Assessoria Financeira: vale a pena contratar esse serviço?
A assessoria financeira costuma ser um serviço que pode atuar em diferentes áreas capazes relacionadas ao dinheiro, desde o auxílio para montar um planejamento à indicações de investimentos.
Por isso, ao decidir contar com essas soluções, é fundamental que você entenda as principais características deste mercado e como ele pode te ajudar de maneira prática e eficiente.
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Agora, se você quiser conhecer mais detalhes sobre uma assessoria financeira e conseguir avaliar se esse tipo de serviço é importante para suas metas e objetivos, não se preocupe.
Nós do iDinheiro preparamos este conteúdo justamente para te ajudar com essas questões.
O que é uma assessoria financeira?
A assessoria financeira é um trabalho feito com objetivo de avaliar as finanças de organizações e pessoas, traçando assim melhores estratégias de acordo com as metas e objetivos de cada um dos contratantes.
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Ou seja, a assessoria financeira pode ser considerada uma reestruturação de processos e hábitos, para deixá-los ainda mais eficientes.
Ela também é encontrada neste mercado com o nome de “consultoria”.
Importância da assessoria financeira na saúde empresarial e pessoal
Uma boa estratégia financeira pode ser um ponto chave para que empresas e pessoas físicas consigam prosperar no longo prazo.
Através da implementação de uma assessoria financeira eficiente, empresas e consumidores podem evitar problemas financeiros e aprendem a lidar melhor com o dinheiro através de métricas e indicadores.
Podendo atuar em diferentes áreas, as contratações mais comuns para esse tipo de serviço costumam estar focadas em reorganizar gastos e receitas.
Entretanto, também é possível trabalhar diretamente em estratégias de alavancagem de patrimônio, como o planejamento da aposentadoria, por exemplo.
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Esse controle é fundamental para avaliar periodicamente os resultados e traçar ações emergenciais para potencializá-los em áreas de atenção ou apreço.
Principais serviços ofertados por assessorias financeiras
Os serviços de assessoria financeira podem ser alterados de acordo com a necessidade de cada um dos clientes.
Como ela é usada tanto por pessoas e empresas, trouxemos os principais serviços focados em cada um desses públicos alvo.
Assessoria financeira empresarial
- planejamento financeiro estratégico com base nos objetivos e propósito da organização;
- valuation para cálculo do valor do negócio quando existe necessidade de compra, venda ou propostas para investidores;
- análise de viabilidade para entendimento, ou seja, é possível analisar se o investimento no negócio terá potencial de retorno;
- maior controle de entradas e saídas, bem como reestruturação dos processos de contabilização;
- indicação dos melhores investimentos para uma empresa, seja em projetos internos ou produtos financeiros.
Assessoria financeira pessoal
- elaboração de orçamento pessoal e familiar;
- entendimento dos gastos e formulação de novos hábitos financeiros;
- criação de um plano de investimentos a partir de sonhos e necessidades do indivíduo;
- planos de renda extra e quitação de dívidas;
- instruções para renegociar dívidas;
- planilhas de controle financeiro;
- montagem de uma carteira de investimentos;
- planejamento de aposentadoria.
Em quais casos uma assessoria financeira é indicada?
Apesar de muitos acreditarem que a assessoria financeira só é indicada para situações ruins, não é assim que acontece!
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Por exemplo, o trabalho pode ser responsável por ajudar a alavancar seus planos, ou até mesmo para criar um plano focado no longo prazo.
Assim, é possível enxergar lacunas que fazem as organizações não prosperarem como poderiam.
Ao mesmo tempo, pessoas físicas são orientadas a não dependerem de produtos como empréstimos e financiamentos.
Benefícios que a assessoria pode trazer para seu negócio ou vida pessoal
Os benefícios de uma assessoria financeira para negócios e pessoas podem ser vistos e medidos desde o curto, até o longo prazo.
Afinal, quando falamos sobre dinheiro, é fundamental não pensar apenas no momento atual, mas também estar preparado para possíveis imprevistos.
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Para que você entenda melhor quais são as vantagens desse serviço, separamos as principais. Confira.
Gestão financeira eficiente
A gestão financeira vai muito além de controlar entradas e saídas.
Através dela, é possível projetar o fluxo de caixa futuro e com isso, entender quais são as melhores alternativas para o presente.
Um exemplo clássico é o de quando uma organização ou uma pessoa buscam alternativas financeiras através de linhas de crédito.
Conseguindo fazer uma boa gestão financeira aliada de uma assessoria estratégica, é possível calcular juros e taxas através de um simulador de financiamentos.
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Plano de investimentos
O plano de investimento para pessoas e empresas costuma mostrar o melhor caminho para que essa pessoa tenha melhores rentabilidades a partir de aplicações pontuais, mensais ou semanais.
E os investimentos podem ser vistos de diferentes maneiras. Desde a aplicação de uma quantia financeira à aquisição de novos bens que visem a ampliação de um negócio.
Qual o valor de uma assessoria financeira?
O preço de uma assessoria financeira dependerá bastante do seu projeto e objetivos a serem alcançados com esse trabalho.
Por isso, não existe nenhum tipo de tabela específica para que o valor seja tabelado, já que o profissional contratado precisa levar alguns fatores em consideração como:
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- complexidade do trabalho;
- seus objetivos como contratante;
- metas a concluir;
- tempo de trabalho.
Além disso, a contratação segmentada para pessoas físicas e jurídicas costumam ser bem diferentes.
Afinal, na maioria das vezes, os objetivos desses dois públicos costumam ser bastante diferentes, impactando o orçamento de maneira direta.
Assessoria Financeira: vale a pena?
Ao contrário do que muitos pensam, a assessoria financeira não é uma boa opção apenas para grandes empresas e pessoas que conseguem economizar um montante considerável para investir.
Cuidar do dinheiro de pessoas físicas e jurídicas deve ser uma prioridade máxima na vida de todos.
Outro ponto importante a se destacar é o fato de que ela pode ser periódica ou constante, sempre dependendo das metas e objetivos que você tenha perante a esse serviço.
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No entanto, vale lembrar que atualmente existem muitos conteúdos gratuitos na internet sobre planejamento financeiro, como o próprio site da Planejar.
Ou seja, com estudo e dedicação, você consegue dar os primeiros passos nesse universo, caso não tenha condições de investir em um serviço como esse neste momento. E com estudo e dedicação, é possível dar os primeiros passos.
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