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O empréstimo consignado SIAPE é uma modalidade de crédito que oferece condições especiais para servidores públicos federais. Criado especialmente para os funcionários que estão vinculados ao Sistema Integrado de Administração de Recursos Humanos (SIAPE), o empréstimo consignado SIAPE proporciona uma alternativa atrativa para obter recursos financeiros de forma rápida e com taxas de juros mais baixas em comparação a outras opções de crédito disponíveis no mercado.
O Sistema Integrado de Administração de Recursos Humanos (SIAPE) é responsável por gerenciar as informações dos servidores públicos federais, incluindo dados relacionados à folha de pagamento. Com base nesse sistema, os bancos e instituições financeiras podem oferecer empréstimos consignados exclusivos para os servidores públicos que possuem essa vinculação.
Neste artigo, vamos explicar como funciona o empréstimo consignado SIAPE, além de listar 6 instituições que oferecem a modalidade de crédito. Boa leitura!
6 instituições online para fazer empréstimo consignado SIAPE
1. Meutudo
A MeuTudo é uma fintech que opera como correspondente bancária. Logo, tem como foco principal garantir que seu público tenha acesso às melhores ofertas de empréstimo consignado. Portanto, trata-se de uma plataforma de crédito segura e confiável.
2. Banco Pan
O Banco Pan é uma opção bem interessante para você que precisa de empréstimo consignado. Isso porque, além de oferecer atendimento totalmente online, as ofertas de crédito do Banco Pan são personalizadas e você ainda tem mais tempo para quitar o seu débito.
3. Banco Inter
No Banco Inter você pode conseguir o seu empréstimo consignado de forma rápida e sem burocracia. Com parcelas a partir de R$ 42,60, você pode quitar o seu débito em até 84 meses. E o melhor é que, após a aprovação, o dinheiro é transferido para a sua conta em até 48 horas.
4. Bxblue
A Bxblue é uma plataforma de crédito consignado que reúne em um só lugar os bancos com as melhores taxas. Sendo assim, ao fazer um cadastro na Bxblue, a sua proposta de crédito fica disponível para instituições como o Bradesco, Banco do Brasil, BMG, Banrisul, Safra e muitos outros. Logo, fica mais fácil conseguir uma proposta de crédito com condições que se adequam a sua realidade financeira.
5. Easycrédito
A EasyCrédito é mais uma opção de plataforma de crédito que facilita a contratação do empréstimo consignado. Com ótima reputação no site Reclame Aqui, a Easycrédito conta com o apoio de inúmeros parceiros financeiros. Isso permite que seus clientes tenham acesso a diferentes propostas de crédito em poucos minutos após concluir o cadastro.
6. PB Consignado
No PB Consignado, você contrata seu empréstimo consignado de maneira prática e rápida, com taxas a partir de 1,70% a.m. E o melhor é que não é necessário abrir conta e o prazo de pagamento é de até 96 meses.
O que é o empréstimo consignado SIAPE?
O SIAPE (ou Sistema Integrado de Administração de Recursos Humanos) é um sistema utilizado pelo governo brasileiro para gerenciar a folha de pagamento dos servidores públicos federais. Dessa forma, o empréstimo consignado SIAPE é uma modalidade de empréstimo destinada aos servidores públicos que estão vinculados a esse sistema.
Ao contratar o empréstimo consignado SIAPE, as parcelas são descontadas diretamente na folha de pagamento ou benefício previdenciário do servidor. Logo, tem como principais vantagens o menor risco de inadimplência, o maior prazo de pagamento e a aplicação de taxas de juros menores.
Quem pode pedir um consignado SIAPE?
Basicamente, para solicitar um empréstimo consignado SIAPE, é necessário atender aos seguintes requisitos:
- Ser servidor público federal ativo ou inativo;
- Estar vinculado ao Sistema Integrado de Administração de Recursos Humanos (SIAPE);
- Ter margem consignável disponível, ou seja, a porcentagem do salário ou benefício que pode ser comprometida com o empréstimo.
Além desses requisitos, é importante deixar claro que cada instituição financeira pode adotar critérios específicos para conceder o empréstimo consignado SIAPE, como tempo de serviço mínimo e restrições de idade.
Categorias que podem fazer consignado SIAPE
- Ativo permanente;
- Pensionista;
- Aposentado;
- Reforma CBM / PM;
- Reserva CBM / PM;
- Cedido;
- Redistribuído;
- Ativo permanente Lei 8878/94;
- Cedido SUS Lei 8270/91.
Categorias que não podem fazer consignado SIAPE
- Prestador de Serviço;
- CLT – Celetistas;
- Contratado temporário;
- Comissionados;
- Excedente à lotação;
- Titular de cargo em comissão;
- Requisitado;
- Req. de outros órgãos;
- Recrutamento amplo;
- Sem vínculo;
- Estagiário;
- Anistiado ADCT CF;
- Anistiado Público L10559;
- Anistiado Privado L10559;
- Tutelado;
- Curatelado;
- Designados sem e com quinquênios;
- Gratificados.
Qual a diferença entre Consignado SIAPE e INSS?
A principal diferença entre o consignado SIAPE e o consignado INSS está na categoria de beneficiários e na fonte pagadora dos empréstimos. Isso porque o empréstimo consignado SIAPE é voltado para os servidores públicos federais que estão vinculados ao SIAPE. Já o consignado INSS é direcionado aos beneficiários do INSS, ou seja, aposentados e pensionistas do Regime Geral de Previdência Social.
Além desse fator, há também outra diferença: as parcelas do consignado SIAPE são descontadas diretamente na folha de pagamento do servidor público federal, enquanto que no consignado INSS o desconto é feito diretamente no benefício previdenciário do aposentado ou pensionista.
Conclusão
O empréstimo consignado para servidores públicos federais, conhecido como empréstimo SIAPE, é uma opção financeira vantajosa para quem deseja obter crédito de forma segura e com taxas de juros mais baixas. Nesse caso, uma ferramenta importante a ser utilizada ao considerar um empréstimo SIAPE é a calculadora de consignado.
Por meio dessa ferramenta, o servidor público pode comparar diferentes cenários, ajustando os valores de empréstimo, prazos e taxas, a fim de encontrar a opção mais adequada às suas necessidades financeiras. Isso permite uma análise mais embasada e ajuda a evitar surpresas desagradáveis no futuro.
Deseja simular empréstimo consignado SIAPE agora mesmo? Então, confira a calculadora de empréstimo consignado do iDinheiro.
Perguntas frequentes sobre empréstimo consignado SIAPE
- Qual é a margem do empréstimo consignado SIAPE?
A margem do empréstimo consignado SIAPE é de 45% do salário ou benefício do servidor público federal.
- Como simular um empréstimo consignado SIAPE ou INSS?
Para simular empréstimo consignado SIAPE ou INSS, basta utilizar a calculadora de empréstimo consignado do iDinheiro.
