Muitas vezes pode acontecer de recebermos transferências, como Pix e TED, e é importante descobrir quem foi o remetente de um dinheiro recebido, não é mesmo?
As transações de TED podem ser feitas de forma identificada ou não identificada, e cabe ao remetente optar se irá colocar o seu nome na operação. Assim, é recomendado que sempre esteja discriminado quem enviou o dinheiro, porém, nem sempre isso acontece. Com isso, o indivíduo pode se deparar com uma transferência desconhecida feita para sua conta.
Já o Pix não oferece uma maneira de envio não identificada, mas muitos possuem dúvidas sobre como identificar a pessoa que o enviou. Continue lendo para entender como fazer isso!
Como identificar quem enviou um TED para a minha conta?
Para descobrir quem transferiu o dinheiro para sua conta, consulte seu extrato nos diversos canais de atendimento. Cada banco ou canal de atendimento como internet, aplicativo, auto atendimento ou extrato impresso podem trazer informações diferentes em relação ao TED recebido. Isso acontece por limitações de caracteres ou mesmo por políticas do banco.
Se não houver informações suficientes no extrato bancário, será necessário procurar o seu banco. Essas informações podem não estar disponível para você, mas seu gerente bancário poderá identificar o CPF ou CNPJ da conta da qual o dinheiro se origina.
Lembre-se que, caso a pessoa tenha cometido um engano na operação e queira o estorno da quantia, você pode ser acusado de apropriação de bem alheio, caso tenha gastado o dinheiro.
Como saber quem fez um Pix para mim?
O processo para identificar a pessoa que enviou um Pix é bem simples: basta acessar o aplicativo do seu banco, ver o extrato da conta, clicar no Pix recebido e ver o comprovante da transferência.
No comprovante, você terá acesso ao nome completo da pessoa, bem como alguns dígitos do CPF, a instituição bancária, agência, conta e tipo de conta.
Quais as diferenças entre o TED e o Pix?
O TED (Transferência Eletrônica Disponível) é uma forma de transferir dinheiro entre contas de bancos diferentes. Ele só funciona em dias úteis e no horário comercial, e o dinheiro cai na conta do destinatário no mesmo dia, se for feito até o fim do expediente bancário. Muitas vezes, o TED tem uma taxa de serviço, principalmente para empresas.
O Pix é uma forma de transferência de dinheiro instantânea, que funciona 24 horas por dia, todos os dias da semana, inclusive feriados. O dinheiro cai na conta do destinatário em segundos e, para pessoas físicas, o Pix geralmente é gratuito. Ele também permite usar chaves simples (CPF, e-mail, celular ou chave aleatória) para enviar ou receber dinheiro de forma mais prática.
TED ou Pix desconhecido: o que fazer?
Muitas pessoas, ao se depararem com transferências desconhecidas, sacam o dinheiro e o gastam rapidamente, aproveitando a oportunidade. Isso não é recomendado ou legal, pois é uma infração da lei. As pessoas que transferem o dinheiro errado, seja por alguma informação incorreta, geralmente vão atrás dos bancos para repararem este erro o mais rápido possível.
Então, caso você tenha visto a transferência e tenha sacado o valor, a fim de gastá-lo, o banco terá tudo isto registrado. Pode ser aberto um processo de apropriação de bem alheio, como descrito no Art. 168 do Código Penal:
Pena – reclusão, de um a quatro anos, e multa.
Aumento de pena
§ 1º – A pena é aumentada de um terço, quando o agente recebeu a coisa:
I – em depósito necessário;
II – na qualidade de tutor, curador, síndico, liquidatário, inventariante, testamenteiro ou depositário judicial;
III – em razão de ofício, emprego ou profissão.
Apropriação indébita previdenciária (Incluído pela Lei nº 9.983, de 2000) […]
Apropriação de coisa havida por erro, caso fortuito ou força da natureza.
Como identificar o remetente
Para descobrir quem fez uma transferência de recursos para sua conta, você pode seguir alguns passos simples, garantindo que você tenha todas as informações necessárias à mão.
1. Consulta através do extrato bancário
A maneira mais direta de identificar o remetente é por meio do extrato bancário. Após a compensação da transferência, o extrato exibirá o nome completo ou a razão social do remetente, além de outros detalhes como data, valor, e, em alguns casos, o número do documento associado à transação.
2. Utilizando o aplicativo ou site do Banco
A maioria dos bancos oferece a opção de consulta de transferências recebidas através de seus aplicativos móveis ou sites. Ao acessar sua conta, procure pela seção de extratos ou histórico de transações, onde você poderá visualizar detalhes completos das transferências, incluindo o remetente.
3. Contato com o Banco
Caso as informações no extrato não sejam suficientes para identificar o remetente, ou se houver qualquer dúvida, o próximo passo é entrar em contato diretamente com o banco. O atendimento ao cliente pode fornecer detalhes adicionais sobre a transação, respeitando, é claro, as normas de sigilo bancário.
Siglas bancárias comuns para TED e PIX
As transações financeiras, especialmente TED (Transferência Eletrônica Disponível) e PIX, o novo sistema de pagamento instantâneo do Brasil, utilizam diversas siglas para facilitar e agilizar as operações.
Aqui estão algumas das mais comuns e o que elas representam:
| TED – Transferência Eletrônica Disponível: usada para transferências de valores entre diferentes bancos com crédito no mesmo dia, desde que realizadas dentro do horário bancário. |
| PIX – Pagamento Instantâneo Brasileiro: sistema que permite transferências e pagamentos em segundos, a qualquer hora ou dia. |
| CRED TED (Caixa) – Crédito de Transferência Eletrônica Disponível: indica uma transferência recebida via TED na Caixa Econômica Federal. |
| CPF/CNPJ – Cadastro de Pessoas Físicas ou Jurídicas: usado para identificar o remetente ou destinatário nas transações. |
| BCO – Banco: prefixo usado para identificar instituições financeiras nas operações. |
| AG – Agência: refere-se à agência bancária do remetente ou destinatário. |
| CC – Conta Corrente: número da conta do remetente ou destinatário. |
| PAG – Pagamento: usado para identificar uma operação de pagamento via PIX ou TED. |
| CIP – Câmara Interbancária de Pagamentos: sistema que suporta a liquidação financeira de operações como o PIX. |
Dicas para gerenciar transferências recebidas
Receber transferências via TED ou PIX é muito comum, especialmente em contextos profissionais ou comerciais, mas também no cotidiano pessoal. Organização de eventos entre amigos, fazer uma compra coletiva de maior valor, como exemplos, podem gerar a situação em que várias pessoas mandarão PIX ou TED para uma conta.
Considerações para gerenciar suas transações de forma eficiente
➤ Segurança: esteja atento a transferências inesperadas ou de origens desconhecidas. Em casos de suspeita, entre em contato imediatamente com o banco para verificar a legitimidade da transação.
➤ Comunicação: se você está esperando uma transferência, uma boa prática é comunicar-se previamente com o remetente, estabelecendo os detalhes da transação, como valor exato e data de envio. Isso ajuda a evitar confusões e facilita a identificação da transação.
Conclusão
Em suma, ao receber um TED ou Pix de origem desconhecida, é fundamental identificar o remetente para evitar problemas legais. Para isso, consulte seu extrato bancário, onde geralmente constam informações como nome, CPF ou CNPJ do remetente. Caso os dados não sejam suficientes, entre em contato com seu banco para obter detalhes adicionais.
Portanto, ao identificar uma transferência desconhecida, busque imediatamente informações sobre o remetente e, se necessário, devolva o valor para evitar complicações legais.
Sugestões de leituras do iDinheiro:
- Como recuperar um TED que caiu na conta errada
- O que colocar no campo DAC a fazer uma TED?
- Bancos que oferecem Pix com cartão de crédito: veja 5 opções
- Como excluir a chave do PIX: um guia completo para todos os bancos ou app
Perguntas frequentes
- Tem como saber quem enviou o Pix?
Sim, basta acessar o extrato da sua conta bancária e ver o comprovante do Pix.
- Como saber quem fez uma transferência para minha conta?
Para descobrir quem transferiu o dinheiro para sua conta, consulte seu extrato nos diversos canais de atendimento. Cada banco ou canal de atendimento como internet, aplicativo, auto atendimento ou extrato impresso podem trazer informações diferentes em relação ao TED recebido. Se não houver informações suficientes no extrato bancário, será necessário procurar o seu banco.
- Como descobrir de onde veio um depósito na minha conta?
Para descobrir quem transferiu o dinheiro para sua conta, consulte seu extrato nos diversos canais de atendimento. Cada banco ou canal de atendimento como internet, aplicativo, auto atendimento ou extrato impresso podem trazer informações diferentes em relação ao TED recebido. Se não houver informações suficientes no extrato bancário, será necessário procurar o seu banco.
- O que significa a transação TED Cred?
Trata-se de um método de transferência eletrônica oferecido pela Caixa Econômica Federal. Esse serviço garante que o montante transferido esteja acessível ao destinatário no próprio dia, simplificando assim o processo de pagamentos e outras operações financeiras.
- Quem recebe o Pix sabe quem enviou?
Sim, quem recebe um Pix sabe quem enviou. No comprovante de recebimento, aparecem as seguintes informações do remetente: nome completo ou nome empresarial (se for uma pessoa jurídica); chave Pix utilizada (pode ser CPF, CNPJ, e-mail, número de celular ou chave aleatória); instituição financeira; data e hora da transação e valor transferido;
- Recebi um TED da caixa econômica federal, o que significa?
Receber um TED (Transferência Eletrônica Disponível) da Caixa Econômica Federal significa que alguém transferiu dinheiro de uma conta da Caixa para a sua conta bancária. Se você não reconhece a origem, entre em contato com seu banco ou com a própria Caixa Econômica Federal.
- O que significa “ted-transf elet dispon”?
A sigla “TED-TRANSF ELET DISPON” significa Transferência Eletrônica Disponível. Quando você vê essa descrição no extrato bancário, isso significa que alguém transferiu dinheiro para a sua conta via TED, geralmente de outra instituição financeira
- Recebi um TED ou Pix desconhecido, preciso devolver?
Se você recebeu um TED ou Pix desconhecido, não é obrigado a devolver automaticamente, mas o ideal é não usar o dinheiro. Isso porque o remetente pode solicitar a devolução e, se você não devolver, ele pode entrar com uma ação judicial contra você. Nesse caso, a Justiça pode exigir o reembolso e ainda cobrar custos judiciais. O melhor a fazer é entrar em contato com o banco, informar o ocorrido e pedir orientações. Não devolva o valor por conta própria, pois pode ser golpe. Verifique sempre se o dinheiro realmente entrou na conta e, se necessário, procure orientação jurídica.
Agradeço a informação
Fizeram um depósito de um determinado valor mas não sei quem será nem estou à espera de depósito nenhum. Diz que é o visa payment limited UK .
Alguém sabe sff ? obrigado .
Olá Alda, recomendo que vá a sua agência ou entre em contato com o seu banco para mais informações sobre a pessoa que fez o depósito para a sua conta.
Espero ter ajudado!
Foi feito um ted na minha conta para outra conta e não fui eu quem fiz, como pode isso??? Fui olhar minha conta agora tinha uma ted de R$ 50,00 que não fui eu quem fiz e somente eu tenho acesso a minha conta do Inter pelo meu celular…🤔
Hj fiz um ted para uma conta errada só que a agencia é da mesma instituição (banco INTER)
Vcs acreditam que eles me disseram que não podem estornarem o dinheiro e me disseram para entrar em contato com o recebedor. Como vou saber os dados do outro cliente. Tenho o número da conta dele e só isso. Eu pedi para o banco entrar em contato com o outro cliente e dizer dizer fiz errado o ted ou que bloqueassem a quantia que enviei e me devolva. Realmente como vou entrar em contato com o Jackson sousa o cliente sortudo a quem enviei 329,30
Gostaria de saber se realmente perdi esse dinheiro
Olá, Layra! Tudo bem?
Como o erro foi de quem enviou a transferência, infelizmente o banco pode agir dessa maneira sim.
Fizeram um TED em minha conta é fizeram um saque no caixa eletrônico 24 horas como isso é possível? Obrigado pelo esclarecimento
Não entendi sua dúvida, Elivone.
Realmente o Google é fantástico, qualquer dúvida corri lá e obtenho a resposta.
Valeu equipe Google muito obrigado ❤️
Olá, Nelza! Tudo bem?
A equipe de conteúdo do iDinheiro agradece seu comentário! Ficamos felizes em saber que o nosso conteúdo te ajudou! 🥰
Transferiram um valor x pra minha conta no começo do mês, mas vi apenas no final do mês porque não utilizo muito minha conta, porém neste meio tempo ninguém entrou em contato 🤷
Na vdd o Santander n te da nenhuma oportunifade de descobri a origem de um TED, lamentável isso.
Mir enviaram um comprovante feito pelo TED do banco Santander pro banco Bradesco mais o dinheiro não caiu na minha conta
Olá, Douglas! Tudo bem?
Nesse caso, você precisa entrar em contato com o seu banco.
Recebi uma ted e não tinha nenhum dado de quem transferiu! Como faço pra sabe quem foi?
Olá, Marcelo! Tudo bem?
Caso observe que um TED foi creditado em sua conta, ligue no mesmo dia para a Central de Atendimentos, se possível, e anote o número de protocolo da ligação. O seu gerente irá ter acesso ao sistema e poderá identificar o CPF ou CNPJ da conta que enviou o dinheiro, por TED ou DOC.
Bom dia como saber quem fez o pix na sua conta obrigado
Olá, Adriano! Você pode consultar direto no aplicativo do seu banco.
Esse Google e mesmo uma fonte de informações, estou amando minha experiência com ele, tudo de bom! Estava precisando muito me informar sobre CRED TED e DOC, estou feliz por ter descoberto de que se trata! Parabéns aos idealizadores!