Banco Safra para empresas: conheça os serviços ofertados e saiba se vale a pena contratar

Conta PJ Banco Safra

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Presente no mercado financeiro há 180 anos, o Banco Safra se tornou uma das intuições financeiras mais tradicionais e consolidadas do Brasil. Não é atoa que é considerado o 4º maior banco privado do país.

Tendo como princípios a empatia, o rigor e a perenidade, o Branco Safra valoriza e cuida do patrimônio de seus clientes com a máxima responsabilidade e compromisso. Prova disso, é que a instituição gerencia atualmente cerca de R$ 1,5 trilhão de recursos de terceiros. 

Além disso, graças aos seus valores, o Banco Safra conseguiu conquistar clientes em diversos cantos do mundo. Por esse motivo, está presente em 28 países. Embora não seja o primeiro nome que vem à mente quando se fala em banco tradicional, o Banco Safra mantém um relacionamento sólido com seus clientes que, logo, passa de geração a geração.  

Sendo assim, para fortalecer o vínculo e manter a preferência de seu público, o Banco Safra disponibiliza um portfólio completo com as melhores e mais completas soluções financeiras. Então, se você tem interesse em conhecer melhor os serviços financeiros dessa instituição, continue a leitura deste artigo!   

O que é o Banco Safra Empresas?

O Banco Safra foi fundado em 1972, pelos irmãos Edmond, Moise e Joseph Safra. Mas a história de um dos bancos mais importantes do país começa bem antes dessa data. Em meados de 1800, a família Safra abriu a empresa Safra Frères & Cie, que funcionava como casa bancária em Aleppo, Síria. 

Sendo assim, a empresa era responsável por fazer câmbio entre moedas de diferentes países da Ásia, Europa e África. Apesar dos negócios irem bem, os irmãos Safra queriam explorar novas oportunidades de negócio. 

Foi aí que enxergaram no Brasil as condições perfeitas para se instalarem e darem início a um novo negócio. Então, em 1953, quando o país estava em um momento de crescimento econômico pós Segunda Guerra Mundial, os irmãos vieram para as terras brasileiras. 

A partir de 1967, os irmãos Safra começam a adquirir instituições financeiras como o Banco Nacional Transatlântico e o Banco das Indústrias, em 1972. Nesse mesmo ano, após comprar outras instituições financeiras, o Banco Safra S.A é estabelecido no Brasil. 

Dois anos depois, foi criada a Safra Asset Management e, em 1987, a Safra Corretora se estabelece nos EUA fortalecendo ainda mais a sua posição no mercado. Aliás, ambas as conquistas foram fundamentais para expandir os negócios do banco.  

Desde então, a instituição financeira vem atraindo seu público por meio da oferta de soluções financeiras cada vez mais personalizadas e eficientes. Logo, expandiu seus negócios para além das fronteiras brasileiras, atuando então em mais de 160 cidades estrangeiras. Atualmente, o Banco Safra obtém:

• R$ 299 bilhões em recursos administrados e captados;
• R$ 1,8 bilhão em lucro líquido;
• R$ 16,3 bilhões em patrimônio líquido.

Quais soluções o Banco Safra Empresas oferece aos empresários?

O Banco Safra oferece soluções financeiras tanto para pessoas físicas quanto para jurídicas. No que se refere a pessoa jurídica, os serviços disponibilizados são os seguintes.

Conta corrente

A conta jurídica do Safra, visa oferecer mais eficiência na gestão financeira do seu negócio. Para isso, disponibiliza recursos úteis que fazem toda a diferença na rotina de um empreendimento. Veja só!

• Cheque Empresarial — ideal para cobrir gastos não previstos. Por esse motivo, pode ser solicitado a qualquer hora;
• Débito Automático — torna o pagamento das contas mais prático, melhorando inclusive a previsibilidade dos gastos;
• Conta inteligente SafraJud — permite a centralização e o gerenciamento dos bloqueios judiciais em um só lugar. Logo, oferece maior controle financeiro; 
• Cartão Empresarial — facilita o gerenciamento das despesas feitas no Brasil e exterior;
• Investimentos — coloca à disposição especialistas em investimentos para auxiliar você a fazer as melhores escolhas de investimentos.

Taxas

Devido a solidez que possui, o Banco Safra é uma das instituições mais seguras e confiáveis para investir e movimentar o seu dinheiro. No entanto, para usar seus serviços há um custo, que você precisa considerar. Nesse caso, confira os valores dos principais serviços.

Você pode conferir todas as tarifas do Banco Safra por meio deste link.

Como abrir uma conta empresarial no Banco Safra?

Para abrir uma conta empresarial no Banco Safra é bem fácil e rápido, visto que você pode fazer isso por meio do site da instituição. Veja só!

1. Acesse a página Para a sua Empresa no site Banco Safra;
2. Clique no botão Abra Sua Conta;
3. Preencha o formulário de solicitação e pronto.

Em até 3 dias úteis, o Banco Safra entrará em contato com você para dar o retorno sobre a abertura da conta.

Empréstimos para Empresas

Seja para fazer um investimento ou equilibrar o fluxo de caixa, o Banco Safra disponibiliza uma linha de crédito exclusiva para os empreendedores que precisam de um empréstimo. Sendo assim, o serviço conta com os seguintes diferenciais. 

Equilibrar o fluxo de caixa

Para quem deseja equilibrar o fluxo de caixa para manter a sustentabilidade da empresa, ao optar pelo empréstimo do Banco Safra tem acesso aos seguintes serviços.

Conta Garantida

Precisa suprir alguma necessidade de capital de giro? Fique tranquilo, pois o Banco Safra disponibiliza em sua conta corrente um limite de crédito rotativo para ser utilizado em momentos de aperto financeiro. Nesse caso, os encargos incidem apenas sobre o saldo e o prazo utilizado. 

Compror

Pague seus fornecedores a vista para obter descontos no valor a ser pago e tenha mais tempo para quitar o débito junto ao Safra.

Vendor

Por meio do Vendor você recebe a vista o valor das vendas realizadas a prazo, ajusta seu fluxo de caixa e a operação é liquidada automaticamente com o pagamento dos boletos pelos compradores.

Cheque Empresarial

Linha de crédito vinculada à sua conta corrente para ser utilizada em momentos de emergência. Portanto, pode ser solicitado a qualquer momento.  

Capital de Giro

Ideal para cobrir as necessidades de caixa no curto, médio e longo prazo. Ao fazer uso do Capital de Giro você recebe o valor que precisa para atender a sua demanda e devolve para o Banco Safra de forma parcelada. 

E se você pensa que o Banco Safra oferece apenas os serviços mencionados, não poderia estar mais que enganado. Isso porque há muitas outras soluções disponíveis para o seu negócio, tais como:

• Antecipar recebíveis — antecipe os recebíveis de pagamentos feitos a prazo;  
• Repasses BNDES — ideal para quem precisa financiar projetos de investimentos ou de desenvolvimento, com a possibilidade de obter capital de giro;
• Crédito para o seu agronegócio — por meio das soluções financeiras CPR e Funcafé você pode antecipar os recursos de suas vendas com isenção do IOF e financiar os custos da sua produção de café;
• Crédito rural — linha de crédito que ajuda produtores rurais a fortalecerem o seu negócio;
• Desenvolver empreendimentos imobiliários — disponibiliza empréstimos para desenvolver empreendimentos imobiliários residenciais e comerciais, financiar projetos imobiliários e antecipar recebíveis imobiliários provenientes de venda;
• Adquirir bens — invista em sua empresa por meio da modalidade de empréstimo Leasing e CDC, financiamento de longo prazo que cobre até 100% do valor do bem;
• Fiança — solução ideal para quem precisa de garantia de pagamento. Nesse caso, o Safra entra como fiador no acordo e assegura o cumprimento das obrigações;
• Mercado de Capitais — a empresa emite os títulos de debêntures e o Banco Safra fica responsável por encontrar investidores que queiram adquiri-los.  

Como contratar empréstimo ou financiamento no Safra?

O banco Safra é conhecido por ser uma instituição financeira que preza por manter o relacionamento próximo com seus clientes. Por essa razão, o cliente que deseja contratar um dos serviços financeiros do Banco Safra precisa ir até a agência e falar com o gerente.

Cash Management

O Cash Management funciona de maneira bastante semelhante à conta convencional. No entanto, oferece algumas funcionalidades que fazem sentido para o uso de grandes empresas. Logo, é possível tornar a gestão financeira de seu negócio mais simples, ágil e eficiente, por meio dos seguintes serviços.

Soluções de pagamentos 

Para garantir o gerenciamento e o controle eficiente das contas a pagar, o Cash Management permite que o empreendedor:

• Pague fornecedores e tributos via boletos, DDA, TED, DOC, transferência entre contas e emissão de ordem de pagamento;
• Tenha mais tempo para realizar transferência via TED;
• Agende pagamentos para até 1 ano entre outras facilidades.

DDA Safra 

Além das soluções de pagamento, o empreendedor tem acesso aos serviços DDA Safra. Uma solução que simplifica o processo de recebimentos e pagamentos, reduz o risco de fraudes, elimina papéis e possibilita uma visualização completa dos boletos registrados.

Limite Intraday

Nas situações em que o empreendedor não tem saldo em conta corrente, o Limite Intraday surge como solução para manter o fluxo do caixa e dispensar a necessidade de prorrogar os vencimentos. 

Folha de pagamento

Com o intuito de simplificar a gestão de salários de sua empresa, o Safra oferece uma solução que:

• Centraliza a gestão de pagamento em um só lugar;
• Oferece suporte de especialistas em Folhas de Pagamento para atender qualquer demanda;
• Permite o acesso ao histórico de pagamentos;
• Possibilita o processamento da folha de maneira totalmente digital.

Como contratar a Folha de Pagamentos Safra

Para contratar a Folha de Pagamentos Safra basta acessar o site Safra > selecionar “serviços” > pessoa jurídica > Folha de Pagamento > clicar em “Contratar Agora” e preencher o formulário de contratação.

Câmbio e Comércio Exterior

Devido a sua experiência e serviços diferenciados, o Banco Safra já conquistou o seu espaço em 163 cidades ao redor do mundo, em regiões como Europa, Caribe, América Latina, Oriente Médio, Ásia e Estados Unidos. Então, para o empreendedor que possui negócios no exterior, escolher o Banco Safra pode ser uma decisão acertada. 

Afinal de contas, entre os serviços disponibilizados está.

Câmbio turismo

Possibilita a compra de até 20 tipos de moeda estrangeira em qualquer agência Safra ou em um dos postos de atendimento nos aeroportos de Cumbica (SP) ou Galeão (RJ).

Câmbio futuro

O seu pagamento em moeda estrangeira está agendado para daqui um tempo, mas você não quer ser prejudicado pela variação cambial? Não se preocupe! O câmbio futuro do Banco Safra mantém o seu ganho.

Assinatura Eletrônica

Ideal para empresas que não abrem mão das facilidades da tecnologia e, por isso, buscam uma solução que possibilita a assinatura eletrônica de contratos de câmbio.

Trava de câmbio

Solução que permite à empresa fixar a taxa cambial em D0 para aproveitar a alta da moeda estrangeira e exportar. Em tal caso, a liquidação ocorre em data futura.

Câmbio Pronto 

Ideal para quem tem investimentos no exterior e realiza exportação e importação de produtos, o Câmbio Pronto é um facilitador que permite ao empreendedor enviar e receber recursos do exterior. A entrega é imediata e a liquidação ocorre em até dois dias úteis (a partir da data da operação).

Conta corrente internacional

A conta corrente internacional mantém a mesma facilidade de uma conta local, mas tem como diferencial a redução das despesas operacionais e a melhor gestão do caixa internacional. Senso assim, por meio desse recurso é possível:

• Gerar relatórios específicos de remuneração, tarifas, pagamentos e recebimentos;
• Receber pagamentos e realizar transferências para contrapartes no mundo todo entre outros serviços financeiros.

Financiamento para exportação

Na modalidade de financiamento para exportação, o cliente Safra tem acesso aos seguintes serviços:

• Adiantamento de Contrato de Câmbio (ACC/ACE) — ideal para empresas exportadoras que queiram adiantar os recursos a receber em moeda nacional;
• NCE/CCE — linha de crédito específica para quem precisa de capital de giro para investir em uma nova exportação;
• Pré-pagamento de exportação (PPE) —  funciona de maneira semelhante ao ACC/ACE, mas antecipa os recursos em moeda estrangeira.

Financiamento para importação 

Com o intuito de atender os importadores com necessidade de recursos para gerenciar seu fluxo de caixa, o Banco Safra oferece o FINIMP, financiamento em moeda estrangeira. Além disso, dispõe do serviço de Forfaiting, que garante desconto de saque de importação.

Empréstimos em moeda estrangeira

O Banco Safra oferece soluções de empréstimos em moeda estrangeira tanto para empresas brasileiras que atuam no Brasil, quanto para as que operam em território estrangeiro. 

Garantias internacionais 

Com o intuito de aumentar o poder de negociação e credibilidade de seus clientes em negociações feitas no exterior, o Banco Safra oferece garantias bancárias internacionais. Assim, asseguram o cumprimento de contrato, performance, pagamento e outros.

Cartas de crédito

As cartas de crédito, tanto para importação quanto para exportação, são soluções que foram pensadas para assegurar o recebimento dos recursos pelo exportador.

Seguros para Empresas

Imprevistos podem acontecer a qualquer momento, mas quem é cliente Safra pode contar com diversos seguros que garantem a estabilidade até mesmo em situações não previstas. Sendo assim, as opções de seguros disponíveis são.

Medida Certa

Assegura contra incêndios, desastres naturais, danos elétricos, roubos de bens e outros imprevistos. 

Perda de Receita

Em caso de incêndio, explosão ou queda de aeronaves, o Banco Safra te ajuda a proteger seu patrimônio, quitando as parcelas pendentes do seu financiamento.

Proteção Empresa

Oferece coberturas pré-estabelecidas pensadas exclusivamente para o perfil da sua empresa. Assim você mantém seu patrimônio protegido com acesso aos serviços de assistência 24h. 

Riscos Diversos

Oferece proteção para os equipamentos comerciais, industriais, hospitalares ou de escritórios. Além disso, podem ser incluídos móveis novos e usados. 

Vale ressaltar que o Banco Safra Empresas, disponibiliza outros serviços de assistência, tais como:

• Seguros para você e seus colaboradores;
• Seguros de acidentes pessoais;
• Seguros para manter a estabilidade financeira do seu negócio;
• Seguros para proteger sua empresa de riscos financeiros.

Quais os benefícios do Banco Safra Empresas?

Após conferir todos os serviços que o Banco Safra oferece, fica claro que a instituição financeira tem como diferencial disponibilizar soluções financeiras robustas que se adequam às diferentes necessidades. Além disso, a solidez e tradição da empresa proporcionam ainda mais segurança e proteção ao seu patrimônio.

Aliás, o Banco Safra é uma das instituições financeiras que mais preza pela gestão patrimonial dos seus clientes. Outro ponto bastante positivo, é a presença da instituição em mais de 160 cidades no exterior, logo, permite que seus clientes tenham acesso aos serviços financeiros onde quer que estejam.

E as desvantagens?

Se você pensa em se tornar cliente do Banco Safra é preciso ter em mente que para ter acesso a todos os serviços e soluções do banco será necessário colocar a mão no bolso. Isso porque a instituição oferece produtos exclusivos com alto nível de personalização.

Desse modo, as taxas cobradas pelo uso dos serviços costumam ser maiores que as de outros bancos. Esse fator pode ser um ponto negativo para quem busca uma solução mais acessível.

Para quem serve o programa do Banco Safra para Empresas?

O programa para Empresas do Banco Safra é destinado ao empreendedor que almeja fortalecer a gestão financeira da sua empresa. Por esse motivo, busca soluções inovadoras e práticas que sejam facilmente adaptadas às necessidades do seu negócio. 

Embora tenha em seu portfólio produtos para diferentes perfis de empreendedores, o Banco Safra mantém seu foco em atender empresas de grande porte (com faturamento anual acima de R$ 1 milhão) que atuam no Brasil e no exterior. Além disso, a instituição financeira é ideal para quem busca manter um relacionamento mais próximo com o banco.  

Como contratar os serviços do Banco Safra para empresas?

Conta PJ Banco Safra

Abra sua conta

Para ter acesso aos serviços oferecidos pelo Banco Safra é necessário que o cliente tenha, além do CNPJ ativo e regular junto à Receita Federal, uma conta jurídica no Banco Safra. Sendo assim, você pode solicitar a abertura da sua conta digital diretamente no site do Banco Safra.

No entanto, é necessário ressaltar que após preencher o formulário de solicitação, os seus dados serão submetidos a uma análise cadastral. Caso o seu perfil atenda aos critérios do banco, você receberá um e-mail confirmando a abertura da conta.

Atenção

Outra observação importante, é que serviços como empréstimos e financiamentos devem ser solicitados diretamente em uma agência do Banco Safra.

O Banco Safra Empresas vale a pena?

Após conferir todos os diferenciais e trajetória do Banco Safra fica evidente que a instituição financeira é uma das melhores para investir o seu patrimônio. Além de ser um dos bancos com mais tempo de experiência no mercado, o Banco Safra é reconhecido pela qualidade e exclusividade dos seus produtos.

Sendo assim, o Banco Safra é ideal para quem quer manter um relacionamento duradouro com o banco e procura soluções financeiras diferenciadas que atendam suas demandas no Brasil e no exterior. Contudo, é válido ressaltar que a cobrança de taxas elevadas pelos serviços, pode ser um ponto negativo para alguns públicos. 

Portanto, se você procura uma solução mais acessível, vale a pena comparar os serviços do Banco Safra com outros programas empresariais, como o Banco do Brasil para empresa, Inter Empresas, Itaú Empresas e Nubank para empresas. Assim, você consegue analisar qual das opções é a que mais combina com o seu negócio.  

Perguntas Frequentes