Day Trade: saiba o que é, como operar, taxas, se vale a pena e muito mais!

 

Para quem se interessa por investimentos, entender as diferentes maneiras de operar no mercado é essencial.

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Tanto para que o investidor possa decidir qual a melhor forma de negociação para si, como também para entender um pouco mais da dinâmica do mercado de capitais.

Assim, esse artigo será destinado a esclarecer os principais pontos acerca do tão comentado Day Trade.

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Iremos explicar:

  • O que é day trade;
  • Como funciona;
  • Como operar;
  • Estratégias;
  • Melhores indicadores;
  • Melhores ações;
  • Se vale a pena e se é possível viver de day trade;
  • Melhor corretora para essa estratégia de investimento;
  • Taxas (incluindo o Imposto de Renda);
  • Livros sobre o assunto;
  • E muito mais.

Como você deve ter percebido, o texto está bem completo.

Então, se você tem interesse em aprender ou quiser tirar alguma dúvida sobre o tema, não deixe de ler até o final.

E já sabe, né? Se gostar do nosso conteúdo, aproveite para compartilhá-lo com seus amigos e familiares através das suas redes sociais.

Essa simples atitude contribui bastante para que possamos continuar levando educação financeira para todos os brasileiros.

O que é day trade?

O day trade pode ser conceituado como uma estratégia de operação no mercado de capitais na qual os ativos são comprados e vendidos no mesmo dia, caracterizando negociações de curtíssimo prazo.

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As negociações são feitas buscando o lucro, baseando-se nas variações que os ativos sofrem durante o dia.


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Como funciona o day trade

A premissa básica do day trade é comprar ações, por exemplo, na baixa e vender na alta.

É aí que surge outra pergunta: mas como identificar essas variações em um período tão curto como um dia?

Para isso, os traders usam a análise técnica e fundamentalista.

Análise técnica

A análise técnica leva em consideração dados como cotação, volume de negociação, médias móveis, padrões apresentados nos gráficos e muitas outras informações.

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O objetivo do trader com esse tipo de análise é prever como a ação irá se comportar naquele dia.

Ele não se importa em se aprofundar em temas mais complexos como gestão de qualidade da empresa ou assuntos correlatos.

O essencial para a análise técnica é a performance daquela ação naquele dia em especial, não o potencial de médio e longo prazo que informações mais elaboradas sobre a empresa possam mostrar.

Análise fundamentalista

Entretanto, a análise fundamentalista – que é a responsável por apontar quais são as empresas mais sólidas segundo alguns indicadores – também deve ser levada em consideração.

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Afinal, não é bom se expor ao risco de comprar uma ação de uma empresa mal administrada que pode a qualquer momento se envolver em escândalos desvalorizando o preço de suas ações.

Dessa forma, além da análise técnica para escolher boas ações, nem que seja para operar em um dia, é importante investir um tempo na análise fundamentalista das empresas que pretende operar.


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Day Trade, como começar?

Antigamente, o day trade era exclusivo de profissionais da área. Porém, hoje, com as negociações online via Home Broker, não há mais essa exclusividade.

Como ser um day trader?

Sendo assim, basicamente qualquer um que tenha interesse, acesso à internet e dinheiro para investir, pode abrir uma conta em uma corretora e começar a operar day trade.

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Contudo, não indicamos que você entre de cabeça em uma área que os poucos bem-sucedidos levam anos para aprender como ler o mercado.

Portanto, caso tenha mesmo interesse em fazer day trade, antes de começar para valer, você deve:

  • Estudar bastante sobre o assunto;
  • Entender como são feitas as análises e como os gráficos devem ser interpretados;
  • E escolher uma estratégia de negociação.

Pondere se não é o caso também de começar por simuladores, nos quais não se investe de verdade, mas se pode fazer todo o processo como tivesse investido.

Assim, é possível analisar a sua performance, com eventuais lucros ou prejuízos.

Além disso, lembre-se que é preciso ter uma reserva de emergência e bastante tempo para ficar de olho no mercado, pois a análise é ponto a ponto, pouquíssimos minutos podem definir se você terá lucro ou prejuízo naquele dia.

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Se você não pretende levar o day trade a sério, a ponto de vê-lo como uma profissão, você nem está preparado para exercê-lo e provavelmente terá prejuízos operando como trader.

Então, vale uma boa reflexão sobre o tema antes de iniciar as operações.

Vale ressaltar que muitos investidores iniciantes perdem bastante dinheiro ao tentar fazer day trade.

Agora, se você já tem certeza que quer mesmo investir tempo nessa estratégia, veja como operar.

Como fazer day trade

Se você:

  • Já estuda o mercado há algum tempo;
  • Tem certa familiaridade com ações;
  • Dispõe de tempo durante o dia para acompanhar o mercado;
  • Já opera como trader em uma conta demo;
  • E quer se profissionalizar.

Aí sim está na hora de começar a operar day trade.

Nesse sentido, o primeiro passo é abrir uma conta em uma corretora, o que você provavelmente já deve ter feito. 

No entanto, é interessante analisar se a corretora em que você tem conta é boa para traders, ou seja, se as taxas que ela cobra não irão comprometer muito seus lucros.

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Com sua conta aberta, acesse seu home broker, use seus conhecimentos para identificar uma boa ação e comece a operar.


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Day Trade – Estratégias

Estratégia é algo muito pessoal, mas uma vez que você definiu uma, seja fiel a ela e tente ao máximo controlar suas emoções.

Entretanto, algumas dicas podem te ajudar a ser bem-sucedido no day trade. Para isso, antes do pregão, busque sempre:

  • Ler as notícias do mercado e revisar os indicadores macro e microeconômicos.
  • Escolher os ativos que acompanhará no dia
  • Abrir seu sistema de negociação e deixá-lo pronto para operação.

Durante as negociações, não se esqueça de ficar sempre de olho no gráfico de 60 minutos e nas comunidades de traders.

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Mas lembre-se, controle suas emoções e acredite na sua estratégia e na sua leitura do mercado.


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Melhores indicadores

 Os indicadores para quem opera no day trade são inúmeros. Dependendo da sua estratégia, uns serão mais importantes e utilizados que outros.

Porém, separamos alguns para exemplificar:

  • Média Móvel Exponencial 10: largamente utilizada para mostrar o padrão de movimento de preços, este é um bom indicador para analisar a tendência de preços (se de alta ou baixa). 
  • Volume na vertical: utilizado para verificar reversões de tendência, assim como continuidade no movimento.
  • Perfil de volume: mostra o número de ativos negociados em cada nível de preço. 

Apesar disso, alguns traders preferem análise gráfica crua, sem a utilização de indicadores (que é chamada de “price action”).

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Inclusive, na sessão de livros sobre day trade, indicamos uma série sobre como operar nesse modelo.

Análise Gráfica Day Trade

Independente da forma que seja feita a análise gráfica, com ou sem indicadores, o fato é que ela é o coração do day trade.

Entender os gráficos e acompanhá-los de perto é crucial para uma boa performance nesse mercado.

Melhores ações para day trade

Boas ações para negociar no day trade são as que têm alta liquidez, isto é, que sempre tem quem queira comprá-las e vendê-las.

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Geralmente, essa característica é encontrada em blue chips, ou seja, as grandes empresas da bolsa de valores.

Alguns exemplos são:

  • Ambev (ABEV3), Gerdau (GGBR4), Itaú (ITUB4), Petrobrás (PETR4), Vale (VALE3).

OBSERVAÇÃO: Isso não é uma recomendação de investimento.


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Day trade vale a pena?

O day trade segue uma lei de mercado bem simples: não há altos ganhos sem grandes riscos.

A pergunta, então, não é se o day trade vale a pena e sim se você está disposto a assumir os riscos que essas operações exigem para gerar bons lucros.

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Por isso, o day trade é mais indicado para investidores experientes, com perfil arrojado e grande tolerância ao risco.

De todo modo, vamos listar as vantagens e desvantagens para que você possa analisar se está pronto para se tornar um day trader.

Vantagens

  • Altos lucros, principalmente, com alavancagem;
  • Possibilidade de trabalhar de casa ou qualquer outro lugar do mundo;
  • Não estar exposto às notícias fora do momento do pregão.

Desvantagens

  • Altos riscos de perda, especialmente, para quem não tem experiência ou controle emocional;
  • Dedicação praticamente exclusiva durante as negociações;
  • Muito tempo e energia gastos estudando e praticando.

Alavancagem

Alavancagem é uma forma de negociar ações sem pagar efetivamente por elas.

Assim, ao final da negociação, o trader receberia ou pagaria apenas o lucro ou prejuízo da operação.

Por exemplo, se você decide investir R$ 10.000,00 em determinada ação e algumas horas depois as vende por R$ 13.000,00, a movimentação em sua conta será apenas a entrada dos R$ 3.000,00 de lucro.

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Para que a alavancagem possa ser viabilizada, existe a figura da margem de garantia, que possibilita que o trader negocie valores até 10 vezes maiores do que o que possui em sua conta na corretora.

Dessa forma, um investidor que tenha uma margem de garantia de R$ 20.000,00, pode fazer negociações de até R$ 200.000,00.

As garantias podem ser na forma de CDBs, títulos públicos, dinheiro ou ações. 

A alavancagem funciona, então, como um cheque especial, no qual não existe custos para sua utilização diária, contanto que ao final do dia o limite disponível seja restabelecido para a corretora.

Dessa maneira, o prejuízo, se for o caso, será descontado da sua margem de segurança, mas em caso de lucro, ele é todo do trader!

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Esses dois mecanismos se utilizados com sabedoria são outras duas vantagens do day trade. 


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É possível viver de day trade?

Sim, existem muitos traders que trabalham exclusivamente com suas negociações na bolsa.

Entretanto, para isso, é necessário que o operador tenha uma reserva de emergência.

Ou seja, não use todo o seu dinheiro disponível, pois se obtiver um grande prejuízo, pode ser o fim da sua carreira de trader, por falta de recursos.

Melhor Corretora para Day Trade

Já comentamos no blog sobre algumas corretoras e, dentre elas, a que acreditamos ter maior potencial para os traders é a Clear.

Primeiramente, por seu público-alvo ser os traders. Até por isso, existe todo um aparato e um investimento para cativar esse nicho de investidores.

Outro ponto de destaque é o fato da mesma não cobrar taxas para operações na bolsa, o que torna os lucros das operações bem maiores.

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Contudo, essa é uma decisão muito pessoal.

O ideal é que você leia todos os textos sobre as corretoras já analisadas aqui no blog e escolha a melhor opção para você.

Segue os links:

Imposto de Renda no Day Trade

Diferentemente do Swing Trade, o IR no Day Trade deve ser pago independentemente do limite de negociação mensal.

A regra é simples: teve lucro, tem que pagar os 20% de IR sobre ele.

Porém, antes de pagar o DARF (Documento de Arrecadação de Receitas Federais), é possível abater o custo de corretagem e o imposto de renda retido na fonte, que no caso do day trade é de 1% sobre o lucro.

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Para pagar esse imposto, é preciso que você preencha o DARF com o código 6020 (Operações em renda variável) e coloque o valor a pagar.

A data limite para pagamento é o último dia útil do mês subsequente da data da operação.

Dessa forma, se você negociou as ações dia 1º de fevereiro, tem até 31 de março para pagar o DARF.

Como declarar day trade

Primeiro passo para uma declaração de imposto de renda bem-sucedida é o controle.

Para isso, o trader deve controlar suas operações mês a mês através das notas de corretagem disponibilizadas pela corretora.

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De posse dessas informações e com o programa do IRPF aberto, basta procurar a aba “Renda Variável” e escolher a opção “Operações Comuns/ Day Trade”, conforme ilustrado abaixo.

Print sobre como declarar Day trade no Imposto de Renda

Simulador de Day Trade

Os simuladores permitem que você faça operações e se familiarize com as nuances do mercado de trade, antes de efetivamente começar a operá-lo.

A Corretora Clear, por exemplo, oferece duas plataformas de negociação com função de simuladores: o Tradezone e o Meta Trader 5.

Nelas, é possível operar no mercado e visualizar ganhos e perdas de acordo com suas decisões.

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Taxas no Day Trade

Outro ponto relevante para quem quer começar a operar day trade é saber efetivamente quais são os custos que estarão presentes nas operações.

Já falamos do IR sobre o lucro, mas existem outros, tais como:

  • Taxa de corretagem: é o valor cobrado pela corretora para intermediar operações entre a bolsa de valores e o investidor.
  • ISS: é o imposto sobre serviços, cujo fato gerador é a taxa de corretagem, sendo limitado a 5% da mesma.
  • Emolumentos: são taxas de negociação e liquidação cobradas pela B3 e a CBLC, de acordo com o volume negociado. Confira as tabelas: Ações e FIIs, Ibovespa e Dólar.
  • Taxa de custódia: essa taxa pode ser isenta a depender da corretora ou do tipo de investimento, mas é basicamente o valor cobrado para que uma instituição financeira “guarde” os seus ativos.

Livros sobre Day Trade

Como se transformar em um operador e investidor de sucesso – Alexandre Elder

Essa obra traz a visão de um médico psiquiatra que opera no mercado como trader.

Tendo escrito esse e outros livros sobre o assunto, Alexandre Elder é considerado o papa da análise técnica.

Trading: Atitude mental do trader de sucesso – Mark Douglas

Nesse livro, o autor identifica as características principais dos traders de sucesso e aquelas presentes nos traders que fracassam.

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Série Price Actions – Al Brooks

Essa série de livros traz os conhecimentos do autor sobre como operar no mercado de trader sem usar indicadores, usando unicamente os gráficos, o que pode ser chamado de “naked trader”.

Análise Técnica Clássica – Flávio Lemos e Celso Cardoso

Este é um livro de estudo bem técnico, mas igualmente importante por passar conceitos primordiais para quem quer operar como trader.

Análise Técnica Explicada – Martin J. Pring

Tão técnico quanto o anterior e considerado bem completo no assunto pelos especialistas, esse livro deve ser estudado e mantido por perto pelo trader para futuras consultas acerca do tema.


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Conclusão

O day trade pode ser uma maneira lucrativa de operar no mercado de capitais se o operador tiver:

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  • Tempo para operar;
  • Estudado o assunto;
  • Mentalidade de atuar como profissional;
  • E controle emocional.

Esses quatro pontos são essenciais para o sucesso nessa área.

Porém, ainda assim, vale destacar que poucos realmente têm grande êxito com essa estratégia.

Portanto, entrar nesse mercado como se fosse uma loteria não é algo aconselhável. Por isso, antes de decidir operar como trader, procure entender ao máximo como fazê-lo.

Ao longo do texto, alertamos várias vezes para o risco dessas operações e para importância de estar bem preparado para o mercado, já que ele é dominado por profissionais com anos de experiência.

Outro conselho valiosíssimo é: não opere com mais do que você pode perder. Principalmente, antes de adquirir a experiência e a confiança necessárias nesse ramo.

Para finalizar, quero lembrar que o que vai te levar à independência financeira é:

  • Um controle eficiente do seu patrimônio, para que você possa economizar o máximo possível e ter mais dinheiro para investir, e uma estratégia de investimento de longo prazo – pautada na consistência.

Nesse sentido, buscar maneiras de conseguir renda extra é uma ótima pedida. Logo, sugiro que você também leia o texto da seção “LEIA TAMBÉM”.

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