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Qual o melhor banco para empréstimo? Veja 5 opções diferentes e encontre a ideal para você!

O melhor banco para empréstimo é aquele que oferece as melhores opções de acordo com o seu perfil. Porém, precisamos de um ponto de partida, não é? Pensando nisso, fizemos essa análise baseada em taxas de juros para três modalidades: empréstimo pessoal, consignado público e consignado INSS. Confira!

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Mariana Vieira Estagiária de Empréstimos e Cartões de Crédito

Quer saber qual o melhor banco para empréstimo? Comparar as taxas de juros é o primeiro passo. Veja nossa análise a seguir!

Quais são os melhores bancos para empréstimo?

Identificamos qual é a melhor opção de empréstimo bancário com base nas taxas de juros apresentadas por essas instituições. Veja a seguir a lista com 5 opções, uma para cada modalidade:

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CategoriaInstituição
1. Melhor banco para empréstimo pessoalCaixa Econômica (taxas a partir de 29,54% ao ano)
2. Melhor banco para empréstimo consignado INSSBanco Sicoob (taxas a partir de 17,68% ao ano)
3. Melhor banco para empréstimo consignado públicoBanco Inter (taxas a partir de 12,68% ao ano)
4. Melhor banco para empréstimo consignado privadoBanco Sicoob (taxas a partir de 13,53% ao ano)
5. Melhor banco para empréstimo com garantiaBanco Itaú (taxas a partir de 10,03% ao ano)
Ranking com os melhores bancos para empréstimo por categoria

Na tabela, você pode ver qual é o melhor banco para empréstimo com juros mais baixos, de acordo com a modalidade de crédito. No próximos tópicos, você poderá conferir uma avaliação mais completa.

Conheça os melhores bancos para empréstimo por modalidade

Agora que você já conhece as principais opções de empréstimo com juros baixo, veja qual é o melhor banco separado por modalidade de crédito. Para chegar a esta lista, consideramos as taxas registradas no Banco Central e também as principais instituições (que estão acessíveis para o público em geral).

Melhor banco para empréstimo pessoal

O melhor banco para empréstimo pessoal é a Caixa Econômica, que tem a menor taxa de juros para essa modalidade. De acordo com o relatório do Banco Central, a tarifa é a partir de 29,54% ao ano.

O pagamento pode ser feito em até 48 meses e o banco oferece quatro planos diferentes para que você possa escolher o mais adequado (com juros pré e pós-fixados).

Veja as alternativas:

BancoTaxa de juros para empréstimo pessoal
Caixa EconômicaA partir de 29,54% ao ano
Banco BTG Pactual A partir de 38,74% ao ano
Banco do NordesteA partir de 42,42% ao ano
Banco PanA partir de 43,20% ao ano
Melhores bancos para pegar empréstimo pessoal

Melhor banco para empréstimo consignado INSS

O melhor banco para empréstimo consignado INSS é o Banco Sicoob. A melhor taxa de juros é de 17,68% ao ano. Entretanto, vale lembrar que para solicitar qualquer linha de crédito é necessário se tornar um cooperado do Banco.

Se você quer saber quais são as alternativas, aqui estão:

BancoTaxa de juros para consignado INSS
Banco SicoobA partir de 17,68% ao ano
CetelemA partir de 18,33% ao ano
SicrediA partir de 18,37% ao ano
DaycovalA partir de 19,39% ao ano
Melhores bancos para empréstimo consignado INSS

Melhor banco para empréstimo consignado público

Já para os servidores públicos, o melhor banco para fazer empréstimo com juros baixos é o Banco Inter. Ele oferta o crédito com taxas a partir de 12,68% ao ano.

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É possível fazer uma cotação online e simular qual será o valor das parcelas, com base no crédito contratado e no prazo para pagamento. A contratação também é feita por meio digital e o banco informa que o dinheiro é disponibilizado em até 3 dias.

Veja quais são as alternativas:

BancoTaxa de juros para consignado público
Banco InterA partir de 12,68% ao ano
SicrediA partir de 14,32% ao ano
Banco SicoobA partir de 14,80% ao ano
Banco ItaúA partir de 16,69% ao ano
Melhores bancos para pegar empréstimo consignado público

Melhor banco para empréstimo consignado privado

O melhor banco para fazer empréstimo consignado privado é o Banco Sicoob, com taxas de juros a partir de 13,53% ao ano. Lembrando que é necessário se tornar cooperado para ter acesso a essa linha de crédito.

Se você quer saber quais são as opções, veja a seguir:

BancoTaxa de juros para consignado público
Banco SicoobA partir de 13,53% ao ano
BMGA partir de 19,30% ao ano
Caixa EconômicaA partir de 19,75% ao ano
Banco DaycovalA partir de 20,50% ao ano
Melhores bancos para pegar empréstimo consignado público

Melhor banco para empréstimo com garantia

Por fim, o melho banco para pegar empréstimo com garantia é o Itaú, com taxas de juros de apenas 10,30% ao ano, para a modalidade de crédito com garantia de imóvel.

Veja as demais opções:

BancoTaxa de juros para consignado público
Banco ItaúA partir de 10,30% ao ano
BMG A partir de 10,60% ao ano
Banco InterA partir de 13,25% ao ano
Melhores bancos para pedir empréstimo com garantia

Quais foram os critérios usados para selecionar os melhores bancos para empréstimo?

Como essas são questões mais individuais, neste artigo, nos baseamos apenas nas taxas de juros de empréstimo. Assim, a análise fica mais objetiva e contempla todos os perfis. Para isso, fundamentamos nossas análises nos relatórios oferecidos pelo Banco Central do Brasil, atualizado em março de 2021.

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Além disso, também selecionamos as instituições que têm atuação em território nacional ou que disponibilizam as operações online, como é o caso da conta digital (que pode ser aberta independentemente da localidade e, por isso, atende a um grande público).

Definir quais são os melhores bancos para empréstimo é algo que depende não só do seu perfil de crédito e das taxas de juros, mas também da modalidade de crédito que você quer pegar. Afinal, existem condições diferenciadas para cada situação.

Onde simular o empréstimo com o banco?

Se você se interessou pela nossa análise e agora deseja fazer a simulação do empréstimo com o banco, o indicado é acessar o próprio site da instituição financeira. Vamos deixar o direcionamento para páginas que citamos ao longo do nosso conteúdo a seguir:

Concluindo

Agora você já sabe qual é o melhor banco para empréstimo em cada uma das modalidades: crédito pessoal, consignado INSS, consignado público, consignado privado e empréstimo com garantia. A partir dessas informações, fica mais fácil partir para os comparativos e fazer a escolha mais acertada para o seu orçamento, não acha?

Não se esqueça de planejar também se o valor das parcelas vai caber no seu bolso, sem comprometer os outros compromissos que já existem e precisam ser pagos mensalmente.

Quer continuar acompanhando outros comparativos como este? Então, assine a nossa newsletter e saiba, em primeira mão, das novidades que surgem aqui no blog!

Dúvidas frequentes sobre o melhor banco para empréstimo

  1. Qual banco tem a menor taxa de juros para empréstimo pessoal?

    O banco com a menor taxa de juros para empréstimo pessoal é a Caixa Econômica, com taxas que se iniciam em 29,54% ao ano.

  2. Qual o melhor banco para empréstimo consignado?

    Banco Inter para consignado público e Banco Sicoob para consignado INSS e consignado privado.

  3. Qual o melhor banco para empréstimo com garantia?

    O Banco Itaú, com o empréstimo com garantia de imóvel.

  4. Quais são as melhores taxas de consignado?

    De acordo com o Portal do Servidor de Minas Gerais, é possível encontrar empréstimos consignados com taxa de 0,79% ao mês. No entanto, vale ressaltar que a tarifa terá diferenças de acordo com o cliente que solicitar.

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