A lista de opções de cartão de crédito Santander é muito grande, o que é comum entre os principais bancos do Brasil. Isso aumenta suas oportunidades de escolha, mas, também exige uma comparação mais detalhada sobre seus diferenciais.
Olhar cada detalhe, desde valores de anuidade, promoções exclusivas, até como funciona a fatura do cartão Santander devem fazer parte da decisão, não é mesmo?
Pensando nisso, reunimos um conteúdo que vai ajudar a conhecer essas opções na linha de crédito rotativo do Santander de forma prática e simples de comparar. Combinado? Então, confira a seguir.
O que é o cartão de crédito Santander?
O cartão de crédito Santander, assim como outros produtos dessa modalidade de crédito, é uma ferramenta para gestão de pagamentos com prazo de até 40 dias de postergação, permitindo o parcelamento do valor da compra, com ou sem juros.
Ele possui um limite de crédito que é determinado na aquisição da modalidade de crédito, mas pode ser alterado conforme comportamento de uso, para mais ou para menos.
Assim, ele também ganha uma data de vencimento e de fechamento de fatura, que usualmente acontece 10 dias antes da primeira.
O cartão de crédito Santander também tem benefícios adicionais, que listaremos ainda neste post, e também cobranças de juros, multas e encargos caso não seja utilizado devidamente.
Tipos de cartões de crédito Santander
O Santander oferece várias opções de cartões de crédito para diferentes perfis de consumidor. As bandeiras disponíveis são Mastercard ou Visa.
Os principais destaques ficam por conta das opções em parceria com outras marcas como Smiles, Decolar e AAdvantage.
Confira abaixo os principais tipos de cartões Santander:
- GOL Smiles: Cartões Santander Smiles Visa Gold, Platinum e Infinite
- AAdvantage: Cartões Santander AAdvantage Mastercard Quartz, Platinum e Black
- Decolar: Cartões Santander Decolar Visa Gold, Platinum e Infinite
- American Express: Cartões Santander Amex Gold e Platinum
- Convencionais: Cartões Santander SX, Santander Elite, Santander Unique, Santander Dufry Platinum e Santander 1|2|3
Quais os requisitos para ter um cartão de crédito Santander?
Como existem categorias diferentes de cartões, cada um deles pode ter alguma obrigatoriedade nos requisitos. O Cartão Santander Elite Platinum, por exemplo, tem exclusividade para correntistas do banco. Você pode abrir sua conta no Santander sem sair de casa, clicando abaixo.
Porém, de forma geral, a maioria não exige que o cliente abra uma conta no banco. Podemos colocar alguns requisitos mínimos para adquirir um cartão de crédito Santander, são eles:
- ter, no mínimo, 18 anos;
- comprovante de endereço recente;
- documento de identidade e CPF;
- comprovação de renda (para alguns cartões Santander);
- ter uma conta corrente no banco (para alguns cartões Santander).
Estrangeiros que vivem legalmente no Brasil também podem solicitar cartão de crédito Santander desde que apresentem documentação que comprove residência fixa no país.
As exigências do banco Santander estão em acordo com sua diversidade de cartões de crédito ofertado, que, são desenvolvidos para públicos variados, dos universitários em início de vida economicamente ativa, até clientes com grande prestígio e relacionamento prolongado com a instituição.
Como ser aprovado na solicitação do seu cartão?
- Evite dívidas ou restrições com órgãos como SPC, Serasa e Boa Vista;
- mantenha um bom score de crédito pagando suas contas em dia e mantendo seu cadastro atualizado;
- comprove sua renda completa. Holerites, declaração de imposto de renda e extratos bancários são excelentes meios de comprovação e facilitam no aumento do seu limite no futuro;
- sua proposta inicial foi negada? Confira o prazo mínimo e faça um outro pedido no futuro.
AAdvantage Black Mastercard
Melhores cartões do banco para milhas e viagens
O Cartão Santander AAdvantage Black é a opção mais completa para quem deseja acumular milhas e faz muitas viagens.
Com ele você recebe 2 milhas por dólar gasto e cada compra na rede American Airlines te recompensa com mais 2 milhas extras por dólar gasto.
Além disso, o cartão oferece 4 acessos gratuitos por ano às mais de 850 Salas VIP Lounge Key em aeroportos.
O Cartão Santander Smiles Visa Infinite agora é GOL Smiles. Com ele você recebe:
- Clientes do Clube Smiles ou Diamante: 5,5 milhas por dólar gasto ou 6,5 milhas em compras no site da GOL + 20.000 milhas ao contratar o cartão.
- Clientes Smile: 3 milhas ou 4 milhas em compras no site da GOL + 15.000 milhas ao contratar o cartão.
Ele é uma das melhores opções para quem viaja com muita frequência, pois também conta com embarque preferencial na companhia GOL e acesso a várias salas VIPs espalhadas pelo Brasil.
Diferentemente dos cartões de crédito de instituições menores ou até mesmo lojas, o grupo de cartões Santander é vasto.
Não significa, porém, que todos eles estão disponíveis para qualquer cliente, antes de qualquer liberação, é feita uma análise de crédito.
Ainda assim, conhecer os principais cartões de crédito Santander permite que você saiba quais vantagens pode conseguir com eles, certo?
Santander Esfera
Um dos grandes diferenciais do banco é a possibilidade de acumular pontos no Santander Esfera. Ao fazer uma compra, você ganha até 2 pontos por dólar gasto, dependendo do cartão contratado.
Além disso, dá pra se cadastrar no Clube Esfera e ganhar até 20 mil pontos por mês pagando uma assinatura mensal.
Os pontos Esfera podem ser trocados por vários produtos como Smart TVs, fones de ouvido, panelas, câmeras fotográficas, smartphones e muito mais!
Porém, para que você resgate bons produtos, será preciso acumular milhares de pontos e isso pode demorar bastante tempo.
Qual é o melhor cartão para acumular pontos no programa?
O Cartão Santander Unlimited Black é a opção que mais dá pontos por dólar gasto: 3 pontos em compras internacionais e 2,6 em nacionais.
Entretanto, é importante ressaltar que para adquirir o cartão você precisa ter renda mínima de R$ 30.000 ou ser cliente Private Santander.
O que é preciso considerar antes de contratar o cartão de crédito Santander?
Mas, além de conhecer as vantagens, também é essencial entender quais são suas regras contratuais, obrigações e cobranças de juros, caso houver.
Por isso, antes de contratar qualquer cartão, tire todas as dúvidas.
Anuidade
As anuidades dos cartões de crédito Santander variam bastante e podem ser isentadas conforme utilização, por isso, vale a pena conferir essa informação antes da contratação.
Avaliação emergencial de crédito
Caso tente realizar uma compra que exceda seu limite de crédito disponível, uma avaliação emergencial pode ser realizada para liberar excepcionalmente a diferença necessária.
Esse serviço, que pode negar ou aprovar o limite extra, tem uma cobrança de tarifa.
Pagamentos de outras contas e boletos
Se estiver disponível para a modalidade do cartão de crédito, é possível realizar pagamentos de contas de consumo e outros boletos, exceto faturas Santander.
Se caso, é realizada a cobrança de Imposto sobre Operações Financeiras (IOF), juros e cobrança de tarifa específica.
Saques e empréstimo pessoal
De acordo com a análise de crédito do titular, empréstimos pessoais poderão ser contratados e pagos na fatura de acordo com suas condições.
Os saques também ficam disponíveis de acordo com o comportamento de uso do cliente e também podem ser realizados fora do país.
Para retiradas em território brasileiro, existe a cobrança de tarifa, IOF e juros da data do saque até o fechamento da fatura. Já os clientes do segmento “Select” poderão sacar dinheiro em mais de 30 mil caixas eletrônicos do grupo ao redor do mundo sem tarifas extras.
Cobrança de juros
Os juros incidem em algumas ocasiões e, inclusive, acompanhados de IOF e multa de mora. São eles:
- parcelamento da fatura, onde é cobrado juros do valor financiado e IOF;
- atraso da fatura, onde é cobrada multa de 2% sobre o valor em atraso, 1% de juros de mora, IOF e o juros do rotativo;
- pagamento parcial, onde o restante da fatura será parcelado e terá as cobranças dessa modalidade;
- compras com parcelamento da bandeira do cartão, que também podem ter juros.
Fatura do cartão Santander
Os valores de taxa máxima de juros do rotativo aparecem na fatura cartão Santander, assim como ofertas de parcelamento, data de vencimento, melhor data para compra e outras informações para facilitar o uso.
O cliente também consegue acessar a fatura do cartão pelo site do cartão de crédito Santander, assim como no aplicativo para controle de uso.
Essas informações ajudam a descobrir quais são as melhores opções entre os cartões de crédito Santander, mas, ainda é preciso considerar as ofertas disponíveis em outras instituições financeiras e até grandes redes de loja.
O cartão de crédito Santander, porém, reúne boas vantagens que podem trazer economias e ajudar no seu fluxo financeiro pessoal se usado com sabedoria, não é mesmo?
Telefones de atendimento dos cartões Santander
Confira os principais números de atendimento do Banco Santander:
- 4004 3535 – Capitais e regiões metropolitanas
- 0800 723 5007 – Pessoas com deficiência auditiva e de fala
Perguntas frequentes
- Como transferir pontos Esfera para outro cartão?
O Santander não permite que você transfira seus pontos para cartões de outros bancos, sua pontuação é exclusiva dos Cartões Santander.
- Meus pontos podem expirar?
Os pontos acumulados no programa Esfera possuem validade de acordo com o modelo de seu cartão. O prazo mínimo de validade é de 24 meses.
- Qual é a diferença entre o cartão Free e o SX?
O Santander Free é o antigo cartão de crédito, enquanto o SX é o novo cartão lançado pelo banco para substituí-lo. Ele tem quase os mesmos benefícios do seu antecessor, mas com algumas melhorias.
- Como saber o limite do cartão de crédito Santander?
Para saber o seu limite basta acessar o aplicativo Santander Way, o site do banco ou ligar para a Central de Atendimento.
- Como não pagar taxa de anuidade no Santander?
Alguns cartões do Santander oferecem 50% de desconto ao atingir um gasto específico na fatura. No caso do SX você pode ter gratuidade ao atingir R$ 100 de compras ou cadastrar o CPF e telefone como chave PIX.
- É possível fazer pix com cartão de crédito Santander?
Sim! Basta acessar a área pix do aplicativo Santander Way e escolher a opção de pagamento com cartão de crédito.
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Eu fiz um cartão do Santander só que estou morando num novo endereço daí o meu cartão que fiz vai chegar em outro endereço tem como mudar a entrega do cartão
Olá, Eduardo! Tudo bem?
Entre em contato com a central de atendimento do cartão para solicitar a mudança.
Fiz meu cartão e não recebi ate hj como posso pegar
Olá, Aledio! Tudo bem?
Tem um chat disponível no site, acredito que pode te ajudar: https://www.santander.com.br/atendimento-santander/
Meu cartão ainda não chegou eu ligo e fala pra redefinir senha mas não entra a senha antiga da erro gostaria de falar com algum atendente mas não dá
Olá, Simone! Tudo bem?
Tem um chat disponível no site, acredito que pode te ajudar: https://www.santander.com.br/atendimento-santander/
Quero cancelar meu cartão de crédito
Santander free
Olá, Bernadete! Tudo bem?
Você precisa entrar em contato com o banco para solicitar o cancelamento.