Apesar de estar no Brasil desde 1992, a Mapfre Seguros começou sua história ainda em 1933, na Espanha. O nome é, na verdade, uma sigla, que representa Mutualidad de la Agrupación de Propietarios de Fincas Rústicas de España.

Os serviços começaram a partir da união de proprietários de áreas agrícolas de pequeno porte, que precisavam de apoio na prestação de assistência a trabalhadores acidentados. Atualmente, a empresa já tem filiais em mais de 100 países e participação nos cinco continentes do mundo.

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Devido à sua importância, neste post vamos apresentar os seguros oferecidos pela Mapfre, com suas respectivas características, para você tomar a decisão de adquirir ou não um dos planos. Que tal saber mais?

Como a Mapfre Seguros chegou ao Brasil?

Criada na Espanha, a Mapfre chegou ao Brasil em 1992 durante um processo de expansão. Atualmente, a empresa destaca em seu site que é uma das maiores companhias resseguradoras do mundo. Alguns dos números são:

  • 5.200 escritórios próprios;
  • mais de 85 mil agentes, corretores e representantes;
  • 27 bilhões de euros em faturamento em 2018;
  • 529 milhões de euros de lucro líquido no período.

Somente no Brasil, são mais de 4 mil colaboradores e 19 mil corretores. Além dos seguros, investimentos e assistência, também existe a Fundación Mapfre, que investe em estudos, pesquisas e outras atividades de interesse da população. De acordo com a companhia, aproximadamente 2 milhões de brasileiros foram impactados pelas iniciativas.

Quais produtos são comercializados pela Mapfre Seguros?

Existe um portfólio completo de produtos que podem ser adquiridos para proteger você e sua família, seu futuro, sua empresa e até seu condomínio. Veja!

Seguro de carro

Existem várias alternativas, que dependem da sua necessidade. Todas elas abrangem carro, moto, caminhão ou táxi. Confira as opções:

Mapfre AutoMais

É focado em carros. As coberturas básicas são divididas em 3 categorias:

  • colisão, incêndio e roubo ou furto: Abrange colisão ou capotagem acidentais, queda acidental em pontes ou precipícios, granizo furacão ou terremoto, danos à pintura do veículo, atos danosos praticados por terceiros e mais;
  • colisão e incêndio: tem praticamente as mesmas coberturas, mas exclui aquelas referentes a roubo e furto. Por isso, é mais simples;
  • Responsabilidade Civil Facultativa Veículos (RCF–V) — danos materiais e danos corporais: cobre os prejuízos em caso de acidentes de trânsito que gerem problemas materiais ou físicos a terceiros.

Em qualquer um casos, há a cobertura gratuita de reposição do carro pelo valor de 9 km em caso de roubo, furto ou incêndio. Essa prerrogativa vale até 90 dias depois do veículo sair da concessionária ou se tiver colisão total em até 180 dias após a saída da concessionária.

Ainda existem coberturas adicionais. Elas são:

  • acidentes pessoais por ocupante;
  • acessórios referentes a som e imagem;
  • AutoMais Casa, que é a proteção para a residência na categoria básica, Plus ou Top Plus;
  • blindagem de veículo;
  • carro reserva, com várias opções de diárias;
  • auxílio funeral;
  • extensão da garantia de reposição do veículo 0 km pelo valor de novo em caso de incêndio, roubo e furto no prazo de 180 dias;
  • extensão da garantia de reposição do veículo 0 km pelo valor de novo em caso de colisão no prazo de 12 meses;
  • extensão de reboque, que pode ser até 300 km e 600 km de distância, ou ilimitado;
  • garantia de cobertura;
  • indenização por imobilização do veículo segurado;
  • seguro franquia;
  • reembolso de despesas extras;
  • cobertura básica e Top Plus para vidros.

Entre os benefícios estão: desconto na franquia, cobertura para danos causados à pintura, e abrangência em todo o Brasil, Argentina, Paraguai e Uruguai. Ainda há possibilidade de pagamento por débito em conta em até 6 vezes sem juros para vigência anual e em até 10 vezes em vigências a partir de 2 anos.

Mapfre AutoMais Responsável

É voltada para carros e consiste em um plano mais simples. As coberturas básicas são RCF–V e danos morais ou estéticos. A cobertura adicional é para vidros.

Ainda é oferecida assistência 24 horas e reboque gratuito para até 100 km de distância para situações de panes mecânica e elétrica. Os benefícios são contratação imediata e pagamento em débito em conta em até 6 vezes sem juros.

Mapfre AutoMais Gold

É similar ao primeiro plano. Também tem como coberturas básicas as 3 categorias:

  • colisão, incêndio e roubo ou furto;
  • colisão e incêndio;
  • RCF–V.

Ainda tem a garantia de reposição de veículo pelo valor de novo para incêndio, roubo ou furto pelo prazo de 90 dias e para colisão no período de 180 dias. As coberturas adicionais são:

  • acessórios do veículo segurado;
  • acidentes pessoais por ocupante;
  • AutoMais Casa Proteção, Proteção Plus ou Proteção Top Plus;
  • blindagem;
  • danos morais e estéticos;
  • equipamentos;
  • extensão da garantia de reposição do veículo 0 km pelo valor de novo para 180 dias em caso de incêndio e roubo ou furto;
  • extensão da garantia de reposição de carro 0 km pelo valor de novo para 12 meses em caso de colisão;
  • garantia de cobertura;
  • indenização por imobilização do veículo segurado;
  • reembolso de despesas extras;
  • auxílio funeral;
  • carro reserva Gold, que consiste em um sedan médio nacional, com ar-condicionado e direção hidráulica;
  • Carta Verde, que é o seguro específico para veículos brasileiros que passeiam pelo Mercosul;
  • extensão de reboque do veículo, com distância de 300 km ou ilimitada;
  • indenização por imobilização do veículo segurado;
  • seguro da franquia, com valor a ser pago pelo segurado em caso de acidente;
  • vidros blindados;
  • vidros com cobertura Top Plus;
  • vidros com logomarca.

Mapfre AutoMais Caminhão

Específico para caminhoneiros e donos de frotas ou transportadoras. Tem como coberturas principais:

  • a básica, que abrange colisão e incêndio; colisão, incêndio e roubo ou furto; incêndio e roubo ou furto; RCF–V;
  • a gratuita, que inclui a garantia de reposição do veículo pelo valor de novo para incêndio, roubo ou furto no prazo de 90 dias e de colisão no período de 180 dias.

Ainda existem as coberturas adicionais, que se referem a:

  • acessórios referentes a som e imagem;
  • acidentes pessoais com ocupantes do veículos, que inclui morte, invalidez permanente e despesas médico-hospitalares;
  • AutoMais Casa Proteção, Proteção Plus ou Proteção Top Plus;
  • caminhão basculante;
  • carroceria;
  • auxílio funeral;
  • reembolso de despesas extras, sem necessidade de comprovação;
  • extensão da cobertura do seguro para veículos rebocados;
  • extensão da garantia de reposição do veículo 0 km pelo valor de novo no prazo de 180 dias para incêndio, roubo ou furto;
  • extensão de garantia de reposição pelo valor de novo para veículo 0 km para colisão no prazo de 12 meses;
  • indenização por perda de faturamento;
  • garantia de cobertura;
  • seguro de franquia;
  • riscos excluídos;
  • vidros na cobertura básica e Top Plus.

Mapfre AutoMais Táxi

Oferece como principais coberturas as categorias:

  • colisão e incêndio;
  • colisão, incêndio e roubo/furto;
  • RCF–V.

Como cobertura gratuita tem a garantia de reposição pelo valor de novo pelo prazo de 90 dias para incêndio, roubo ou furto e pelo período de 180 dias para colisão. Entre as adicionais estão:

  • AutoMais Casa Proteção, Proteção Plus ou Proteção Top Plus;
  • carro reserva;
  • danos morais e estéticos;
  • extensão da garantia de reposição pelo valor de novo para veículo 0 km por 12 meses com indenização integral por colisão;
  • extensão da garantia de reposição pelo valor de novo para veículo 0 km por 180 dias em caso de incêndio, roubo ou furto;
  • extensão de reboque em distâncias de 300 km, 600 km ou 900 km de distância;
  • garantia de cobertura da transferência do seguro do carro antigo para o novo sem pagar a mais pelo serviço;
  • kit gás;
  • receita garantida;
  • pagamento da receita;
  • reembolso de despesas extras;
  • seguro franquia;
  • riscos excluídos;
  • vidros na cobertura básica e Top Plus.

Mapfre Garantia Estendida de Automóveis

Oferece o serviço de mão de obra e peças para reparo ou substituição de componente, em caso de panes mecânica ou elétrica.

Mapfre Garantia Mecânica e Elétrica

Assegura a indenização de reparo das partes mecânica e elétrica até seu limite máximo, desde que haja avaria ou pane mecânica ou elétrica derivada de falha em peças ou conjuntos. Os efeitos podem ocorrer em:

  • motor;
  • transmissão manual e automática;
  • sistema elétrico, de ignição eletrônica, de arrefecimento, de injeção de combustível, de freios e de ar-condicionado;
  • unidade de tração.

Esse seguro não inclui veículos de frota, usados para serviços públicos, importados ou de fora de estrada ou série.

Seguro de moto

A Mapfre Seguros tem duas opções para os motociclistas. O plano Duas Rodas Special abrange veículos com 500 cilindradas ou mais e é voltado para quem o utiliza no dia a dia. As coberturas básicas abrangem:

  • colisão, incêndio, roubo e furto;
  • colisão e incêndio;
  • RCF–V.

Além de cada uma dessas categorias, há a cobertura gratuita de reposição do veículo 0 km pelo valor de novo em 90 dias para incêndio, roubo ou furto e em 10 dias para colisão. Por sua vez, as adicionais envolvem:

  • danos morais e estéticos;
  • danos aos faróis, lanternas e retrovisores de motocicleta;
  • AutoMais Casa;
  • extensão da garantia de reposição pelo valor de uma nova para 180 dias em caso de incêndio, roubo e furto ou para 12 meses em situação de colisão;
  • extensão de reboque da motocicleta a distância de 1.000 km;
  • garantia de cobertura para transferir o seguro da Mapfre;
  • reposição de indumentária de proteção;
  • seguro da franquia, que é exclusiva ao primeiro sinistro e abrange o pagamento do valor integral da franquia em caso de perda parcial coberta e indenizada;
  • riscos excluídos, que abrange o pagamento de franquia das coberturas de RCF–V, equipamentos especiais, acessórios, carrocerias e outras coberturas com valor de franquia definido na apólice, além de sinistro com valor de reparos abaixo da franquia;
  • Carta Verde.

Por outro lado, o plano Duas Rodas Online é específico para quem tem motos de até 500 cilindradas. As coberturas básicas abrangem colisão, incêndio e roubo ou furto, além de RCF–V.

Entre as adicionais, estão os danos aos faróis, retrovisores e lanternas. Ainda há a gratuita, que garante reposição da moto 0 km pelo valor de novo em 90 dias para incêndio, roubo ou furto e em 180 dias para colisão.

Seguro de vida

São trabalhadas 5 categorias na Mapfre Seguros. Elas são:

Mapfre Vida Você Mulher

É específico para as mulheres. As coberturas básicas são para casos de:

  • morte;
  • cobertura especial PARAVIDA, que é voltada ao diagnóstico de câncer de ovário, mama ou útero;
  • auxílio funeral.

Ainda é possível incluir coberturas adicionais para morte acidental, invalidez permanente total ou parcial por acidente, indenização funcional permanente total por doença e aquisição de jazigo.

Mapfre Vida Você Multiflex

Tem como principal característica a flexibilidade. Por isso, tem diferentes formas de contratação e benefícios. As coberturas básicas são para:

  • morte;
  • antecipação de indenização;
  • morte acidental;
  • invalidez permanente total ou parcial por acidente.

Das coberturas adicionais, o segurado pode optar por:

  • indenização funcional permanente total por doença;
  • invalidez permanente total ou parcial por acidente majorada;
  • despesas médicas, hospitalares e odontológicas;
  • auxílio funeral;
  • aquisição de jazigo;
  • inclusão facultativa de cônjuge.

Mapfre Vida Você Special

É destinado a pessoas que focam o sucesso profissional, mas ainda buscam qualidade de vida com alimentação saudável e prática de exercícios físicos. Vale para pessoas entre 18 e 65 anos e tem um valor de capital mais alto, que varia de R$ 1 milhão a R$ 10 milhões.

A cobertura básica é para morte. As adicionais são:

  • morte acidental;
  • invalidez permanente total ou parcial por acidente;
  • auxílio funeral.

Mapfre Vida Resgatável | Bién Vivir

É um seguro de vida resgatável, ou seja, tem possibilidade de sacar o dinheiro ainda em vida, quando você quiser. Tem âmbito internacional e, enquanto o dinheiro estiver inserido na apólice, ficará aplicado em um fundo de investimentos. Há repasse de juros durante o período.

A cobertura básica é voltada para morte e sobrevivência. A opcional é válida para invalidez permanente total ou parcial por acidente e/ou doenças graves. Ainda tem a adicional, que é a antecipação de 50% do capital segurado pago em vida, em situação de doenças terminais. O limite é de R$ 500 mil.

O capital segurado vai até R$ 25 milhões. A idade limite para contratação é de 70 anos. Ainda tem um prazo de vigência máximo. Se o segurado tiver até 59 anos na contratação, o período mais longo é de 38 anos. Se for acima de 59 anos, o seguro fica válido até os 80 anos.

A carência para resgate é de 24 meses. Os prêmios e as coberturas são atualizados a cada 12 meses.

Mapfre Seguro Viagem

Conta com mais de 100 mil prestadores de serviço no mundo e tem atendimento em português nos países mais visitados por brasileiros. As coberturas básicas envolvem:

  • despesas médicas, hospitalares e/ou odontológicas em viagem nacional ou internacional;
  • traslado médico e de corpo;
  • morte acidental em viagem;
  • regresso sanitário.

As coberturas adicionais, por outro lado, contemplam:

  • extravio e atraso de bagagem;
  • auxílio funeral;
  • cancelamento de viagem;
  • atraso ou cancelamento de voo;
  • prolongamento de estada após alta hospitalar;
  • acompanhante em caso de internação hospitalar;
  • regresso antecipado;
  • auxílio de despesas jurídicas;
  • auxílio fiança;
  • invalidez permanente total por acidente em viagem.

Previdência privada

Tem planos individuais e empresariais, que somam R$ 1,5 bilhão de ativos administrados. Os individuais são válidos para pessoas físicas ou jurídicas, com aportes mensais de R$ 100 ou portabilidade superior a R$ 1.200. O site não traz informações sobre os planos de previdência empresariais.

Seguro residencial

Oferece assistência 24 horas e ainda inclui outros suportes, como help desk e proteção em garagem. Tem coberturas diferenciadas. As básicas abrangem:

  • incêndio;
  • queda de raio dentro do terreno do imóvel do segurado;
  • explosão de qualquer natureza;
  • queda de aeronave.

Ainda há coberturas opcionais e diferenciadas. As primeiras incluem:

  • danos elétricos;
  • hole in one, que cobre despesas da comemoração de acertar o buraco com apenas uma tacada no golfe;
  • perda ou pagamento do aluguel, em caso de incidentes que levem à interdição do imóvel;
  • quebra de vidros, em situação de acidentes de origem externa;
  • responsabilidade civil familiar, para pagar despesas em caso de dano involuntário em outro imóvel ou pessoa causado por pessoas ou animais;
  • roubo ou furto, inclusive de joias e objetos artísticos e históricos;
  • vendaval, granizo e impacto de veículos.

Nas coberturas diferenciadas, as opções são:

  • franquia de automóvel, ou seja, a franquia do seguro do carro é paga pelo residencial, se tiver ambos;
  • paisagismo, que cobre danos a árvores, arbustos, plantas e gramados;
  • pequeno empreendedor, que amplia a garantia de todas as coberturas à atividade profissional realizada na residência;
  • rompimento de tubulações;
  • veículo em garagem, para casos de incêndio, explosão ou raio.

Aluguel

Ainda existe o seguro da Mapfre para aluguel. Ele serve para fazer a locação de um imóvel sem fiador ou depósito caução. A cobertura básica abrange o pagamento do valor mensal e da multa moratória.

As opcionais são relativas a danos ao imóvel, encargos legais, multa por rescisão contratual e pintura externa e interna do imóvel.

Seguro habitacional

É específico para quem fez o financiamento da casa própria. As coberturas incluem morte e invalidez permanente, além de danos físicos ao imóvel em caso de:

  • incêndio;
  • queda de raio dentro do terreno;
  • explosão;
  • vendaval;
  • desmoronamento;
  • inundação;
  • alagamento;
  • destelhamento por vento ou granizo.

Ainda há o crédito imobiliário, que abrange o imóvel financiado ou hipotecado. Tem como coberturas:

  • morte e invalidez permanente;
  • danos físicos ao imóvel em caso de incêndio, queda de raio dentro do terreno, explosão, vendaval, desmoronamento, inundação, alagamento e destelhamento por vento ou granizo.

Seguro para embarcações e aeronaves

Tem duas categorias. O seguro da Mapfre aeronáutico foca o transporte aéreo. Abrange:

  • aviação geral, com jatos, turbo-hélices, aeronaves de motores a pistão e helicópteros;
  • aviação agrícola;
  • seguro de casco a aeronáutico;
  • seguro de responsabilidade civil;
  • seguro Responsabilidade do Explorador e Transportador Aéreo (RETA);
  • seguro de Responsabilidade Civil – Aeronáutico (LUC).

Por sua vez, o seguro náutico é específico para embarcações. Existem duas opções de coberturas básicas. Uma delas abrange apenas perda total e assistência e salvamento. A outra envolve:

  • perda total, roubo ou furto total;
  • assistência e salvamento;
  • avaria particular;
  • retirada e colocação na água;
  • participação em competição de pesca.

As coberturas adicionais são:

  • garantia de participação em regatas;
  • garantia de transporte terrestre;
  • roubo ou furto qualificado de acessórios ou equipamentos, apenas para o produto Gold;
  • garantia de responsabilidade civil de proprietários de embarcação;
  • despesas extraordinárias;
  • remoção de destroços.

Para terceiros, as coberturas abrangem colisão, perda de vidas e danos corporais, e danos a objetos fixos e/ou flutuantes.

Seguros para médicos, dentistas e outros profissionais da saúde

É de responsabilidade civil e tem por objetivo cobrir eventualidades. As coberturas básicas são:

  • erro ou omissão no exercício da profissão;
  • danos morais;
  • acidentes de uso ou conservação do consultório;
  • honorários advocatícios e custas judiciais devido à reclamação de pacientes.

Ainda há a cobertura adicional de prazo suplementar para reclamações.

Seguro Multirrisco Eventos

Oferece cobertura para eventos. As proteções básicas protegem contra cancelamentos, não comparecimentos e responsabilidade civil. Ainda há adicionais para:

  • animais;
  • bagagens;
  • todos os bens do escritório;
  • condições climáticas adversas;
  • custo de cópia de filmes;
  • equipamentos diversos para realização do evento;
  • equipamentos em exposição;
  • fogos de artifício;
  • foto-filmagem;
  • guarda-roupa, vestuário e maquiagem;
  • instrumentos musicais;
  • marquises temporárias;
  • objetos cenográficos e decoração;
  • perda forçada de público;
  • presente de casamento;
  • traje de casamento;
  • valores arrecadados na bilheteria;
  • valores para despesas de produção, roubo em mãos de portador.

As coberturas adicionais de responsabilidade civil envolvem bens de terceiros, guarda de veículos de terceiros, empregador e veículos terrestres motorizados a serviço da produção.

Vale a pena contratar a Mapfre Seguros?

Uma vantagem da empresa é a variedade de opções. A empresa é uma das mais completas no que se refere à diversidade. No entanto, a nota no Reclame Aqui é mediana. No dia 6 de julho de 2020, estava em 7,0 de um total de 10,0.

Havia 1.386 reclamações, sendo que 96,8% estavam respondidas. Do total, apenas 53% voltariam a fazer negócio. O índice de solução é de 77% e a nota do consumidor é 5,69.

Em resumo, apesar do lado positivo, muita gente também reclama da Mapfre Seguros. Por isso, vale a pena pesquisar e ver se essa é a melhor alternativa para a sua situação.

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