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Cartão Digio: qual é o seu limite mínimo, principais vantagens e como solicitar? Entenda!

Conheça tudo sobre o cartão Digio, uma das opções de cartão de crédito sem anuidade no Brasil. Entenda agora se é uma boa escolha para você.

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Ana Júlia Ramos Líder de Jornalismo e Cartões

Cartão Digio Internacional

O cartão Digio é um dos melhores cartões de crédito sem anuidade e com taxas baixas. Além disso, é conhecido por aprovar clientes com facilidade, além de oferecer limite inicial alto. Não existe a cobrança de crédito rotativo, outro ponto de muito destaque.

  • Precisa de um cartão para fazer compras
  • Para quem é MEI
  • Quem tem gasto elevado no cartão
  • Para autônomos
  • Pessoas que precisam de um limite alto
  • Em busca de um cartão para o seu negócio
  • Tem dificuldade de ter crédito aprovado
  • Quem precisa colocar as dívidas em dia
  • Não consegue comprovar renda mensal fixa

Juros do Rotativo: Essa taxa não é cobrada

Parcelamento de fatura: até 9,90% a.m

    Anuidade: A anuidade não é cobrada
  • Conta digital
  • Google Pay
  • Aplicativo
  • Seguros
  • Garantia estendida
  • Menor preço garantido
  • Programa de pontos: A depender da tarifa paga (são 3 planos diferentes) o cliente pode acumular 1 ponto a cada R$ 1, R$ 2 ou R$ gastos no créditoÉ preciso se inscrever no programa Livelo
  • Descontos em lojas parceiras
  • Cashback: Dependem dos estabelecimentos parceirosA porcentagem de cashback varia de acordo com as lojas parceiras que participam do programa “DigioCashback”.
  • Funciona como crédito e débito
  • checkmark Pode ser uma boa opção para quem está com Score baixo
  • checkmark Não faz a cobrança nem da anuidade, nem do crédito rotativo em caso de atraso da fatura
  • checkmark Saques nacionais e internacionais na rede Plus Visa
  • checkmark É conhecido por oferecer limites altos no momento de solicitação
  • close Usuários relatam que o cartão pode demorar para chegar
  • close Não tem um programa de pontos ou milhas estruturado
Leia mais sobre Cartão Digio Internacional

cartão Digio foi um dos pioneiros no mercado financeiro a oferecer o conceito de cartões de crédito que conhecemos atualmente, nos moldes digitais e com menos taxas envolvidas.

A seguir, veja uma análise completa sobre o produto financeiro, contendo os principais prós, contras, taxas e nossa avaliação final. Vamos lá, então? Tenha uma ótima leitura!

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Como funciona o cartão Digio?

Só existe um tipo de DigioCartão – como é chamado pela instituição financeira. Com bandeira Visa Internacional, o cartão de crédito pode ser solicitado por meio do  site oficial , do app para iOS ou do app para Android.

Já adiantamos um ótimo benefício: não existe a cobrança de anuidade e nem dos juros rotativos! Isso quer dizer que o cliente tem a oportunidade de gerenciar o seu cartão de crédito em poucos cliques no app, sem arcar com taxas abusivas que podem descontrolar a vida financeira.

Aproveite para comparar o cartão Digio com outras opções de cartões sem anuidade.

O cartão Digio possui programa de pontos?

O cartão Digio não possui um programa próprio para acúmulo de pontos ou milhas. Apesar disso, a bantech possui uma parceria com o famoso programa de pontos Livelo, que permite a troca de pontuação por produtos, serviços e passagens aéreas. Para acumular esses pontos, o cliente Digio pode optar por três planos diferentes. Conheça quais são eles.

Plano 1 para 1

  • Ganho de 1 ponto Livelo a cada R$ 1 gasto na fatura
  • Tarifa fixa de R$ 4,90 + taxa de 3,5% do valor da fatura por mês

Plano 2 para 1

  • Ganho de 1 ponto Livelo a cada R$ 2 gastos na fatura
  • Tarifa fixa de R$ 4,90 + taxa de 2% do valor da fatura por mês

Plano 3 para 1

  • Ganho de 1 ponto Livelo a cada R$ 3 gastos na fatura
  • Tarifa fixa de R$ 4,90 + taxa de 1,5% do valor da fatura por mês

Além disso, os usuários poderão usufruir de maneira gratuita do programa de recompensas da bandeira Vai de Visa. Com ele é possível resgatar descontos e promoções especiais em diversas categorias como lazer, educação, entretenimento, alimentação, esportes e muito mais. Basta acessar o site da plataforma e se cadastrar na mesma.

Se você está em busca de acumular pontos para viajar, conheça a nossa lista de melhores cartões de crédito para juntar milhas.

Como funciona o DigioCashback e os descontos no cartão?

O cashback (dinheiro de volta), tem caído cada vez mais no apreço popular. Esse recurso funciona retornando parte do valor das compras ou fatura na conta do usuário em forma de dinheiro. No caso do cartão Digio, o chamado “DigioCashback” funciona através da DigioLoja em lojas parceiras. Para participar, basta acessar o aplicativo e selecionar a loja desejada.

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Atenção

As porcentagens de cashback (dinheiro de volta) irão variar dependendo da loja escolhida. Esse valores podem ser checados previamente no aplicativo, sendo assim o usuário poderá escolher o que for mais atrativo e conveniente.

Leia também: Qual é o melhor cartão com cashback em 2022?

Além desse recurso incrível, o usuário também pode aproveitar inúmeros descontos e promoção em lojas parceiras através do aplicativo na aba da DigioLoja.

Quais são as vantagens do cartão Digio?

Conheça alguns dos principais benefícios do cartão de crédito Digio:

  • aplicativo;
  • cobertura internacional;
  • contactless (pagamento por aproximação);
  • cashback;
  • descontos em lojas parceiras;
  • participação no programa de pontos Vai de Visa e Livelo.
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Prós

Acreditamos que a principal vantagem é a isenção de anuidade e do tão temido crédito rotativo. Esses dois elementos fazem do cartão Digio uma opção acessível para o público geral, até mesmo aquelas pessoas que têm tendência em se descontrolar com o cartão de crédito. Assim, a hora de arcar com juros condicionados ao atraso é menos prejudicial para o bolso desses clientes.

E desvantagens?

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Contras

O Digio não possui um programa de pontos próprio. Além disso, pode demorar até um mês (15 dias para a aprovação + 15 dias para o envio) para que o cartão chegue ao endereço solicitado e comece a funcionar. Apesar disso, é possível usar o cartão virtual logo depois da aprovação e enquanto o cliente espera pelo cartão físico.

Quais as taxas do cartão de crédito Digio?

Como já falamos, o cartão de crédito Digio não faz a cobrança de anuidade, o que pode ser considerado uma ótima vantagem. Ainda assim, mesmo que o conceito do cartão Digio seja o de uma solução financeira sem complicação e taxas abusivas, caso você tenha algum imprevisto financeiro e atrase sua faturaprecisará arcar com os juros de multa e atraso. 

Pensando em te ajudar a visualizar de maneira mais simples, selecionamos abaixo algumas das principais taxas cobradas pelo cartão de crédito Digio.

TarifaValor
AnuidadeGratuita
Avaliação emergencial de créditoR$ 6,50
Saques no créditoR$ 7,90
Juros do rotativoNão é cobrado
Parcelamento de fatura9,90% a.m

Como fazer o cartão de crédito Digio?

Cartão Digio Internacional

Cartão Digio

Para fazer o cartão de crédito Digio, clique no botão acima ou siga um procedimento bastante simples e intuitivo. Em primeiro lugar, você precisará baixar o aplicativo do cartão de crédito e preencher os primeiros dados cadastrais na opção “Começar”. Depois, bastará dar sequência no preenchimento das informações como comprovante de endereço e uma selfie de comprovação pessoal e aguardar a resposta da bantech para saber se o seu cartão Digio está, de fato, a caminho. 

Uma curiosidade: o Digio é conhecido por muitos dos seus usuários como um cartão de aprovação rápida. Compare-o com outros integrantes do ranking que preparamos.

Como desbloquear o cartão Digio?

Após receber o DigioCartão em casa, é fácil desbloqueá-lo para começar sua utilização. Primeiro, é preciso entrar no app Digio e clicar em “Ativar”. Em seguida, digite os quatro últimos números e o CVV do cartão recebido e siga os próximos passos para concluir o desbloqueio.

Logo depois da aprovação, já é possível utilizar o cartão virtual por meio do app. Dessa forma, não é preciso esperar que o cartão físico chegue em sua casa.

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Atenção

Caso você tenha errado sua senha mais de três vezes e tenha tido seu cartão bloqueado por segurança, o procedimento é outro. Nesta situação, é preciso entrar em contato com a Central de Atendimento da bantech para pedir o desbloqueio.

Existe um limite pré-aprovado no cartão de crédito Digio?

Segundo informações no site oficial da empresa, o Digio não fornece dados de um limite inicial pré-aprovado para o uso do cartão de crédito. No entanto, fizemos uma busca na internet para chegar em uma estimativa de valor. De acordo com relatos que encontramos, R$ 300 é o menor limite, oferecido para o perfil mais “básico” de correntista. Veja mais informações sobre o assunto em nosso conteúdo completo.

Mesmo que a empresa não divulgue de maneira oficial quais são seus critérios de análise de crédito, é possível encontrar alguns pontos semelhantes em diversas empresas similares. Assim, entendemos como funciona o limite do cartão e podemos listar formas de aumentar as chances de ter um valor melhor.

Primeiramente, é necessário que o seu nome não tenha restrições financeiras, nem tenha pendências de cobranças em atraso. Para isso, alguns sistemas de busca podem ser utilizados, entre:

Vale lembrar que algumas dicas também podem te ajudar a conseguir ter uma análise de crédito mais rápida e simples. São elas:

  • ser maior de 18 anos;
  • ter movimentações financeiras suficientes em seu CPF;
  • ter renda compatível com a utilização de um cartão de crédito;
  • indicação de outro cliente Digio.

Entretanto, nenhuma dessas dicas garante, de fato, a aprovação do seu cartão de crédito. 

Para comparar o Digio com outras opções que oferecem limite interessante, acesse a nossa lista de cartões de crédito com limite alto.

Como aumentar o limite do cartão Digio?

Existem duas formas de aumentar o limite do DigioCartão. A primeira delas é fazendo uma solicitação pelo próprio aplicativo. Para isso, basta acessar o “Menu” e clicar em “Ajuste de Limite”. Em seguida, clique em “Quer aumentar o seu limite?”, siga as instruções e clique no botão “Próximo”. Neste momento, será preciso escolher um tipo de comprovante de renda e tirar uma foto legível dele para continuar. Esse comprovante deve ter, no máximo, 90 dias.

Com o processo finalizado, basta aguardar uma resposta da instituição financeira, que deverá chegar no e-mail cadastrado. A segunda forma de aumentar o limite do cartão de crédito Digio é por meio da utilização. Conforme ele é usado para compras, pagamentos e parcelamentos, a bantech conhece melhor o cliente e pode subir o limite de maneira automática.

Como acessar a segunda via das faturas?

Para que você não perca o controle de gastos e tenha surpresas desagradáveis no final do mês, a consulta da fatura do cartão de crédito Digio costuma ser bastante simples. Dentro do aplicativo da empresa, você consegue acompanhar os seus gastos diários, e na opção “Ver detalhes”, consegue ver o total parcial antes do seu fechamento.

Após a fatura disponível para pagamento, você poderá consultá-la dentro do aplicativo, ou pedir para que o envio seja realizado por e-mail de maneira automática. 

Como pagar a fatura do cartão de crédito Digio?

Recebendo todos os meses a fatura por e-mail, você conseguirá escolher o melhor lugar para realizar o pagamento, de acordo com o seu perfil consumidor. Neste caso, você poderá utilizar opções como:

  • Internet Banking;
  • aplicativo do seu banco em dispositivos móveis;
  • lotéricas;
  • caixa eletrônico;
  • agências bancárias;
  • por meio da DigioConta, que é ativada facilmente por meio do app e possui todas as vantagens de uma conta digital bancária. Além disso, o pagamento por meio da DigioConta libera o limite na hora.

Como antecipar parcelas da fatura do Digio?

Sim, essa opção está disponível no cartão Digio e costuma ser bem interessante para quem prefere pagar os títulos de maneira parcial, de acordo com o volume de dinheiro que recebe durante o mês. Para adiantar o pagamento da sua fatura Digio, o procedimento é bastante simples. Basta selecionar a opção abaixo do valor da fatura em aberto.

A partir deste momento, você conseguirá gerar um boleto com o valor que deseja pagar naquele momento, sem nenhum tipo de complicação ou interferência de outras pessoas. Essa opção se mostra muito interessante caso você precise do limite do cartão de crédito para realizar uma nova compra e ele esteja parcialmente comprometido naquele determinado mês.

Qual o melhor dia de compra do cartão Digio?

Diferentemente de outras soluções de pagamento, o cartão Digio possui um conceito diferenciado de “melhor dia” de compra em seu cartão. Segundo a empresa, a melhor data para fazer compras sempre será 10 dias antes do vencimento da fatura atual.

Desta maneira, tudo o que você gastar daquela data em diante, será inserida na conta do próximo mês. Para descobrir qual o seu melhor dia de compra, de acordo com a sua data de vencimento, basta acessar o menu “Configurações” e escolher a opção “Melhor dia de Compra”.

Quer entender mais sobre o melhor dia de compra no cartão de crédito? Acesse nosso conteúdo completo!

Conclusão: o cartão de crédito Digio é bom? Vale a pena?

Por ter sido um dos primeiros cartões de crédito 100% digitais do país, o Digio tem experiência em atender os clientes sem contato físico e está acostumado a oferecer soluções que sejam realmente relevantes para esse público. Por não cobrar anuidade, não possuir juros rotativos, ter atendimento facilitado pelo chat, além de associação ao programa de pontos Livelo, o cartão certamente é um bom concorrente em comparação a outros produtos parecidos disponíveis no mercado.

O índice de soluções de problemas no Reclame Aqui também é um bom chamariz, já que demonstra que a bantech procura atender a todos os clientes de maneira rápida. A única ressalva fica a cargo daqueles clientes que preferem resolver seus problemas pessoalmente. Por se tratar de um banco digital, não é possível se dirigir a nenhuma agência para conversar ou entender melhor alguma situação do seu cartão. Tudo deve ser resolvido por chat ou telefone.

Se esse não for o seu caso, o DigioCartão pode ser uma ótima opção para a sua carteira!

Perguntas frequentes

  1. Qual o melhor dia de compra do cartão Digio?

    Segundo a empresa, a melhor data para fazer compras sempre será 10 dias antes do vencimento da fatura atual.

  2. Quais são os canais de atendimento do cartão Digio?

    Chat do app (exclusivo para clientes): 24 horas por dia, 7 dias por semana | Telefone (capitais e regiões metropolitanas): 3004 9920 | Telefone (demais localidades): 0800 721 9920 | SAC (24 horas por dia, 7 dias por semana): 0800 333 8735 | SAC (Deficientes Auditivos ou de Fala): 0800 333 8736

  3. O cartão Digio é internacional?

    Sim. Como possui bandeira Visa, que é amplamente aceita no mundo todo, o cartão Digio pode ser utilizado em compras físicas e/ou virtuais fora do Brasil.

  4. Como encontrar o número do cartão Digio?

    Como a maioria dos cartões Visa mais modernos, o número do cartão Digio fica na parte traseira – junto com o nome do cliente, data de vencimento e CVV.

  5. Como acessar a segunda via da fatura do cartão Digio?

    Dentro do aplicativo da empresa, você consegue acompanhar os seus gastos diários, e na opção “Ver detalhes”, consegue ver o total parcial antes do seu fechamento. Após a fatura disponível para pagamento, você poderá consultá-la dentro do aplicativo, ou pedir para que o envio seja realizado por e-mail de maneira automática.

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