Simulador de Empréstimo
Nós encontraremos a opção que melhor atende às suas necessidades.
*Esses valores podem mudar de acordo com a regra de crédito de cada produto, são apenas aproximados. Essas parcelas estão sendo calculadas com base na taxa de juros mínima de nossos parceiros.
A busca pelo empréstimo com as taxas mais baixas é possível considerando as diversas modalidades de crédito e as inúmeras instituições especializadas nesse produto. A seguir, apresentaremos as financeiras com empréstimos com menor taxa de juros, sendo que, além do principal fator para defini-la, a taxa praticada, o prazo e valores liberados também contribuíram na avaliação. Acompanhe!
Selecione apenas uma opção abaixo para filtrar:
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- 1. Empréstimo com garantia
- 2. Empréstimo consignado
- 3. Empréstimo pessoal
- 4. Antecipação do FGTS
- 5. Marketplaces de crédito com juros baixos
- Qual banco faz empréstimo com a menor taxa de juros? [Definição por modalidade]
- Critério usado para a criação desta lista
- Como fazer empréstimo com juros baixo?
- Quais os tipos de empréstimo com juros baixo para pessoa física?
- Conclusão
- Dúvidas frequentes sobre empréstimo com juros baixo
Navegue pelos tipos de empréstimo
Depois de analisar cerca de 30 instituições, definimos as melhores empresas com empréstimo com a menor taxa de juros do mercado. Conheça as características deles e veja quais são seus destaques a seguir!
1. Empréstimo com garantia
Creditas
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O empréstimo com garantia, também chamado de refinanciamento, é uma excelente opção para quem procura empréstimo com juros baixo. Nesse caso, a Creditas é considerada a empresa com empréstimo com menor taxa de juros para essa modalidade:
- 1,49% ao mês para empréstimo com garantia de veículo;
- 1,09% ao mês + IPCA para empréstimo com garantia de imóvel;
- prazo de até 240 meses para pagar;
- consultoria financeira personalizada;
- concessão de crédito de R$ 50 mil a R$ 3 milhões (limitado a 60% do valor do imóvel).
A avaliação da empresa pelo Reclame Aqui é considerada boa, com nota 7.5.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre a Creditas ou acesse o site oficial da instituição.
Sim
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O empréstimo Sim também entra nesta categoria por ser uma das mais populares formas de adquirir empréstimo, disponível para todas que possuem carro em seu nome, por isso foi considerada aqui como uma das melhores opções de empréstimo com taxa baixa.
Por ser dado um bem em garantia, o que diminui a chance de inadimplência, a taxa de juros cobrada é uma das mais baratas dentre todas as outras modalidades.
Além disso, a instituição disponibiliza até R$30 mil para contratação para quem não tem veículo, pelo empréstimo pessoal, com parcelamento em 36 vezes e taxas de juros a partir de 2,83% ao mês. O processo é 100% online, desde a simulação até a assinatura do contrato.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre a Sim ou acesse o site oficial da instituição.
2. Empréstimo consignado
Sicoob
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O Sicoob vem com uma proposta de oferecer liberação rápida para as propostas que forem aprovadas. De acordo com o Banco Central, o Banco Sicoob é o que apresenta a menor taxa de consignado dessa modalidade, que está em a partir de 1,47% ao mês, a menor do mercado hoje.
Apesar de ter boas taxas de juros e não exigir avaliação de crédito, é necessário se tornar um cliente para ter acesso à linha de crédito. Além disso, a solicitação não pode ser feita online, apenas presencialmente em uma agência.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre o Sicoob ou acesse o site oficial da instituição.
EasyCrédito
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A EasyCrédito é uma das plataformas de crédito mais conhecidas do mercado. Através dela, você pode fazer uma solicitação única e receber proposta do parceiro que mais se encaixar com o seu perfil. É possível solicitar cartões de crédito, capital de giro e empréstimos em diversas modalidades.
No simulador disponível no site, você pode escolher a opção desejada, o valor do empréstimo e escolher quantas parcelas quer pagar para obter a simulação completa do valor final do seu empréstimo consignado.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre a EasyCrédito ou acesse o site oficial da instituição.
3. Empréstimo pessoal
Geru
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Um dos bancos que em seu portfólio apresenta o empréstimo pessoal com menor taxa de juros é a Geru, considerado uma boa empresa pelo Reclame Aqui. A taxa de juros da Geru começa em 1,90% ao mês e 24,0% ao ano, dependendo do resultado da análise de crédito.
A vantagem para quem está precisando de dinheiro é que, no caso da Geru, não é preciso oferecer garantia para conseguir realizar ou solicitar o crédito, o que torna o empréstimo fácil em termos de burocracia.
Os valores de empréstimo pessoal podem ser de R$ 1 mil a R$ 50 mil de acordo com o perfil de classificação exclusiva da Geru que estipula o perfil do contratante, com o prazo para pagamento de até 36 vezes.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre a Geru ou acesse o site oficial da instituição.
Quero Financiar
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A Quero Financiar também vem com a proposta de oferecer empréstimo pessoal online com juros baixos. No caso do crédito pessoal online, as taxas se iniciam em 2% e vão até 9,8% ao mês.
A solicitação é feita totalmente no ambiente online e os prazos para pagamento são de até 24 meses. Além do mais, a empresa promete em seu site que a liberação do dinheiro é feita de forma agilizada, ou seja, uma opção para quem precisa de empréstimo rápido.
No Reclame Aqui a empresa ainda não possui avaliação devido o baixo volume de reclamações nos últimos 6 meses.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre a Quero Financiar ou acesse o site oficial da instituição.
iDinheiro Empréstimos
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O iDinheiro Empréstimos é uma excelente opção para quem busca empréstimo pessoal com valores mais altos, atendendo diferentes perfis — inclusive pessoas negativadas, autônomos, trabalhadores com carteira assinada, beneficiários do INSS e quem possui bens no nome, como carro, imóvel ou até celular.
A plataforma funciona como um comparador de crédito: ao preencher um breve questionário, você recebe ofertas personalizadas de diversos bancos físicos e digitais. É uma maneira prática de encontrar o empréstimo pessoal mais adequado ao seu perfil, com taxas e prazos variados.
É possível solicitar valores entre R$ 100 e R$ 50 mil, com taxas a partir de 1,49% ao mês e prazos de pagamento que podem chegar a 240 meses, dependendo da modalidade e instituição escolhida.
Saiba mais informações acessando o site oficial do iDinheiro Empréstimos.
4. Antecipação do FGTS
Meutudo
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A Meutudo é uma fintech de soluções em crédito e, desde 2018, trabalha com crédito consignado e antecipação do saque-aniversário FGTS.
Nesta última modalidade, o crédito é disponibilizado para aqueles com saldo FGTS, mesmo negativado. Os valores propostos para empréstimos iniciam a partir de R$100 reais, sendo possível antecipar até 10 parcelas com taxa de juros a partir de 1,29% ao mês.
A empresa não informa qual é o CET das operações. Além disso, a nota da Meutudo no Reclame Aqui é classificada como “boa”.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre a Meutudo ou acesse o site oficial da instituição.
Up.p Empréstimos
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A Up.p Empréstimos é especializada em realizar o empréstimo com antecipação do FGTS. Basta ser optante da modalidade saque-aniversário, autorizar o banco para consultar informações do seu FGTS e aguardar 1 dia útil para que o dinheiro caia na conta.
Como a condição principal é ter saldo no FGTS, não é realizada análise de crédito, por esse motivo serve para quem quer um empréstimo pessoal na hora para negativado. A taxas de juros é a partir de 1,29% a.m. A instituição realiza o empréstimo FGTS a partir de R$39, com antecipação de até 10 parcelas do saque-aniversário.
Saiba mais informações acessando o site oficial da Up.p Empréstimos.
5. Marketplaces de crédito com juros baixos
Para quem quer um crédito com altas chances de juros acessíveis, um marketplace de crédito é a opção ideal. Isso porque as plataformas costumam ser parceiras de dezenas de bancos e financeiras de crédito e, após você ter respondido um formulário e fazer uma simulação, esses marketplaces reúnem as melhores ofertas e aquelas nas quais você tem mais chance de ser aprovado e com as menores taxas do mercado.
Bom Pra Crédito
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A Bom Pra Crédito atua como parceira de mais de 40 instituições diferentes e oferece empréstimos pessoais, com garantia, consignados, antecipação do FGTS e crediário digital. Feito o cadastro na Bom Pra Crédito, o cliente pode fazer a solicitação e analisar todas as opções disponíveis para o seu CPF, facilitando a comparação.
O Bom Pra Crédito é o marketplace que possui empréstimo com a menor taxa de juros do mercado. Nele, você consegue encontrar uma série de propostas adequadas para o perfil cadastrado, com base na análise de crédito. As taxas de juros se iniciam em 1,15% ao mês.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre a Bom Pra Crédito, veja nossos outros conteúdos sobre a empresa ou acesse o site oficial da instituição.
FinanZero
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A FinanZero é mais uma das empresas online, confiável e que oferece empréstimo com juros baixo para pessoa física e jurídica. Eles atendem a um público amplo, incluindo pessoas com score baixo e negativados.
Está com o nome sujo e quer saber qual a melhor empresa para pegar empréstimo nesse caso? A empresa trabalha com diversos produtos financeiros, como:
- Empréstimo pessoal;
- Empréstimo consignado INSS;
- Refinanciamento de imóvel;
- Refinanciamento de veículo;
- Empréstimo pessoal para negativados.
As taxas de juros cobradas em suas operações leva em consideração várias empresas de empréstimo, iniciando em 1,49% ao mês e varia de 26,82% a 621.38% ao ano.
A sessão de “Ajuda” é pouco explicativa. Entretanto, a empresa trabalha com uma grande gama de produtos, inclusive em parceria com financeiras confiáveis e que oferecem o melhor empréstimo para negativado. A nota da FinanZero no Reclame Aqui é “ótima”, com selo RA1000.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre a FinanZero ou acesse o site oficial da instituição.
Juros Baixos
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O empréstimo na Juros Baixos, como o nome sugere, tem taxas bem atrativas e está entre as mais competitivas do ano. A cobrança começa em 11,88% ao ano, pouca coisa acima da Creditas, que exige carro como garantia.
Já no Reclame Aqui, a empresa é avaliada como ótima, com nota 9,0.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre a Juros Baixos, veja outros conteúdos sobre a empresa ou acesse o site oficial da instituição.
Qual banco faz empréstimo com a menor taxa de juros? [Definição por modalidade]
| Categoria | Instituição | Contrate já! |
|---|---|---|
| Instituição com a menor taxa de juros para empréstimo | Creditas (com garantia de veículo ou de imóvel) | Solicitar |
| Menor taxa de juros empréstimo pessoal | Geru | Solicitar |
| Marketplace com menor taxa de juros | Bom Pra Crédito | Solicitar |
| Menor taxa de juros de empréstimo para negativados | FinanZero | Solicitar |
Critério usado para a criação desta lista
O único critério utilizado para a formação desta lista foi o de taxa de juros cobrada nos empréstimos. Vale lembrar que estamos apresentando os percentuais mínimos que cada instituição aplica. Isso significa que, dependendo da análise de crédito, esses valores podem ser bem maiores. Nesse caso, recomendamos uma cotação direta com mais opções de financeiras para encontrar a que seja mais adequada para as suas necessidades.
É um processo chatinho, que pode atrasar um pouco a solicitação. Mas é a única maneira de garantir que você pagará as melhores taxas do mercado. Por outro lado, se você tem pressa, pode conferir outra lista com opções de empréstimo online urgente e confiável!
Como fazer empréstimo com juros baixo?
A primeira coisa a se fazer para contratar um empréstimo com juros baixo é avaliar todas as opções disponíveis. Tanto bancos tradicionais quanto financeiras online podem oferecer boas opções de crédito com juros acessíveis.
Basta que você coloque no papel e faça simulações daquelas instituições que mais se adequam ao seu perfil.
Como fazer empréstimo online?
Por meio das opções que foram apresentadas acima, é possível saber como fazer um empréstimo com menor taxa de juros online, visto que todas as opções oferecem, como principal forma de contratação, o meio online.
Além disso, há opções de empréstimo com juros baixo online ainda mais acessíveis. Nesse sentido, o empréstimo consignado e o empréstimo com garantia de imóvel ou veículo também contam com possibilidade de contratação online e juros baixo.
Dica da especialista
Quais os tipos de empréstimo com juros baixo para pessoa física?
Confira abaixo as principais modalidades de crédito e saiba quais são os perfis ideais para cada um, para que você entenda aquele com taxas baixas mais alinhado ao seu perfil.
Empréstimo pessoal
O empréstimo pessoal é um valor que uma instituição financeira está disposta a disponibilizar para o solicitante baseado em seu histórico de crédito, informações financeiras e ao valor permitido por ela.
Ele é indicado para quem quer um valor de empréstimo mais adaptado à sua renda, no qual o cliente deve se comprometer a pagar as parcelas em dia para quitar as prestações, que geralmente possuem taxas de juro um pouco mais altas, que refletem no valor final do empréstimo.
Empréstimo consignado
O consignado é uma modalidade de empréstimo onde o valor mínimo das prestações é descontado diretamente da folha de pagamento de um salário ou benefício.
Essa modalidade é geralmente destinada a aposentados, pensionistas e servidores públicos, e também se destaca por ter taxas de juros mais baixas, pois parte do pagamento está automaticamente garantida, diminuindo a inadimplência.
Empréstimo com garantia
O empréstimo com garantia é uma modalidade que permite a utilização de um bem como garantia do pagamento das parcelas. Esse bem pode ser um imóvel, um carro, um celular ou até mesmo ações e outras aplicações financeiras.
Devido a garantia proporcionada pelo valor desse bem, o contratante geralmente consegue taxas de juros mais baixas e prazos de pagamento maiores, a depender da empresa.
Essa modalidade é mais adequada para quem já possui patrimônio e busca crédito com menores custos, além de que, em algumas empresas, é possível utilizar o crédito para pagar o bem e depois oferecê-lo com garantia.
Empréstimo com a antecipação do FGTS
A antecipação do FGTS permite ao trabalhador com registro em carteira acessar parte do dinheiro depositado no Fundo de Garantia por Tempo de Serviço antes do cronograma de saque previsto. Essa opção oferece uma alternativa mais fácil para a obtenção de crédito, utilizando como garantia um dinheiro que já pertence ao trabalhador.
Ao optar por essa modalidade, o contratante pode suprir suas necessidades financeiras imediatas, mas é importante pensar que o FGTS é uma garantia ao trabalhador em caso de demissão e pode fazer falta no futuro, então essa decisão deve ser tomada com cautela.
Conclusão
Você viu neste artigo onde pegar empréstimo com juros baixo e que, para viabilizar isso, é imprescindível estar atento às taxas de juros e ao Custo Efetivo Total praticados pelas instituições financeiras, uma vez que esses custos influenciam diretamente no total pago pelo empréstimo e podem fazer uma grande diferença no orçamento final.
Assim, após comparar as financeiras e avaliar suas possibilidades individuais, é possível decidir qual é o melhor empréstimo com juros baixo online pra você!
Porém, se ainda não soube escolher qual o melhor empréstimo com menor juros para o seu histórico financeiro, acesse nosso comparador de empréstimos para ter uma experiência personalizada e descobrir em quais empresas você tem mais chances de conseguir o crédito desejado.
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Dúvidas frequentes sobre empréstimo com juros baixo
- Qual é a melhor financeira para fazer empréstimo com a menor taxa de juros?
A melhor financeira é a Creditas. Porém, ela exige bem como garantia. A menor taxa de juros do mercado é do Bom Pra Crédito, que não é uma instituição, mas sim um buscador de crédito.
- Qual o melhor banco para fazer empréstimo com menos juros?
A Caixa Econômica é a que tem o empréstimo pessoal com menor taxa de juros entre os bancos tradicionais.
- Quais cuidados tomar antes de pedir o empréstimo?
Confira com cuidado as taxas de juros apresentadas, especialmente o Custo Efetivo Total. Dependendo da análise de crédito, elas podem aumentar consideravelmente, fazendo com que a proposta não seja mais a opção de empréstimo com menor taxa de juros.
- Como conseguir um empréstimo com juros mais baixo?
Os juros, bem como outras tarefas, dependem da análise de crédito realizada considerando todo o histórico financeiro da pessoa tomadora de crédito. Por isso, quanto mais a pessoa honra com suas dívidas, pagando as contas em dia, maior a chance de conseguir um empréstimo pessoal com juros baixos.
- Qual banco tem a menor taxa de juros para empréstimo pessoal?
O melhor empréstimo pessoal é o da Geru, de acordo com a avaliação do iDinheiro, com taxa de juros que começa em 1,90% ao mês ou 24,0% ao ano.
