Simulador de Empréstimo
Nós encontraremos a opção que melhor atende às suas necessidades.
*Esses valores podem mudar de acordo com a regra de crédito de cada produto, são apenas aproximados. Essas parcelas estão sendo calculadas com base na taxa de juros mínima de nossos parceiros.
- Melhores bancos para empréstimo consignado
- Como escolher o melhor banco para empréstimo consignado?
- Bancos que fazem refinanciamento do empréstimo consignado
- O que é e como funciona o empréstimo consignado?
- Novo empréstimo consignado privado para CLT
- Perguntas frequentes sobre o melhor banco para empréstimo consignado
Se você precisa de crédito e está buscando os melhores bancos para fazer empréstimo consignado, saiba que esse é o caminho certo, pois essa modalidade requer alguns cuidados específicos para a contratação.
Isso porque existem grandes diferenças nos serviços oferecidos pelos bancos, especialmente quanto às taxas de juros mensais e ao Custo Efetivo Total (CET). Por esse motivo, é preciso comparar as ofertas.
Pensando nisso, neste artigo, vamos ajudar você a identificar o melhor banco para consignado, de acordo com as suas necessidades. Acompanhe a leitura!
Melhores bancos para empréstimo consignado
A seguir, fizemos uma seleção dos melhores bancos para consignado. Confira!
Empréstimo consignado Banco PAN
O Banco PAN se destaca na oferta de linhas de crédito e, nessa lista, ele é o melhor consignado. Para fazer a solicitação do empréstimo consignado pelo site ou aplicativo do banco, basta acessar o Google Play ou a App Store.
Esse tipo de empréstimo se destina a servidores públicos, aposentados e pensionistas do INSS, militares e pensionistas das forças armadas e pensionistas de órgãos federais, municipais e estaduais. As principais características são:
- taxa de juros a partir de 1,80% ao mês;
- prazo de pagamento de 12 a 84 meses;
- 25% de desconto nos estabelecimentos parceiros (basta informar o CPF);
- o Banco PAN aceita o refinanciamento e a portabilidade do consignado.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre o Banco PAN ou acesse o site oficial da instituição.
Empréstimo consignado Banco do Brasil
Assim como outras instituições financeiras, o Banco do Brasil oferece linhas de crédito consignado para que você use o dinheiro da forma que desejar. Além disso, você pode solicitar o serviço presencialmente ou via internet por meio do app do banco.
O serviço é direcionado, especialmente, a aposentados e pensionistas do Instituto Nacional do Seguro Social (INSS), militares, trabalhadores contratados via CLT, entre outros grupos que porventura recebam salários ou benefícios via conta do Banco do Brasil. Veja as principais características do serviço:
- taxa de juros a partir de 1,64% ao mês para aposentados e pensionistas;
- prazo de até 120 meses para pagar;
- parcelas sempre mensais e fixas;
- primeira parcela vence em até 180 dias após a contratação do seu empréstimo;
- o banco aceita o refinanciamento e a portabilidade do consignado.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre o Banco do Brasil ou acesse o site oficial da instituição.
Empréstimo consignado Bradesco
O empréstimo consignado Bradesco pode ser solicitado por funcionários de empresa privada, servidor público, aposentados e pensionistas do INSS. O crédito é rápido e com condições diferenciadas para funcionários de empresas conveniadas.
Além disso, você pode solicitar o serviço presencialmente, pelo Internet Banking ou via internet por meio do app do banco. Confira as características da modalidade de crédito:
- taxa de juros a partir de 1,80% ao mês (pode mudar de acordo com cada convênio);
- prazo de até 96 meses para pagar (pode mudar de acordo com cada convênio);
- até 120 dias para pagar a primeira parcela;
- não precisa ser correntista do banco e nem receber seu salário ou benefício pelo Bradesco;
- o Bradesco aceita o refinanciamento e a portabilidade do consignado.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre o Bradesco ou acesse o site oficial da instituição.
Empréstimo consignado C6 Consig
O empréstimo da C6 Consig é uma linha de crédito voltada a aposentados, pensionistas do INSS e servidores públicos federais.
A taxa praticada pelo correspondente tem valor máximo de 1,97% para pensionistas e aposentados do INSS e de 2,05% para servidores públicos federais. Além disso, o prazo de pagamento é volátil e chega a 84 meses.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre o C6 Bank ou acesse o site oficial da instituição.
Empréstimo consignado EasyCrédito
A EasyCrédito também está entre os melhores bancos para consignado, pois faz parte das financeiras que comparam crédito e apresenta ao cliente as melhores taxas a partir de uma análise personalizada de perfil.
Os valores de empréstimo na plataforma variam de R$ 500 a R$ 50 mil reais, considerando a margem consignável, com parcelas de 6 a 48 vezes e o prazo de liberação é de 1 a 15 dias.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre a EasyCrédito ou acesse o site oficial da instituição.
Empréstimo consignado Banco Inter
O empréstimo consignado do Empréstimo consignado Banco Inter é uma opção destinada a servidores, aposentados e pensionistas. O pedido de crédito pode ser feito pelo aplicativo do banco, disponível para download no Google Play e na App Store. Confira as características dessa modalidade de crédito:
- taxa de juros de 1,30% ao mês;
- prazo de 36 a 96 meses para pagar;
- dinheiro na conta em até três dias úteis;
- o banco aceita o refinanciamento e a portabilidade do consignado.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre o Banco Inter ou acesse o site oficial da instituição.
iDinheiro Empréstimos
O iDinheiro Empréstimos é uma plataforma que funciona como um marketplace na comparação entre diversos tipos de empréstimo. A proposta da instituição é servir como uma plataforma comparadora de crédito em que, ao responder um questionário inicial, é possível obter algumas sugestões de ofertas de vários bancos físicos e digitais.
Com o iDinheiro Empréstimos, é possível receber diversas propostas de crédito dentro de diversas modalidades. Sobre o consignado, especificamente, a plataforma informa que a taxa de juros é a partir de 1,49% ao mês, para pagamento em até 84 vezes, sendo que é possível conseguir valores de até R$50 mil.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre o iDinheiro Empréstimos ou acesse o site oficial da instituição.
Empréstimo consignado Sicoob
No Empréstimo consignado INSS Sicoob, o empréstimo consignado é voltado para aposentados e pensionistas do INSS, funcionários do setor privado contratados em regime CLT (desde que o banco tenha parceria com a empresa contratante) e servidores públicos.
Além disso, a contratação pode ser feita pelo Internet Banking e pelo aplicativo do banco, que pode ser baixado no Google Play e na App Store. Confira as principais características dessa modalidade de crédito:
- taxa de juros a partir de 1,37% ao mês;
- prazo de pagamento até 96 meses;
- parcelas fixas;
- o Sicoob aceita o refinanciamento e a portabilidade do consignado.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre o Sicoob ou acesse o site oficial da instituição.
Empréstimo consignado BMG
Aposentados e pensionistas do INSS, militares das forças armadas (de acordo com o convênio), servidores públicos e trabalhadores contratados via regime CLT, podem contratar o empréstimo consignado BMG, que está entre os bancos que fazem empréstimo consignado.
Para aposentados e pensionistas o serviço pode ser contratado online via WhatsApp. Confira as principais características do consignado BMG:
- taxa de juros de 1,80% ao mês;
- prazo de até 84 meses para pagar;
- o BMG aceita o refinanciamento e a portabilidade do consignado.
Saiba mais informações lendo outros conteúdos do Banco BMG, veja nossa análise completa sobre o banco ou acesse o site oficial da instituição.
Empréstimo consignado INSS Caixa
Na Caixa, o empréstimo consignado está disponível para funcionários de empresas e órgãos conveniados, aposentados e pensionistas do INSS. Veja a seguir as principais características da modalidade:
- taxa de juros a partir de 1,48% ao mês para aposentados e pensionistas;
- prestação mensal não ultrapassa 35% do seu salário ou benefício mensal;
- prestações fixas;
- prazo de até 84 meses para pagar;
- o banco aceita o refinanciamento e a portabilidade do consignado.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre a Caixa ou acesse o site oficial da instituição.
Empréstimo consignado Itaú
O Banco Itaú oferece boas taxas para o empréstimo consignado. A aprovação é rápida e não é necessário informar a forma como o dinheiro será utilizado. Após a liberação do empréstimo, o dinheiro é automaticamente depositado na conta do solicitante.
O serviço está disponível para quem possui uma renda fixa, e isso inclui: aposentados e pensionistas do INSS, servidores de órgãos públicos conveniados e funcionários de empresas privadas. Veja as principais características do empréstimo:
- taxa de juros média pode variar de 1,35% a 1,73% (de acordo com o convênio);
- o prazo de pagamento pode ser feito em 84 meses (aposentados e pensionistas do INSS) ou 96 meses (servidores públicos);
- parcelas fixas;
- até 90 dias para pagar a primeira parcela;
- o Itaú aceita o refinanciamento e a portabilidade do consignado.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre o Itaú ou acesse o site oficial da instituição.
O Safra é mais um dos bancos que fazem empréstimo consignado. A modalidade é destinada a aposentados e pensionistas do INSS, servidores públicos ou empregados da iniciativa privada, cuja empresa ou órgão empregador possua convênio ativo com o banco. Confira as principais particularidades do serviço:
- taxa de juros a partir de 1,69% ao mês para aposentados e pensionistas;
- prazo de 84 meses para pagar (para aposentados e pensionistas) ou até mais parcelas, dependendo do convênio;
- parcelas sempre fixas e mensais;
- o banco aceita o refinanciamento e a portabilidade do consignado.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre o Banco Safra ou acesse o site oficial da instituição.
Como escolher o melhor banco para empréstimo consignado?
Para descobrir qual é o melhor empréstimo consignado para o seu caso, é necessário pesquisar as ofertas disponíveis no mercado. Para isso, existem três dicas fundamentais para isso. Veja a seguir:
1. Confira as taxas de juros
O primeiro ponto a ser avaliado na hora da contratação do empréstimo consignado é saber qual é a melhor taxa de juros do mercado, uma vez que, de modo geral, ela está associada diretamente ao custo principal da operação de crédito.
Diante disso, encontrar a menor taxa de juros deve estar entre as principais preocupações de quem pretende contratar um empréstimo consignado.
Quer entender como as taxas de juros funcionam? Leia nosso conteúdo completo.
2. Verifique a reputação
Outra dica muito importante para encontrar o melhor banco para fazer um empréstimo consignado é verificar a reputação da instituição. Uma boa forma de obter as informações necessárias são os sites de reclamações, como o Reclame Aqui.
3. Faça uma simulação
A simulação online é uma importante ferramenta que permite ao contratante ter uma noção da quantidade de parcelas e da taxa de juros a ser cobrada. Além disso, ela ajuda o consumidor a encontrar um empréstimo consignado mais saudável, que se encaixe no seu orçamento e pode evitar a contratação por impulso.
A maioria dos bancos oferecem o seu próprio simulador, no entanto, existem outros mais específicos e imparciais que você também pode utilizar. Para conferir quais são eles, basta clicar aqui.
Bancos que fazem refinanciamento do empréstimo consignado
Os principais bancos do país oferecem o empréstimo consignado e, portanto, também fazem o refinanciamento dessa modalidade de crédito. Confira abaixo algumas opções ou, se quiser saber de forma mais detalhada, acompanhe um artigo completo sobre os bancos que fazem portabilidade de consignado com troco.
Embora não seja uma regra ou lei, o principal requisito para que o cliente possa solicitar o refinanciamento do seu empréstimo consignado é já ter quitado pelo menos 15% do valor da dívida.
Caso o seu objetivo ao solicitar o refinanciamento seja obter mais dinheiro, você deve ficar atento à margem consignável que já está em uso. Ao somar os dois montantes, é preciso encontrar uma configuração na qual o valor das parcelas não comprometa mais que 35% da sua renda mensal.
Portabilidade de consignado Banco do Brasil
Com a linha de renovação de crédito consignado do Banco do Brasil, seus empréstimos consignados farão parte de um único contrato. Ou seja, você poderá reunir tudo em uma única parcela mensal, que caiba no seu orçamento.
Além disso, se precisar, você também pode solicitar dinheiro extra para usar como quiser.
Portabilidade de consignado Banco Safra
No Banco Safra, você pode refinanciar o seu crédito consignado e tem a opção de diminuir o valor das parcelas mensais e aumentar o prazo de pagamento. No entanto, o seu contrato atual deverá estar em dia e ter pelo menos um terço das parcelas pagas.
Portabilidade de consignado Caixa
Para refinanciar o crédito consignado Caixa, não é necessário comparecer a uma agência. Todo o processo pode ser feito por meio dos canais digitais ou por meio de um correspondente Caixa.
Portabilidade de consignado Bradesco
Assim como a solicitação do empréstimo consignado Bradesco, o refinanciamento também pode ser solicitado presencialmente, pelo Internet Banking ou via internet por meio do app do banco.
Portabilidade de consignado BMG
A quitação de parte das parcelas já efetuadas do seu empréstimo consignado do BMG dá a você o direito de refinanciar o seu contrato, pagando o mesmo valor da prestação e ainda sair com dinheiro no bolso.
No BMG, você consegue refinanciar o seu empréstimo com taxas de juros menores que as atuais, aumentando o valor do seu crédito.
Portabilidade de consignado Itaú
No refinanciamento de empréstimo consignado Itaú, você manterá o mesmo valor da parcela que já está acostumado a pagar mensalmente e aumentará o prazo de pagamento. Com isso, você recebe um crédito em sua conta. Essa modalidade não utiliza margem consignável extra.
Portabilidade de consignado Banco Inter
O refinanciamento do consignado do Banco Inter é uma boa opção para reduzir o valor das parcelas do seu contrato e ainda obter a liberação de um novo valor. No entanto, para isso, é necessário que o seu convênio e o seu contrato estejam ativos.
Portabilidade de consignado Banco Pan
O refinanciamento do empréstimo consignado no Banco Pan permite que você pague o mesmo valor da prestação original e ainda saia com dinheiro no bolso. O Banco Pan possibilita que você refinancie o seu consignado com taxas de juros menores que as atuais.
Portabilidade de consignado Sicoob
O refinanciamento do consignado Sicoob ajuda você a equilibrar suas finanças. Basta solicitar o serviço com um novo prazo para pagamento, redução no valor das parcelas e a possibilidade de liberação de um novo crédito.
O que é e como funciona o empréstimo consignado?
O crédito consignado é um tipo de empréstimo mais barato que outras modalidades disponíveis no mercado. Isso acontece devido ao seu principal diferencial, que é o fato das parcelas serem descontadas diretamente da fonte de pagamento.
Ou seja, você recebe o seu salário, aposentadoria ou pensão e o banco desconta o valor relativo à prestação do empréstimo assim que o dinheiro cai na sua conta.
E, para identificar quais são os melhores bancos para fazer empréstimo consignado, é necessário saber quais são os juros praticados por eles e o CET do crédito. Essas informações são fundamentais e devem ser muito bem observadas antes de fechar uma contratação.
Novo empréstimo consignado privado para CLT
O Empréstimo Consignado Privado CLT, também conhecido como o empréstimo consignado CLT, é uma nova modalidade de crédito exclusiva para trabalhadores que têm a carteira assinada.
Assim como no consignado tradicional, as parcelas são descontadas diretamente da fonte pagadora, neste caso, da folha de pagamento do funcionário, o que garante taxas de juros mais baixas e condições mais vantajosas.
Por enquanto, você poderá solicitar o empréstimo para assalariado online, de forma 100% digital, via aplicativo ou plataforma da CTPS.
Para simular empréstimo CLT, basta ter registro formal na Carteira de Trabalho e não ter a renda comprometida com outros créditos, como outro financiamento ou até mesmo um empréstimo ainda não quitado.
Depois, é só baixar o app (para Android ou iOS), seguir o processo de simulação e as instituições financeiras irão apresentar propostas a você. Basta autorizar o compartilhamento dos seus dados e escolher aquela mais alinhada às suas necessidades.
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Perguntas frequentes sobre o melhor banco para empréstimo consignado
- Qual banco tem menor taxa de juros para empréstimo consignado?
O Banco Inter tem a menor taxa para consignado, com juros de 1,30% ao mês.
- Qual o melhor banco para fazer um empréstimo consignado?
O melhor banco para crédito consignado é aquele que oferece as melhores opções de acordo com o seu perfil. No entanto, as taxas de juros apresentadas são o principal ponto de partida.
- Quais são as melhores taxas de consignado?
Dentre as instituições financeiras aqui apresentadas, as melhores taxas de consignado ficam por conta do Banco Inter (a partir de 1,30%), Banco Sicoob (a partir de 1,37%) e Caixa Econômica (a partir de 1,48%).
