Como escolher a melhor criptomoeda para investir em 2024?

Muitos iniciantes no mercado de ativos digitais podem questionar qual a melhor criptomoeda para investir. Afinal, escolher a opção ideal pode aumentar as chances de lucros no futuro. A criptomoeda é uma forma de pagamento descentralizado e originária na tecnologia de blockchain, utilizando criptografia para validar suas transações e para criar novas unidades.

Ela se tornou popular no mercado, especialmente pela sua valorização e a possibilidade de rendimentos consideráveis em um período curto de tempo. No entanto, com o avanço da tecnologia, os programadores puderam desenvolver diferentes recursos, com características e volatilidades distintas.

Nesse caso, conhecer os principais produtos ajudará interessados a avaliar a moeda que mais combina com o seu perfil, de acordo com algumas considerações que ajudam nessa avaliação. Pensando nisso, preparamos um conteúdo especial para te ajudar a escolher a melhor criptomoeda para investir, com base em dados concretos que podem guiar a sua decisão. Veja o que considerar e confira alguns dos nomes que se destacam nesse mercado em 2024.

Como escolher a melhor criptomoeda para investir?

É comum que a maioria dos usuários acredite que a melhor criptomoeda para investir é aquela que gere mais valorização, ou a mais popular do segmento. No entanto, existem outros fatores para levar em consideração antes de tomar uma decisão definitiva.

Veja o que avaliar antes de procurar os criptoativos ideais para você:

Entenda seu perfil de investidor

Antes de selecionar qualquer investimento, é importante entender o alinhamento do seu perfil, pois ele irá guiar sua decisão em busca dos melhores produtos. Atualmente, a maioria dos investidores se dividem em perfis:

• conservadores;
• moderados;
• agressivos.

Cada uma dessas classificações define como o investidor se comporta no mercado, e se ele está disposto a correr mais ou menos riscos para alcançar seus objetivos financeiros.

Embora seja uma definição aplicada, principalmente, no mercado de investimentos convencional, pessoas que buscam a melhor criptomoeda para investir também devem considerá-la.

Dessa forma, poderá avaliar as opções que combinam com seu alinhamento, sem se pautar apenas em números ou valorização. Algumas categorias de ativos digitais possuem uma volatilidade maior, enquanto outras podem ser mais estáveis.

Nesse caso, nem todas são indicadas para determinado perfil de investidor, e conhecer o seu permitirá que você determine o criptoativo ideal para combinar com as suas preferências. Para conhecer seu perfil de investidor basta avaliar seu comportamento no mercado, respondendo perguntas como:

• quanto você está disposto a gastar?
• qual a sua tolerância para as perdas?
• existem objetivos específicos para aquele investimento?
• você se sente confortável correndo riscos?

Algumas instituições financeiras também oferecem testes gratuitos para conhecer seu perfil de investidor. Esse é o primeiro passo para começar a avaliar criptomoedas e encontrar a que melhor atende às suas necessidades.

Avalie os projetos por trás da criptomoeda

Outro fator importante a ser considerado antes de encontrar a melhor criptomoeda para investir é o projeto por trás do ativo. Antes de ser comercializado oficialmente, o produto precisa ser lançado junto com documentos que explicam seu funcionamento, a tecnologia que o baseia e seu potencial de crescimento.

Todas essas informações são disponibilizadas pela equipe que está projetando a criptomoeda, e é fundamental conhecer esses dados antes de optar por uma alternativa. Apesar dos valores e da valorização serem importantes para a análise, conferir mais sobre o projeto trará a garantia que a moeda é segura e bem estruturada.

Isso é essencial para determinar suas chances de quebrar, por exemplo. Além disso, ativos emitidos por companhias conhecidas também são mais confiáveis. Assim, investidores iniciantes, ou que estão em dúvida sobre qual criptomoeda investir, devem procurar mais sobre os documentos e informações por trás da alternativa que está avaliando.

Verifique a função da criptomoeda

Ainda, vale a pena verificar qual a função da criptomoeda que você se interessa em comprar. Isso porque cada projeto pode apresentar uma funcionalidade distinta. Apesar da maioria das alternativas poderem ser usadas para transações comerciais comuns, algumas possuem restrições de uso, por exemplo.

Nesse caso, podem ser usadas somente dentro de uma plataforma, ou convertidas em dinheiro, sem possibilidade de movimentação para pagamentos.

Conhecer a função da criptomoeda ajudará a entender se ela pode atender ao que você busca, te auxiliando a atingir seus objetivos financeiros. Por esse motivo, é recomendável entender qual a função do ativo e as autorizações relacionadas ao seu uso.

Confira a capitalização de mercado

A capitalização de mercado é uma estimativa do valor de determinada empresa ou ativo financeiro de acordo com as expectativas quanto às suas condições econômicas. Em outras palavras, trata-se do quanto a criptomoeda vale, conforme o número de unidades comercializadas e os preços negociados.

Quanto mais ativos disponibilizados e maior o preço, maior será a sua capitalização. Avaliar esse índice é fundamental para conferir uma série de características sobre a moeda, como o total acumulado sobre ela, por exemplo. Ou, ainda, se a sua valorização é crescente e positiva.

Ter esse conhecimento ajudará a encontrar a melhor criptomoeda para investir com base no seu perfil e nas apostas que mais fizerem sentido para você.

10 principais criptomoedas do mercado

Embora existam muitos ativos disponíveis, alguns nomes se consolidaram e assumiram posições mais estáveis entre as principais criptomoedas. Assim, para encontrar a melhor alternativa para investir, vale a pena conhecer mais sobre elas, qual a sua capitalização e características importantes sobre seu funcionamento.

Veja mais detalhes sobre as 10 criptomoedas de maior destaque no segmento:

1. Bitcoin (BTC)

O Bitcoin (BTC) foi a primeira criptomoeda a ganhar popularidade no mercado, lançada em 2008. Sua função é variada, sendo aceita como pagamentos em diversos estabelecimentos. No entanto, por conta da alta valorização, opera, principalmente, como investimento de capital.

Atualmente, sua capitalização supera U$ 2 trilhões, com mais de 19 milhões de unidades em operação. De acordo com seu desenvolvedor, existem apenas 21 milhões de ativos disponíveis, o que também aumenta a expectativa sobre o cripto.

2. Ethereum (ETH)

O Ethereum (ETH) é a segunda criptomoeda de maior destaque no mercado. Sua tecnologia é aberta para os usuários, e muitos ativos foram originados da sua rede. Inicialmente, sua função era ser uma recompensa para desenvolvedores que utilizavam a plataforma.

No entanto, passou a ser aceita como forma de pagamento e investimento, somando mais de U$ 2 trilhões em capitalização. Espera-se que ela se expanda ainda mais, por ter tecnologia aberta e mais flexibilidade de criação.

3. Tether (USDT)

O Tether (USDT) foi a primeira stablecoin a ser lançada no mercado, em 2014, com lastro no dólar. Com isso, atraiu investidores com perfil mais conservador, por conta da estabilidade e possibilidade de garantia equiparada ao caixa da empresa.

Atualmente, a capitalização do Tether é de U$ 351 bilhões. Embora muitas companhias de auditoria questionem se a empresa tem esse valor disponível, não encontraram nenhuma disparidade, e a opção segue como uma das mais populares.

4. USD Coin (USDC)

A USD Coin (USDC) também entra na lista de melhor criptomoeda para investir caso o usuário tenha um perfil conservador. Como uma stablecoin, ela também possui lastro no dólar, e menor volatilidade em suas movimentações.

Sua capitalização é de U$ 274 bilhões, e a empresa também confirmou que possui equivalência garantida em seu caixa. Atualmente, é uma opção de investimento e proteção de capital.

5. BNB (BNB)

O BNB foi lançado pela corretora Binance por meio de uma ICO em 2017, com um limite previsto de 200 milhões de moedas. Ela pode ser usada como um método de pagamento, token de utilidade para quitar as taxas da exchange e token de lançamentos.

Sua capitalização é de U$ 231 bilhões, e existem expectativas de que a opção continue a crescer, acompanhando a popularidade da corretora.

6. XRP (XRP)

A XRP é a criptomoeda nativa da Ripple, um sistema de pagamento criado pela Ripple Labs Inc. em 2014. Esse ativo foi construído com intenção de realizar pagamentos globais e permite transações integradas com outras plataformas.

No momento, apresenta capitalização de U$ 86 bilhões, e vem registrando algumas baixas nas últimas semanas. Contudo, há planos de trabalhar com novos protocolos, que podem impulsionar o ativo no mercado.

7. Cardano (ADA)

A Cardano (ADA) é uma criptomoeda criada em uma plataforma blockchain proof-of-stake, na qual as moedas do participante são bloqueadas até que ele apresente a prova de trabalho para minerar mais ativos. Além disso, trata-se de um projeto de código aberto, postado em 2017.

O ativo conta com capitalização total de U$ 81 bilhões, e busca se consolidar em parceria com outras empresas por meio da sua blockchain, uma vez que a criptomoeda tem função principal de token de governança.

8. Binance USD (BUSD)

A Binance USD (BUSD) é outra moeda atrelada à exchange, sendo uma das melhores criptomoedas para investir na categoria de stablecoin. Seu lastro no dólar oferece mais segurança para os investidores.

Em capitalização, acumula valores positivos, com U$ 96 bilhões. No entanto, por não ter função principal de pagamento, apenas de garantia em operações dentro da plataforma, costuma ser procurada mais pelos clientes.

9. Solana (SOL)

A Solana (SOL) é uma moeda de um projeto com código aberto que tem como objetivo oferecer soluções de finanças descentralizadas (DeFi). Lançada oficialmente em 2020, na Suíça, não possui função de criptomoeda, mas um ativo que facilita a programação de aplicativos.

Por conta disso, acumula uma capitalização menor, de U$ 66 bilhões. No entanto, se destaca pelas transações mais rápidas de smart contracts, com expectativa de crescimento entre pequenos traders.

10. Polkadot (DOT)

Por fim, o Polkadot (DOT) é um token nativo do protocolo open-source de compartilhamento multichain, que facilita a transferência entre blockchains. Suas funções principais são de governança, operação na rede e criar cadeias paralelas para facilitar transações.

Seu diferencial fez com que reunisse uma capitalização de U$ 43 bilhões até o momento, e sua interoperabilidade com a rede Ethereum faz com que o token tenha bons potenciais de crescimento.

Como investir em criptomoedas?

Depois de conhecer as possibilidades de melhor criptomoeda para investir, é importante saber quais as alternativas disponíveis para realizar essa operação. Muitos investidores não se interessam pelos ativos diretamente, e buscam opções mais acessíveis para iniciantes.

Nesse caso, é importante entender quais as formas de aplicação que podem ser escolhidas. Veja mais detalhes sobre as principais maneiras de investir em ativos digitais com segurança e praticidade:

Fundos de criptomoedas

Para começar, os fundos de criptomoedas podem ser uma opção interessante para iniciantes. Sua facilidade permite que seja possível direcionar recursos com segurança, uma vez que eles funcionam como fundos de investimento convencionais.

Nesse caso, existe a aplicação coletiva de recursos, e vários participantes compartilham o valor de participação e os eventuais rendimentos.

Por ter mais investidores no mesmo fundo, é possível diluir os riscos de exposição. Além disso, é um produto autorizado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), com certificação de todos os órgãos de regulação.

Ainda, possui administração externa, sendo ideal para investidores que não conhecem muito sobre gerenciamento de criptomoedas. Com essa alternativa, é possível escolher a melhor criptomoeda para investir de maneira mais simples e prática.

Corretoras de criptomoedas (exchanges)

Enquanto isso, a alternativa mais comum para investir em ativos digitais são as corretoras de criptomoedas, também conhecidas como exchanges. Essas plataformas são responsáveis por mediar a negociação entre os usuários. Suas funcionalidades permitem que eles comprem os ativos de forma legal e direta.

Confira alguns nomes populares de exchanges:

Coinext: possui procedimentos menos burocráticos e taxas competitivas. Lista mais de 50 criptoativos em seu catálogo e tem mais de 130 mil usuários cadastrados na plataforma;

NovaDAX: conta com cerca de 157 moedas para negociar, além de possuir muitos recursos, como conta digital gratuita e cartão pré-pago próprios;

Mercado Bitcoin: lista mais de 200 ativos em sua plataforma, que se destaca como uma das principais da América Latina, contanto com mais de 3,8 milhões de clientes.

Na prática, funcionam como serviços convencionais de investimento, mas voltados para transações com criptoativos. Após fazer uma conta e depositar saldo, o investidor poderá comprar as moedas que desejar, em mais de uma unidade.

No entanto, é uma alternativa que pode exigir mais experiência dos usuários, especialmente para monitorar os valores de capitalização e a volatilidade da moeda escolhida. Além disso, diversas exchanges oferecem seus próprios ativos, que funcionam como recompensas de uso ou moedas de troca dentro do site.

Contar com exchanges para investir em criptomoedas também é uma alternativa interessante pela praticidade, pois o usuário pode ter acesso a diversos recursos, como transferências rápidas. Contudo, é importante se atentar para possíveis taxas de administração e tarifas de saque.

ETF de criptomoedas

O ETF de criptomoeda é uma alternativa que se popularizou no mercado. Sua sigla significa Exchange Traded Fund, ou fundos de índice. Na prática, é como um fundo de investimento que segue determinado índice do mercado, por meio de uma cesta de ativos.

Dessa forma, o ETF replica as movimentações da carteira, e os participantes podem aproveitar os rendimentos. Além disso, se destaca pela forma de negociação, uma vez que os fundos de índice podem ser adquiridos na Bolsa de Valores.

Dessa forma, são atrativos para quem procura a melhor criptomoeda para investir, mas apresenta um perfil mais conservador. Assim, é possível aproveitar a rentabilidade dos criptoativos, com a segurança de operar em uma plataforma regulada e certificada nacionalmente.

No entanto, também podem apresentar taxas de negociação e menos opções disponíveis. Atualmente, os principais ETFs negociam nomes como Bitcoin e Ethereum.

Peer to peer

O peer to peer é um método de negociação mais avançado, para usuários com experiência que encontraram a melhor criptomoeda para investir. Na tradução, a expressão significa “ponto a ponto”, e trata de transações que são realizadas diretamente entre o comprador e o vendedor.

Ou seja, não existe a mediação das plataformas como exchanges, que regulam o preço com base em outros critérios. O valor da proposta pode ser feito com flexibilidade pelo interessado, por meio de canais mediadores. Assim, se destacam vantagens como agilidade de operação e ausência de taxas. 

Por outro lado, é importante tomar cuidado com possíveis golpes e fraudes, uma vez que não existe a mediação da plataforma. Contudo, para investidores experientes, pode ser uma forma de investimento mais prática e com custo-benefício acessível, em comparação a outros modelos.

Como funciona a variação do preço das criptomoedas?

No caso do peer to peer, a variação do preço das criptomoedas ocorre de acordo com uma série de fatores determinados pelos próprios investidores. Em um primeiro momento, se considera o preço de mercado, a partir de exchanges e da capitalização da moeda.

Além disso, também é importante levar em conta a reserva de unidades disponíveis, como o Bitcoin, que aumenta sua valorização por conta da exclusividade.

Ainda, a variação do preço das criptomoedas também se baseia na relevância por parte dos usuários e investidores. Se o criptoativo está em alta no conceito, seu valor de negociação também acompanha esse movimento.

Investir em criptomoedas é seguro?

Desde que o usuário utilize canais autorizados e certificados, é seguro investir em criptomoedas. Não é necessário optar por alternativas com regulação convencional, como a bolsa de valores. Muitos interessados também se registram em corretoras de criptomoedas para negociar diretamente com a plataforma, sem mediações ou taxas secundárias.

Existe até mesmo a possibilidade de comprar uma moeda digital diretamente do titular, utilizando um canal de negociações criptografado e oficial. Dessa forma, independente do formato escolhido, é uma operação segura, se feita em uma plataforma regulada.

E para aumentar a segurança das transações, é indicado que o usuário avalie qual criptoativo deseja adquirir, com base nos fatores de avaliação que permitem encontrar a melhor criptomoeda para investir.

Com isso, não apenas sua experiência será mais positiva, comprando um ativo que combine com seu perfil, como também será uma atividade mais segura, feita por um canal licenciado.

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