Cartão Santander Unlimited: análise, benefícios e como solicitar!

Se você está considerando contratar um serviço executivo, precisa conhecer o cartão Santander Unlimited. Conheça as vantagens, tarifas e entenda como solicitar!

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Ana Júlia Ramos
iDinheiro Finanças, crédito e muito maisSantander Unlimited
Por que recomendamos?O cartão Santander Unlimited é oferecido nas bandeiras Mastercard e Visa, permitindo maior liberdade para que o cliente aproveite os benefícios de ambas. Além disso, oferece benefícios VIP ao redor do mundo.
Perfil ideal– Pessoas que gostam de viajar ou trocar pontos por benefícios
– Pessoas ou famílias que tenham renda mensal elevada
– Quem faz gastos em moeda estrangeira com frequência
Prós– É possível trocar os pontos por produtos ou viagens no programa Santander Esfera
– A emissão pode ser feita tanto na bandeira Mastercard quanto na Visa
– Até 7 cartões adicionais sem nenhuma anuidade
– Acesso gratuito e ilimitado às salas VIP LoungeKey™ Visa
Contras– As condições de isenção de anuidade são muito altas
– Existem outros cartões do mesmo perfil com pontuação melhor
Pontuação2,2 pontos a cada dólar gasto
Pontos não expiram
Anuidade– R$ 1.290 ou 12 parcelas de R$ 107,50
– Gastos a partir de R$ 40 mil na fatura garantem isenção da anuidade
Pré-requisitos– Renda mínima de R$ 40 mil por mês
– Ser um cliente Select ou Private

Se você tem um perfil executivo e está em busca de alternativas de crédito de alto nível, o cartão Santander Unlimited pode ser uma boa escolha. Na modalidade Black, oferece benefícios exclusivos para seus clientes com maior poder aquisitivo, disponível apenas para membros privativos do banco.

Além das vantagens atrativas, suas funcionalidades e parcerias únicas transformam a experiência do cliente com o serviço. No entanto, antes de seguir com a contratação, é importante avaliar se o produto realmente atende às suas necessidades como cliente exclusivo.

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Por isso, nós preparamos um guia especial sobre o cartão Santander Unlimited, com as principais informações que você precisa saber para conseguir o seu. Vamos lá, então? Tenha uma ótima leitura!

Para quem o cartão Santander Unlimited é indicado?

Antes de mais nada, é importante determinar qual o público do cartão Santander Unlimited. Uma vez que se trata de um recurso executivo, não são todas as pessoas que possuem acesso à ele. A princípio, o cartão está disponível apenas para clientes privativos do banco e que possuam um alto poder aquisitivo.

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Atenção

Isso porque a renda mínima exigida para ter a sua proposta aprovada é de R$40 mil, um valor considerado alto até mesmo para os padrões Black. Além disso, é necessário ser cliente Select ou Private, dois programas de membros executivos do Santander.

Mesmo assim, na maioria dos casos, é a instituição que oferece o cartão para seus clientes, de modo que ele não possui disponibilidade total de solicitação. Em resumo, o cartão Santander Unlimited é recomendado somente para um público seleto, com rendimentos acima da média e participação em clubes exclusivos do banco.

Chegou neste conteúdo por ter se interessado pelo cartão, mas ainda não tem uma conta no Santander? Abra a sua por este link!

Como funciona o cartão Santander Unlimited?

O cliente que adquire o cartão Santander Unlimited, na verdade vai receber duas opções em casa. Uma na bandeira Visa, e outra na Mastercard.

Dessa forma, é possível aproveitar os benefícios de ambas. Além de sua ampla aceitação tanto no Brasil quanto no exterior, você também terá acesso aos dois programas de fidelidade. São eles o Vai de Visa e o Mastercard Surpreenda.

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Qual é o limite do cartão Santander Unlimited?

Como o nome indica, o cartão Santander Unlimited não possui um limite pré-estabelecido divulgado pelo banco. No entanto, por ser voltado para clientes seletos com um poder aquisitivo superior, acredita-se que mesmo que exista um limite, ele será superior a R$40 mil.

Por que o Santander Unlimited é uma boa opção para quem gosta de viajar?

O Santander Unlimited está listado entre os melhores cartões para quem gosta de viajar ou precisa fazê-lo com frequência, como aqueles que trabalham longe de casa.

Isso se dá, principalmente, por causa do seu sistema de pontos e milhas. Ou seja: cada gasto feito no crédito vale uma quantidade de pontos que poderá ser trocada por vários benefícios interessantes.

Como funciona a pontuação do cartão Santander Unlimited?

A cada dólar gasto, o cliente acumula 2,2 pontos. Conforme já adiantamos, eles podem ser trocados por uma série de benefícios, que falaremos em breve. É importante ressaltar que eles expiram em um período de dois anos. Por isso, vale se organizar para que o uso seja feito de forma mais otimizada possível.

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Qual é a anuidade do cartão e como solicitá-lo?

A anuidade é de R$ 1.200 ou 12 parcelas de R$ 100. Para ter a isenção da tarifa, é preciso gastar pelo menos R$ 40 mil em compras por mês. Sobre a solicitação, ela não está disponível para o público geral.

Caso você tenha se interessado pelo cartão Santander Unlimited, pode enviar uma proposta por meio de um formulário, no site do banco. No entanto, o processo de aprovação é rígido, uma vez que é preciso cumprir uma série de exigências para ter seu perfil aprovado.

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Atenção

Dessa forma, o mais recomendável é realizar uma solicitação presencial com o seu gerente. Muitas vezes, é a própria instituição que oferece o cartão para os clientes, então agendar uma reunião pode agilizar o processo.

Quais são os principais benefícios do cartão Santander Unlimited?

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Prós

Caso o seu perfil atenda aos requisitos do cartão Santander Unlimited, você poderá aproveitar uma série de vantagens exclusivas que o serviço oferece. Confira algumas das principais e veja o que o cartão reserva para seus clientes.

Programa Esfera

O Santander conta com uma parceria especial com a rede Esfera, que oferece até 2,2 pontos a cada dólar gasto, um dos valores mais altos do mercado. Posteriormente, o cliente poderá trocar esses pontos por descontos especiais em viagens e produtos selecionados. Além disso, os pontos não expiram, ainda mais vantagens para o consumidor.

LoungeKey

O programa VIP LoungeKey é uma parceria com a bandeira Visa, que oferece benefícios em mais de 850 salas executivas em aeroportos de todo o mundo. Dessa forma, o usuário do cartão Santander Unique poderá aproveitar exclusividades como:

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  • embarque prioritário;
  • salas confortáveis;
  • lanches e bebidas;
  • acesso à TV e wi-fi.

Além disso, o LoungeKey também oferece descontos em SPAs, restaurantes e estabelecimentos parceiros, para o cliente aproveitar dentro e fora dos aeroportos.

Programas de assistência

O cartão Santander Unlimited também possibilita que o cliente aproveite os programas de assistência e benefícios das bandeiras Visa e Mastercard. Com isso, é possível utilizar:

  • assistentes pessoais de viagens.
  • concierges em todo o mundo;
  • seguros de vida e automóvel;
  • assistência de emergência 24 horas;
  • proteção de bagagem;
  • e muitas outras vantagens.

Assim, além dos diferenciais que o cartão oferece, clientes executivos também contam com todos os benefícios VIP das bandeiras operadoras.

E os pontos negativos?

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Contras

Por outro lado, para avaliar o cartão Santander Unique por completo, é preciso se atentar para alguns pontos menos positivos sobre o serviço. Confira algumas das principais desvantagens a seguir.

Acessibilidade

O cartão Santander Unlimited é um produto exclusivo, e mesmo os membros dos clubes VIP do banco não possuem total acesso à ele. Dessa forma, é preciso cumprir uma série de exigências e procedimentos para conseguir o cartão.

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Isso pode ser uma desvantagem para clientes interessados, mas que não desejam lidar com a burocracia, ou não possuem o perfil completo exigido.

Renda mínima

Além disso, a renda mínima exigida para realizar uma proposta é consideravelmente alta, mesmo para clientes com maior poder aquisitivo. Esse requisito pode ser um ponto negativo para interessados no serviço, dificultando a aprovação da proposta e tornando o cartão ainda mais privativo.

Quais são as principais tarifas desse cartão?

Além da anuidade, o cartão Santander Unlimited possui outras tarifas importantes que incidem sobre seus serviços. Confira algumas das principais, baseadas na tabela de serviços comerciais do banco:

Juros rotativos

Os juros rotativos podem incidir sobre o cartão em diversas situações, como parcelamentos da fatura ou uso do limite emergencial de crédito. No entanto, o uso desse serviço costuma cobrar juros. Atualmente, a tarifa do Santander é de 12,21%, em média.

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Contudo, a instituição não disponibiliza a porcentagem exata, que pode alterar de acordo com o valor do crédito e influências do mercado financeiro. Assim, o mais recomendável é confirmar o valor dos juros rotativos diretamente no aplicativo do banco.

Parcelamento da fatura

O mesmo é válido para as tarifas de parcelamento da fatura. Caso seja necessário dividir o valor total, o cliente deverá confirmar o percentual de juros com a instituição. O valor pode mudar de acordo com o montante da fatura, o número de parcelas e as condições impostas pelo banco.

Atraso no pagamento

No caso de atrasos no pagamento da fatura do cartão Santander Unlimited, o cliente deverá pagar 2% de multa sobre o valor total, além de juros moratórios de 1%.

Cartão Adicional

Enquanto isso, um dos diferenciais do serviço é a possibilidade de contratação de até 5 cartões adicionais, sem pagamento de taxas. Dessa forma, outras pessoas, além do titular, também poderão aproveitar os benefícios do cartão.

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Saques

Para saques com o cartão de crédito, o cliente deverá pagar uma taxa de R$ 18,80 para retiradas dentro do País, e R$ 25,20 para saques internacionais.

Perguntas frequentes sobre o cartão Santander Unlimited

O cartão é de qual banco?

Conforme o nome já aponta, o cartão Unlimited Black é um produto do Banco Santander.

Como desbloquear o cartão Santander Unlimited?

O desbloqueio pode ser realizado no Internet Banking.

Basta seguir os seguintes passos: Menu > Cartões > Desbloqueio de cartão.

Mas se preferir, o app Way também possui a função de desbloqueio. Faça o download para iOS ou Android.

Como solicitar a segunda via do cartão?

A segunda via do cartão de crédito pode ser solicitada por meio dos telefones da Super Linha Santander:

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  • capitais e regiões metropolitanas: 4004 3535;
  • demais localidades: 0800 702 3535.

Como aumentar o limite do cartão?

Para aumentar ou diminuir o limite do cartão, basta acessar o aplicativo App Way. Por meio deste aplicativo, você vai poder gerenciar o limite de todos os cartões vinculados a sua conta.

Como acessar a segunda via das faturas?

A segunda via das faturas do cartão de crédito pode ser visualizada por meio do Internet Banking do Santander. Para isso, o correntista vai precisar localizar a opção “fatura do cartão” na página inicial.

Quais são os canais de atendimento do cartão Santander Unlimited?

Central de atendimento

  • 4004 3535 – capitais e regiões metropolitanas;
  • 0800 702 3535 – demais localidades;
  • 0800 723 5007 – pessoas com deficiência auditiva e de fala.

SAC

  • 0800 762 7777;
  • 0800 771 0401 – pessoas com deficiência auditiva e de fala;
  • +55 (11) 3012 3336 – ligações do exterior (a cobrar).

Ouvidoria

  • 0800 726 0322;
  • 0800 771 0301 – pessoas com deficiência auditiva e de fala.

Qual é a bandeira do cartão?

O cliente recebe dois cartões com as seguintes bandeiras: Visa e Mastercard. Isto significa que você pode usufruir de todos os benefícios e vantagens dessas duas bandeiras com a mesma conta.

Como funciona o sistema de milhas do cartão Santander Unlimited?

Hoje em dia, uma série de cartões de crédito possuem programas de milhas exclusivos. O sistema do Santander funciona em parceria com o Programa Esfera, que acumula pontos a cada dólar gasto no cartão. Dessa forma, os clientes podem optar por resgatar os pontos em forma de descontos, promoções, viagens e também milhas.

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O plano possui parcerias com diversos programas de diferentes companhias aéreas, como:

  • Multiplus, da LATAM;
  • TudoAzul, da Azul;
  • Smiles, da Gol.

Assim, clientes que desejarem participar do sistema de milhas podem trocar seus pontos Esfera no programa de sua preferência.

O cartão Santander Unlimited tem cashback? Como funciona?

O cartão Santander Unlimited também possui um programa de cashback, por meio do Programa Esfera. Com ele, o cliente pode solicitar a troca dos seus pontos por dinheiro de volta na fatura do cartão. No entanto, as ofertas são disponibilizadas pela empresa, e não pelo banco.

O cartão é internacional?

Sim. Com as bandeiras Visa e Mastercard é possível realizar compras e pagamentos no exterior sem nenhum problema. Esta é justamente a principal vantagem dos cartões para acumular milhas, já que eles são direcionados para um público que costuma viajar.

Qual a reputação do cartão Santander Unlimited Black no Reclame Aqui?

O cartão Santander Unlimited não tem uma página exclusiva no Reclame Aqui. Por isso, não é interessante avaliarmos o cartão pela página do Santander, já que existem uma série de outros serviços oferecidos pelo banco.

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Para saber informações mais específicas sobre esta opção, damos uma dica:

  1. vá até a página do Santander Cartões no Reclame Aqui;
  2. na lista de reclamações, vá até a caixinha de buscas e pesquise por Santander Unlimited.

Pronto! Agora, é possível encontrar alguns relatos específicos sobre o cartão. Esta é a página que encontramos, e você poderá ter uma visão mais prática sobre o que os clientes acham desse serviço.

Como aumentar minhas chances de ser aprovado pelo Santander?

Mesmo tendo o perfil exigido para o cartão Santander Unlimited, alguns clientes podem encontrar dificuldades na aprovação. Isso porque trata-se de um produto exclusivo, disponível apenas para um seleto grupo de correntistas.

Nesse caso, para aumentar suas chances de aprovação, é recomendável ter um bom relacionamento com o seu gerente. Contrate outros serviços do banco, e tenha um bom histórico de pagamentos. 

Além disso, realizar movimentações periódicas também torna o seu perfil mais atrativo, como ter investimentos no banco.

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Se você for um cliente de longa data, e possuir o perfil executivo, eventualmente a própria instituição irá oferecer o cartão Santander Unlimited, sem complicações com a aprovação.

Análise iDinheiro: o cartão Santander Unlimited é bom e vale a pena?

O cartão Santander Unlimited é um dos produtos executivos mais bem avaliados do mercado. Ele possui um pacote de serviços completo, com funcionalidades únicas e benefícios atrativos para o cliente, principalmente para aqueles que viajam com frequência.

Embora seja pouco acessível para o público em geral, perfis seletos que apresentam os requisitos necessários não encontram dificuldades em solicitar o cartão.

Além disso, em comparação a outras alternativas do mercado, na categoria Black, a opção do Santander se destaca por seus programas de pontos e milhas.

Assim, se você conta com um alto poder aquisitivo, e busca um cartão de crédito à altura, o Santander Unlimited pode atender bem às suas necessidades, proporcionando experiências únicas como cliente VIP.

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