Como investir no Sofisa Direto? Veja o passo a passo!

Saiba como investir no Sofisa Direto em CDB, LCA e LCI e fundos de investimento. Aprenda também a abrir conta, depositar e mais!

Escrito por Regyane Bittencourt

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Sofisa Direto

A conta Sofisa Direto oferece investimentos com rentabilidade acima da médica, além de serviços como cartão de crédito, transferências e programa de recompensas.

  • Conservador
  • Moderado

Abertura e manutenção: Não é cobrado
Taxa de corretagem: Informação não encontrada/Não disponibilizada
Taxa de custódia: Não é cobrado

  • Carteiras recomendadas
  • Cartão de crédito
  • Cartão de débito
  • Renda fixa pública: Não oferece
  • Renda fixa privada: LCI, CDB, LCA
  • Fundos de investimentos: Multimercado, Renda fixa, Cambial, Ações
  • Renda variável: Fundos imobiliários, BDR, Ações, ETF
  • Previdência privada: Não oferece
  • Seguro de vida: Não oferece
  • Ofertas públicas: Não oferece
  • COE: Não oferece
Leia mais sobre Sofisa Direto

Ao longo dos anos, o mundo dos investimentos muitas vezes foi visto como um território reservado apenas para uma elite financeira. Atualmente, no entanto, investir não é mais um privilégio restrito a poucos: está ao alcance de qualquer indivíduo. 

Nesse cenário de democratização financeira, o Sofisa Direto se destaca como uma plataforma que não apenas acompanhou essa evolução, mas também a impulsionou, tornando os investimentos acessíveis e descomplicados para todos os perfis de investidores. Portanto, se você deseja entender como investir no Sofisa Direto, continue a leitura deste artigo!

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Abrir conta no Sofisa Direto: tutorial completo

1. Instale o aplicativo Sofisa Direto em seu celular;
2. Abra o aplicativo recém-instalado;
3. Siga as instruções para criar uma conta;
4. Escolha a opção para fazer seu primeiro depósito;
5. Selecione entre as opções de depósito via TED ou boleto. Caso opte pelo boleto, o aplicativo deve gerar um boleto que poderá ser pago em qualquer banco;
6. No aplicativo, localize a opção para solicitar o “Cartão Múltiplo Sofisa Direto”;
7. Siga as instruções e informe os dados necessários;
8. Após a solicitação, o cartão será processado e enviado para o seu endereço.

Vale ressaltar que a conta do Sofisa Direto oferece investimentos mais vantajosos do que a poupança, com várias opções de CDB, LCA e LCI. Além de ser uma conta corrente 100% digital e gratuita, com a garantia do Fundo Garantidor de Crédito (FGC). Portanto, certifique-se de seguir os passos com atenção e aproveite as facilidades da sua nova conta digital no Sofisa Direto! 

Como depositar dinheiro no Sofisa Direto?

Para depositar dinheiro na sua conta Sofisa Direto, você tem algumas opções à sua disposição. Uma delas é realizar transferências bancárias, podendo escolher entre as modalidades DOC ou TED, a partir de qualquer banco onde você tenha uma conta corrente ou conta poupança. Ao fazer a transferência, você precisará utilizar os dados do Banco Sofisa S.A. (637), que incluem a Agência 0001 e o número da sua conta no Sofisa Direto.

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Caso sua conta no Sofisa Direto seja do tipo completa, você conta com algumas opções adicionais. Nesse caso, é possível receber transferências de outras pessoas diretamente na sua conta, por meio de DOC ou TED. Isso proporciona maior flexibilidade para receber fundos de amigos, familiares ou até mesmo de outras contas bancárias suas.

Além disso, você tem a opção de realizar depósitos utilizando boletos bancários ou cheques. Por meio do aplicativo do Sofisa Direto, é possível gerar um boleto, que poderá ser pago em qualquer banco, facilitando o processo de depósito. Quanto aos cheques, você pode efetuar depósitos utilizando cheques da mesma titularidade da sua conta no Sofisa Direto ou cheques de terceiros. 

Com quanto posso investir no Sofisa Direto?

A plataforma Sofisa Direto se destaca por sua inclusividade, oferecendo uma porta de entrada acessível ao mundo dos investimentos. Um dos aspectos mais notáveis é a possibilidade de iniciar com apenas R$ 1. Esse baixo requisito financeiro elimina barreiras para aqueles que desejam começar a investir, mesmo com recursos limitados. 

Ao permitir que pessoas com pouco dinheiro também tenham a chance de participar do mercado financeiro, a Sofisa Direto possibilita o acesso a títulos de renda fixa, abrindo um caminho para o crescimento patrimonial mesmo para investidores iniciantes ou com orçamentos reduzidos. Isso não apenas democratiza o investimento, mas também encoraja uma mentalidade de poupança e planejamento financeiro desde o início, pavimentando o caminho para futuras conquistas financeiras. 

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Como investir em CDB no Sofisa Direto?

Com o CDB, você direciona seus recursos para um investimento tão seguro quanto a poupança, porém com potencial de rentabilidade significativamente maior, mais flexível e com diversas modalidades para escolher. Então, para Investir em Certificado de Depósito Bancário (CDB) através da plataforma Sofisa Direto é um processo simples e acessível. Veja só o passo a passo!

1. Se você ainda não tem uma conta no Sofisa Direto, será necessário abrir uma. Acesse o site ou aplicativo e siga as instruções para preencher seus dados pessoais e criar um login seguro;
2. Após o login, acesse a seção de investimentos pelo menu principal;
3. Analise as opções de CDB disponíveis e escolha a que melhor se ajusta ao seu interesse e perfil financeiro;
4. Confira as informações detalhadas sobre o CDB escolhido. Observe a taxa de rendimento, prazo de vencimento, valor mínimo de investimento e quaisquer outros termos relevantes;
5. Ao escolher o CDB, você terá a opção de inserir o valor que deseja investir. Certifique-se de atender ao valor mínimo de investimento exigido pelo CDB selecionado;
6. Revise todas as informações antes de prosseguir. Confira se os dados estão todos corretos. Se estiver tudo em ordem, confirme o investimento. Pronto! 

Após confirmar o investimento, seu dinheiro será alocado no CDB selecionado. O valor investido começará a render de acordo com as condições estabelecidas e você poderá acompanhar o progresso na sua conta do Sofisa Direto. Lembre-se de que os CDBs têm prazos de vencimento. Caso deseje resgatar antes do vencimento, podem haver penalidades ou taxas. 

Como investir em LCI e LCA no Sofisa? 

 LCI (Letra de Crédito Imobiliário) e LCA (Letra de Crédito do Agronegócio) são tipos de investimentos em renda fixa oferecidos pelo Sofisa Direto. Ambos proporcionam uma forma de aplicação que combina segurança, isenção de imposto de renda para pessoas físicas e garantia do Fundo Garantidor de Crédito (FGC) de até R$ 250 mil.

Por essa razão, são indicados para quem prioriza segurança e que buscam liquidez em prazos mais curtos e médios. Se você é essa pessoa e deseja começar a investir agora mesmo em LCI ou LCA, confira o nosso passo a passo!

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1. Faça login em sua conta do Sofisa Direto. Caso não seja cliente, faça o cadastro no site;
2. Na seção de investimentos, selecione os títulos LCI e LCA;
3. Escolha o título que melhor se adequa ao seu perfil, considerando prazo de vencimento, rentabilidade e valor mínimo de investimento;
4. Indique o valor que deseja investir em LCI ou LCA e confirme a operação. Lembrando que você pode acompanhar o desempenho do seu investimento na plataforma do Sofisa Direto.

Como investir em fundos de investimento no banco Sofisa?

Os fundos de investimento são veículos de investimento que permitem que os investidores compartilhem seus recursos para investir em uma carteira diversificada de ativos. Essa carteira é gerida por gestores profissionais, que acompanham o mercado financeiro e tomam decisões em nome dos investidores visando ao crescimento dos recursos investidos. 

Os fundos tornam mais acessíveis o acesso aos ativos que, em outros tempos, poderiam ser restritos a investidores mais experientes ou institucionais. Eles são categorizados com base nos ativos subjacentes, estratégias e riscos associados. Sendo assim, para começar a investir em fundos na Sofisa, basta seguir esses passos!

1. Faça login em sua conta do Sofisa Direto. Caso não seja cliente, faça o cadastro no site;
2. Na seção de investimentos, selecione a opção de fundos de investimento;
3. Explore os diferentes tipos de fundos disponíveis, como fundos de renda fixa, multimercado, ações, entre outros. Leia as informações e detalhes sobre cada fundo para entender suas características, riscos e objetivos;
4. Escolha um fundo que esteja alinhado com seus objetivos financeiros, perfil de risco e horizonte de investimento;
5. Indique o valor que deseja investir no fundo escolhido;
6. Revise todas as informações do investimento, incluindo o fundo escolhido e o valor investido. Confirme a operação.

Como cancelar um investimento no banco Sofisa Direto?

Para cancelar um investimento no Banco Sofisa Direto, entre em contato com a central de atendimento por meio dos números:

  • 3003 7255 (capitais e regiões metropolitanas);
  • ou 0800 723 5500 (demais regiões).

Após verificar sua identidade, explique a intenção de cancelamento ao atendente, forneça os detalhes do investimento e siga as orientações fornecidas.  

Perguntas frequentes

  1. É seguro investir no Sofisa Direto?

    Sim, o banco Sofisa Direto é uma instituição segura e confiável, visto que segue todas as regulamentações do Banco Central.

  2. Quem é o dono do Banco Sofisa?

    Varujan Burmaian fundou o Banco Sofisa em 1960. Contudo, o atual presidente é o Alexandre Burmaian.

  3. Quais as vantagens do Banco Sofisa?

    O Banco Sofisa oferece vantagens como investimentos de renda fixa com boa rentabilidade, isenção de taxas em muitos produtos, plataforma online acessível e segurança respaldada pela regulamentação do Banco Central do Brasil e proteção do FGC.

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Referências do artigo
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