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Swing trade: entenda como funciona essa estratégia de negociação de ativos

Swing Trade pode ser uma boa opção quando se tem disposição de aprender e tolerância ao risco. Contudo, ele não deve ser encarado como uma aposta e muito menos ser operado sem conhecimento.

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Melissa Nunes Especialista em Finanças Pessoais e Investimentos

Se você se interessa pelo mercado financeiro, muito provavelmente já ouviu ou leu em algum lugar a expressão “swing trade”, ou “swing trading“.

Neste artigo, vamos esclarecer:

  • o que ela significa;
  • como o swing trade é usado;
  • como ganhar dinheiro com ele; e
  • quais são suas diferenças para outras estratégias de mercado.

Portanto, caso você esteja curioso para entender detalhadamente o que é swing trade e vários outros pontos sobre a temática, não deixe de ler até o final, tenho certeza que vai agregar conhecimento.

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O que é swing trade?

O swing trade, ou swing trading, é uma metodologia de negociação que visa lucrar no mercado de capitais ao comprar ativos e mantê-los por alguns dias ou semanas, até que atinjam uma posição esperada e possam ser vendidos com uma margem de lucro.

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Dessa forma, o swing trade funciona como uma espécie de meio termo entre investimentos buy and hold, ou seja, os que são feitos visando o longo prazo, e os day trade, os quais objetivam lucros nos curtos e curtíssimos prazos.

Para alguns, o swing trading une o melhor dos dois mundos, por não exigir atenção exclusiva ao ponto de considerá-lo como uma profissão (como o day trade), mas ao mesmo tempo permitindo que se realizem ganhos em operações com prazos bem menores se comparadas com a estratégia buy and hold.

O que é swing trader?

Swing trader é o nome que o mercado dá ao especulador que adota o swing trade como estratégia. Assim, swing trader é o trader que negocia ativos nos mercados de capitais em questão de dias ou semanas, visando um lucro sobre a valorização dos mesmos.

Estas expectativas de ganhos baseiam-se em estratégias montadas a partir de tendências de mercado e análises feitas com os gráficos dos ativos em questão.

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É melhor fazer day trade ou swing trade?

Só o próprio investidor pode responder a essa pergunta, mas podemos ajudá-lo a decidir esclarecendo algumas questões.

Primeiramente, devemos lembrá-lo que os especialistas no mercado de capitais consideram o day trade como uma profissão, uma vez que o profissional precisa fazer as negociações com uma precisão temporal rígida.

Desse modo, o day trader precisa analisar o mercado ponto a ponto e estar sempre atento às menores oscilações, pois elas podem decidir se ele terá lucro ou prejuízo no dia. Logo, para quem não pode dedicar uma quantidade de tempo considerável para acompanhar o mercado, essa estratégia pode significar prejuízo.

O segundo ponto é a tolerância ao risco.

Os swing traders se expõem menos ao risco, já que o horizonte temporal em que operam é maior, aumentando as chances de valorização do ativo.

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Uma boa dica é apostar no swing trade, levando em consideração que você tem outras tarefas no dia a dia, mas podendo fazer algumas operações de day trade quando tiver mais conhecimento e as condições forem favoráveis.

Qual a diferença entre day trade e swing trade

A diferença básica é o horizonte temporal em que as negociações são feitas, visto que o objetivo de ambos é ganhar sobre a valorização de um ativo.

No entanto, no day trade, realiza-se várias operações no mesmo dia, esperando um saldo positivo ao comprar ativos em um valor e vender por outro maior.

O objetivo do swing trade é o mesmo, porém, as operações levam um pouco mais de tempo, podendo a chegar a várias semanas. Até por isso, o risco da operação é menor.

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Como ganhar dinheiro com swing trade

Para ganhar dinheiro no mercado de capitais, é preciso conhecimento para aproveitar as oportunidades e analisar corretamente os ativos com maior potencial. Por isso, você deve estudar as estratégias de swing trading antes de começar a operar.

Como operar no swing trade?

Para performar bem como swing trader, é preciso escolher adequadamente as ações para comprar. Uma das principais ferramentas para tal é a análise técnica ou gráfica.

Muitos são os indicadores que o trader pode utilizar para que visualize qual será a tendência de mercado, mas, dentre eles, o preço das ações e o volume de negociação são os mais relevantes.

O swing trader bem-sucedido consegue identificar as rupturas gráficas e oportunidades de compra ou venda, de acordo com as informações extraídas dos gráficos. Assim, a base para ganhar com swing trade é interpretar corretamente as tendências de mercado e saber se elas são de alta, baixa ou neutra, e em que horizonte temporal são esperadas: curto, médio ou longo prazo.

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Para uma análise mais acertada, alguns indicadores são mais utilizados, como os abaixo.

Melhores indicadores para swing trade

IFR – Índice de Força RelativaFunciona como um termômetro da disposição do mercado em continuar em uma mesma tendência. Variando entre 0 e 100, ele indica se ainda há margem para que o ativo continue subindo ou caindo.
Bandas de BollingerTêm como objetivo prever a volatilidade do ativo, a fim de indicar se o mesmo está sobrecomprado, estável ou sobrevendido.
Médias Móveis ExponenciaisMostram a direção atual dos preços de uma ação. Funcionam também como filtros de ruído, entretanto, não objetivam prever a direção futura dos valores do ativo.
Candlesticks de reversãoSão marcadores que avisam aos traders quando alguma mudança na tendência de mercado pode ocorrer de acordo com o comportamento do mesmo.

Existem vários outros indicadores que podem ser explorados, sendo que cada analista costuma se identificar com cerca de 3 ou 4 deles. Não há melhores ou piores, apenas aqueles com os quais você se adapta melhor.


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Melhores ações para swing trade

Afirmar categoricamente em quais ações investir para ter bons resultados em trade é uma tarefa difícil, já que depende de uma série de análises, como dito anteriormente.

As melhores ações são aquelas que – ao passarem pela sua análise, após estudar bastante o mercado e obter conhecimento de como aplicar as técnicas para operar swing trade – apresentem uma tendência de mercado de alta no horizonte temporal esperado.

Estratégias de swing trade

Existem inúmeros indicadores para análise gráfica e cada trader desenvolve formas de conectar as informações do modo que melhor os atende.

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Quanto mais conhecimento você adquire e quanto melhor você domina os indicadores, para ter um panorama mais completo da situação dos ativos analisados, mais segura vai ser sua opinião sobre a tendência de mercado.

Dessa maneira, começar operando por simuladores é uma boa estratégia para quem está iniciando agora no swing trading.

Plataformas para operar swing trade

Existem inúmeras plataformas para operar swing trade, mas as mais populares entre os investidores são: Home Broker, ProTrader, ProfitChart, Tryd Pro e Meta Trader 5.

Home BrokerÉ a mais simples em termos de ferramentas, indicada para traders iniciantes e pequenos investidores, que podem utilizá-la em conjunto com as demais.
ProTraderÉ uma das plataformas mais completas do mercado, uma vez que objetiva ser a única ferramenta utilizada pelo trader em suas negociações. Para os traders iniciantes, existe a versão gratuita com menos funcionalidades, mas ainda assim bem completa para as necessidades de quem está começando.
ProfitChartOferece 200 indicadores diferentes que podem ser analisados nos mais diversos períodos de tempo, além de disponibilizar ferramentas especiais para swing trading.
Tryd ProDiferentemente das demais, não é indicada para iniciantes e é mais amplamente utilizada por profissionais e scalpers (traders que fazem operações de curtíssimo prazo, como segundos e minutos).
Meta Trader 5É largamente utilizada em todos os países do mundo, principalmente no mercado de Forex, ou seja, compra e venda de moedas.

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Imposto de renda em swing trade

Operar como swing trader garante ao investidor uma margem não tributável de vendas de ações de até R$ 20.000,00 no mês. Assim, ao vender ações na modalidade swing trade, o investidor pode negociar dentro do limite isento de IR mensal.

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Caso negocie outros ativos (ETFs e opções, por exemplo), deve pagar o IR sobre essas negociações independentemente do limite citado, uma vez que a isenção só se aplica a ações e ouro.

Se for o caso de negociar um valor maior que o limite citado, o investidor terá que recolher, a título de IR, 15% do lucro das operações e fazer o pagamento através de DARF. Esse recolhimento deve ser feito até o último dia útil do mês seguinte às operações.

Vale ressaltar que isenção no pagamento do IR não significa desobrigação em declarar os lucros obtidos nas operações. Então, mesmo não pagando o imposto, as variações patrimoniais devem constar na declaração de imposto de renda.

Em resumo…
Vendas swing trade
até R$ 20 mil no mês
isento de IR
Vendas swing trade
acima de R$ 20 mil no mês
15% sobre o lucro, via DARF
Declaração anual de IRobrigatória em todos os casos

Em caso de day trading, não há isenção em nenhum caso, sendo obrigatório o recolhimento de 20% sobre os lucros das operações, independentemente do valor e ativos negociados.

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Planilha para swing trade

Muitos traders gostam de gerenciar os riscos de suas posições através de planilhas. Alguns modelos estão disponíveis para serem baixadas na internet, como esse.

Eles são editáveis e atendem a diferentes necessidades, mas, no geral, seus campos são referentes a informações da operação, relação entre risco e ganho, além do gerenciamento de risco.


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4 cuidados ao operar no swing trade

Como toda operação em bolsa de valores, o swing trading exige alguns cuidados, pois essas são operações de risco maior do que apenas a compra de ações.

Por isso, é importante que você preste atenção em alguns aspectos:

  • sempre tenha uma estratégia ao operar, é isso que vai te dar a segurança de saber o que está fazendo, em vez de transformar a operação em uma aposta;
  • defina, sempre, stop loss e stop gain para não se deixar levar pela emoção na hora de comprar ou vender um ativo;
  • busque ajuda profissional de analistas CNPI-T para aprender cada vez mais sobre o mercado e suas estratégias;
  • entenda como funciona a plataforma de sua escolha e pratique nos simuladores antes de partir para operações reais.

Conclusão

Swing trade pode ser uma boa opção quando se tem disposição de aprender e tolerância ao risco. Contudo, não devemos encará-lo como uma aposta e, muito menos, operá-lo sem conhecimento.

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Lembre-se que o que está sendo investido é seu patrimônio, o qual foi construído com muito esforço por você.

Nesse sentido, seja qual for o modo como escolher operar junto ao mercado de capitais, o principal é estar preparado e sempre buscando novos conhecimentos.

Ademais, caso queira ter mais dinheiro para investir mensalmente, a sugestão é que você utilize um app de gerenciamento financeiro. Ao fazer isso, você controlará seus gastos de uma maneira mais eficiente, descobrirá quais são suas maiores despesas e poderá cortar o que for desnecessário.

A partir daí, poderá economizar mais e terá condições de direcionar esses valores para os seus investimentos, o que facilitará a conquista dos seus objetivos financeiros.


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