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Você não tem carteira assinada, mas está precisando de um empréstimo? Então, chegou no lugar certo. É comum que os autônomos encontrem mais dificuldade na hora de buscar aprovação de crédito justamente por conta da maior dificuldade de comprovar renda. No entanto, há sim instituições financeiras que liberam um empréstimo rápido e fácil para autônomos, permitindo ao cliente escolher aquele que for mais compatível com o seu perfil. Ficou curioso?
Neste post, confira os 7 melhores empréstimos rápidos e fáceis para autônomos. Boa leitura!
Empréstimo rápido e fácil para autônomos: Os 7 melhores!
Confira, abaixo, os 7 melhores empréstimos rápidos e fáceis para autônomos. E, claro, também levamos em conta o prazo para a liberação do dinheiro.
Empréstimo pessoal Digio
O DigioGrana é o empréstimo pessoal 100% digital e sem burocracia do Digio. O seu valor mínimo é de R$ 1 mil e, o máximo, de R$ 30 mil. As opções de parcelamento variam de 3 a 24 parcelas e a taxa de juros varia de 2,97% ao mês a 13,99% ao mês, dependendo da análise de crédito de cada cliente.
Para contratá-lo, preencha o formulário e aguarde alguns minutos para a proposta. Se a pessoa aceitá-la e assinar o contrato digitalmente, o dinheiro cai na conta em até 24 horas úteis.
Empréstimo pessoal Sim
A Sim é uma fintech do Grupo Santander criada em 2019. O empréstimo pessoal Sim é 100% online e oferecido com base no histórico financeiro da pessoa. Em outras palavras, a partir da análise dos dados pessoais e informações financeiras da pessoa, é definido um um limite pré-aprovado de crédito, taxas de juros e prazos para pagamento.
O valor máximo é de R$ 30 mil, com pagamento em até 36 parcelas e as taxas de juros são a partir de 2,83% ao mês. A liberação é em até três dias úteis.
Empréstimo na conta de luz PIKI
A PIKI é uma fintech da plataforma EasyCrédito. O PIKI Empréstimo com cobrança na conta de luz é 100% online e atende residentes dos estados de Ceará, Goiás, São Paulo e Rio de Janeiro. O valor mínimo é de R$ 500 e, o máximo, de R$2.500, com pagamento em até 18 vezes.
A taxa de juros mínima é de 11,99%, indo até 14,99%. Após a aprovação e contratação, o dinheiro é liberado em até 24h na sua conta. Vale destacar que não é possível solicitar o empréstimo se as contas de luz estiverem em atraso.
Empréstimo com garantia de imóvel Banco Bari
O empréstimo com garantia de imóvel também é conhecido home equity ou refinanciamento. Nessa modalidade, um imóvel é apresentado como garantia. No caso do empréstimo Bari com garantia de imóvel, o banco oferece até 60% do valor do imóvel residencial ou comercial, em cidades com mais de 50 mil habitantes nos estados do Rio de Janeiro, São Paulo, Espírito Santo, Minas Gerais, Goiás, Distrito Federal, Paraná, Santa Catarina e Rio Grande do Sul e que custe, no mínimo, R$ 150 mil.
A taxa de juros é a partir de 0,85% ao mês mais IPCA e prazo de pagamento é de até 180 meses. O dinheiro é depositado na conta ou como limite de crédito no cartão BariCard Imobiliário.
Empréstimo online FinanZero
A FinanZero é um buscador de empréstimo online, que funciona como um intermediário entre quem busca crédito e mais de 40 instituições que o oferecem. A vantagem é que a pessoa pode ter duas ou mais opções para comparar as condições do empréstimo pessoal.
Entre os seus parceiros, a menor taxa de juros é de 1,49% ao mês. Os valores variam entre R$ 500 e R$ 40 mil, podendo ser pagos em um período de 6 a 24 meses. Após a análise de crédito e contratação, a liberação do dinheiro é feita a partir de dois dias.
Empréstimo com garantia de imóvel Pontte
Criada em 2018, a Pontte é uma fintech de crédito imobiliário que oferece empréstimo com garantia de imóvel. O solicitante deve possuir um imóvel em seu nome ou em nome de parentes de primeiro grau (pais, irmãos e cônjuge) sem pendências, com valor de R$ 200 mil ou mais para que o empréstimo possa atingir até 50% disso.
A taxa de juros é a partir de 0,79% ao mês e o prazo de pagamento vai de 60 a 240 meses. Também há carência de até seis meses. Por fim, o prazo de liberação é a partir de três dias.
Empréstimo pessoal Provu
A Lendico, agora Provu, oferece empréstimo pessoal 100% online com valor mínimo de R$ 2.500 e, máximo, de R$ 50 mil, com taxa de juros que variam de 1,99% a 10,95% ao mês e prazo de pagamento de até 36 vezes. O depósito é feito no mesmo dia para contratos assinados até as 13h de um dia útil.
Empréstimo para autônomo de forma fácil: É possível?
Sim, é possível conseguir empréstimo para autônomo de forma fácil e, nós, da equipe do iDinheiro, estamos aqui para ajudá-lo nisso. Confira, a seguir os tipos de empréstimo para autônomo.
Tipos de empréstimo
Veja, a seguir, os diferentes tipos de empréstimo e saiba qual deles é o o mais adequado para o seu caso.
Crédito Pessoal
O crédito pessoal ou empréstimo pessoal é aquele solicitado a um banco ou agência financeira mediante assinatura de contrato. Antes que o documento seja aprovado, o solicitante passa por um processo conhecido como análise de crédito.
A sua contratação costuma ser rápida e fácil, principalmente, quando se opta pelo empréstimo online. O dinheiro pode ser utilizado da maneira que a pessoa desejar. Contudo, é preciso estar atento à taxa de juros e ao prazo para seu pagamento, ok?
Descubra quais as 17 melhores empresas de empréstimo online em 2022!
Consignado
O empréstimo consignado é aquele oferecido a beneficiários do Instituto Nacional do Seguro Nacional (INSS), servidores públicos e colaboradores de empresas credenciadas. Nesse caso, o limite máximo para pagamento mensal voltou a ser de, no máximo, 40% do salário do solicitante.
Nessa modalidade, a taxa de juros cobradas costuma ser bem inferior ao que é cobrado na maioria dos outros tipos de empréstimo. Já o pagamento das parcelas é feito por meio do desconto em folha.
Com garantia
O empréstimo pessoal com garantia é parecido com o empréstimo pessoal, mas com a diferença da entrega de um bem como garantia de pagamento. Como a probabilidade de inadimplência cai por conta disso, a taxa de juros costuma ser menor. Veja, a seguir, as opções de empréstimo com garantia:
Com débito na conta de consumo
Como o próprio nome diz, o empréstimo com débito na conta de consumo, é o empréstimo cujas parcelas são descontadas diretamente na conta de luz, de água, entre outras.
As principais características dessa modalidade são a maior facilidade de aprovação e a aplicação de taxa de juros mais baixas se comparado a outras linhas de empréstimo pessoal. Além disso, pode ser feito online e com menos burocracia.
Em geral, quem está com o nome negativado ou tem score baixo podem solicitá-lo, já que o risco de inadimplência tende a ser menor. Isso porque, dificilmente, a conta de luz deixará de ser paga, por exemplo.
Como saber se o empréstimo que eu quero contratar é confiável?
Para saber se o empréstimo para autônomo que você quer contratar é confiável, a dica é pesquisar a reputação da empresa em sites como o Reclame Aqui. Para ajudá-lo nisso, temos uma material completo sobre as fintechs de empréstimo confiáveis e com liberação rápida.
Outra boa dica é conferir se a instituição em questão está devidamente registrada e regulada/supervisionada pelo Banco Central (BC). Você pode fazer isso por meio de uma rápida pesquisa neste link.
Um dos sinais mais evidentes de que se trata de uma instituição fraudulenta é a solicitação de valores adiantados para a aprovação de um empréstimo. Isso é proibido pelo BC, certo? Caso isso ocorra, proteja-se e faça uma denúncia junto às autoridades responsáveis.
Conclusão
Se você leu até aqui, já sabe que é possível conseguir empréstimo para autônomo de forma fácil, certo? E, nós, da equipe do iDinheiro, estamos aqui para auxiliá-lo.
Aproveite e cesse o nosso simulador de empréstimo pessoal, ferramenta desenvolvida para que você possa criar possíveis cenários de empréstimo com base em valores, taxa de juros e número de parcelas. Confira também o material que preparamos sobre as 17 melhores opções de empresas de empréstimo online em 2022.
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