A corretora Avenue tem seu nome consolidado como uma das principais instituições de investimento que facilita o acesso do público brasileiro ao mercado estrangeiro, e, por isso, vale a pena conhecer mais sobre os seus serviços.
Avenue Securities
A plataforma foi pioneira ao investir em recursos que aumentam a acessibilidade do investidor comum à Bolsa de Valores norte-americana. Por esse motivo, a instituição chama a atenção de novos usuários, especialmente iniciantes que buscam uma corretora confiável para começar a investir no exterior.
No entanto, antes de escolher uma plataforma de investimentos definitiva, é importante analisar se as ferramentas valem a pena e se realmente podem atender às suas necessidades. Pensando nisso, nós preparamos esse guia sobre a corretora Avenue, para te ajudar a analisar seu serviço e entender melhor como essa empresa funciona.
O que é a corretora Avenue?
A corretora Avenue Securities um ecossistema de serviços financeiros que permite que brasileiros invistam no exterior, especialmente nos Estados Unidos, com acesso a ativos globais, conta bancária internacional e câmbio.
A estrutura da empresa envolve 2 braços principais:
- a Avenue Securities LLC, uma corretora americana, registrada nos EUA junto à reguladora local (FINRA) e membro da entidade de proteção ao investidor SIPC;
- e a Avenue Securities DTVM Ltda., uma instituição autorizada no Brasil pelo Banco Central do Brasil e pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), que atua como intermediária para que investidores brasileiros possam contratar os serviços da Avenue.
Dessa forma, a Avenue conecta o investidor brasileiro a uma corretora dos EUA, cuidando da parte regulatória e de intermediação necessária para que o aporte e o investimento estrangeiro sejam feitos de forma legal e estruturada.
Antes, para investir no exterior, era necessário ter cadastro em uma corretora brasileira que, por sua vez, entrava em contato com uma corretora americana parceira para disponibilizar o ativo desejado. No entanto, a corretora Avenue diminuiu essa burocracia, oferecendo serviços que permitem que o investidor atue no mercado estrangeiro de maneira mais direta, autônoma e simples.
Como o investidor brasileiro é classificado?
Embora a Avenue opere no exterior, diretamente no mercado norte-americano, o investidor brasileiro é tratado como não residente dos Estados Unidos.
Dessa forma, apesar dos ativos serem negociados em dólar, e o cadastro ser validado por instituições regulamentadoras americanas, o cliente deverá declarar seus investimentos para a Receita Federal do Brasil.
A Avenue é confiável e segura para investir?
De forma resumida, sim, a Avenue é confiável e segura, pois possui autorização dos órgãos financeiros de fiscalização dos Estados Unidos, como a FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), e do Banco Central, no caso da Avenue Securities DTVM Ltda.
A seguir, veja os fatores de confiabilidade que analisamos em detalhes.
1. Aspectos legais
Uma vez que a corretora Avenue atua como empresa norte-americana, com base nos Estados Unidos, ela está sujeita a todas as regulamentações do país. Isso significa que, para operar devidamente nesse mercado, é necessário possuir autorização dos órgãos fiscalizadores americanos.
Por esse motivo, a Avenue é fiscalizada pela FINRA (Financial Industry Regulatory Authority, ou Autoridade Regulatória de Indústrias Financeiras), e faz parte da SIPC (Securities Investor Protection Corporation, ou Corporação de Proteção de Investidores).
Essa participação no SIPC oferece proteção de até US$ 500 mil no caso de problemas com a corretora e o repasse dos recebimentos, por exemplo. A termos de comparação, o serviço funciona de modo semelhante ao Fundo Garantidor de Crédito (FGC).
Além disso, por se tratar de uma empresa americana, todas as transações ocorrem a partir das regras e canais dos Estados Unidos. Por isso, a Avenue possui todas as licenças e passou por todas as avaliações das autoridades relacionadas.
Assim, em termos legais, podemos afirmar que a corretora Avenue é confiável e segura.
2. Tecnologia de operação
A corretora Avenue também inova ao trazer operações financeiras realizadas com o sistema blockchain. Essa tecnologia é utilizada, principalmente, nas transações que envolvem criptomoedas, com alto grau de confiabilidade e segurança.
O sistema blockchain permite um registro mais seguro dos dados dos clientes, por meio de blocos digitais criptografados, que são à prova de violações por terceiros.
Ainda, a Avenue oferece algumas funcionalidades de segurança, como o o acesso multifatorial, com uso de token e SMS para autenticação de login na conta.
3. Reputação
Para avaliar a reputação da empresa perante os usuários, podemos avaliar depoimentos e reclamações abertas por outros clientes, para determinar a forma como a corretora oferece suporte e é avaliada pelos usuários na internet.
No Reclame Aqui, principal plataforma de avaliações e depoimentos do Brasil, a corretora possui nota considerada boa, com menos de 500 reclamações registradas em 6 meses. A Avenue também performa entre os 10 melhores bancos que oferecem serviços internacionais.
Já nas lojas de aplicativos, a corretora tem nota próxima de 5, tanto na Google Play como na App Store, somando mais de 65 mil avaliações de usuários.
Dessa forma, é possível determinar que a Avenue é confiável e segura para investir.
Como investir na corretora Avenue?
A dinâmica de investimento na Avenue é bem simples, porque a plataforma foi criada justamente para facilitar a vida de brasileiros que querem investir no exterior. Veja um passo a passo explicado:
- abra sua conta diretamente pelo app ou site da Avenue. Durante o cadastro, serão solicitados: documento de identidade, selfie, informações fiscais (como residência fiscal no Brasil) e dados pessoais básicos. A aprovação costuma ser rápida e é feita pela Avenue DTVM no Brasil, que viabiliza o acesso à corretora americana Avenue Securities;
- transfira o dinheiro: para investir, você precisa converter reais (BRL) em dólares (USD). A Avenue facilita isso com um módulo de câmbio interno, onde você escolhe o valor, o app mostra a cotação do dólar + IOF + spread, você confirma a operação e o dinheiro convertido vai para sua “conta em dólar” na Avenue. Essa etapa substitui a necessidade de usar bancos externos ou remessas internacionais;
- escolha seus investimentos: com a conta ativa e os fundos em dólar, decida onde vai alocar o dinheiro. A interface da Avenue permite filtrar, favoritar e acompanhar a oscilação dos ativos;
- acompanhe: depois de investir, a Avenue disponibiliza extratos detalhados, histórico de compras e vendas, informes para declaração no Imposto de Renda no Brasil, relatórios de performance da carteira e o cálculo automático de ganho de capital em dólar.
Quando quiser trazer dinheiro de volta, é só vender seus ativos, que serão convertidos em saldo em dólar disponível. Depois, você faz o câmbio reverso (USD → BRL) e transfere para sua conta bancária brasileira. Todo esse fluxo ocorre dentro do próprio sistema da Avenue, sem precisar de terceiros.
Quanto custa investir?
Além das características técnicas da corretora Avenue, também é fundamental que investidores interessados analisem os custos e taxas da plataforma, que podem influenciar no serviço.
Por isso, confira algumas das principais tarifas:
| Evento | Custos |
|---|---|
| Mensalidade | Não cobra. – Taxa de inatividade: US$ 2 ao mês* |
| Corretagem | Para ações, ETFs, REITs e ADRs: – Operações até US$ 1000: US$ 2,50 por ordem – Operações de US$ 1.000,01 a US$ 2.000: US$ 5,00 por ordem – Operações de US$ 2.000,01 a US$ 3.000: US$ 7,50 por ordem – Operações acima de US$ 3.000: US$ 10 por ordem UCITS ETFs (irlandeses): 0,25% sobre volume, com mínimo de US$ 2,50 Carteiras recomendadas: – Carteira de ETF: US$ 2,50 por ordem – Carteira de fundos: US$ 20 por ordem Fundos de investimentos: US$ 20 por ordem Opções: – Compra ou venda: US$ por contrato – Exercício: US$ 5 por contrato |
| Depósito e retirada via sistema Avenue | Isento |
| Depósito e retirada via terceiros | Depósito Doméstico USA: US$ 8,00 Depósito Internacional: US$ 14,00 Retirada Doméstica EUA: US$ 25,00 Retirada Internacional: US$ 45,00 |
| Spread cambial | Regressivo por volume, de 1,95% a 0,5% Ou 2,5% para liquidação instantânea |
| IOF | Conta investimentos: 1,1% Conta corrente: 3,5% Retorno para Real: 0,38% |
Existe ainda a possibilidade de conseguir até 10 corretagens grátis por mês, mas é necessário atender alguns critérios, cada um garantindo de 1 a 5 corretagens. São eles:
- ativar o aluguel de ativos (1 corretagem);
- ter investimentos em renda fixa a partir de US$ 5 mil (1 corretagem) ou US$ 10 mil (2 corretagens);
- ter investimentos em fundos a partir de US$ 1 mil (1 corretagem), US$ 5 mil (3 corretagens) ou US$ 10 mil (5 corretagens);
- ter investimentos em ações e/ou ETFs a partir de US$ 20 mil (1 corretagem);
- fazer câmbios mensais a partir de US$ 1 mil (1 corretagem).
Vantagens e desvantagens de investir no exterior com a Avenue
Finalmente, ao avaliar a corretora Avenue como plataforma para atuar no mercado estrangeiro, também precisamos analisar os pontos positivos e negativos do serviço. Dessa forma, será possível analisar se a corretora realmente vale a pena e se os diferenciais que ela possui atendem às necessidades do seu perfil.
Por isso, confira mais sobre algumas das vantagens e desvantagens da plataforma:
Vantagens da corretora Avenue
– acesso ao mercado norte-americano e a ETFs irlandeses;
– conta corrente em dólar e euro, com cartão de débito internacional;
– relatórios simplificados para facilitar a declaração do Imposto de Renda;
– carteiras recomendadas e análises de especialistas.
Por outro lado, existem alguns pontos de atenção que o investidor deve levar em consideração ao analisar a corretora Avenue:
Desvantagens da corretora Avenue
– taxa de corretagem alta, podendo não valer a pena para pequenos investidores;
– condições de isenção de corretagem são complexas, exigindo investimentos iniciais maiores.
Diante desses fatores, vale a pena avaliar o custo-benefício antes de investir pela Avenue e compará-la com outras corretoras do segmento.
Vale a pena investir na corretora Avenue?
Poucos investidores, especialmente sem experiência, consideram atuar no mercado externo, por conta da burocracia e das dificuldades que as corretoras locais apresentam para realizar as transações.
Dessa forma, a corretora Avenue se apresenta como uma alternativa interessante e prática para essa questão, facilitando o acesso do público médio brasileiro à bolsa de valores norte-americana.
Em resumo, faz sentido investir se você:
- busca diversificar fora do Brasil, com ativos em dólar e exposição ao mercado americano;
- pretende manter os investimentos por horizontes médios a longos (mais sensível a câmbio e oscilações de curto prazo);
- tem perfil de quem gosta de praticidade, com pouca burocracia e interface em português;
- deseja usar parte do patrimônio em dólar (conta internacional, viagens, compras, proteção cambial).
Por outro lado, a Avenue pode não ser ideal se você:
- pretende fazer investimentos pequenos frequentes, já que os custos de câmbio e corretagem podem corroer a rentabilidade;
- tem um perfil conservador que não tolera a volatilidade cambial;
- precisa de liquidez frequente ou deseja voltar para real rapidamente, pois os custos de resgate e conversão podem pesar;
- busca diversificação global ampla (outros mercados além dos EUA), já que a oferta é mais concentrada (apesar dos ETFs irlandeses).
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Perguntas frequentes
- É seguro deixar dinheiro na Avenue?
Sim, é seguro investir na Avenue, pois ela segue todas as normas e regulações impostas pelos órgãos fiscalizadores americanos. Além disso, é membro do Securities Investor Protection Corporation (SIPC), órgão similar ao FGC que protege investidores em até US$ 500.000.
- Quais países aceitam o cartão Avenue?
Você pode utilizar seu cartão Avenue sem a necessidade de solicitar Aviso Viagem em diversos países. Para conferir a lista, veja no seu aplicativo da Avenue.
- Como colocar dinheiro na Avenue?
O depósito pode ser feito via TED ou PIX de qualquer banco brasileiro no qual você seja o primeiro titular da conta.
- Qual é melhor, Avenue ou Wise?
A Wise é uma conta voltada para movimentações em diversas moedas e, até o momento, suas opções de investimento são bastante limitadas. Já a Avenue é uma escolha melhor para quem deseja investir e diversificar ativos no exterior, especialmente no mercado norte-americano.
Aqui onde moro tem pessoas investido na Avenue 400,00 (mês 08/2024) e diz que vai retirar 10.000,00 em janeiro de 2025. isso existe mesmo?????
Olá, Marlene! Isso não deve estar ligado à Avenue, pode ser alguém usando o nome da corretora para aplicar golpes, já que essa rentabilidade é praticamente impossível nesse tempo. Como a Avenue trabalha com produtos de renda variável, não há como garantir qualquer retorno. É importante saber que para investir na Avenue cada pessoa deve abrir conta e fazer as próprias aplicações, nunca por intermédio de outra pessoa que se diz representante.
Obrigado pelas informações só tenho a agradecer.
Olá, Carlos! Tudo bem?
Ficamos felizes que tenha gostado!
Eu consigo fazer compras com o cartão virtual da Avenue no EUA sem problemas?
Oi, Priscyla! Sim, você pode utilizar o cartão da Avenue tanto nos EUA como em qualquer outro lugar do mundo.
Não consigo abrir minha conta na Avenue Corretora
Olá, Lucia! Tudo bem?
Você chegou a entrar em contato com a central de atendimento para verificar?
Nao estou conseguindo abrir uma conta na Avenue simplesmete pq meu comprovante de endereco esta em nome da minha Esposa ..nao indico essa corretora, sem falar no suporte que a gente nao tem . Eu invisto em criptomoedas na Binance Novadax , Tenho Conta na Clear e Banco INTER e nunca tinha passado por um transtorno desses ..eu nao Indico
Qual o valor mínimo para investir na Avenue?
Olá, Necesio! Você não precisa investir um valor nenhum mínimo para começar a aplicar pela corretora.
Posso começar com 100 reais
Pra fazer um teste!
Olá, o que é esse Relatório CFRA?
Oi, Aisllan! CFRA é uma casa de análises estrangeira, a Avenue disponibiliza relatórios feitos por eles. Se tiver curiosidade em saber mais, aqui está o site: https://www.cfraresearch.com/