Cartão Sicoob: veja a análise completa do cartão da cooperativa!

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Renda mínima: variável conforme modalidade Anuidade grátis na maioria das modalidades Programa de pontos e benefícios

O cartão Sicoob, também chamado de Sicoobcard, é um produto oferecido pela cooperativa financeira. Ele tem as mesmas funções das tarjetas tradicionais, mas promete mais benefícios tanto para pessoas físicas quanto jurídicas.

Assim, para ter certeza se o cartão Sicoob é uma boa opção para você, é preciso fazer uma comparação e entender todas as suas características. Acompanhe a leitura e confira!

O que é e como funciona o Sicoob?

O Sicoobcard é o cartão da cooperativa financeira Sicoob. Existem algumas opções disponíveis para pessoas físicas e jurídicas, nas funções débito e crédito. Funcionam como um cartão normal, válidos para realizar compras e com benefícios e descontos exclusivos. 

A diferença é que, por não se tratar de um banco, para ter uma conta e até mesmo solicitar um cartão na Sicoob, você precisa se tornar um associado da cooperativa. Com isso, terá acesso a vários outros serviços financeiros.

Como solicitar o cartão Sicoob?

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Solicitar meu cartão!

A solicitação do cartão Sicoob pode ser feita diretamente pelo app do Sicoob ou uma unidade física da cooperativa. No primeiro caso, é preciso já ser cooperado e ter uma conta Sicoob e, no segundo caso, o cliente deve ir até o gerente de sua conta na agência e fazer o pedido.

Assim como o próprio Sicoob divulga, existem mais de 3,1 mil pontos de atendimento no Brasil e, como toda a rede é interligada, você pode fazer a solicitação em qualquer unidade.

Além disso, para facilitar a busca pela agência mais próxima da sua casa, você pode acessar a área Encontre o Sicoob do site. Na sequência, é só digitar o número, o nome da cooperativa ou procurar por cidade e estado.

Cartão Sicoob empresarial

O cartão de crédito Sicoob atende pessoas físicas e jurídicas, mas, no caso das empresas, o foco são os pequenos e médios negócios.

Dessa forma, as opções de cartões para empresas têm as seguintes bandeiras:

• Cabal: está disponível nas funções débito e crédito. As alternativas são: Essencial, Clássico e Gold e podem ser consultadas aqui;
• Mastercard: oferece a função débito. Na modalidade crédito, tem as alternativas: Clássico, Gold, Platinum e Black. Nesses casos, suas diferenças são indicadas na página dos cartões Sicoob Mastercard;
• Visa: funciona do mesmo jeito que os outros, com débito e crédito. Na segunda modalidade, oferece as opções: Clássico, Gold e Platinum. A consulta dos detalhes pode ser feita na área do Sicoobcard Visa.

Entre os benefícios da modalidade estão:

• Sicoobcard Prêmios: são acumulados pontos a cada compra realizada. Depois, é possível trocá-los por produtos, crédito na fatura, milhas aéreas, pacotes de viagens e aportes no plano de previdência privada do Sicoob;
• cartões adicionais: é possível compartilhar o limite com outra pessoa, definindo quanto ficará para cada um. Além disso, o titular recebe as notificações de todas as compras realizadas;
• prazo de pagamento: pode ser feito em até 40 dias, a depender da data da compra;
• parcelamento de fatura: permite dividir o valor em até 12 vezes, com aplicação das prestações na própria fatura;
• saques: é possível resgatar dinheiro via função crédito pela rede Banco 24 Horas. Ainda existem os saques parcelados em até 12 vezes na Central de Atendimento Sicoob ou na agência da cooperativa.

Além desses benefícios, a empresa também pode contratar seguros com o Sicoobcard. As opções são:

• masterseguro de automóveis: fornece cobertura contra colisão, roubo e incêndio acidental para carros alugados. A vigência inicia no momento da locação e finaliza na devolução;
• proteção em viagens: permite fazer o aviso de viagem pelo app Sicoobcard. Assim, o cartão continua funcionando no, sem que compras em outras localidades sejam interpretadas como suspeitas;
• proteção em caixas eletrônicos: garante o reembolso em caso de roubo ou assalto depois de utilizar um terminal móvel;
• garantia estendida: é dobrada a garantia original do fabricante ou da marca por até mais um ano. Basta emitir o bilhete de seguro;
• proteção de compras: protege as compras realizadas devido a roubo ou dano acidental nos 30 dias após a compra, conforme data indicada no recibo da loja.

É importante citar que o Sicoob afirma facilitar o uso do cartão pelas empresas. Além disso, também promete uma taxa de juros justa. No entanto, não deixa claro qual seria a cobrança realizada.

Já em seu app, algumas funcionalidades estão disponíveis para o cliente. Por ele, é possível:

• controlar os gastos em tempo real;
• consultar a fatura digital;
• verificar o saldo do Sicoobcard Prêmios;
• gerar cartão virtual para fazer compras online;
• desbloquear o cartão para uso no exterior;
• bloquear o cartão para compras temporariamente.

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Vantagens cartão Sicoob

Ao fazer um cartão de crédito Sicoob, você tem acesso a vários benefícios. Entre os principais estão:

• taxa de juros reduzida, que fica entre 3,5% e 9% ao mês;
• pagamento em até 40 dias, conforme a data da compra realizada;
• desconto na anuidade, de acordo com as compras realizadas, com possibilidade de chegar a isentar a cobrança;
• agilidade na liberação do limite do cartão. Basta acessar os canais digitais até às 22h e o saldo estará liberado em alguns minutos.

Sicoob: tipos de cartões oferecidos

• cartões de débito, indicados para movimentar a conta e fazer compras com pagamento à vista;
• cartões de crédito, voltados para compras parceladas, uso no dia a dia e acesso a benefícios conforme a categoria;
• cartões para pessoa jurídica, pensados para empresas e gestão de despesas;
• cartões salário, usados para recebimento e movimentação de pagamentos;
• cartões com benefícios premium, como as versões de categorias superiores, que podem incluir vantagens em viagens, seguros e programas de pontos.

Como a disponibilidade de cada cartão pode variar conforme a cooperativa, o ideal é consultar a unidade Sicoob de relacionamento ou verificar as opções disponíveis nos canais oficiais antes de solicitar.

1. Sicoob Vooz

É um cartão Gold Internacional com bandeira Mastercard ou Visa habilitado para as funções débito e crédito e tem limite mínimo de R$ 1 mil.

Seu foco é o público jovem, de até 35 anos, que ainda permite pedir cartões adicionais sem custo. Para solicitar o seu, é preciso ter uma conta da Sicoob. As principais vantagens são:

• pagamento por aproximação com o Contactles ou Samsung Pay;
• fatura digital;
• participação no programa Mastercard Surpreenda, para os cartões com essa bandeira;
• isenção de anuidade ao fazer uma compra por mês de qualquer valor. Caso não seja feita, a parcela cobrada é de R$ 9,90;
• proteção de preço, ou seja, se você comprar o mesmo produto adquirido em 30 dias e o preço for mais alto, há o reembolso da diferença;
• garantia estendida em até 1 ano sem custo adicional.

2. Cartão de crédito pré-pago Sicoob

Algumas agências do Sicoob oferecem o chamado cartão de crédito pré-pago. Ele funciona no formato de débito. Ou seja, você coloca o saldo que deseja ter disponível e utiliza enquanto puder.

Assim que o valor acabar, você pode recarregar o cartão para continuar utilizando-o. Geralmente, ele é voltado para pessoas físicas e não tem anuidade. No entanto, abrange outras taxas.

Então, para saber se essa opção é oferecida, é necessário entrar em contato com a unidade do Sicoob mais próxima.

3. Cartão de crédito consignado Sicoob

É uma opção atrelada ao crédito consignado. Por isso, está disponível para aposentados, pensionistas, servidores públicos e trabalhadores da iniciativa privada com carteira assinada.

Ele tem um limite equivalente a 5% da margem consignável, que representa o total da sua renda que você pode comprometer.

Além disso, o cartão pode ser usado em vários estabelecimentos e parte do valor total da fatura é descontado diretamente da sua folha de pagamento.

Qual é o valor da anuidade do cartão Sicoob?

Os valores mudam conforme o tipo de cartão escolhido. Veja a cobrança média para cada uma das modalidades:

*Nos cartões Vooz Gold (Visa e Mastercard), a cobrança informada é de R$ 9,90 apenas no mês em que não houver utilização, totalizando até R$ 118,80 ao ano.

Programa de pontos do cartão de crédito Sicoob

O Sicoobcard Prêmios é o programa de pontos que permite trocar a quantia acumulada por produtos, milhas aéreas e mais. Para participar, é preciso ter um dos seguintes cartões:

• Mastercard Clássico, Gold, Empresarial ou Platinum;
• Cabal Clássico, Gold ou Empresarial;
• Visa Clássico, Gold ou Platinum.

Como transferir pontos do cartão de crédito Sicoob para o Tudo Azul?

O Tudo Azul é o clube de milhagens Azul Linhas Aéreas. A transferência dos pontos está disponível apenas para usuários dos cartões Sicoob Cabal, Mastercard e Visa Clássico.

Assim, depois de se cadastrar no Tudo Azul, é só fazer a transferência dos pontos acumulados. Nesse caso, é preciso ter, pelo menos, 5 mil pontos.

Mas, se você optar outro cartão de crédito Sicoob, poderá fazer o mesmo processo pelo Smiles, programa de milhagens da Gol, ou pelo Multiplus, que é parceiro da Latam Airlines.

Como resgatar prêmios cartão de crédito Sicoob?

Nesse caso, os pontos acumulados valem para a troca por produtos e outros itens. E, para isso, basta acessar o catálogo online e consultar as opções de grandes estabelecimentos, como Netshoes, Ponto Frio, Magazine Luiza e Centauro.

Outra possibilidade receber um desconto na fatura do cartão. Assim, o valor abatido pode ir de R$ 15 a R$ 200.

Já no caso do repasse para a previdência privada, os pontos podem ser trocados por aporte de até R$ 200, assim, são exigidos 600 pontos. Assim, para fazer a troca, acesse a Vitrine do Sicoobcard Prêmios fazendo o seu login.

Caso você queira fazer uma aquisição, mas não tenha o total de pontos exigidos, pode escolher a opção de acrescentar dinheiro e pagar o restante.

Fatura e 2ª via do Sicoobcard

Os clientes dos cartões de crédito da Sicoob recebem a fatura por correios. Porém, você também pode consultá-la e emitir a segunda via pela internet, por meio do:

• Site da Sicoob;
• Aplicativo Sicoob;
• Aplicativo Sicoobcard.

Para acessar a sua conta e visualizar a fatura é necessário informar a cooperativa, conta corrente e senha.

Com o código de barras em mãos, você pode pagar a fatura pelo aplicativo ou pelo caixa do seu banco.

Como desbloquear o cartão Sicoob?

O desbloqueio no Sicoob do cartão de crédito é feito pela Central de Atendimento. O telefone é 4007-1256 para capitais e regiões metropolitanas ou 0800-702-0756 para demais localidades.

Outra opção é ir diretamente a uma agência. Assim, você pode solicitar o desbloqueio do Sicoobcard.

Informações sobre o cartão Sicoob

Como resgatar pontos do cartão Sicoob?

É preciso acessar o Sicoobcard Prêmios e fazer o seu login colocando usuário e senha. A participação no programa é automática.

App cartão Sicoob

O app Sicoobcard está disponível para Android e iOS. Com ele, você gerencia suas compras em tempo real, confere seu limite, a data de vencimento da fatura, a melhor data de compra, o consumo por categoria e mais.

Fatura cartão de crédito Sicoob, onde consultar?

A fatura digital fica disponível no app Sicoobcard.

Conclusão

Com essas informações, você já sabe que o cartão Sicoob traz bons benefícios. Ainda assim, é importante fazer uma comparação com outras modalidades para evitar problemas.

Uma das vantagens é ter um cartão específico para sua empresa. Além disso, o programa de pontos é outro critério positivo, que pode compensar a anuidade paga.

Ainda assim, vale a pena fazer os cálculos e ver se vale a pena pagar o valor por ano para ter acesso aos benefícios. Essa é a melhor maneira de ter certeza sobre o uso do cartão Sicoob.

Gostou de saber mais sobre o cartão Sicoob e quer ter outras informações úteis para sua vida financeira?

Perguntas frequentes