Cartão Santander Unique: benefícios, anuidade, requisitos e versões disponíveis

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Renda mínima: R$ 20.000,00 Anuidade: 12x de R$ 96,25 2,0 pts por dólar gasto em compras nacionais

	Santander Unique
Por que recomendamos?	O cartão Santander Unique é um dos produtos exclusivos oferecidos pelo banco para seus principais clientes VIP. As vantagens são interessantes para quem gosta de viajar e preza por exclusividade.
Perfil ideal	Pessoas com maior poder aquisitivo e gastos concentrados no cartão de crédito, já que o uso mínimo é de R$ 7 mil e a isenção da anuidade também é condicionada aos gastos.
Prós	– Acesso ao programa Mastercard Black – Programa LoungeKey que oferece acesso a mais de 800 salas VIPs em aeroportos ao redor do mundo – Programa de pontos Esfera, ideal para quem gosta de acumular milhas e trocar por viagens ou experiências
Contras	– A pontuação expira em 36 meses – Acesso ao programa LoungeKey não é ilimitado
Pontuação	2 pontos a cada dólar gasto
Anuidade	R$ 1155,00 em 12 parcelas de R$96,25
Pré-requisitos	Ser um correntista membro do Santander Select

Se você está a procura de um serviço de alto nível, mas que seja acessível para o seu perfil, o cartão Santander Unique pode ser a escolha ideal. Compondo o catálogo de produtos executivos da instituição, esse cartão possui diversos benefícios exclusivos para o público com um maior poder aquisitivo.

Ao mesmo tempo, seus pré-requisitos para aprovação são mais acessíveis que outras modalidades, como a Black, sendo um produto que pode atender os clientes de ambos os níveis. No entanto, para definir se o cartão Santander Unique realmente combina com você, é importante conhecer as principais funcionalidades oferecidas para os clientes.

Por isso, confira o guia especial que preparamos sobre este produto financeiro!

O que é o cartão Santander Unique?

O cartão Santander Unique é um cartão de crédito de categoria premium oferecido pelo Banco Santander, voltado principalmente para clientes de média e alta renda que buscam mais benefícios, especialmente em viagens, experiências e acúmulo de pontos.

Disponível nas versões Visa Infinite e Mastercard Black, o Unique se posiciona como uma opção intermediária dentro da linha de cartões do banco, acima dos cartões básicos, mas abaixo dos mais exclusivos, como o Unlimited

Quais são as versões do cartão Santander Unique?

Unique Pontos Mastercard Black

O Santander Unique Pontos Mastercard Black é indicado para quem quer acumular pontos no programa Esfera com os gastos do dia a dia. Nessa versão, é possível chegar a cerca de 2,6 pontos por dólar gasto, com opção de transferir para programas de milhas.

Além disso, o cartão conta com benefícios da bandeira Mastercard Black, como acesso a salas VIP via LoungeKey, seguros de viagem, proteção de compras e experiências exclusivas.

Unique Pontos Visa Infinite

O Unique Pontos Visa Infinite também é voltado para quem prioriza o acúmulo de pontos, oferecendo até aproximadamente 2,6 pontos por dólar gasto no Esfera. É uma boa opção para quem deseja transformar gastos em milhas ou benefícios.

O diferencial está nos benefícios Visa Infinite, como acesso a salas VIP pelo Visa Airport Companion, concierge 24h, seguros de viagem e vantagens em hotéis e locadoras.

Unique Cashback Mastercard Black

O Unique Cashback Mastercard Black é ideal para quem prefere retorno direto na fatura, com cashback que pode chegar a cerca de 1,2% sobre os gastos. Isso traz mais praticidade para quem não quer gerenciar pontos ou milhas.

Além disso, oferece benefícios Mastercard Black, como acesso a salas VIP, seguros de viagem, proteção de compras e experiências exclusivas.

Unique Cashback Visa Infinite

O Unique Cashback Visa Infinite combina cashback com benefícios premium, devolvendo parte do valor gasto diretamente na fatura, que pode chegar a 1,2%. É uma alternativa simples para quem busca economia sem abrir mão de vantagens.

Entre os diferenciais, estão os benefícios Visa Infinite, como acesso a salas VIP, seguros completos para viagens, concierge e vantagens em experiências internacionais.

Para quem o cartão Santander Unique é indicado?

Santander Unique

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A princípio, o cartão Santander Unique é um dos produtos exclusivos oferecidos pelo banco para seus principais clientes VIP. Isso porque a renda mínima exigida para aprovação é de R$ 20 mil.

No entanto, essa modalidade também oferece possibilidades mais flexíveis. Ao contrário do cartão Santander Unlimited, único nível acima, o cartão Unique também pode ser solicitado por correntistas membros do programa Select.

Nesse caso, não é necessário apresentar todos os requisitos para enviar uma proposta. Ainda que a aprovação não seja garantida, o cliente não está limitado apenas à renda mínima. Por outro lado, esse cartão continua sendo considerado executivo, de modo que é mais indicado para clientes que possuam um maior poder aquisitivo.

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Qual é a anuidade do cartão Santander Unique?

Atualmente, a anuidade do cartão Santander Unique é de R$1155,00 em 12 parcelas de R$96,25. No entanto, como mencionado, é possível obter 50% de desconto com gasto mínimo de R$7 mil na fatura mensal.

Além disso, clientes do programa Select já possuem 50% de dedução automaticamente. Dessa forma, uma vez que o cartão é exclusivo para participantes do programa, é possível alcançar a isenção gratuita. Ainda, o titular também tem o direito de solicitar até 5 cartões adicionais, sem pagamento de anuidade.

Principais benefícios do cartão Santander Unique

Os clientes do cartão Santander Unique podem aproveitar uma série de benefícios exclusivos que o serviço oferece.

1. Benefícios Mastercard Black

Algumas das maiores vantagens de utilizar o cartão Unique são proporcionadas pelo programa Mastercard Black, bandeira que opera o serviço. Com ela, o cliente pode aproveitar diversos benefícios executivos, especialmente em viagens, como:

• WiFi em aeroportos de todo o mundo;
• Mastercard Concierges;
• assistência completa de viagens;
• assistência global de emergências;
• programa Priceless Cities;
• seguros de vida e automóvel;
• embarque preferencial;
• entre outros.

Dessa forma, usuários que costumam viajar com frequência podem contar com um programa completo de assessoria e suporte.

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2. LoungeKey Mastercard Black

Ainda sobre benefícios de viagens, vale a pena mencionar o acesso ao LoungeKey Mastercard Black. Esse programa oferece acesso VIP a mais de 850 salas executivas em aeroportos de todo o mundo. Nela, o cliente poderá aproveitar benefícios especiais, como:

• wi-fi e televisão;
• bebidas;
• lanches e aperitivos;
• embarque preferencial;
• assistência de viagens.

Além disso, também é possível levar convidados e acompanhantes para que a experiência do cliente se torne ainda mais completa.

3. Benefícios Visa

O Santander Unique Visa Infinite se destaca por reunir benefícios voltados principalmente para viagens, proteção e experiências premium. Na prática, é um cartão pensado para quem quer mais conforto ao viajar, além de vantagens no uso do dia a dia.

Confira os principais benefícios:

• acesso a salas VIP pelo Visa Airport Companion, com entradas gratuitas ao ano;
• seguros de viagem, incluindo assistência médica internacional, atraso e perda de bagagem;
• proteção de compras e garantia estendida para produtos adquiridos com o cartão;
• acesso ao Visa Luxury Hotel Collection, com benefícios em hotéis de alto padrão;
• serviço de concierge 24h para reservas, eventos e experiências;
• ofertas e vantagens exclusivas no programa Vai de Visa.

4. Programa Esfera

O cartão Santander Unique, assim como outros produtos da instituição, possui uma parceria especial com a rede Esfera. O programa de pontos oferece recompensas e promoções especiais em diversos estabelecimentos cadastrados, com descontos que podem chegar a 50%. Além disso, clientes do cartão Unique também podem trocar seus pontos Esfera por viagens completas.

5. Cartões adicionais e Tag Sem Parar

O Santander Unique também oferece benefícios que vão além das viagens, trazendo mais praticidade para o dia a dia e para o uso familiar do cartão. Entre eles, estão os cartões adicionais e a integração com serviços automatizados. Veja:

• até 5 cartões adicionais gratuitos, permitindo compartilhar limite e benefícios com familiares;
• possibilidade de centralizar os gastos da família em uma única fatura, facilitando o controle financeiro;
• Tag Sem Parar com mensalidade zero, para pagamentos automáticos em pedágios, estacionamentos e abastecimentos;
• mais praticidade no dia a dia, sem precisar parar em filas, com cobrança direta no cartão.

6. Seguros e assistências em viagem

Por fim, o cartão Unique oferece um pacote completo de seguros e assistências para viagens internacionais. Esses benefícios são ativados quando as passagens são compradas com o cartão.

As principais coberturas são:

• seguro de emergência médica internacional, com cobertura que pode chegar a cerca de US$175 mil;
• cobertura para cancelamento de viagem, com reembolso em casos específicos;
• proteção para atraso, perda ou roubo de bagagem;
• cobertura para atraso de embarque, com reembolso de despesas como alimentação e hospedagem;
• assistência com traslado médico, regresso sanitário e acompanhamento em caso de hospitalização;
• serviços emergenciais, como substituição de cartão e saque emergencial no exterior.

Desvantagens

Por outro lado, também é importante mencionar alguns pontos menos positivos sobre o cartão Santander Unique. Veja algumas das desvantagens desse serviço.

Contras

Atualmente, muitos consumidores buscam alternativas de crédito com benefícios como anuidade gratuita. No entanto, embora o cartão Santander Unique ofereça essa possibilidade de isenção total, o valor de gasto mínimo é considerado relativamente alto.

Em muitos casos, o cliente pode não atingir a quantia, de modo que precisa pagar a mensalidade. Além disso, o acesso às salas VIP, como o LoungeKey Mastercard Black, não é ilimitado, como outros cartões oferecem. Essa pode ser uma desvantagem para clientes que viajam com frequência e desejam aproveitar o recurso.

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Qual é o limite do cartão Santander Unique?

Apesar do Santander não divulgar o limite do cartão Unique, acredita-se que o valor seja relativamente alto, considerando o público ao qual se destina. Além disso, o gasto mínimo para anuidade gratuita é de R$ 7 mil, de modo que o limite deve ser superior a essa quantia.

Cada cliente terá seu perfil analisado individualmente, obtendo um limite inicial único para o seu cartão. No entanto, também é possível solicitar aumentos regularmente, principalmente clientes executivos.

Como funciona o sistema de milhas do cartão Santander Unique?

O cartão Santander Unique conta com um sistema de milhas em parceria com o Programa Esfera. Assim como outras modalidades do banco, a rede permite que os clientes troquem seus pontos por produtos, e também por milhas extras. Cada dólar gasto resulta em 2 pontos válidos para os programas:

• LATAM Pass;
• Aeromexico;
• Smiles;
• TudoAzul;
• Iberia Plus;
• In Mais.

Atenção

Os pontos possuem validade de 36 meses, de modo que é importante que o cliente se atente para a troca por milhas o quanto antes. Além disso, a adesão ao programa é gratuita e automática, sem nenhuma taxa de transferência para trocar os pontos.

O cartão Santander Unique tem cashback? Como funciona?

Sim, o Santander Unique tem cashback, mas isso depende da versão escolhida. O cartão está disponível nas modalidades “pontos” ou “cashback” e cada uma funciona de forma diferente.

Na versão cashback, o funcionamento é assim:

• você recebe cerca de 1,2% do valor gasto de volta nas compras feitas no crédito;
• o valor é creditado automaticamente na fatura, reduzindo o total a pagar;
• existe um limite de acúmulo de até R$ 500 por fatura;
• não é necessário trocar pontos ou fazer resgates.

Isso significa que quanto mais você usa o cartão, maior o valor que volta como desconto mensal. Vale destacar também que o Santander costuma oferecer campanhas promocionais, como a “Bateu, Ganhou”, que podem aumentar temporariamente o cashback (ou permitir escolher entre cashback e pontos).

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Quais são as principais tarifas do Santander Unique?

Caso você esteja considerando contratar o cartão Santander Unique, é importante conhecer outras taxas que podem incidir sobre o serviço. Por isso, confira algumas das principais tarifas, de acordo com a tabela de serviços comerciais do banco.

1. Juros rotativos

A começar pelos juros rotativos, o cartão Santander Unique permanece na média do mercado. Atualmente, a tarifa é a partir de 12%, mas pode ter variações. Por isso, vale a pena conferir o valor da taxa por meio dos canais da instituição antes de contratar o serviço.

2. Parcelamento da fatura

O mesmo vale para as taxas de parcelamento de fatura. Caso você não consiga pagar o valor integral do seu cartão Santander Unique, procure confirmar os juros de parcelamento com o banco, o qual pode ser realizado em até 12 meses.

3. Atraso no pagamento

Enquanto isso, o Santander aplica multa de 2% sobre o valor, além de juros moratórios de 1%, no caso de atrasos no pagamento. Além disso, também podem incidir juros rotativos e outros encargos na operação.

4. Saques com cartão de crédito

Os saques na função crédito estão entre as principais funcionalidades básicas do cartão Santander Unique. No entanto, a operação também possui uma taxa de cobrança no valor de R$18,80 para saques nacionais e R$25,20 para saques internacionais.

Como solicitar o cartão de crédito?

Por se tratar de um cartão exclusivo para membros seletos, só é possível solicitar o cartão Santander Unique com o gerente do seu banco. Embora seus requisitos sejam mais flexíveis, esse produto ainda é mais restrito que outras categorias.

No entanto, basta informar o seu interesse para o gerente e fazer o envio da proposta. Caso seu perfil se adeque ao público do cartão, a sua solicitação será bem-sucedida.

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Como aumentar minhas chances de ser aprovado pelo Santander?

Para aumentar suas chances de conseguir um cartão Santander Unique, é fundamental investir em um bom relacionamento com o banco. Dessa forma, mesmo que você não tenha todos os requisitos do perfil, como a renda mínima, por exemplo, ainda poderá negociar o serviço com seu gerente.

Procure concentrar sua renda no banco, utilizar outros produtos da instituição e manter um bom histórico de pagamentos. Assim, sua proposta terá mais chances de ser aprovada, inclusive para cartões executivos, como o Unique.

Santander Unique vs. Santander Unlimited: qual a diferença?

A principal diferença entre o Santander Unique e o Santander Unlimited está no nível de exclusividade, benefícios e exigências para contratação. Ambos são cartões premium, mas atendem perfis diferentes de clientes.

O Unique é uma opção de alta renda mais acessível, enquanto o Unlimited é o cartão topo de linha do banco, com benefícios mais robustos.

• nível do cartão: o Unique é premium intermediário, enquanto o Unlimited é um cartão de alta renda mais exclusivo dentro do Santander;
• pontuação e recompensas: o Unique acumula até cerca de 3 pontos por dólar, enquanto o Unlimited pode chegar a mais de 3,6 pontos (ou até mais em campanhas), sendo mais vantajoso para milhas;
• acesso a salas VIP: o Unique oferece acessos limitados por ano; já o Unlimited pode ter acessos ilimitados e até convidados, dependendo da versão;
• exigência de renda e acesso: o Unique é mais fácil de conseguir, enquanto o Unlimited exige renda alta (geralmente acima de R$ 30 mil) ou relacionamento mais forte com o banco;
• anuidade e critérios de isenção: o Unique pode ter isenção com gastos a partir de cerca de R$ 8 mil mensais; já o Unlimited exige gastos muito maiores (como R$ 30 mil/mês) ou investimentos elevados.

Análise iDinheiro: o cartão Unique Santander é bom e vale a pena?

O cartão Santander Unique é uma opção interessante para clientes que buscam uma alternativa de crédito mais exclusiva, mas não querem, ou não podem, solicitar modalidades como o Unlimited. Nesse caso, o serviço está na média, inclusive em comparação a outros cartões da mesma categoria.

Isso pode ser um ponto positivo ou negativo para os clientes. Ao mesmo tempo em que o cartão traz benefícios exclusivos, ele não apresenta nenhuma inovação em relação aos concorrentes.

Enquanto isso, sua anuidade e limitação nos serviços VIP podem ser desvantagens de peso para o consumidor. No entanto, de forma geral, o cartão Santander Unique oferece benefícios atrativos, especialmente para clientes que costumam viajar com frequência.

Dessa forma, o Santander Unique vale a pena se você analisar esse produto e confirmar que é o mais alinhado ao seu perfil, que busca um cartão de crédito superior, mas acessível.

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