar com a empresa escolhida antes de fechar negócio.
- Onde fazer um empréstimo de 300 reais na hora via Pix?
Opções de empréstimo de 300 reais na hora podem ser vistas em financeiras como MeuTudo, SuperSim, RecargaPay e Crefisa. Além disso, o iDinheiro Empréstimos e a Easycrédito também fazem a intermediação entre os bancos e os usuários e liberam crédito por Pix.
- Preciso de dinheiro urgente. É possível conseguir?
Sim! Existem modalidades de empréstimo que recebem o pedido, fazem análise de crédito e liberam o valor em até 24h. Um exemplo é o empréstimo com antecipação do FGTS, em que o dinheiro já está disponível para quem é celetista, basta autorizar o banco a fazer a consulta e retirar o valor.
- Pix Financeira é confiável?
A Pix financeira não possui cadastro no Banco Central e seu site, que até recentemente estava ativo e com os protocolos de segurança, hoje não possui mais. Por isso, não é possível dizer que a Pix Financeira é confiável ou segura. Não se esqueça que nenhuma empresa pode solicitar depósitos antecipados para aprovação de empréstimo.
- Posso antecipar salário no Pix?
Sim, é possível antecipar seu salário usando o Pix como forma de pagamento. No entanto, é preciso conferir com a sua empresa se existe essa possibilidade, pois cada repartição possui suas próprias regras e convenções para esse quesito.
