| Melhores em geral | Melhores taxa zero | Melhores em atendimento |
|---|---|---|
| 1. BTG Pactual | 1. Rico | 1. CM Capital |
| 2. XP Investimentos | 2. Clear | 2. Órama |
| 3. Genial | 3. Toro Investimentos | 3. Modalmais |
| 4. CM Capital | 4. Genial | 4. Clear |
| 5. Órama | 5. CM Capital | 5. BTG Pactual |
Com a popularização dos investimentos, a bolsa de valores vem ganhando cada vez mais espaço na vida dos brasileiros. No entanto, por se tratar de renda variável, não basta apenas ser curioso, precisamos estudar para saber como fazer boas escolhas e diminuir os riscos.
Ainda assim, uma modalidade que anda chamando atenção é o trade: estratégia que consiste em comprar e vender ações e outros ativos de renda variável, visando o lucro. Para praticar trade (ou ser trader), não basta ter conta em corretora, é necessário escolher uma que atenda às nossas necessidades, especialmente quando estamos falando em day trade, onde a exigência de qualidade e rapidez é maior.
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Então, se você quer saber qual a melhor corretora para day trade, vamos mostrar como fazer essa escolha. Confira:
- as 5 melhores opções de corretoras para day trade;
- por que você precisa de boas corretoras para fazer day trade;
- day trade é furada?
- e um bônus: é possível viver de day trade?
5 melhores corretoras para day trade
Abaixo, você vê as corretoras que escolhemos com base em aspectos que você encontra após o nosso ranking. Ainda, selecionamos outras duas categorias para que você possa decidir o que é melhor para você.
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Importante
O nosso ranking de melhores corretoras foi baseado não só na avaliação dos critérios elencados, mas também na opinião de traders que já praticaram day trade e puderam nos dar seus pareceres sobre a performance das plataformas, aspecto que só pode ser avaliado pela experiência.
Além disso, os dados apresentados são baseados em informações adquiridas nos próprios sites das corretoras de investimento. Porém, pode haver divergência e condições especiais de acordo com a assessoria de cada corretora, uso de plataformas, etc.
Melhores corretoras em geral
As melhores corretoras para day trade que selecionamos para essa sessão são aquelas com mais pontos positivos e com relatos de boas experiências.
1. BTG Pactual
| Corretagem day trade | Ações, opções, BDR, ETF: entre R$ 4,50 e R$ 0,25 Minicontratos: entre R$ 0,95 e R$ 0,05 Contratos cheios: entre R$ 3,90 e R$ 1,20 Mesa de operações: 0,5% do volume negociado (ações, opções, BDR, ETF); corretagem + R$ 10 por minicontrato ou R$ 40 por contrato cheio Mercado futuro: entre R$ 3,90 e R$ 0,5 |
| Atendimento (Reclame Aqui) | Nota considerada ótima + Selo RA1000 |
| Home broker | Plataforma própria Personalizável |
| DMA | 4 |
| RLP | Opcional, sem custos, corretagem zero |
| Plataformas gráficas | ProfitChart, Tryd, TraderEvolution, Fast Trade, Arko, Valor, Trading News, TradeMap, SmarttBot |
| Margem | Entre R$ 225 e R$ 0,27 (varia por ativo) |
2. XP Investimentos
| Corretagem day trade | Ações e BDR: R$ 2,90 Opções: entre R$ 8 e R$ 12 Minicontratos: R$ 0 (RLP ativa) ou R$ 1,00 (RLP inativa) Contratos cheios: R$ 4,00 Mesa de operações: ações R$ 10 no fracionário e R$ 50 no padrão; opções mínimo R$ 20 por ordem Mercado futuro: entre R$ 170 e R$ 1 |
| Atendimento (Reclame Aqui) | Nota considerada boa |
| Home broker | Personalizável |
| DMA | 4 |
| RLP | Opcional, sem custos |
| Plataformas gráficas | Bull, XP Trader, MetaTrader 5, Broadcast TradingNews, Tradezone, Profit, Tryd, FlashTrader, FlashChart, SmarttBot, StockTrade, Grapher OC, Webcharts TZ, PNT, Protrader, Trader Evolution, Trademap |
| Margem | Cobertura 0,3% ao dia sobre o valor utilizado |
3. Genial Investimentos
| Corretagem day trade | RLP ativo: isento para BOVESPA e BM&F Ações e BDR: R$ 0,99 Opções: R$ 2,49 (compra/venda) e R$ 2,99 (exercido) Minicontratos: R$ 0,12 Contratos cheios: R$ 0,50 Mesa de operações: 0,5% + R$ 25,21 (mínimo R$ 40) Mercado futuro: entre R$ 50 e R$ 0 |
| Atendimento (Reclame Aqui) | Nota considerada ótima + Selo RA1000 |
| Home broker | Gtrader Personalizável |
| DMA | 4 |
| RLP | Opcional, sem custos, corretagem zero |
| Plataformas gráficas | Gtrader, MetaTrader 5, Profit, Tryd, Vexter, SmarttBot |
| Margem | Entre R$ 5.800 e R$ 0,20 |
4. CM Capital
| Corretagem day trade | Ações (fracionário), BDR, ETF: R$ 0 Ações (lote padrão) e opções: R$ 1,99 Minicontratos: R$ 0 (RLP ativa) ou WIN R$ 0,29 e WDO R$ 0,99 Contratos cheios: R$ 0,95 Mesa de operações: entre R$ 5 e R$ 35 |
| Atendimento (Reclame Aqui) | Nota considerada ótima |
| Home broker | SolutionTech versão 3.3 Personalizável |
| DMA | 2 |
| RLP | Opcional, sem custos |
| Plataformas gráficas | Profit CM Trader, ProfitChart, Tryd, Enfoque, Smarttbot |
| Margem | Entre R$ 25 e R$ 125 por contrato |
5. Órama
| Corretagem day trade | Ações, BDR, ETF e opções: R$ 0 Minicontratos: R$ 0 (RLP ativa) e R$ 0,11 (RLP inativa) Contratos cheios: R$ 0,50 Mesa de operações: 0,5% sobre o volume financeiro + R$ 25,21 ou mínimo R$ 25,90 Mercado futuro: entre R$ 3,50 e R$ 0,11 |
| Atendimento (Reclame Aqui) | Nota considerada ótima + Selo RA1000 |
| Home broker | SolutionTech versão 3.3 Personalizável |
| DMA | 2 |
| RLP | Opcional, sem custos |
| Plataformas gráficas | Profit, Tryd, PNT, Flexscan, BLK, GL, Fast Trade |
| Margem | Limites diários entre 3,5% e 10% |
Por que você precisa de boas corretoras para day trade?
Já que praticar day trade consiste em fazer operações que começam e terminam no mesmo dia, ter uma corretora eficiente é indispensável para que você consiga a rapidez necessária.
Nesse sentido, a agilidade depende de uma série de fatores. Além disso, também é preciso ficar atento aos custos das operações, atendimento, plataforma, entre outros. Portanto, separamos alguns aspectos que é importante observar na hora de escolher a corretora de investimentos por onde vai operar.
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O que levar em conta ao escolher a melhor corretora para day trade
Suas prioridades podem variar, porém, não deixe de prestar atenção nos seguintes tópicos:
- corretagem;
- atendimento;
- home broker;
- DMA;
- RLP;
- plataformas gráficas;
- chamada de margem.
Corretagem
A corretagem refere-se ao custo por ordem executada, um valor que é definido por cada corretora e pode variar de R$ 0 até cerca de R$ 10. Hoje, em vista da alta concorrência entre corretoras de valores, algumas não cobram nada, enquanto outras reduziram drasticamente seus custos de corretagem.
É claro que ninguém gosta de pagar nada à toa, porém, a corretagem grátis pode vir com o alto custo de uma péssima assessoria ou uma plataforma pouco satisfatória. Por isso, vale pensar no custo-benefício em cada caso.
Para os investidores novatos, a isenção dessa taxa é bastante interessante, pois, normalmente, esse público investe pequenos valores e a corretagem pode consumir todo o lucro da operação. Para quem já é mais experiente, vale procurar a corretora mais apropriada e com o menor custo.
Atendimento
Quem opera sozinho talvez não dê tanta importância ao atendimento da corretora. Porém, quando falamos em day trade, esse aspecto é bem mais relevante. Isso porque, caso haja algum problema ou você necessite de assistência, vai precisar que alguém experiente e eficiente te atenda.
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Não há nada mais frustrante do que buscar ajuda e não ser atendido como se espera, especialmente em se tratando de day trade, onde é seu dinheiro que está em jogo, certo?
Home broker
Se você já está acostumado a investir na bolsa de valores, sabe que as negociações acontecem via home broker, uma plataforma que conecta investidores. Em geral, as plataformas das corretoras são bastante similares, apresentando funções parecidas. Isso porque a maioria utiliza a mesma empresa que fornece esse serviço (SolutionTech).
No entanto, existem diferentes versões, algumas mais simples, que são suficientes para operações de médio ou longo prazo, e outras mais completas, com recursos mais próximos aos ideais para quem faz trade. Por exemplo, a melhor plataforma para day trade precisa oferecer:
- livros de ofertas mais completos;
- boleta de compra e venda com 1 clique;
- acompanhamento de operações;
- ordens stop loss e gain; e
- gráficos com indicadores e outras ferramentas.
DMA
A sigla DMA significa Direct Market Access, ou Acesso Direto ao Mercado. Esse é o meio que faz a conexão entre o investidor e a bolsa de valores e é ele que garante a eficiência do home broker da corretora.
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Existem 4 modelos de DMA:
- DMA1: é o meio mais tradicional, onde a ordem do investidor passa pela corretora, que avalia o risco da operação antes de enviá-la à bolsa;
- DMA2: é similar ao DMA 1, mas, nesse caso, quem avalia a ordem é um provedor autorizado pela bolsa;
- DMA3: chamado de conexão direta, não utiliza nenhum intermediário entre o investidor e a B3;
- DMA4: conhecido como co-location, nesse caso, as ordens são enviadas de um sistema instalado dentro do ambiente da bolsa de valores.
Como você pode imaginar, o sistema mais eficiente (ou com menor latência) é aquele que tem a conexão mais direta com a B3. Para operações day trade, o DMA2 é o mínimo aceitável e também o que é mais utilizado nas corretoras.
RLP
O Retail Liquidity Provider é um mecanismo usado pelas corretoras para dar mais liquidez às ordens dos clientes pessoa física. Basicamente, ele permite que a corretora seja a sua contraparte em uma operação, em vez de outro investidor comum. É ela quem gera a liquidez necessária para que a sua ordem seja executada.
Atualmente, o RLP só funciona para as negociações de minicontratos futuros de índice e dólar e mais 20 ações específicas. Mesmo assim, muitas corretoras utilizam a ativação desse mecanismo como pré-requisito para a isenção de taxas e o acesso à plataformas especializadas. Porém, há controvérsias sobre suas vantagens e desvantagens.
Para saber mais sobre isso, veja este artigo: RLP nas corretoras: como funciona? Vale a pena ativar?
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Plataformas gráficas
Ao operar day trade, apenas as informações disponíveis no home broker costumam não ser suficientes, pois o trader necessita de mais detalhamento para tomar decisões rápidas. Por isso, o uso de plataformas gráficas costuma ser bastante comum, já que permite a visualização de gráficos, indicadores e volume de negociações.
Algumas plataformas, inclusive, possuem um simulador (ou versão demo) onde é possível operar ao vivo, como se estivesse no mercado real ou, até mesmo, pelo chamado “replay de mercado”. Essa é uma alternativa muito interessante para quem está iniciando no trade e ainda precisa ganhar confiança e testar estratégias.
Então, é importante que a corretora escolhida tenha uma ou mais opções de plataformas gráficas disponíveis. Existe uma boa variedade, mas as plataformas mais comuns, são:
- MetaTrader;
- Tryd;
- ProfitChart;
- ProTrader;
- FlashTrader;
- TradeZone.
Também existem diferentes versões de cada uma, por isso, vale testar ou procurar depoimentos que te ajudem a escolher a melhor opção para você.
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Chamada de margem
Ao fazer uma operação de maior risco, como no day trade, a bolsa exige que você tenha um patrimônio investido em certos produtos de alta liquidez ou em conta, para cobrir eventuais perdas. Isso é o que chamamos de margem de garantia.
Em outras palavras, ela é como se fosse um cheque especial para o trader, pois permite que ele opere com mais dinheiro do que tem (ou seja, alavancado). Por outro lado, é a margem que protege a corretora de ter grandes perdas, pois, ao ultrapassar um certo patamar negativo, estipulado pela bolsa, a margem é automaticamente acionada e os ativos são executados. Essa é a chamada de margem.
No entanto, caso seu patrimônio esteja investido em ativos de renda variável, seu valor pode variar diariamente, consequentemente aumentando ou reduzindo sua margem. Além disso, conforme os valores das operações variam, a margem também sofre ajustes.
Veja, a seguir, mais duas listas de corretoras para day trade com outros enfoques, como taxa zero e bom atendimento. Caso você seja um iniciante, pode valer a pena considerá-las para diminuir custos ou ter um suporte melhor.
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Melhores corretoras para day trade com taxa zero
Para quem está começando, uma corretora sem corretagem é interessante, afinal, quando operamos com pouco dinheiro, os custos podem fazer grande diferença.
Ainda assim, é importante frisar que o serviço pode, em algum momento, não ser satisfatório ou suficiente. Isso porque não é incomum os usuários relatarem lentidão, travamentos e atendimento ao público que deixa a desejar.
1. Rico
Na Rico , que faz parte do Grupo XP, a corretagem é gratuita para ações e outros ativos. Porém, no mercado de Opções e Futuros ainda há custos, conforme as informações abaixo:
| Opções | Exercício: Tabela Bovespa |
| Minicontratos WIN/WDO (RLP inativo) | R$ 0,45 |
| Minicontrato S&P500 | R$ 1,00 |
| Contratos cheios | Commodities: R$ 9,80 DOL e IND: R$ 2,25 DI futuro: R$ 20,00 |
| Aluguel (tomador) | 0,5% + Taxa contrato + Emolumentos |
2. Clear
A corretora Clear também faz parte do Grupo XP e foi criada com a intensão de baratear os custos operacionais desde o início. A corretagem é gratuita, apenas havendo custos caso a zeragem compulsória por risco seja acionada (tabela Bovespa). Não há outras taxas envolvidas.
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3. Toro Investimentos
A Toro Investimentos também zerou suas taxas de corretagem, no entanto, a corretora tem uma proposta diferente da maioria.
O Modelo Toro Zero é uma modalidade que, com a ativação do RLP, permite que o investidor opte pelo encerramento manual das operações, com custo zero, ou pelo encerramento automático, com a chamada corretagem ganha-ganha. Nesse caso, a corretora só cobra taxa de 10% caso a operação resulte em lucro. Portanto, caso haja prejuízo, o investidor não paga nada.
Confira outros custos em situações diversas:
| Ações | R$ 8,90 |
| Futuro de ações | R$ 4,90 |
| Minicontratos WIN/WDO (RLP inativo) | R$ 1,00 |
| Minicontrato S&P500 | R$ 8,50 |
| Contratos cheios | Commodities: entre R$ 10,00 e R$ 40,00 DOL e IND: R$ 5,00 |
| Aluguel (tomador) | 1% ao ano + taxa do ativo |
4. Genial
Para quem não quer gastar com corretagem, mas aceita aderir ao RLP, a Genial pode ser uma opção também. Mesmo sem essa opção, os custos da corretora são bastante baixos:
| Ações | R$ 0,99 |
| Opções | Compra/venda: R$ 2,49 Exercido: R$ 2,99 Exercer: R$ 0,5% + R$ 25,21 (mínimo de R$ 40,00) |
| Minicontratos WIN/WDO (RLP inativo) | R$ 0,12 |
| Minicontrato S&P500 | Isento |
| Contratos cheios | Commodities: R$ 2,99 DOL e IND: R$ 0,50 DI futuro: R$ 5,00 |
| Aluguel (tomador) | 35% da taxa |
5. CM Capital
Na corretora CM Capital a corretagem é gratuita apenas no fracionário, ou seja, em compras entre 1 e 99 ações. Para isenção em minicontratos, é necessário que o RLP esteja ativo. Para outras operações, confira a tabela abaixo:
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| Ações | R$ 1,99 |
| Opções | R$ 1,99 |
| Minicontratos WIN/WDO (RLP inativo) | R$ 0,29 |
| Contratos cheios | R$ 0,95 |
| Aluguel (tomador) | 0,25% sobre o volume, mais R$30,00 |
Melhores corretoras para day trade em atendimento
Por último, fizemos uma lista das corretoras mais bem avaliadas no Reclame Aqui, para você que preza pelo bom atendimento.
Esse aspecto é importante tanto para quem está iniciando na bolsa como para quem já é experiente, afinal, trata-se do nosso dinheiro, certo? Por isso, operar em uma corretora que te atenda bem é fundamental e pode prevenir muitas dores de cabeça.
Confira, então, a lista com as informações do Reclame Aqui relativas aos últimos 6 meses.
| 1. CM Capital | 9.1 |
| 2. Órama | 8.9 + Selo RA1000 |
| 3. Modalmais | 8.8 + Selo RA1000 |
| 4. Clear | 8.7 + Selo RA1000 |
| 5. BTG Pactual | 8.7 + Selo RA1000 |
BÔNUS: dá para viver de day trade?
Como você deve saber, o day trade é uma modalidade de trade que consiste em realizar operações que começam e terminam dentro de um mesmo dia. Assim, o day trader compra e/ou vende ativos na bolsa de valores com o objetivo de lucrar na diferença dos valores.
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Mais recentemente, essa estratégia ganhou popularidade nas redes sociais, com muitas promessas de ganhos altos e rápidos. Esse ganho é, sim, possível, mas vai depender quase que inteiramente da expertise da pessoa que está operando.
Além disso, viver de day trade exige que a pessoa consiga gerar renda o suficiente para pagar suas contas e tudo o mais. Lembre-se que é preciso operar o dia inteiro, durante o pregão, e que essa é uma atividade de alto estresse emocional e psicológico.
Então, precisamos reforçar alguns pontos:
- day trade é uma modalidade de alto risco;
- ser day trader é uma profissão e, assim, é preciso ter experiência para tal;
- não há garantia de ganhos na renda variável.
Portanto, se você está se perguntando se day trade vale a pena, a verdade é que ele vale a pena para quem sabe o que está fazendo e tem tempo para operar o mercado. Assim, viver de day trade pode ser uma péssima ideia para quem acha que é fácil ou que vai aprender no caminho.
Day trade é furada? 7 dicas para iniciantes!
Conclusão
Por fim, agora que você já sabe mais informações sobre as melhores corretoras para day trade, esperamos que consiga tomar boas decisões.
Não há dúvidas de que o trade é capaz de alavancar nosso capital, mas, por outro lado, esse é um caminho que exige diversos cuidados e escolher a corretora é um deles. Diante disso, caso você se interesse em aprender mais sobre day trade, não deixe de conferir esse artigo, onde ensinamos um pouco mais sobre essa estratégia.
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Ótima matéria e com constante atualização. Parabéns!
Olá, Kleber!
Ficamos felizes que tenha gostado
gostaria de saber o motivo que a xp tirou as salas de analistas do blackboard i jogoutodo mundo no youtube , a corretora vitreo parece ser a unica que transmiti as salas com blackboard
Oi, Rodrigo! Não sei te dizer, infelizmente não acompanho as salas ao vivo de nenhuma corretora no momento. Talvez você consiga perguntar no atendimento da XP, onde poderão te dar informações mais concretas. 😉
Gostaria de trocar de corretora com taxa baixa e que não de problemas toda hora como a RICO, a CM Capital é uma boa alternativa ou tem melhor opção?
Oi, Caio! Gosto bastante da CM para trade, sim, eles têm um ótimo sistema e atendimento. Só vale se atentar para a taxa de corretagem no lote padrão, ok? 😉
A CM Capital cobra ISS, PIS e Cofins?
O BTG não cobrava mas vai passar a cobrar no final do mês, Pensei que ninguém cobrava isso.
Oi, Caio! O ISS é um imposto sobre serviços, portanto, quando há cobrança de corretagem, há o ISS. Já o PIS e Cofins foi uma escolha do BTG repassar para os clientes, por enquanto não sei de outras corretoras que adotaram essa política.
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A corretora CM Capital tem o melhor atendimento do mercado, você chama e rapidamente alguém te atende
Gostaria de saber qual é o DMA do Toro Trader…
Oi, Douglas! Entrei em contato com a Toro e me informaram que eles trabalham com DMA 2. Nada muda para as plataformas da Toro.
Espero ter ajudado!
muito bom o conteúdo…..Muito obrigado Melissa!!!!
Que bom que gostou, Ideval! 😀
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Olá! E sobre a iq optin e Boa para dey trad?
Bom dia, IQ Option não é uma corretora regulamentada no Brasil, então não aconselhamos o uso, ok? 😉
Quero me especializar me atualizar para encarrar essa nova opção Day trade!
Obrigada pela orientação sobre as Corretoras! SHOW…
Legal, Val! Que bom que gostou do artigo. Day trade é bastante desafiador, não deixe de estudar bastante e boa sorte com seus investimentos!
Legal, bacana, mas colocar BTG com atendimento melhor que a CM Capital forçou.
Sua pontuação foi feita com base em reclamações e respostas, mas lá na ponta, no dia a dia, a CM está anos luz em agilidade e qualidade de atendimento.
Só ter conta e operar nas duas que você irá perceber.
Olá, Cleiton! Sem problemas, opiniões podem divergir mesmo. Quando fiz essa pesquisa, me baseei em várias opiniões de pessoas que operam day trade e também na qualidade das plataformas, recursos e etc. Essa foi minha conclusão no momento, mas pode ser diferente em uma futura atualização. Você não está errado sobre a CM, inclusive opero swing trade por lá e gosto muito, nunca tive nenhum problema.
Agradeço sua colaboração!
Olha opero swing trade com ambas, e não vejo a CM tão superior em atendimento, e sim BTG é melhor, em minha opinião, tente ter um atendimento fora do horário padrão da CM, o BTG não tem está limitação sem falar que a assessora me atende fora de horário, como a noite, nunca fui atendido na CM fora do hora do atendimento deles.
Esse é um ponto interessante, Ricardo! Precisamos lembrar também que o BTG é o maior banco de investimentos da América Latina e por isso tem um suporte mais abrangente também. Tudo depende do que você está procurando mesmo.
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Melhor matéria que já li, muito explicativa e de fácil entendimento. Parabéns para quem , escreveu e pesquisou sobre o assunto. Obrigada!
Muito obrigada, Maria! Fico muito feliz que tenha gostado! 😀
Que aula! Muito bom o texto! Excelente pra quem está na dúvida sobre qual corretora usar..
Feliz em ajudar, Heliana! Obrigada pelo comentário. 😉
Matéria muito completa! Adorei!
Obrigada, Luiza! Que bom que gostou! 😀
Olá gostaria de aprender sobre day trader por onde começo estudar
Oi, Johny! Temos um artigo especificamente sobre isso, acho que pode te ajudar: https://www.idinheiro.com.br/day-trade/
Mas vale lembrar que o day trade exige bastante conhecimento de análise técnica e prática, portanto, meu conselho é começar por uma conta simulação (veja se sua corretora tem essa possibilidade) e ir testando estratégias até se sentir mais seguro. Além disso, você pode começar com operações de prazo mais longo, como o swing trade: https://www.idinheiro.com.br/investimentos/swing-trade/
Boa sorte!
Ótima matéria Melissa! Muito completa
Muito obrigada, Ádilla! Que bom que gostou. (:
Ótima análise!
Que bom que gostou, Marcio! 😀
Post bem completo
Obrigada, Daniela! 😀