Sabia que o melhor cartão de crédito para aposentado deve trazer facilidades e benefícios adequados à sua fase de vida? Aliás, se você é uma pessoa idosa ou aposentada, pode ter se deparado com os cartões consignados, exclusivos para quem recebe aposentadoria. Contudo, esse tipo de cartão não é única oferta do mercado. Veja o quanto há de possibilidade:
Cartão Will Bank Solicitar |
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Itaucard Click Platinum Solicitar |
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Cartão de crédito pré-pago PagBank Solicitar |
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Cartão Pão de Açúcar Internacional Solicitar |
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A ideia é que a busca pelo cartão de crédito ideal não seja uma jornada complexa. É por isso que, neste artigo, reunimos várias opções de cartão de crédito para aposentados, destacando as características que mais importam. Assim, você pode ter a flexibilidade necessária para um planejamento financeiro seguro e eficiente, realizando suas compras com autonomia.
Quais são os principais tipos de cartão de crédito para aposentado?
Apesar de o cartão consignado ser a oferta mais comum de cartão de crédito para aposentados, existem diversas opções de cartões para esse público. Veja algumas alternativas:
- cartões fáceis de aprovar para pessoas idosas: são cartões mais simples, para pessoas aposentadas que desejam uma opção de uso fácil e com recursos básicos, como pagamento por aproximação, descontos e conta digital para transações (PIX, pagamento de boletos, investimentos). Assim, são ideais para compras do dia a dia e muitas vezes têm tarifas baixas;
- cartões pré-pago para aposentados: esses cartões são ideais para controlar o orçamento, pois não permitem gastos além do valor pré-carregado. Outra vantagem é a simplicidade, o que torna essa opção uma facilitadora para pessoas com menos facilidade com a tecnologia, por exemplo;
- cartões consignados: são específicos para aposentados, pensionistas e funcionários públicos. Eles reduzem o risco de inadimplência descontando a fatura diretamente da folha de pagamento e oferecem taxas de juros mais baixas devido à maior segurança de pagamento;
- cartões de supermercado: alguns supermercados oferecem cartões de crédito próprios com benefícios para compras em suas lojas, como descontos ou cashback. São ideais para aposentados que frequentam regularmente esses estabelecimentos.
- Quais são os principais tipos de cartão de crédito para aposentado?
- Melhores cartões fáceis de aprovar aposentados
- Melhores cartões pré-pago para aposentados
- Melhores cartões consignados para aposentado
- Melhores cartões de supermercado para aposentados
- Existe cartão exclusivo para pessoas aposentadas?
- O cartão de crédito para aposentado vale a pena?
- Perguntas frequentes
Melhores cartões fáceis de aprovar aposentados
O cartão de crédito para aposentados, quando aprova com facilidade, é uma excelente alternativa para quem tem mais urgência de usar o meio de pagamento. O processo de solicitação é menos rigoroso, o cartão é básico e geralmente tem tarifas mais baixas, em muitos casos não cobrando anuidade.
Veja algumas opções:
1. Cartão WillBank
O cartão WillBank possui como diferencial a facilidade de solicitação e uso, permitindo usufruir do controle de gastos total pelo aplicativo, que é extremamente intuitivo.
Como benefícios principais, oferece uma conta digital 100% gratuita, anuidade zero, descontos em diversas lojas parceiras do banco e liberação imediata do limite após o pagamento no aplicativo.
2. Cartão Digio
O Cartão Digio Gold pode ser uma opção atrativa de cartão de crédito para aposentados devido às suas diversas vantagens. Este cartão, que possui uma anuidade bastante acessível (R$4,99/mês, com possibilidade de zerar ao gastar R$300/fatura), oferece cashback em compras realizadas em sites parceiros, permitindo que você economize dinheiro.
Além disso, ele conta com a funcionalidade de cartão virtual, que pode ser ativada diretamente no aplicativo, proporcionando mais segurança e praticidade nas compras online.
Outro benefício relevante é a proteção de preços e compras, que garante reembolso da diferença se encontrar o mesmo produto por um valor menor e cobertura em caso de roubo ou dano de produtos adquiridos com o cartão.
Com a possibilidade de acompanhamento de gastos e pagamento de faturas pelo aplicativo, o Digio Gold é uma solução prática e segura para aposentados que buscam um cartão de crédito que facilite o controle financeiro e ofereça vantagens adicionais.
3. Cartão Itaú Click
O Itaú Click oferece um limite de até 10 mil reais, sendo ideal para pessoas idosas que precisam de limite não apenas para compras do dia a dia. Isso porque, com a possibilidade de ter limite alto, o valor liberado também pode ser suficiente para aquisições de maior valor, como eletrodomésticos e móveis.
Além da anuidade 100% gratuita, o cartão para aposentados possui acesso a tag de pedágio Itaú sem mensalidade e descontos em cinemas. Portanto, é uma opção para idosos ou aposentados aproveitarem não apenas para fazer compras com tranquilidade, mas também para curtir momentos de lazer e passeios gastando menos.
4. Cartão BrasilCard
O BrasilCard tem chamado atenção dentre os cartões virtuais pela solicitação e aprovação imediata. Além disso, é uma opção de cartão para negativados, pois não exige comprovação de renda e nem de endereço.
Com ele, você tem acesso a um aplicativo para gestão de gastos, pode pagar a fatura em até 45 dias e não precisa arcar com mensalidades ou anuidades. Ou seja, trata-se de um cartão 100% gratuito para pessoas idosas.
O que você achou das opções básicas? Aproveite e confira nossa seleção completa de cartões fáceis de aprovar! Mas, se o que mais importa para você é limite, não deixe de acessar nossa lista de cartão de crédito com limite alto.
Melhores cartões pré-pago para aposentados
Mas, se você prefere opções mais fáceis de gerenciar, continue acompanhando para conhecer os cartões pré-pagos. É necessário recarregá-los com o valor desejado para usá-lo normalmente, passando as compras no crédito. Assim, o saldo da recarga se transforma em limite.
5. Cartão Pagbank
O Cartão pré-pago PagBank é uma excelente opção para aposentados que buscam controle e praticidade financeira. Ele não possui anuidade e pode ser carregado de diversas formas, incluindo transferências via TED ou PIX e recargas através do aplicativo PagBank.
Essas opções proporcionam um controle rigoroso sobre seus gastos, ideal para quem quer evitar dívidas, permitindo realizar compras online e em lojas físicas de forma segura.
Além disso, o cartão é amplamente aceito em milhões de estabelecimentos ao redor do mundo graças a bandeira Mastercard, o que também garante a participação no programa de descontos Mastercard Surpreenda.
A facilidade de uso e o controle financeiro tornam o cartão pré-pago PagBank uma escolha conveniente para aposentados que desejam gerenciar suas finanças de maneira simples e eficiente.
6. Cartão Superdigital
O cartão Superdigital é outra opção com um aplicativo que oferece controle total pelo app, proporcionando uma plataforma mais intuitiva.
Ele é aceito em milhares de estabelecimentos no Brasil e ao redor do mundo, além de não cobrar qualquer taxa de recarga ou mensalidade.
Melhores cartões consignados para aposentado
Esse é um tipo bastante popular de cartão para idosos. Isso porque os cartões consignados são exclusivos para pessoas aposentadas, pensionistas do INSS e servidores públicos. Assim, o valor mínimo da fatura é descontado diretamente da conta na qual cai o dinheiro da aposentadoria.
7. Cartão BMG Consignado
O BMG Consignado é um dos destaques nos cartões de crédito para idosos, não só por ser disponibilizado para aposentados, pensionistas do INSS e servidores públicos, mas também pelos descontos em farmácias, como a Pacheco e a Drogaria São Paulo.
Titulares desse cartão podem garantir um limite de até 1,6 do benefício, sendo um ótimo valor para manter o controle das finanças, além de não precisar arcar com anuidade.
8. Cartão PAN Consignado
Mais uma opção de cartões para aposentados é Pan Consignado. Ele é oferecido pelo banco digital Pan, podendo ser solicitado diretamente pelo site ou app.
Além disso, oferece um limite de até 3x do benefício, sendo um cartão sem anuidade e que libera saque de até 70% do limite. Suas taxas são até 4x vezes menores do que um cartão de crédito comum.
9. Cartão Consignado Mercantil
O cartão consignado Mercantil oferece diversos benefícios para pessoas aposentadas. Com ele, você pode contar com um limite de crédito de até 1,6 vezes o valor do seu benefício, auxílio-funeral e descontos em farmácias selecionadas.
Além disso, essa opção pode fornecer um seguro de vida no valor de R$ 2.000. Por fim, outra facilidade é poder solicitá-lo diretamente por WhatsApp.
Melhores cartões de supermercado para aposentados
Os cartões de supermercado são uma alternativa para pessoas que são clientes de alguma rede de supermercado e buscam uma cartão fácil de ser aprovado. Mas, o diferencial é que pode ser usado não só no mercado, mas em quaisquer estabelecimentos.
10. Cartão Pão de Açúcar Internacional
O Pão de Açúcar internacional não possui anuidade e é um dos mais procurados quando falamos dos cartões oferecidos por supermercados. Isso pois, além dos benefícios e proteção já conhecidos da bandeira Mastercard, é possível aproveitar 20% em vinhos, cervejas especiais, queijos e produtos das marcas exclusivas, como Qualitá, Taeqe e Casino.
Além de servir para compras diárias, também é uma alternativa para quem precisa de limite alto. Afinal, esse cartão libera até R$ 10 mil de limite, podendo ser usado para compras de itens de maior valor, por exemplo.
11. Cartão Carrefour
O cartão Carrefour tem como destaque a comodidade, um fator muito importante para idosos que buscam um cartão de crédito com benefícios em várias redes, como condições diferenciadas em serviços essenciais.
Afinal, esse cartão para aposentados oferece parcelamento em até 10x nas farmácias Carrefour, prazo maior para pagar ao abastecer nos postos Carrefour, descontos e parcelamento em até 24x em produtos selecionados.
12. Cartão Atacadão
Por fim, o cartão Atacadão também oferece benefícios relacionados a descontos e prazos, como parcelamento em até 10 vezes sem juros nas drogarias Atacadão e Carrefour e descontos em produtos selecionados nas lojas.
Aliás, caso precise usar seu limite em uma emergência, é possível fazer o pagamento nos terminais das Lojas Atacadão e usar o cartão imediatamente.
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Ir para o recomendadorExiste cartão exclusivo para pessoas aposentadas?
Como funciona o cartão de crédito para aposentado?
O cartão consignado desconta o valor mínimo da fatura diretamente da folha de pagamento do benefício ou da conta bancária da pessoa titular do cartão, estabelecendo, por lei, uma margem de 5% da renda líquida.
O valor do limite de crédito também é baseado nos 5%, multiplicando essa porcentagem de 25 a 27 vezes, a depender do emissor do cartão para aposentado.
Por essa garantia de pagamento, geralmente não há consulta aos órgãos de proteção ao crédito, como SPC ou Serasa. Assim, isso torna o consignado uma opção mais acessível ao público aposentado.
Veja os prós e contras desse tipo de cartão:
Prós | Contras |
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possui taxas de juros menores; | público alvo limitado; |
propicia maior controle das finanças; | média de limite menor; |
é mais acessível; | compromete parte da renda caso seja usado com frequência; |
o limite é baseado na renda. | mais requisitos a serem atendidos para os aposentados. |
Procurando uma opção sem consulta? Aproveite e leia nosso artigo “Cartão sem consulta ao SPC e Serasa: os 9 melhores!“. Mas, caso ainda não saiba do que é preciso para fazer seu cartão, leia nosso guia sobre como fazer um cartão de crédito online!
O cartão de crédito para aposentado vale a pena?
Em resumo, o cartão de crédito para aposentados oferece uma oportunidade valiosa para essa faixa etária gerenciar suas finanças com mais facilidade e acessar crédito adaptado às suas necessidades.
Mas, se você é uma pessoa aposentada em busca de um cartão de crédito, é importante avaliar cuidadosamente as opções disponíveis, considerando fatores como taxas de juros, benefícios oferecidos e a possibilidade de consignação em folha.
Assim, com a informação correta e uma escolha consciente, poderá usufruir dos benefícios de um cartão de crédito de maneira segura e vantajosa, mantendo sua independência financeira e qualidade de vida.
Perguntas frequentes
- Sou uma pessoa aposentada, posso ter cartão de crédito?
Sim, existem diversas opções, como o cartão consignado.
- Qual é a idade máxima para fazer um cartão de crédito?
Não existe idade máxima, mas é importante encontrar um cartão que atenda seus objetivos de acordo com sua necessidade e planejamento financeiro.