Melhores corretoras para day trade: entenda o que analisar para escolher

Procurando as melhores corretoras para fazer day trade? Veja as nossas listas e saiba o que analisar na hora de escolher!

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Melissa Nunes

Melhores corretoras para day trade: entenda o que analisar para escolher

Com a popularização dos investimentos, a bolsa de valores vem ganhando cada vez mais espaço na vida dos brasileiros.

No entanto, por se tratar de renda variável, não basta apenas ser curioso, precisamos estudar para saber como fazer boas escolhas e diminuir os riscos.

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Ainda assim, uma modalidade que anda chamando atenção é o trade: estratégia que consiste em comprar e vender ações e outros ativos de renda variável, visando o lucro.

Para praticar trade (ou ser trader), não basta ter conta em corretora, é necessário escolher uma que atenda às nossas necessidades, especialmente quando estamos falando em day trade, onde a exigência de qualidade e rapidez é maior.

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Pensando nisso, neste artigo, vamos falar sobre o que analisar para saber quais as melhores corretoras de valores para day trade.

Abaixo, você vê o resumo das nossas escolhas, mas pode se aprofundar nos motivos lendo o texto a seguir.

melhores corretoras para day trade

O que é day trade?

O day trade é uma modalidade de trade que consiste em realizar operações que começam e terminam dentro de um mesmo dia. Assim, o day trader compra e/ou vende ativos na bolsa de valores com o objetivo de lucrar na diferença dos valores.

Existe, ainda, a modalidade swing trade, cuja diferença é que as operações duram mais de um dia ou, até mesmo, semanas e meses.

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Day trade é furada?

gato sendo engolido por um buraco

Mais recentemente, essa estratégia de trade ganhou popularidade nas redes sociais, com muitas promessas de ganhos altos e rápidos.

Esse ganho é, sim, possível, mas vai depender quase que inteiramente da expertise da pessoa que está operando.

Então, precisamos reforçar alguns pontos:

  • day trade é uma modalidade de alto risco;
  • ser day trader é uma profissão e, assim, é preciso ter experiência para tal;
  • não há garantia de ganhos na renda variável.

Portanto, se você está se perguntando se day trade vale a pena, a verdade é que ele vale a pena para quem sabe o que está fazendo e tem tempo para operar o mercado. Quando falamos em trade por hobby, a coisa se torna bastante perigosa, pois o day trade exige total atenção do trader.

Diante disso tudo, tome cuidado com anúncios de ganhos duvidosos e cursos de day trade rápidos que dizem te ensinar tudo o que precisa saber, especialmente se forem ministrados por alguém que não é analista certificado.

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Por que você precisa de boas corretoras para day trade

Já que praticar day trade consiste em fazer operações que começam e terminam no mesmo dia, ter uma corretora eficiente é indispensável para que você consiga a rapidez necessária.

Nesse sentido, a agilidade depende de uma série de fatores. Além disso, também é preciso ficar atento aos custos das operações, atendimento, plataforma, entre outros.

Portanto, separamos alguns aspectos que é importante observar na hora de escolher a corretora de valores por onde vai operar.

O que levar em conta ao escolher a melhor corretora para day trade

Suas prioridades podem variar, porém, não deixe de prestar atenção nos seguintes tópicos.

Corretagem

A corretagem refere-se ao custo por ordem executada, um valor que é definido por cada corretora e pode variar de zero até cerca de R$ 10.

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Hoje, em vista da alta concorrência entre corretoras de valores, algumas não cobram nada, enquanto outras reduziram drasticamente seus custos de corretagem.

É claro que ninguém gosta de pagar nada à toa, porém, a corretagem grátis pode vir com o alto custo de uma péssima assessoria ou uma plataforma pouco satisfatória.

Por isso, vale pensar no custo-benefício em cada caso. Para os investidores novatos, a isenção dessa taxa é bastante interessante, pois, normalmente, esse público investe pequenos valores e a corretagem pode consumir todo o lucro da operação.

Para quem já é mais experiente, vale procurar a corretora mais apropriada e com o menor custo.

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Atendimento

Quem opera sozinho talvez não dê tanta importância ao atendimento da corretora. Porém, quando falamos em day trade, esse aspecto é bem mais relevante.

Isso porque, caso haja algum problema ou você precise de assistência, vai precisar que alguém experiente e eficiente te atenda.

Não há nada mais frustrante do que necessitar de ajuda e não ser atendido como se espera, especialmente em se tratando de day trade, onde é seu dinheiro que está em jogo.

Home broker

Se você já está acostumado a investir na bolsa de valores, sabe que as negociações acontecem via home broker, uma plataforma que conecta investidores.

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Em geral, os home brokers das corretoras são bastante similares, apresentando funções parecidas. Isso porque a maioria utiliza a mesma empresa que fornece esse serviço (SolutionTech).

No entanto, existem diferentes versões, algumas mais simples, que são suficientes para operações de médio ou longo prazo, e outras mais completas, com recursos mais próximos aos ideais para quem opera day trade.

Por exemplo, livros de ofertas mais completos, boleta de compra e venda com 1 clique, acompanhamento de operações, ordens stop loss e gain e gráficos.

DMA

A sigla DMA significa Direct Market Acess, ou Acesso Direto ao Mercado. Esse é o meio que faz a conexão entre o investidor e a bolsa de valores e é ele que garante a eficiência do home broker da corretora.

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Existem 4 modelos de DMA:

  • DMA1: é o meio mais tradicional, onde a ordem do investidor passa pela corretora, que avalia o risco da operação antes de enviá-la à bolsa;
  • DMA2: é similar ao DMA 1, mas, nesse caso, quem avalia a ordem é um provedor autorizado pela bolsa;
  • DMA3: chamado de conexão direta, não utiliza nenhum intermediário entre o investidor e a B3;
  • DMA4: conhecido como co-location, nesse caso, as ordens são enviadas de um sistema instalado dentro do ambiente da bolsa de valores.

Como você pode imaginar, o sistema mais eficiente (ou com menor latência) é aquele que tem a conexão mais direta com a B3.

Para operações day trade, o DMA2 é o mínimo aceitável e também o que é mais utilizado nas corretoras.

RLP

O Retail Liquidity Provider é um mecanismo usado pelas corretoras para dar mais liquidez às ordens dos clientes pessoa física. Entender como ele funciona, em poucas palavras, é simples.

Em uma situação normal de negociação em bolsa, um investidor compra ou vende um ativo de outro investidor, por intermédio da corretora, certo?

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Mas, quando usamos (ou ativamos) o RLP, a contraparte da operação não é um investidor, mas, sim a própria corretora. É ela quem gera a liquidez necessária para que a sua ordem seja executada.

Pra exemplificar, veja as situações abaixo.

  1. Quero comprar um ativo pelo preço de R$ 5,50, mas, de acordo com o livro de ofertas, o melhor preço de venda, no momento, é de R$5,55. Sem o RLP, eu preciso aumentar o preço da minha ordem ou esperar que alguém oferte esse ativo pelo preço que eu quero. Nesse caso, pode ser que minha ordem não seja executada.
  2. Considerando o mesmo cenário, mas com o RLP ativado, a corretora garante que minha ordem seja executada por R$5,50, como eu quero, ou por um valor menor, que seja favorável para mim. Assim, ela é quem compra de mim, em vez de outro investidor.

Lembrando que o RLP, atualmente, só funciona para as negociações de minicontratos futuros de índice e dólar, ou seja, se você não opera esse tipo de produto, não precisa se preocupar com isso agora.

O RPL é vantajoso, então?

O que se discute é que, apesar de parecer vantajoso, o RLP pode causar conflito de interesses com a corretora, além de interferir no volume de negociações dos ativos.

Além disso, as corretoras recebem incentivos financeiros da própria B3 para estimular a aderência a esse mecanismo, ou seja, é um benefício para a instituição.

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Em contrapartida, muitas também oferecem redução de custos aos clientes, muitas vezes zerando corretagem, entre outros. Então, o que acontece é que muitos clientes são “forçados” a ativar o RLP para poder operar via home broker ou usar uma plataforma gráfica de maneira gratuita.

Enfim, não há consenso quanto a esse aspecto, mas você pode testar por si mesmo (e, se quiser deixar um comentário com sua opinião, será muito bem vindo).

Plataformas gráficas

Ao operar day trade, apenas as informações disponíveis no home broker costumam não ser suficientes, pois o trader necessita de mais detalhamento para tomar decisões rápidas.

Por isso, o uso de plataformas gráficas costuma ser bastante comum, já que permite a visualização de gráficos, indicadores e volume de negociações.

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Algumas plataformas, inclusive, possuem um simulador (ou versão demo) onde é possível operar ao vivo, como se estivesse no mercado real ou, até mesmo, pelo chamado “replay de mercado”. Essa é uma alternativa muito interessante para quem está iniciando no trade e ainda precisa ganhar confiança e testar estratégias.

Então, é importante que a corretora escolhida tenha uma ou mais opções de plataformas gráficas disponíveis. De preferência, gratuitamente ou com desconto, é claro.

Existe uma boa variedade, mas as plataformas mais comuns, são:

  • MetaTrader;
  • Tryd;
  • ProfitChart;
  • ProTrader;
  • FlashTrader;
  • TradeZone.

Também existem diferentes versões de cada uma, por isso, vale testar ou procurar depoimentos que te ajudem a escolher a melhor opção para você.

Chamada de margem

Ao fazer uma operação de maior risco, como no day trade, a bolsa exige que você tenha um patrimônio investido em certos produtos de alta liquidez ou em conta corrente para cobrir eventuais perdas. Isso é o que chamamos de margem de garantia.

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Em outras palavras, ela é como se fosse um cheque especial para o trader, pois permite que ele opere com mais dinheiro do que tem (ou seja, alavancado).

É a margem que protege a corretora de ter grandes perdas, pois, ao ultrapassar um certo patamar negativo, estipulado pela bolsa, a margem é automaticamente acionada e os ativos são executados. Essa é a chamada de margem.

No entanto, caso seu patrimônio esteja investido em ativos de renda variável, seu valor pode variar diariamente, consequentemente aumentando ou reduzindo sua margem. Além disso, conforme os valores das operações variam, a margem também sofre ajustes.

Por isso, você precisa escolher uma corretora que seja eficiente na adequação da chamada de margem, pois isso faz parte da gestão de risco das operações e pode ser a segurança necessária para que você não perca grandes quantias de dinheiro e nem fique devendo à corretora.

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Melhores corretoras para day trade

Vamos, então, falar sobre as corretoras que escolhemos com base nos aspectos que comentamos acima. Selecionamos diferentes listas para que você possa decidir o que é melhor para você.

Vale comentar que os resultados são, também, opiniões de pessoas que já fizeram operações day trade e, portanto, puderam embasar suas escolhas na própria experiência.

Além disso, os dados apresentados são baseados em informações adquiridas nos próprios sites das corretoras ou de fontes confiáveis em fevereiro de 2021. Porém, pode haver divergência e condições especiais de acordo com a assessoria de cada corretora, uso de plataformas, etc.

Melhores corretoras em geral

As corretoras que selecionamos para essa sessão são aquelas com mais pontos positivos e com relatos de boas experiências.

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No entanto, caso você tenha alguma opinião diferente ou gostaria de acrescentar outras corretoras na lista, não deixe de comentar logo abaixo do post!

1. BTG Pactual Digital

logo da corretora BTG pactual

Razão Social: BTG PACTUAL CTVM S.A.
CNPJ: 43.815.158/0001-22
Código Bovespa: 85

Corretagem day tradeAções e opções: entre R$ 4,50 e R$ 0,25
Mesa de operações: 0,5% do volume negociado (ações e opções);
corretagem + R$ 10 por minicontrato ou R$ 40 por contrato cheio
Mercado futuro: entre R$ 3,90 e R$ 0,5
Atendimento (Reclame Aqui)Nota: 8,8
Reclamações respondidas: 99,3%
Home brokerPlataforma própria
Personalizável
DMA4
RPLOpcional, sem custos, corretagem zero
Plataformas gráficasProfitChart, Tryd, Fast Trade, ProTrader, Arko, Valor, Trading News, TradeMap, SmarttBot
MargemEntre R$ 225 e R$ 0,27 (varia por ativo)

A BTG Pactual também conta com um blog e canal no Youtube. No canal, a corretora disponibiliza salas ao vivo de day trade, tutoriais, entrevistas, entre outros.

Vale mencionar, ainda, que o educador financeiro Gustavo Cerbasi é patrocinado pela BTG e contribui com conteúdo educacional sobre investimentos.

2. XP Investimentos

logo da corretora xp investimentos

Razão Social: XP INVESTIMENTOS CCTVM S/A
CNPJ: 02.332.886/0001-04
Código Bovespa: 3

Corretagem day tradeAções e opções: entre R$ 12 e R$ 2,90
Mesa de operações: R$ 10 no fracionário e R$ 50 no lote padrão
Mercado futuro: entre R$ 170 e R$ 1
Atendimento (Reclame Aqui)Nota: 8,4
Reclamações respondidas: 92,6%
Home brokerPersonalizável
DMA4
RPLOpcional, sem custos
Plataformas gráficasBull, XP Trader, MetaTrader 5, Broadcast TradingNews, Tradezone, Profit, Tryd, FlashTrader, FlashChart, SmarttBot, StockTrade, Grapher OC, Webcharts TZ, PNT, Protrader, Trader Evolution, Trademap
MargemCobertura 0,3% ao dia sobre o valor utilizado

Obs: não foram encontrados mais dados sobre o home broker da XP.

A corretora XP Investimentos é a maior do país e uma das líderes desse segmento, além de também ser dona das corretoras Rico e Clear.

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Destaca-se pela grande variedade de produtos de investimento e tem uma forte área educacional, oferecendo cursos diversos. O canal no Youtube conta com notícias, lições, entrevistas e mais.

Para saber mais sobre a XP, confira esse artigo.

3. Genial Investimentos

logo da corretora genial investimentos

Razão Social: GENIAL INVESTIMENTOS CVM S.A.
CNPJ: 27.652.684/0001-62
Código Bovespa: 173

Corretagem day tradeAções e BDR: R$ 0,99
Opções: R$ 2,49 (compra/venda) e R$ 2,99 (exercido)
Mesa de operações: 0,5% + R$ 25,21 (mínimo R$ 40)
Mercado futuro: entre R$ 50 e R$ 0
Atendimento (Reclame Aqui)Nota: 7,5
Reclamações respondidas: 100%
Home brokerGtrader
Personalizável
DMA4
RPLOpcional, sem custos, corretagem zero em alguns ativos
Plataformas gráficasGtrader, MetaTrader 5, Profit, Tryd, Vexter, SmarttBot
MargemEntre R$ 5.800 e R$ 0,20

Obs: a corretora cobra taxa de custódia para clientes

que não atingirem R$ 59 em corretagem em 6 meses. A taxa semestral é de R$ 60.

O canal no Youtube da Genial Investimentos conta com lives diárias de morning call e fechamento de mercado, operações ao vivo, entre outros.

4. Órama

logo da corretora órama

Razão Social: ORAMA DTVM S A
CNPJ: 13.293.225/0001-25
Código Bovespa: 3701

Corretagem day tradeAções e opções: entre R$ 4 e R$ 0,20
Mesa de operações: mínimo R$ 25,90
Mercado futuro: entre R$ 3,50 e R$ 0,11
Atendimento (Reclame Aqui)Nota: 7,5
Reclamações respondidas: 98,9%
Home brokerSolutionTech versão 3.3
Personalizável
DMA2
RPLOpcional, sem custos
Plataformas gráficasProfit, Tryd, PNT, Flexscan, BLK, GL, Fast Trade
MargemLimites diários entre 3,5% e 10%

Além desses aspectos, a Órama apresenta uma parte educacional, blog e canal no Youtube. Nesse último, a corretora disponibiliza notícias, Master Classes, tutoriais, entre outros.

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Melhores corretoras gratuitas

Caso você seja iniciante, pode ser que valha a pena começar por uma corretora gratuita, afinal, quando operamos com pouco dinheiro, os custos podem realmente fazer diferença.

Por isso, selecionamos as corretoras que não cobram corretagem por ordem de satisfação, atendimento e aparência do home broker.

Ainda assim, é importante frisar que o serviço pode, em algum momento, não ser satisfatório ou suficiente. Isso porque não é incomum os usuários relatarem lentidão, travamentos e atendimento ao público que deixa a desejar.

1. CM Capital

logo da corretora cm capital

Nota no Reclame Aqui: 8,6

Na corretora CM Capital a corretagem é gratuita apenas no fracionário, ou seja, em compras entre 1 e 99 ativos. Para outras operações, confira a imagem abaixo:

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custos de corretagem da corretora CM Capital
Operações. Fonte: CM Capital

Quanto ao home broker, ele pode ser encontrado na plataforma da corretora com o nome de “ePLUS Web” e essa é a sua aparência:

captura de tela do home broker da CM capital
Home broker. Fonte: CM Capital Youtube

2. Rico

logo da corretora Rico

Nota no Reclame Aqui: 8,0

A Rico faz parte do Grupo XP e é a segunda a ter sua corretagem zerada. Porém, no mercado de Opções e Futuros ainda há custos, conforme as imagens abaixo.

mercado de opções
Mercado de opções. Fonte: Rico
tabela de exercício de opções
Exercício de opções. Fonte: Rico
minicontratos
Minicontratos. Fonte: Rico
contratos futuros Rico
Contratos futuros. Fonte: Rico

Quanto ao home broker, essa é a sua aparência:

captura de tela do home broker da corretora Rico
Home broker. Fonte: Rico Youtube

3. Clear Corretora

logo da corretora clear

Nota no Reclame Aqui: 7,9

A corretora Clear também faz parte do Grupo XP e foi criada com a intensão de baratear os custos operacionais desde o início.

A corretagem é gratuita, mas podem haver outros custos, como você pode conferir nas imagens abaixo:

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custos de day trade na clear
Day trade. Fonte: Clear
minicontratos
Minicontratos. Fonte: Clear
contratos cheios
Contratos cheios. Fonte: Clear
estratégias de opções
Estratégia de opções. Fonte: Clear

O home broker da Clear mudou de aparência no fim de 2020 e o modo day trade é assim:

captura de tela do home broker Clear
Home broker. Fonte: Clear

4. Banco Inter

logo da corretora inter

Nota no Reclame Aqui: 7,8

O Banco Inter é uma das instituições que mais cresce, pois, além de ser um banco completo, tem sua corretora independente. Isso, portanto, facilita bastante o processo de transferência de dinheiro.

Na parte de investimentos em renda variável, ainda existem limitações que inviabilizam operações mais rápidas, mas a plataforma vem evoluindo aos poucos.

Quanto a opções e mercado futuro, ainda não é possível operar com autonomia pela plataforma, apenas via mesa de operações. Os custos são os seguintes:

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corretagem via mesa banco inter
Corretagem via mesa. Fonte: Banco Inter

Para operações day trade com ações, não há nenhum tipo de custos.

Por fim, em relação ao home broker, essa é a sua aparência:

home broker banco inter
Home broker. Fonte: Banco Inter

5. Toro Investimentos

logo da corretora Toro

Nota no Reclame Aqui: 6,0

A Toro Investimentos também zerou suas taxas de corretagem recentemente, no entanto, a corretora tem uma proposta diferente da maioria.

O Modelo Toro Zero é uma modalidade que, com a ativação do RLP, permite que o investidor opte pelo encerramento manual das operações, com custo zero, ou pelo encerramento automático, com a chamada corretagem ganha-ganha.

Nesse caso, a corretora só cobra taxa de 10% caso a operação resulte em lucro. Portanto, caso haja prejuízo, o investidor não paga nada.

Confira outros custos em situações diversas:

encerramentos obrigatórios
Encerramentos obrigatórios. Fonte: Toro Investimentos
tabela tradicional de taxas
Ações e futuros – tabela tradicional. Fonte: Toro Investimentos
outros contratos
Outros contratos – tabela tradicional. Fonte: Toro Investimentos
ações e opções via mesa
Ações e opções – operações via mesa. Fonte: Toro Investimentos
contratos futuros via mesa
Contratos futuros – operações via mesa. Fonte: Toro Investimentos

O home broker da Toro apresenta uma proposta diferente, mais similar às páginas que estamos acostumados a ver para fundos e investimentos em renda fixa.

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Além disso, existem muitas recomendações temáticas e análises, o que pode ser interessante para quem está começando. Já para quem prefere analisar os gráficos de vários ativos ao mesmo tempo, por exemplo, esse home broker pode não ser tão satisfatório.

Veja algumas imagens de um vídeo da própria corretora:

recomendações
Recomendações no home broker. Fonte: Toro Investimentos
oportunidade de compra
Oportunidade de compra. Fonte: Toro Investimentos
inter1-8
Ibovespa. Fonte: Toro Investimentos

Corretoras com o melhor atendimento

Por último, fizemos uma lista das corretoras mais bem avaliadas no Reclame Aqui, para você que preza pelo bom atendimento.

Esse aspecto é importante tanto para quem está iniciando na bolsa como para quem já é experiente, afinal, trata-se do nosso dinheiro, certo?

Por isso, operar em uma corretora que te atenda bem é fundamental e pode prevenir muitas dores de cabeça.

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Confira, então, a lista com as informações do Reclame Aqui relativas aos últimos 6 meses.

1. BTG Pactual – além da melhor nota, o BTG tem o menor número de reclamações e quase 100% foi respondida.

BTG pactual reclame aqui

2. CM Capital – praticamente um empate técnico com o BTG, devido ao baixíssimo número de reclamações.

Cm capital reclame aqui

3. Nova Futura – também empatando com as anteriores, em virtude da boa nota e baixíssima quantidade de reclamações.

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nova futura reclame aqui

4. XP Investimentos – ainda com uma boa nota, mesmo com um volume maior de reclamações.

xp investimentos reclame aqui

5. Easynvest – com nota ainda satisfatória e um número razoável de reclamações.

easynvest reclame aqui

BÔNUS: é possível viver de day trade?

stock market

Com a popularização do day trade, é grande a especulação sobre a possibilidade de fazer dessa estratégia a fonte de renda principal, afinal, é bastante tentador poder viver de operar o mercado de ações e futuros.

Muito dessa tentação vem da comodidade de trabalhar de casa, além de poder exercitar o gosto pelas operações em bolsa de valores.

No entanto, é importante lembrar, como mencionamos no início desse artigo, que ser day trader é uma profissão como qualquer outra.

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Portanto, ele exige que o profissional tenha um alto nível de conhecimento e muita experiência (o consenso é de, no mínimo, dois anos). Então, é possível, sim, viver de day trade.

Mesmo assim, o nosso conselho é que, se você tem a intenção de seguir essa carreira, procure se preparar desde já. Por isso, estude bastante, acompanhe o mercado diariamente, escute as opiniões dos profissionais e comece devagar.

Além disso, um aspecto muito importante para o trader é o bom controle emocional. Isso porque, quando operamos na bolsa, estamos sujeitos a pressões psicológicas causadas pelo sobe e desce dos preços, o que aumenta nossas chances de tomar decisões ruins.

Como você deve saber, muitas são as pessoas que, por falta de conhecimento, ganância ou excesso de confiança, perderam muito dinheiro nesse tipo de operação. Então, não se deixe levar por promessas de ganhos rápidos e fáceis.

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Assim, você verá que o sucesso é uma consequência para quem está bem preparado.

Conclusão

Por fim, agora que você já sabe mais informações sobre as melhores corretoras para day trade, esperamos que consiga tomar boas decisões.

Não há dúvidas de que o trade é capaz de alavancar nosso capital, mas, por outro lado, esse é um caminho que exige diversos cuidados e escolher a corretora é um deles.

Diante disso, caso você se interesse em aprender mais sobre day trade, não deixe de conferir esse artigo, onde ensinamos um pouco mais sobre essa estratégia.

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10 comentários

  1. Heliana Morato

    Que aula! Muito bom o texto! Excelente pra quem está na dúvida sobre qual corretora usar..

  2. Luiza

    Matéria muito completa! Adorei!

  3. Ádilla Consuello

    Ótima matéria Melissa! Muito completa

  4. Continua após a publicidade

  5. MARCIO NASCIMENTO

    Ótima análise!

  6. Daniela

    Post bem completo

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