Finanças Pessoais, Planejamento Financeiro

Assessoria Financeira: vale a pena contratar esse serviço?

Karina Carneiro
Karina Carneiro
assessoria financeira
Saiba como uma assessoria financeira pode contribuir para o controle de gastos e receitas na sua vida pessoal e profissional.

Assessoria Financeira: vale a pena contratar esse serviço?

A assessoria financeira costuma ser um serviço que pode atuar em diferentes áreas capazes relacionadas ao dinheiro, desde o auxílio para montar um planejamento à indicações de investimentos

Por isso, ao decidir contar com essas soluções, é fundamental que você entenda as principais características deste mercado e como ele pode te ajudar de maneira prática e eficiente.

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Agora, se você quiser conhecer mais detalhes sobre uma assessoria financeira e conseguir avaliar se esse tipo de serviço é importante para suas metas e objetivos, não se preocupe.

Nós do iDinheiro preparamos este conteúdo justamente para te ajudar com essas questões. 

O que é uma assessoria financeira? 

A assessoria financeira é um trabalho feito com objetivo de avaliar as finanças de organizações e pessoas, traçando assim melhores estratégias de acordo com as metas e objetivos de cada um dos contratantes. 

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Ou seja, a assessoria financeira pode ser considerada uma reestruturação de processos e hábitos, para deixá-los ainda mais eficientes.

Ela também é encontrada neste mercado com o nome de “consultoria”.

Importância da assessoria financeira na saúde empresarial e pessoal

Uma boa estratégia financeira pode ser um ponto chave para que empresas e pessoas físicas consigam prosperar no longo prazo. 

Através da implementação de uma assessoria financeira eficiente, empresas e consumidores podem evitar problemas financeiros e aprendem a lidar melhor com o dinheiro através de métricas e indicadores.

Podendo atuar em diferentes áreas, as contratações mais comuns para esse tipo de serviço costumam estar focadas em reorganizar gastos e receitas.

Entretanto, também é possível trabalhar diretamente em estratégias de alavancagem de patrimônio, como o planejamento da aposentadoria, por exemplo. 

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Esse controle é fundamental para avaliar periodicamente os resultados e traçar ações emergenciais para potencializá-los em áreas de atenção ou apreço.

Principais serviços ofertados por assessorias financeiras

Os serviços de assessoria financeira podem ser alterados de acordo com a necessidade de cada um dos clientes. 

Como ela é usada tanto por pessoas e empresas, trouxemos os principais serviços focados em cada um desses públicos alvo. 

Assessoria financeira empresarial

  • planejamento financeiro estratégico com base nos objetivos e propósito da organização; 
  • valuation para cálculo do valor do negócio quando existe necessidade de compra, venda ou propostas para investidores;
  • análise de viabilidade para entendimento, ou seja, é possível analisar se o investimento no negócio terá potencial de retorno;
  • maior controle de entradas e saídas, bem como reestruturação dos processos de contabilização; 
  • indicação dos melhores investimentos para uma empresa, seja em projetos internos ou produtos financeiros.

Assessoria financeira pessoal

  • elaboração de orçamento pessoal e familiar; 
  • entendimento dos gastos e formulação de novos hábitos financeiros;
  • criação de um plano de investimentos a partir de sonhos e necessidades do indivíduo;
  • planos de renda extra e quitação de dívidas;
  • instruções para renegociar dívidas;
  • planilhas de controle financeiro;
  • montagem de uma carteira de investimentos;
  • planejamento de aposentadoria.

Em quais casos uma assessoria financeira é indicada?

Apesar de muitos acreditarem que a assessoria financeira só é indicada para situações ruins, não é assim que acontece!

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Por exemplo, o trabalho pode ser responsável por ajudar a alavancar seus planos, ou até mesmo para criar um plano focado no longo prazo.

Assim, é possível enxergar lacunas que fazem as organizações não prosperarem como poderiam.

Ao mesmo tempo, pessoas físicas são orientadas a não dependerem de produtos como empréstimos e financiamentos. 

Benefícios que a assessoria pode trazer para seu negócio ou vida pessoal

Os benefícios de uma assessoria financeira para negócios e pessoas podem ser vistos e medidos desde o curto, até o longo prazo. 

Afinal, quando falamos sobre dinheiro, é fundamental não pensar apenas no momento atual, mas também estar preparado para possíveis imprevistos. 

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Para que você entenda melhor quais são as vantagens desse serviço, separamos as principais. Confira. 

Gestão financeira eficiente 

A gestão financeira vai muito além de controlar entradas e saídas. 

Através dela, é possível projetar o fluxo de caixa futuro e com isso, entender quais são as melhores alternativas para o presente. 

Um exemplo clássico é o de quando uma organização ou uma pessoa buscam alternativas financeiras através de linhas de crédito. 

Conseguindo fazer uma boa gestão financeira aliada de uma assessoria estratégica, é possível calcular juros e taxas através de um simulador de financiamentos

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Plano de investimentos 

O plano de investimento para pessoas e empresas costuma mostrar o melhor caminho para que essa pessoa tenha melhores rentabilidades a partir de aplicações pontuais, mensais ou semanais. 

E os investimentos podem ser vistos de diferentes maneiras. Desde a aplicação de uma quantia financeira à aquisição de novos bens que visem a ampliação de um negócio.

Qual o valor de uma assessoria financeira?

O preço de uma assessoria financeira dependerá bastante do seu projeto e objetivos a serem alcançados com esse trabalho.

Por isso, não existe nenhum tipo de tabela específica para que o valor seja tabelado, já que o profissional contratado precisa levar alguns fatores em consideração como:

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  • complexidade do trabalho;
  • seus objetivos como contratante;
  • metas a concluir;
  • tempo de trabalho.

Além disso, a contratação segmentada para pessoas físicas e jurídicas costumam ser bem diferentes.

Afinal, na maioria das vezes, os objetivos desses dois públicos costumam ser bastante diferentes, impactando o orçamento de maneira direta.

Assessoria Financeira: vale a pena?

Ao contrário do que muitos pensam, a assessoria financeira não é uma boa opção apenas para grandes empresas e pessoas que conseguem economizar um montante considerável para investir.

Cuidar do dinheiro de pessoas físicas e jurídicas deve ser uma prioridade máxima na vida de todos. 

Outro ponto importante a se destacar é o fato de que ela pode ser periódica ou constante, sempre dependendo das metas e objetivos que você tenha perante a esse serviço.

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No entanto, vale lembrar que atualmente existem muitos conteúdos gratuitos na internet sobre planejamento financeiro, como o próprio site da Planejar.

Ou seja, com estudo e dedicação, você consegue dar os primeiros passos nesse universo, caso não tenha condições de investir em um serviço como esse neste momento. E com estudo e dedicação, é possível dar os primeiros passos. 

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