Cartão Santander sem anuidade: conheça 4 opções e avalie!

As opções de cartão Santander sem anuidade têm ganhado muita visibilidade nos últimos anos. Isso acontece, principalmente por conta dos diversos benefícios que oferecem. Confira o texto para entender melhor.

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Ana Júlia Ramos

Cartão Santander sem anuidade: conheça 4 opções e avalie!

Que o Banco Santander está entre as maiores instituições financeiras presentes no Brasil, você já deve saber.

A história deste banco se iniciou na Espanha, durante o século XIX, e hoje é ele responsável por grande parte das inovações no mercado financeiro.

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Isso porque, apesar de ser considerado um banco tradicional, o Santander tem inovado e buscado formas de se atualizar.

Por conta disso, muitos produtos financeiros deste banco têm surgido a fim de atender às demandas dos novos clientes, como é o caso de contas digitais, novos cartões de crédito e muito mais.

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Assim como os demais bancos, o Santander também possui cartões de crédito sem anuidade, que são uma ótima categoria para quem procura reduzir custos.

Conheça, então, o melhor cartão de crédito Santander sem anuidade, além de outras opções interessantes!

Cartão de crédito Santander sem anuidadeA lista do iDinheiro
Cartão santander sem anuidade Play1. Santander Play
Imagem do cartão de crédito Santander sem anuidade SX2. Santander SX
imagem do cartão santander sem anuidade dufry platinum3. Dufry Platinum
cartão Santander sem anuidade Unique4. Santander Unique

O que é taxa de anuidade?

A taxa de anuidade é um valor cobrado por instituições financeiras durante o uso de algum de seus produtos, normalmente cartões de crédito.

Geralmente, o valor da taxa é cobrado automaticamente nas faturas.

De acordo com o Banco Central do Brasil, a taxa de anuidade é de responsabilidade da própria instituição financeira, podendo ser cobrada ou não, a depender da vontade da instituição.

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Vale destacar que essa taxa não é proibida, e ela pode ser cobrada de forma mensal ou anual.

Apesar disso, muitos bancos têm lançado versões de cartões de crédito livre de anuidade, devido à elevada procura por esses produtos.

Isso porque as anuidades de cartões de crédito na maioria das vezes são gastos desnecessários.

Logo, na tentativa de reduzir custos, muitas pessoas optam por cartões de crédito sem anuidade.

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Vamos, agora, ao tema principal do nosso post. Veja o melhor cartão Santander sem anuidade, além de outras três excelentes opções.

Cartão de crédito Santander sem anuidade: a lista completa!

A realidade é que não existe um cartão Santander sem anuidade ao pé da letra.

O que queremos dizer com isso é bem simples. Para não precisar arcar com essa tarifa mensalmente, será preciso atingir um valor mínimo de compra no cartão de crédito.

Em nossa lista, será justamente esse o critério que usaremos para listar as opções mais atrativas no que diz respeito ao valor da anuidade e condições para o desconto.

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No entanto, preste atenção também em outras vantagens e desvantagens sobre cada cartão Santander sem anuidade listado por aqui.

santander-1

1. Santander Play

Cartão Santander Play sem anuidade1. Santander Play
Perfil IdealEstudantes que precisam de um cartão de crédito simplificado, com tarifas baixas e possibilidade de fazer a gestão completa pelo aplicativo.
Por que recomendamos?– Funções débito e crédito no mesmo cartão
– Valor para atingir a isenção de anuidade é baixo
– Por R$ 3.49 ao mês é possível contratar um seguro que cobre perda, roubo e furto, por exemplo
– Gestão completa do cartão no app Way
– Trata-se de uma opção prática e simplificada para estudantes
– Aumento programado do limite
Pré-requisitosNão existem pré-requisitos de renda.
AnuidadeA anuidade é de 12 parcelas de R$ 22. Compras de pelo menos R$ 50 na fatura garantem a isenção do valor.
Demais taxasRotativo: a partir de R$ 12,06% a.m
Atraso: rotativo + IOF + multa de 2% + mora de 1% ao mês

Para saber outras taxas, é preciso entrar em contato diretamente com o banco, já que o valor será informado no momento de contratação.
Contras– É uma opção mais básica, um cartão de entrada, então pode não ser tão robusta para perfis que já usam cartão de crédito há mais tempo
– Não tem um sistema de pontos ou cashback
– Está disponível apenas para estudantes
É internacional?Sim
Tem pagamento por aproximação?Não
Tem um programa de pontos?Não
E cashback?Não

O cartão Play é a nossa primeira opção de cartão de crédito Santander sem anuidade.

Além disso, esse produto financeiro possui condições de uso mais flexíveis do que outras opções que falaremos aqui, como o SX.

Dentre essas condições, podemos citar a necessidade de acumular somente R$ 50,00 em gastos mensais para se livrar da anuidade.

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Nessa opção, também não se faz necessário a comprovação de renda, sendo uma ótima opção para pessoas que precisam de soluções como:

  • solicitar um cartão de crédito sem renda;
  • cartão de crédito para negativado;
  • crédito para quem tem Score baixo.

No entanto, precisamos destacar que o Santander Play é um cartão criado e pensado no público universitário, que normalmente mora com os pais e não consegue comprovar renda.

Por isso, você deverá estar matriculado em uma Instituição de Ensino para ser caracterizado como um público-alvo deste produto.

Vale ressaltar que ao realizar bom uso do cartão, é possível aumentar o limite a cada 3 meses.

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Para que isso seja possível, é necessário está com o CPF limpo, pagar as faturas em dia e não ter outras pendências com o Santander.

Dentre os benefícios deste cartão estão o acesso ao cartão digital, o aumento gradativo de limites e o acompanhamento do cartão por meio do App Way.

Por fim, o cliente também recebe descontos e benefícios para compras realizadas com o cartão Santander em parceiros Esfera.

Como solicitar este cartão Santander sem anuidade?

Para solicitar o Santander Play, não é preciso comprovar a renda. Siga o passo a passo que indicamos abaixo.

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  1. Acesse o site do Santander para pedir o cartão;
  2. Informe seu CPF, telefone celular e e-mail;
  3. Você receberá um código de validação para seu acesso;
  4. Informe o código recebido e preencha as demais informações pessoais;
  5. Escolha a data de vencimento da fatura, e defina a senha do cartão.
santander-2

2. Santander SX

imagem do cartão santander sx2. Santander SX
Perfil IdealPessoas que desejam ter um cartão de crédito Santander sem anuidade e com perfil de aprovação mais fácil, além de ter características digitais e mais “atuais” no mercado. No entanto, prezam pelo fato da opção ser vinculada ao tradicional banco Santander.
Por que recomendamos?– Cobertura internacional
– Parcelamento de fatura em até 24 vezes
– Cartão adicional sem anuidade (compras a partir de R$ 100 por mês)
– Parceiros do Santander Esfera oferecem até 40% de desconto em produtos e serviços
Pré-requisitosCorrentistas: renda mínima de pelo menos R$ 500 mensais
Demais clientes: pelo menos um salário mínimo mensal
AnuidadeA anuidade é de R$ 399 para o titular e R$ 200 para cartões adicionais (podendo dividir de 12 parcelas). Compras de pelo menos R$ 100 na fatura garantem a isenção do valor.
Demais taxas Rotativo: a partir de R$ 12,06% a.m
Atraso: rotativo + IOF + multa de 2% + mora de 1% ao mês
Contras– É uma opção mais básica, um cartão de entrada, então pode não ser tão robusta para perfis de cliente que já usam cartão de crédito há mais tempo
– Não tem um sistema de pontos ou cashback
É internacional?Sim
Tem pagamento por aproximação?Sim
Tem um programa de pontos?Não
E cashback?Não

O cartão Santander SX, antes conhecido como Santander Free, é o principal da categoria “livre de anuidade” para o público amplo da instituição financeira.

Lembrando que o primeiro lugar da nossa lista ficou com uma opção de cartão Universitário.

Apesar disso, o cartão possui um requisito para se tornar sem anuidade, que seria a necessidade de acumular pelo menos R$ 100,00 em gastos mensais.

Ademais, é necessário comprovar sua renda para ter acesso a esse cartão.

Desse modo, se faz necessária uma renda mensal de pelo menos um salário mínimo para clientes que ainda não possuem conta corrente.

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O valor diminui para R$ 500,00 para pessoas que já tenham conta no Santander ou se tornem clientes.

Ainda assim, o cartão conta com benefícios como o acesso ao cartão online, descontos de até 50% em parceiros Esfera, saque de dinheiro no crédito, e muito mais.

Além disso, o cartão pode ser controlado por meio do “App Way”, onde o cliente pode gerenciar seus gastos, além de definir limites para o cartão.

Como solicitar o Santander Free?

Para solicitar este cartão Santander sem anuidade, basta seguir os passos abaixo:

  1. Acesse o site para pedir o cartão;
  2. Informe seu CPF, telefone celular e e-mail;
  3. Você receberá um código de validação para seu acesso;
  4. Informe o código recebido e preencha as demais informações pessoais;
  5. Escolha a data de vencimento da fatura, e defina a senha do cartão.

Pronto! Imediatamente você recebe uma resposta se seu pedido teve aprovação ou não.

Vale ressaltar que você não precisa esperar seu cartão chegar para começar a utilizá-lo, visto que o cartão digital possibilita compras on-line.

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3. Cartão Santander Dufry Platinum

imagem do cartão santander sem anuidade dufry platinum3. Santander Dufry Platinum
Perfil IdealPessoas que gostam ou têm o costume de viajar com frequência para o exterior e, além disso, aproveitam para fazer compras nas redes Dufry sempre que possível.
Por que recomendamos?– 10% desconto nas lojas Dufry Duty Free e Dufry Shopping de todo o Brasil
– 1,5 ponto a cada 1 dólar gasto em compras no cartão
– Até 5 cartões adicionais sem anuidade
– Cartão online disponível no momento da aprovação
– Participa do program Esfera
– É possível fazer pagamentos com o Samsung Pay
Pré-requisitosTer uma renda mínima de R$ 2.500.
AnuidadeNeste cartão Santander sem anuidade, o valor é gratuito apenas no primeiro ano. Depois, são cobradas 4 parcelas de R$ 145.
Demais taxas Rotativo: a partir de R$ 12,06% a.m
Atraso: rotativo + IOF + multa de 2% + mora de 1% ao mês

Para saber outras taxas, é preciso entrar em contato diretamente com o banco, já que o valor será informado no momento de contratação.
Contras– Não tem um sistema de cashback
– A isenção de anuidade tem o limite de 1 ano
– Pré-requisito de renda mensal pode ser algo negativo para clientes interessados
É internacional?Sim
Tem pagamento por aproximação?Não
Tem um programa de pontos?Não
E cashback?Não

O Cartão Santander Dufry Platinum possui muitos dos benefícios para quem gosta de viajar, acumular pontos e trocá-los por benefícios.

Conforme o nome já adianta, trata-se de uma parceria entre o banco e a rede de lojas Dufry, presentes em aeroportos ao redor de todo o mundo.

Nesse sentido, o uso do cartão possibilita acumular 1,5 pontos na Esfera para cada US$ 1,00 gasto em alguma unidade Dufry.

Dentre as condições para solicitar o Cartão Santander Dufry Platinum, podemos citar a necessidade de possuir uma renda mínima mensal de R$ 2.500,00.

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Ao solicitar seu cartão, o cliente terá direito a um ano sem pagar anuidade. Após isso, as parcelas passam a ser de 4x R$ 145,00.

Apesar disso, também é possível solicitar até 5 cartões adicionais à mesma fatura, assim como acompanhar seus gastos através do App Way e ganhar benefícios exclusivos na Esfera.

Como solicitar este cartão Santander sem anuidade?

Se você deseja solicitar esta opção de cartão de crédito Santander sem anuidade, é só seguir os mesmos passos que já indicamos ao longo da nossa lista.

Para isso, ou se você ainda deseja entender melhor outros benefícios desse cartão, basta acessar o link clicando aqui.

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4. Santander Unique

cartão Santander Unique sem anuidade4. Santander Unique
Perfil IdealPessoas que buscam por um cartão que reduza o valor da anuidade, mas mantendo benefícios de linhas Platinum/Black, como acesso aos setores VIP em aeroportos e programa de pontos. Não é uma opção para quem deseja um cartão de entrada/intermediário.
Por que recomendamos?– 2 pontos a cada dólar gasto no programa Esfera
– Até 5 adicionais sem anuidade extra
– Benefícios da bandeira Visa Infinite
– Central de atendimento exclusiva
– Sala VIP LoungeKey™ Visa Infinite e Visa Airport Companion
– Possibilidade de fazer pagamentos com o Samsung Pay
Pré-requisitosRenda mínima mensal de R$ 20 mil ou ser cliente Santander Select
Anuidade12 parcelas de R$ 83.

– A partir de R$ 7 mil em compras a cada fatura, a redução é de 50%
– Clientes Santander Select têm mais 50% de redução
Demais taxasRotativo: a partir de R$ 12,06% a.m
Atraso: rotativo + IOF + multa de 2% + mora de 1% ao mês

Para saber outras taxas, é preciso entrar em contato diretamente com o banco, já que o valor será informado no momento de contratação.
Contras– Não tem um sistema de cashback
– A isenção de anuidade, por mais que diminua, não é de 100%
– Pré-requisito de renda mensal pode ser algo negativo para clientes interessados
É internacional?Sim
Tem pagamento por aproximação?Sim
Tem um programa de pontos?Sim
E cashback?Não

O Cartão Santander Unique é uma boa opção para aqueles que possuem gastos acima de R$ 7.000,00 por mês.

Isso porque, ao atingir essa quantidade de gastos mensais, o valor da anuidade é reduzido em 50%, e caso o cliente também faça parte do programa Santander Select, a anuidade é reduzida em 100%.

Portanto, trata-se de um Cartão Santander sem anuidade voltado para clientes com maiores possibilidade de gastos, que podem ser observadas em algumas de suas exigências.

Dentre elas, podemos citar a necessidade de declarar uma renda mensal acima de R$ 20.000,00, ou somente ser cliente Santander Select.

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Vale ressaltar, ainda, que o valor da anuidade sem considerar os descontos é de 12x R$ 83,00, com uma parcela cobrada a cada mês no valor da fatura.

Um destaque deste cartão é a possibilidade de solicitar até 5 cartões adicionais, de modo que o valor de todos se concentram em uma única fatura.

É claro que também existem outros benefícios, como uma central de atendimento exclusiva, poder acumular até 2 pontos a cada dólar gasto na Esfera, entre outros que apontamos anteriormente.

Assim como os demais cartões, é possível ter acesso aos cartões digitais, além de acompanhar seus gastos por meio do App Way.

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Como solicitar o cartão Santander Unique?

Como já era de se esperar, o passo a passo de solicitação para este cartão Santander sem anuidade é similar e provavelmente terá pequenas alterações durante o processo.

Caso você tenha interesse em entender melhor a respeito do Cartão Santander Unique e fazer o seu pedido deste cartão Santander sem anuidade, basta acessar o link.

Dica Bônus: o que é o Santander Esfera?

Programa de Pontos Santander Esfera

Além de falar sobre a nossa lista de cartão Santander sem anuidade, é importante destacar um outro assunto relacionado ao tema.

Percebeu que em diversos momentos, o termo “Santander Esfera” teve destaque como um dos benefícios dos cartões Santander sem anuidade?

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A Esfera é a rede de parceiros Santander, responsável por oferecer descontos ao realizar compras utilizando os cartões do banco.

Dentre os benefícios da rede, podemos citar:

  • até 50% de desconto em parceiros;
  • troca de pontos por produtos, experiências e até mesmo viagens;
  • ao realizar compras em parceiros esfera, você acumula ainda mais pontos;

Os benefícios dessa rede são exclusivos para clientes Santander, portanto, se você quiser conhecer melhor esse sistema de pontos, basta acessar este link.

Vale lembrar que as condições dos benefícios podem sofrer alterações de acordo com o cartão selecionado por você.

Por exemplo, espera-se que opções de entrada, como o Santander Play e o SX não tenham tantas vantagens, como um programa de pontos bem estruturado e com vantagens interessantes para viajantes.

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Assim, sempre gostamos de lembrar que é importante entender qual dessas opções acima está de acordo com o seu perfil.

E sabe o que é o mais legal de tudo? Temos outros conteúdos bem segmentados, em forma de lista, caso deseje conhecer ainda outros modelos de cartão acessível:

Conclusão

O cartão Santander sem anuidade tem se tornado uma opção cada vez mais buscada pelos correntistas do banco. Seja nos modelos iniciais, como o SX e o Play, ou aquelas opções mais exclusivas, como é o caso do Unique.

Diante disso, são produtos financeiros que merecem atenção e podem ser grandes aliados daqueles que desejam se livrar de gastos desnecessários.

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Por fim, a dica é que você utilize um aplicativo de controle financeiro ou uma planilha para acompanhar esses gastos, além dos aplicativos nativos do banco.

O módulo de cartões de crédito do melhor aplicativo de controle financeiro do Brasil e todas as outras funcionalidades vão te ajudar a se manter sempre positivo financeiramente.

E então? Gostou de conhecer as opções de cartão Santander sem anuidade? Assine a nossa newsletter e tenha acesso a uma série de outras listas com cartão de crédito!

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