Assessoria Financeira: vale a pena contratar esse serviço?

Assessoria Financeira: vale a pena contratar esse serviço?

A assessoria financeira costuma ser um serviço que pode atuar em diferentes áreas capazes relacionadas ao dinheiro, desde o auxílio para montar um planejamento à indicações de investimentos. 

Por isso, ao decidir contar com essas soluções, é fundamental que você entenda as principais características deste mercado e como ele pode te ajudar de maneira prática e eficiente.

Agora, se você quiser conhecer mais detalhes sobre uma assessoria financeira e conseguir avaliar se esse tipo de serviço é importante para suas metas e objetivos, não se preocupe.

Nós do iDinheiro preparamos este conteúdo justamente para te ajudar com essas questões. 

O que é uma assessoria financeira? 

A assessoria financeira é um trabalho feito com objetivo de avaliar as finanças de organizações e pessoas, traçando assim melhores estratégias de acordo com as metas e objetivos de cada um dos contratantes. 

Ou seja, a assessoria financeira pode ser considerada uma reestruturação de processos e hábitos, para deixá-los ainda mais eficientes.

Ela também é encontrada neste mercado com o nome de “consultoria”.

Importância da assessoria financeira na saúde empresarial e pessoal

Uma boa estratégia financeira pode ser um ponto chave para que empresas e pessoas físicas consigam prosperar no longo prazo. 

Através da implementação de uma assessoria financeira eficiente, empresas e consumidores podem evitar problemas financeiros e aprendem a lidar melhor com o dinheiro através de métricas e indicadores.

Podendo atuar em diferentes áreas, as contratações mais comuns para esse tipo de serviço costumam estar focadas em reorganizar gastos e receitas.

Entretanto, também é possível trabalhar diretamente em estratégias de alavancagem de patrimônio, como o planejamento da aposentadoria, por exemplo. 

Esse controle é fundamental para avaliar periodicamente os resultados e traçar ações emergenciais para potencializá-los em áreas de atenção ou apreço.

Principais serviços ofertados por assessorias financeiras

Os serviços de assessoria financeira podem ser alterados de acordo com a necessidade de cada um dos clientes. 

Como ela é usada tanto por pessoas e empresas, trouxemos os principais serviços focados em cada um desses públicos alvo. 

Assessoria financeira empresarial

• planejamento financeiro estratégico com base nos objetivos e propósito da organização; 
• valuation para cálculo do valor do negócio quando existe necessidade de compra, venda ou propostas para investidores;
• análise de viabilidade para entendimento, ou seja, é possível analisar se o investimento no negócio terá potencial de retorno;
• maior controle de entradas e saídas, bem como reestruturação dos processos de contabilização; 
• indicação dos melhores investimentos para uma empresa, seja em projetos internos ou produtos financeiros.

Assessoria financeira pessoal

• elaboração de orçamento pessoal e familiar; 
• entendimento dos gastos e formulação de novos hábitos financeiros;
• criação de um plano de investimentos a partir de sonhos e necessidades do indivíduo;
• planos de renda extra e quitação de dívidas;
• instruções para renegociar dívidas;
• planilhas de controle financeiro;
• montagem de uma carteira de investimentos;
• planejamento de aposentadoria.
  

Em quais casos uma assessoria financeira é indicada?

Apesar de muitos acreditarem que a assessoria financeira só é indicada para situações ruins, não é assim que acontece!

Por exemplo, o trabalho pode ser responsável por ajudar a alavancar seus planos, ou até mesmo para criar um plano focado no longo prazo.

Assim, é possível enxergar lacunas que fazem as organizações não prosperarem como poderiam.

Ao mesmo tempo, pessoas físicas são orientadas a não dependerem de produtos como empréstimos e financiamentos. 

Benefícios que a assessoria pode trazer para seu negócio ou vida pessoal

Os benefícios de uma assessoria financeira para negócios e pessoas podem ser vistos e medidos desde o curto, até o longo prazo. 

Afinal, quando falamos sobre dinheiro, é fundamental não pensar apenas no momento atual, mas também estar preparado para possíveis imprevistos. 

Para que você entenda melhor quais são as vantagens desse serviço, separamos as principais. Confira. 

Gestão financeira eficiente 

A gestão financeira vai muito além de controlar entradas e saídas. 

Através dela, é possível projetar o fluxo de caixa futuro e com isso, entender quais são as melhores alternativas para o presente. 

Um exemplo clássico é o de quando uma organização ou uma pessoa buscam alternativas financeiras através de linhas de crédito. 

Conseguindo fazer uma boa gestão financeira aliada de uma assessoria estratégica, é possível calcular juros e taxas através de um simulador de financiamentos. 

Plano de investimentos 

O plano de investimento para pessoas e empresas costuma mostrar o melhor caminho para que essa pessoa tenha melhores rentabilidades a partir de aplicações pontuais, mensais ou semanais. 

E os investimentos podem ser vistos de diferentes maneiras. Desde a aplicação de uma quantia financeira à aquisição de novos bens que visem a ampliação de um negócio.

Qual o valor de uma assessoria financeira?

O preço de uma assessoria financeira dependerá bastante do seu projeto e objetivos a serem alcançados com esse trabalho.

Por isso, não existe nenhum tipo de tabela específica para que o valor seja tabelado, já que o profissional contratado precisa levar alguns fatores em consideração como:

• complexidade do trabalho;
• seus objetivos como contratante;
• metas a concluir;
• tempo de trabalho.

Além disso, a contratação segmentada para pessoas físicas e jurídicas costumam ser bem diferentes.

Afinal, na maioria das vezes, os objetivos desses dois públicos costumam ser bastante diferentes, impactando o orçamento de maneira direta.

Assessoria Financeira: vale a pena?

Ao contrário do que muitos pensam, a assessoria financeira não é uma boa opção apenas para grandes empresas e pessoas que conseguem economizar um montante considerável para investir.

Cuidar do dinheiro de pessoas físicas e jurídicas deve ser uma prioridade máxima na vida de todos. 

Outro ponto importante a se destacar é o fato de que ela pode ser periódica ou constante, sempre dependendo das metas e objetivos que você tenha perante a esse serviço.

No entanto, vale lembrar que atualmente existem muitos conteúdos gratuitos na internet sobre planejamento financeiro, como o próprio site da Planejar.

Ou seja, com estudo e dedicação, você consegue dar os primeiros passos nesse universo, caso não tenha condições de investir em um serviço como esse neste momento. E com estudo e dedicação, é possível dar os primeiros passos. 

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