Como ganhar milhas com cartão de crédito? Tire suas dúvidas!
As milhas funcionam como um tipo de recompensa ofertada pelo banco após o cliente somar pontos com o uso do cartão de crédito. Veja neste artigo como acumular pontos e convertê-los em milhas.
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Já imaginou fazer uma viagem dos sonhos e não precisar arcar com os custos da passagem aérea? Então, fique sabendo que por meio do programa de benefícios do seu cartão você pode conseguir isso. Mas, afinal, como ganhar milhas com cartão de crédito? O primeiro passo é ter um cartão com pontos. Para saber se seu cartão acumula pontos, basta conferir a informação no site do banco ou entrar em contato com a Central.
Ainda está em dúvida sobre qual cartão da lista escolher? Acesse nosso recomendador! Lá você poderá escolher os atributos importantes para você e baseado nas suas respostas, entregaremos sugestões personalizadas ao seu perfil!
O programa de milhas foi uma solução encontrada pelas companhias áreas para fidelizar os seus clientes. Dessa forma, os pontos eram acumulados a cada voo feito. No entanto, o cliente precisava de um prazo maior para conseguir atingir a quantidade necessária.
Clube Smiles
Programa de vantagens para acumular milhas mais rápido!
Inclusive, acontecia de alguns clientes não conseguirem utilizar os pontos a tempo por causa da data de expiração. Então, para agilizar o processo, as companhias aéreas firmaram uma parceria com diversos bancos para que seus clientes conseguissem acumular os pontos por meio do cartão de crédito.
Dicas
Vale ressaltar que os pontos acumulados ficam vinculados ao CPF do titular da conta. Além disso, trata-se de um programa de fidelidade do banco. Então, para fazer a conversão dos pontos por milhas é preciso acessar o site do programa de pontos e transferir para a linha área de sua preferência.
No entanto, para alcançar êxito é muito importante que você se atente às seguintes dicas.
Tenha um cartão de crédito que acumule pontos
Cada instituição financeira disponibiliza para seus clientes um leque variado de cartões de crédito. No entanto, não são todos que acumulam pontos. Para saber se o seu (ou outro) cartão oferece esse benefício, basta conferir essa informação no site do banco ou entrar em contato com a Central de Atendimentos.
Confira nossa seleção com 5 cartões com milhas:
Cartão C6 Carbon Black
O C6 Carbon é uma opção mais “Premium” de cartão oferecida pelo banco. Ainda assim, é mais acessível do que outras da categoria, e oferece a possibilidade de trocar os pontos por benefícios que vão além das passagens e viagens.
Pessoas que viajam com frequência
Preza por condições exclusivas
Precisa de um cartão para fazer compras
Quem possui renda mensal elevada
Quem tem gasto elevado no cartão
Se interessa na compra e venda de milhas
Pessoas que precisam de um limite alto
Quem tem gastos em moeda estrangeira
Juros do Rotativo: até 10,70% a.m
Parcelamento de fatura: até 6,40% a.m
Anuidade: 12 parcelas de R$ 85,00
Assistência a viagem
Upgrade de cabine
Conta digital
Google Pay
Desconto na fatura
Aplicativo
Samsung Pay
Apple Pay
Meia entrada
Seguros
Garantia estendida
Isenção de Rolha
Pagamento por aproximação
Redes wi-fi gratuitas
Menor preço garantido
Programa de pontos: Você ganha 2,5 pontos a cada dólar gasto.
Descontos em lojas parceiras
Sala VIP em aeroportos
Funciona como crédito e débito
Até 6 cartões adicionais gratuitos
Isenção de rolha em restaurantes
12 meses de RappiPrime grátis
Assistente de viagens à disposição do cliente
Salas VIP em aeroportos no Brasil e exterior
Clientes que prezam por um contato mais próximo com o gerente, como em agências exclusivas, não terão essa possibilidade, já que trata-se de um banco digital
Quem gosta de cinema pode aproveitar várias vantagens do cartão. Começando por 50% de desconto em cinemas das redes Kinoplex, Itaú Cinemas e Playarte. Além disso, existem parcerias com redes do varejo como Magalu e Netshoes. A bandeira Visa Platinum faz do cartão uma opção mais exclusiva.
Pessoas que viajam com frequência
Preza por condições exclusivas
Precisa de um cartão para fazer compras
Quem compara preços antes de comprar
Quem preza por descontos e recompensas
Se interessa na compra e venda de milhas
Preza por vínculo a banco tradicional
Quem tem gastos em moeda estrangeira
Juros do Rotativo: até 15,00% a.m
Parcelamento de fatura: Sujeita à análise
Anuidade: GRÁTIS!
Assistência a viagem
Conta digital
Google Pay
Aplicativo
Samsung Pay
Apple Pay
Meia entrada
Seguros
Garantia estendida
Pagamento por aproximação
Redes wi-fi gratuitas
Menor preço garantido
Programa de pontos: Você ganha 1 ponto a cada compra feita.
Sala VIP em aeroportos
Funciona como crédito e débito
Não estabelece uma renda mínima para a solicitação
50% de desconto em redes de cinema ao redor do Brasil
Programa de pontos
Benefícios exclusivos da versão Platinum sem a cobrança de anuidade
Limite mínimo de R$ 1 mil
Não é tão fácil de aprovar como outras opções
Caso haja algum atraso na fatura, os juros podem ser altos
O cartão Digio é conhecido por aprovar clientes com facilidade e oferecer limite inicial alto. Destaca-se pelo ecossistema completo de serviços, oferecendo descontos e cashback para compras em lojas parceiras.
Preza por condições exclusivas
Precisa de um cartão para fazer compras
Para quem é MEI
Quem tem gasto elevado no cartão
Quem preza por descontos e recompensas
Para autônomos
Se interessa na compra e venda de milhas
Pessoas que precisam de um limite alto
Quem tem gastos em moeda estrangeira
Em busca de um cartão para o seu negócio
Tem dificuldade de ter crédito aprovado
Quem precisa colocar as dívidas em dia
Não consegue comprovar renda mensal fixa
Juros do Rotativo: até 17,99% a.m
Parcelamento de fatura: até 9,90% a.m
Anuidade: 12 parcelas de R$ 4,99
Conta digital
Google Pay
Aplicativo
Seguros
Garantia estendida
Pagamento por aproximação
Menor preço garantido
Programa de pontos: Você ganha pontos Livelo assinando o DigioClub.
Descontos em lojas parceiras
Cashback: Ganhe parte do valor gasto com parceiros Digio.
Opção para quem está com Score baixo
Conhecido por oferecer limite inicial alto
Cashback em sites parceiros
A parcela da anuidade é barata, mas grátis apenas atingindo R$ 300 por fatura
É necessário contratar um plano para juntar pontos
A parceria entre Itaú e a companhia aérea Azul rendeu um excelente cartão de crédito, com destaque em seu sistema de pontos: é possível acumular até 3,5 pontos por compras realizadas no exterior. Além disso, você pode aproveitar outros benefícios VIPs da bandeira Visa Infinite.
Pessoas que viajam com frequência
Preza por condições exclusivas
Precisa de um cartão para fazer compras
Quem possui renda mensal elevada
Quem tem gasto elevado no cartão
Quem preza por descontos e recompensas
Se interessa na compra e venda de milhas
Pessoas que precisam de um limite alto
Preza por vínculo a banco tradicional
Quem tem gastos em moeda estrangeira
Juros do Rotativo: até 15,00% a.m
Parcelamento de fatura: Sujeita à análise dependendo do momento de solicitação
Anuidade: 12 parcelas de R$ 100,00
Assistência a viagem
Upgrade de cabine
Google Pay
Aplicativo
Samsung Pay
Apple Pay
Seguros
Garantia estendida
Pagamento por aproximação
Redes wi-fi gratuitas
Menor preço garantido
Programa de pontos: Você ganha 3 pontos por dólar gasto.
Descontos em lojas parceiras
Sala VIP em aeroportos
Mantendo pelo menos R$ 20 mil em gastos por fatura nos primeiros 3 meses, é possível ganhar 60 mil pontos bônus
Anuidade grátis gastando R$ 20.000/fatura
Upgrade de cabine e antecipação gratuita de voo
Dentro da categoria, oferece um dos melhores sistema de pontos
10% de desconto em passagens Azul, compra e transferência de pontos e na Azul Viagens? ou clube TudoAzul
O cartão Pão de Açúcar, em sua versão Platinum, é uma opção mais acessível para aproveitar cashback, pontos e milhas, usufruindo de uma categoria de bandeira com mais benefícios. Pessoas que desejam acumular milhas podem ver vantagem no cartão, mas, se você é cliente da rede, pode aproveitar maior pontuação para compras nos estabelecimentos.
Pessoas que viajam com frequência
Preza por condições exclusivas
Precisa de um cartão para fazer compras
Quem possui renda mensal elevada
Quem tem gasto elevado no cartão
Quem preza por descontos e recompensas
Se interessa na compra e venda de milhas
Pessoas que precisam de um limite alto
Preza por vínculo a banco tradicional
Quem tem gastos em moeda estrangeira
Juros do Rotativo: Não encontrada / Não divulgada pela instituição
Parcelamento de fatura: Não encontrada / Não divulgada pela instituição
Anuidade: 12 parcelas de R$ 33,75
Assistência a viagem
Aplicativo
Samsung Pay
Apple Pay
Seguros
Garantia estendida
Pagamento por aproximação
Redes wi-fi gratuitas
Menor preço garantido
Programa de pontos: Você ganha 1,5 ponto a cada dólar gasto.
Descontos em lojas parceiras
Cashback: Ganhe R$ 25 no Pão de Açúcar a cada 1.000 pontos
Programa de benefícios robusto para compras realizadas no grupo Pão de Açúcar, sendo possível obter R$ 25,00 de desconto na loja a cada 1000 pontos trocados
Benefícios da bandeira Visa Platinum e, caso o cliente deseje, também é possível usar na versão Mastercard
Conexão com carteiras digitais como Samsung e Apple Pay
Parceria com programa de pontos das companhias Azul, LATAM e Gol
Além disso, é preciso se atentar a mais um detalhe: o valor da pontuação. A maioria dos cartões de crédito pontuam em dólar. Sendo assim, a cada US$ 1 gasto, você pode ganhar de 1 a 4 pontos, pois o valor da pontuação varia conforme a instituição.
Por esse motivo, vale a pena analisar com cuidado as informações sobre o programa de benefícios para escolher o mais vantajoso.
Concentre seu gastos no cartão de crédito para acumular mais pontos
Após conferir o valor da pontuação concedida pelo seu banco, é ideal que você concentre seus gastos no cartão de crédito para conseguir acumular os pontos ainda mais rápido. Entretanto, é preciso deixar claro que essa recomendação não é um incentivo para o uso descontrolado do cartão de crédito.
Isso porque os pontos só se acumulam quando você mantém o pagamento em dia. Sendo assim, ao parcelar a fatura ou negligenciar o pagamento você perde os pontos adquiridos, pois não serão contados.
Faça cadastro em programas de milhas
Além de acumular pontos com o cartão de crédito, você também pode se cadastrar nos programas de milhas das companhias aéreas. O cadastro é gratuito e aumenta ainda mais suas chances de obter pontos.
Realize compras em lojas online que oferecem milhas
Devido a grande aceitação do público ao programa de milhas, lojistas de diferentes segmentos têm aderido essa estratégia para conseguirem fidelizar seus clientes. Sendo assim, vale a pena saber quais são essas lojas para priorizá-las no momento de fazer a compra.
Ao escolher um programa de milhas, você consegue saber quais são as lojas parceiras que oferecem pontos. A Centauro, por exemplo, é parceira do programa TudoAzul, a Zattini atribui pontos para o programa Amigo da Avianca e a Magalu para o programa Latam Fidelidade.
Tem como ganhar milhas com cartão de crédito que já tenho?
Depende. Como mencionamos, é preciso saber se o seu cartão permite o acúmulo de pontos. Caso permita, é necessário analisar se a pontuação oferecida é vantajosa quando comparada com outros cartões.
Se o programa de benefícios do seu cartão de crédito for proveitoso, vale a pena continuar com seu cartão. Caso contrário, é ideal optar pela troca.
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Afinal, vale a pena saber como ganhar milhas com cartão de crédito?
A resposta é sim. Afinal, se você utiliza com frequência o seu cartão de crédito essa é, sem dúvida, uma ótima forma de você aproveitar melhor os seus gastos e conseguir economizar com o ganho das milhas.
Ficou claro para você como ganhar milhas com cartão de crédito? Com base nessas informações, percebemos que com o cartão certo fica bem mais fácil acumular pontos. Por esse motivo, reforçamos mais uma vez que vale muito a pena utilizar o cartão de forma estratégica para conseguir a quantidade de milhas necessária.
Heloisa é bacharel em Administração de Empresas pelo Centro Universitário do Vale do Ribeira (UNIVR). Já atuou na área de RH na Companhia Sabesp e atualmente também desenvolve serviço voluntário como repórter no portal Latinos Brasil. No iDinheiro, atua como Product Manager.
