Simulador de Empréstimo
Nós encontraremos a opção que melhor atende às suas necessidades.
*Esses valores podem mudar de acordo com a regra de crédito de cada produto, são apenas aproximados. Essas parcelas estão sendo calculadas com base na taxa de juros mínima de nossos parceiros.
Os marketplaces de crédito estão revolucionando o mercado financeiro, oferecendo uma forma mais acessível e transparente de conseguir empréstimos e outros tipos de crédito, como financiamentos e cartões. Neste artigo, vamos explicar o que é um marketplace de crédito, como ele funciona e como escolher a melhor plataforma para suas necessidades.
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Anos atrás, a ideia de solicitar empréstimos diretamente pelo celular de forma rápida e segura soaria como algo inalcançável, mas hoje essa possibilidade existe e está ao alcance de todos. Desde que as fintechs ocuparam seu lugar no mercado financeiro o acesso ao crédito se tornou totalmente digital.
Por meio de um marketplace de crédito, é possível analisar diferentes ofertas de empréstimos com apenas alguns cliques e escolher a que melhor se adequa a sua realidade financeira. Sabendo das vantagens, elaboramos este conteúdo com 7 sugestões de plataformas confiáveis para você conferir. Boa leitura!
7 marketplaces de crédito online e confiáveis
1. iDinheiro Empréstimos
O iDinheiro Empréstimos é uma plataforma digital que se dedica a simplificar e democratizar o acesso a serviços financeiros, com uma vasta gama de informações sobre empréstimos, cartões de crédito, investimentos, finanças pessoais e mais.
Uma das características distintivas do iDinheiro é sua parceria com uma ampla rede de instituições financeiras confiáveis, contando com mais de 40 bancos parceiros, que oferecem os mais variados tipos de empréstimo: pessoal, consignado, com garantia e muitos outros.
Portanto, recomendamos que você visite o marketplace do iDinheiro para detalhes mais específicos, pois, a partir da análise de seu perfil, a plataforma apresentará várias opções de empréstimo pessoal de 5 mil para negativado ou com nome limpo, que será mais condizente com você.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre o iDinheiro Empréstimos ou acesse o site oficial da instituição.
2. FinanZero
A primeira sugestão da nossa lista é a FinanZero. Considerada uma das melhores plataformas digitais de crédito, a FinanZero oferece um atendimento personalizado, ágil e eficiente. Não é à toa que possui uma ótima avaliação no site Reclame Aqui.
Com mais de 40 instituições financeiras parceiras, a FinanZero oferece para seu público, as seguintes modalidades de crédito:
- Empréstimo pessoal;
- Empréstimo para negativado;
- Empréstimo para autônomos com o nome sujo;
- Empréstimo com garantia de celular, de imóvel e de veículo;
- Empréstimo FGTS;
- Empréstimo para empresas.
As taxas na FinanZero variam conforme a modalidade de crédito escolhida. No entanto, os juros oscilam entre 1,49% a.m. a 18,01% a.m. Quanto ao prazo de pagamento, o período máximo é de 36 meses.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre a FinanZero, veja nossos outros conteúdos sobre ou acesse o site oficial da instituição.
3. Bom Pra Crédito
O Bom Pra Crédito é mais uma sugestão de marketplace de crédito seguro e confiável. Presente no mercado desde 2013, o correspondente bancário tem como diferencial a agilidade da operação. Após concluir o cadastro, em alguns minutos já é possível analisar diferentes ofertas de crédito.
Sendo assim, no Bom Pra Crédito é possível simular empréstimo pessoal, consignado e com garantia de veículo, imóvel ou celular. As ofertas são personalizadas com taxas a partir de 0,75% a.m. Vale mencionar que no Bom Pra Crédito há ofertas de empréstimo para pessoas físicas, jurídicas e inadimplentes.
Após passar por análise de crédito e ser aprovado, basta aguardar que o dinheiro seja depositado na sua conta, para que você possa usá-lo da forma que desejar.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre a Bom Pra Crédito, veja nossos outros conteúdos sobre a empresa ou acesse o site oficial da instituição.
4. EasyCrédito
O EasyCrédito é uma plataforma digital que tem como missão facilitar o acesso ao crédito pessoal. Com apenas um cadastro é possível analisar mais de 50 propostas em poucos minutos. Assim, o cliente pode encontrar a oferta que melhor condiz com seu perfil financeiro.
O EasyCrédito é uma fintech que presta serviços de forma 100% digital. Ao fazer o cadastro na plataforma, é possível simular empréstimos de até R$ 50 mil com prazo máximo de pagamento de 48 meses. As taxas variam conforme a modalidade de crédito escolhida. Contudo, a EasyCrédito é reconhecida por aplicar juros baixos e condições de pagamento flexíveis.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre a EasyCrédito ou acesse o site oficial da instituição.
5. Méliuz
A Méliuz é uma startup que iniciou suas atividades em 2011 disponibilizando cupons de descontos e programa de cashback. Os resultados obtidos foram tão positivos que a Méliuz resolveu expandir seu portfólio de serviços.
Em parceria com o EasyCrédito, a Méliuz agora disponibiliza empréstimo pessoal, consignado e com garantia de imóvel, veículo e moto. As condições são flexíveis e as taxas competitivas. Então, para conferir as ofertas de crédito na Méliuz, basta fazer uma simulação e aguardar a análise. Em poucos minutos, já será possível analisar as ofertas disponíveis para o seu perfil.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre a Méliuz, veja nossos outros conteúdos sobre a empresa ou acesse o site oficial da instituição.
6. Juros Baixos
Mais do que um marketplace de crédito, o Juros Baixos investe em educação financeira. Em sua plataforma é possível encontrar conteúdos especializados sobre finanças, cursos sobre educação financeira e muito mais. O objetivo é educar o usuário, ensinando para ele a maneira correta de administrar o seu próprio dinheiro e criar um planejamento financeiro eficiente.
Além do mais, o Juros Baixos entende bem a importância de encontrar uma oferta de crédito que seja adequada ao seu interesse e realidade financeira. Por esse motivo, oferece opções de empréstimos para diferentes fins. Veja só!
- Empréstimo para pagar dívidas;
- Empréstimo urgente;
- Empréstimo saque aniversário FGTS;
- Empréstimo sem burocracia;
- Empréstimo rápido;
- Empréstimo para autônomo;
- Empréstimo para negativados;
- Empréstimo para assalariado;
- Empréstimo para MEI;
- Empréstimo para aposentado;
- Empréstimo para funcionário público;
- Empréstimo para casamento.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre a Juros Baixos, veja outros conteúdos sobre a empresa ou acesse o site oficial da instituição.
7. Mister Money
A Mister Money foi um dos primeiros marketplaces de crédito a conceder empréstimo de forma 100% digital. Assim como os seus concorrentes, a Mister Money busca tornar o processo de concessão de crédito mais prático, justo e transparente.
Sendo assim, na Mister Money você pode contratar o empréstimo que melhor condiz com o seu interesse. Logo, é importante ressaltar que as condições do empréstimo como taxas e prazos de pagamento são definidos de acordo com o perfil do tomador.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre a Mister Money ou acesse o site oficial da instituição.
O que é um marketplace de crédito?
Antes do marketplace, quem precisava de um empréstimo tinha que contatar um banco por vez para conferir as condições de contrato do crédito. Além de demandar tempo, esse processo podia ser cansativo e nem sempre era eficiente.
Hoje, com a existência do marketplace, é possível se cadastrar na plataforma e conferir, em poucos minutos, diversas ofertas de empréstimos. Isso porque o marketplace atua como intermediário na negociação. Ou seja, sua função é reunir os melhores bancos em um só lugar e permitir que você tenha acesso a eles por meio de um único cadastro.
Ao se cadastrar na plataforma, o marketplace disponibiliza os seus dados para os bancos parceiros e seleciona as ofertas que condizem com o seu perfil financeiro. E o melhor é que todo esse processo é feito em poucos minutos.
Após analisar cada oferta e escolher a que atende os seus interesses, é só seguir para a parte de contratação. Nesse caso, o marketplace segue fazendo a ponte entre você e o banco a fim de agilizar o processo de aprovação e liberação do dinheiro.
Em suma, um marketplace de crédito é uma plataforma digital que simplifica o acesso ao crédito. Pois, além de facilitar o contato com os bancos, agiliza a contratação com o mínimo de burocracia.
Ademais, uma característica específica dos marketplaces de crédito é a digitalização do processo. Esse atributo é o que garante que você tenha a tranquilidade de fazer seu empréstimo diretamente pelo celular no momento em que preferir.
Vantagens dos marketplace de empréstimo
O marketplace de crédito oferece diversas vantagens em comparação com as instituições financeiras tradicionais. Em primeiro lugar, a plataforma é bem prática e acessível, o que possibilita que os usuários solicitem empréstimos ou obtenham crédito de forma rápida e fácil sem a necessidade de enfrentar longas filas ou preencher pilhas de documentos.
Como mencionado, a digitalização do marketplace tem como ponto positivo permitir que o cliente faça o empréstimo pelo celular de forma 100% online economizando, assim, tempo e esforço. Outra vantagem da plataforma de crédito é a maior flexibilidade da análise de crédito.
Devido ao uso de algoritmos e tecnologias de inteligência artificial, fica mais fácil avaliar outros fatores que vão além do histórico de crédito tradicional. Nesse caso, é possível levar em consideração o comportamento financeiro do tomador, o histórico de pagamento de contas e até mesmo o uso das redes sociais.
Assim, permite que pessoas com histórico de crédito limitado ou baixa pontuação tenham acesso a ofertas de crédito com taxas justas e condições flexíveis. Devido a maior variedade de ofertas de crédito presentes no marketplace, o tomador tem maior chance de encontrar a proposta ideal para o seu objetivo.
Como escolher o melhor marketplace de crédito
Para tomar uma decisão assertiva e escolher um marketplace que faça sentido, é importante analisar alguns pontos que impactam diretamente na qualidade e na segurança do serviço oferecido. Aqui estão alguns fatores que você deve considerar antes de escolher:
1. Taxas de juros e condições
As taxas de juros podem variar significativamente de um marketplace para outro, dependendo da plataforma e das instituições financeiras que oferecem os créditos. Portanto, é essencial verificar as condições de pagamento, taxas de juros mensais e eventuais encargos adicionais.
2. Segurança e confiabilidade
Verifique se a plataforma utiliza protocolos de segurança como criptografia de dados e autenticação de dois fatores. Além disso, é importante verificar se o marketplace é regulamentado pelas autoridades financeiras e se a empresa tem um histórico positivo em relação à solução de problemas.
3. Opções de empréstimo e limite
Cada marketplace de crédito oferece diferentes opções de empréstimo, com limites variados. Se você está buscando um valor específico, verifique se o marketplace tem flexibilidade para atender à sua necessidade. Também avalie as condições de parcelamento e as possibilidades de renovação ou renegociação do crédito, caso seja necessário no futuro.
4. Transparência
A transparência nas informações é um dos principais aspectos a ser analisado. Certifique-se de que o marketplace de crédito forneça informações detalhadas sobre as taxas de juros, prazos de pagamento, custos adicionais e penalidades por atraso. Isso evita surpresas e assegura que você está tomando uma decisão bem-informada.
5. Suporte ao cliente
A qualidade do atendimento ao cliente também deve ser considerada. Veja se o marketplace oferece canais de suporte, como chat online, telefone ou e-mail. Um bom suporte é fundamental caso você precise de ajuda durante o processo de solicitação ou caso ocorram imprevistos relacionados ao crédito.
6. Avaliações e reputação
Pesquisar a reputação do marketplace de crédito é essencial. Procure por avaliações de outros usuários e leia os comentários sobre as experiências de clientes anteriores em sites como o Reclame Aqui. Isso pode fornecer uma visão clara sobre a confiabilidade da plataforma e a qualidade do serviço oferecido.
Passo a passo para simular empréstimo em marketplace
| Passo | O que fazer |
|---|---|
| 1. Acesse a plataforma | Entre no site ou aplicativo do marketplace de crédito escolhido e localize a opção de simulação de empréstimo |
| 2. Escolha o tipo de empréstimo | Selecione o tipo de empréstimo desejado (pessoal, consignado, entre outros) |
| 3. Informe o valor e o prazo | Insira o valor que deseja emprestar e o prazo para pagamento |
| 4. Preencha seus dados pessoais | Forneça informações básicas, como nome, CPF, e-mail e renda mensal |
| 5. Considere as taxas de juros | Avalie as taxas de juros e as condições de cada oferta gerada pela simulação |
| 6. Simule e compare ofertas | Veja as ofertas e compare as condições, como juros, prazo e parcelas mensais |
| 7. Escolha a melhor opção | Escolha a opção mais adequada ao seu orçamento e necessidades, verificando as condições detalhadas |
Comparação entre instituições: simulação de empréstimo com marketplace
Abaixo, apresentamos uma tabela comparativa entre algumas das principais informações que as instituições financeiras oferecem através de simulações de empréstimo. Essa comparação vai te ajudar a entender as diferenças nas taxas de juros, prazos e condições oferecidas por cada uma.
| Valor solicitado | Taxa de juros | Prazo de pagamento | Parcela mensal |
|---|---|---|---|
| R$ 2.000,00 | 7% a.m | 9 meses | R$ 306,97 |
| R$ 3.000,00 | 6% a.m | 9 meses | R$ 441,07 |
| R$ 5.000,00 | 5,5% a.m | 18 meses | R$ 446,30 |
| R$ 10.000,00 | 3,5% a.m | 24 meses | R$ 622,73 |
| R$ 20.000,00 | 1,9% a.m | 72 meses | R$ 512,06 |
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Ainda está em dúvida sobre qual empréstimo solicitar? Acesse nosso comparador! Lá você poderá realizar a comparação entre diversas opções e escolher o empréstimo com melhores condições!
Ir para o comparadorÉ possível pedir empréstimo com marketplace pelo WhatsApp?
A integração dos canais de comunicação é uma estratégia utilizada pelas empresas para otimizar o atendimento e melhorar a experiência do cliente. Portanto, há marketplace de crédito que possibilitam a contratação do empréstimo pelo WhatsApp.
Contudo, é importante deixar claro que um marketplace de crédito não oferece empréstimos de forma direta. Sua função consiste apenas em intermediar o seu contato com o banco. E quanto aos bancos, as instituições financeiras jamais ligam oferecendo linhas de crédito. Portanto, se você receber alguma proposta suspeita que exige depósito de dinheiro antecipado para liberar o crédito, não aceita, pois trata-se de um golpe.
Vale a pena pegar empréstimo em marketplace?
Pegar um empréstimo em um marketplace de crédito vale a pena, especialmente por oferecer a possibilidade de comparar diferentes ofertas em um único lugar. O processo é rápido e totalmente online, sem burocracia, o que facilita a solicitação do crédito.
No entanto, os empréstimos podem ser perigosos se não forem solicitados com muita consciência, seja em uma plataforma online, seja em um banco tradicional. Além disso, algumas plataformas cobram taxas administrativas ou de cadastro, o que pode aumentar o custo do empréstimo. Por isso, é fundamental analisar todas as condições antes de tomar a decisão.
Embora os marketplaces ofereçam benefícios como a comparação de ofertas e maior acessibilidade, também é essencial garantir que a plataforma seja confiável. Verifique sempre a reputação da empresa e a segurança das transações, para evitar problemas como fraudes. Com cautela e pesquisa, um empréstimo em marketplace pode ser uma boa escolha.
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Perguntas frequentes sobre marketplace de empréstimos
- Como funciona um marketplace de crédito?
O marketplace de crédito funciona como intermediador que conecta quem precisa de crédito com quem pode oferecer.
- Quais bancos têm marketplace?
Alguns bancos têm marketplace de crédito que facilita a contratação de empréstimos. Podemos citar como exemplo: Banco BMG, Crefisa, Santander e Itaú.
