Para contratar empréstimo de 5 mil reais, alguns cuidados devem ser tomados, mesmo que seu banco ofereça esse valor pré-aprovado para você. Isso porque outras instituições podem oferecer melhores condições de parcelamento e taxa de juros, além da facilidade na hora de contratar. Pensando nisso, listamos abaixo as ofertas mais recentes e também fizemos um ranqueamento a partir de suas características. Confira.
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Se você está pensando em pegar um empréstimo de 5 mil reais, saiba que no mercado existem boas opções para isso, entretanto, cada uma tem suas características próprias.
Por esse motivo, neste artigo vamos listar algumas empresas confiáveis que liberam o crédito nesse valor, para que você saiba como escolher a melhor opção.
Para quem está precisando de um crédito urgente, existem boas instituições confiáveis no mercado que oferecem empréstimo rápido de 5 mil reais. Dependendo da instituição bancária, esse empréstimo de 5 mil reais é liberado na hora ou até em 48 horas.
Se você for correntista, e precisar de um empréstimo urgente, a forma mais rápida de conseguir é consultando seu extrato de crédito pré-aprovado.
Muitos correntistas já têm essa opção liberada, bastando apenas revisar as condições da transação e fechar o contrato para ter o dinheiro liberado na hora. Já para quem não é correntista, a melhor opção é procurar um empréstimo em financeiras, onde não é necessário ser cliente para fazer o empréstimo.
Sendo assim, veja a seguir como conseguir 5 mil reais com opções que fazem empréstimo online, seguro e rápido:
1. Empréstimo Meutudo
A MeuTudo vem se destacando no mercado por oferecer empréstimo que aprova na hora. A fintech disponibiliza crédito para quem quer antecipar as parcelas do saque-aniversário do FGTS ou contratar um empréstimo consignado, que pode ser pago de 6 a 84 meses.
Além disso, por meio do aplicativo, que pode ser baixado no Google Play e na App Store, é possível contratar valores a partir de R$ 300 até mais de R$ 5 mil.
2. Empréstimo Banco BV
Com o Banco BV você pode conseguir 5 mil reais de forma rápida e fácil, com taxas e prazos personalizados. Para correntistas do banco, o empréstimo cai na conta em alguns minutos.
Já para não correntistas, o dinheiro cai na conta em até 2 dias úteis, após a aprovação. O pagamento pode ser feito de 12 a 60 parcelas, com até 45 dias para começar a pagar.
Além disso, no BV o crédito disponibilizado pode chegar a até 90% do valor do seu veículo, sendo que ele deve ter no máximo 19 anos de fabricação. As taxas são a partir de 22,2% ao ano.
3. Empréstimo Provu
A Provu surgiu em 2015 com o nome de Lendico, porém, em 2021 mudou de marca. A empresa já atendeu mais de 90 mil clientes e emprestou mais de R$ 750 milhões.
Na Provu, é possível conseguir empréstimo de R$ 5 mil até R$ 50 mil de forma 100% online, com taxas justas a partir de 4,45% a.m., de acordo com cada perfil financeiro. As parcelas vão até 36 meses e o depósito do valor é feito no mesmo dia para contratos assinados até as 13h.
4. Empréstimo Sim
A Sim disponibiliza empréstimos a partir de 500 reais até o limite máximo de R$ 150 mil, além de também antecipar FGTS.
Além disso, a empresa disponibiliza o empréstimo com garantia de veículo. Você pode fazer uma simulação do seu empréstimo de R$ 5 mil mediante breve cadastro no site. As taxas para essa modalidade de crédito são a partir de 1,20% ao mês, com pagamento em até 60 vezes.
Na opção de empréstimo com FGTS, a simulação da oferta pode acontecer em até 2 minutos, o que faz com que a Sim seja uma opção viável para quem precisa de empréstimo para negativado liberado na hora de 5 mil reais.
Marketplaces que fazem empréstimo de 5 mil reais
5. Empréstimo Bom Pra Crédito
Plataforma que funciona como correspondente bancária, na Bom Pra Crédito é possível conseguir o empréstimo de 5 mil para negativado, que pode ser pago em até 24 parcelas.
Após passar por análise de crédito e ser aprovado, basta aguardar que o dinheiro seja depositado na sua conta, para que você possa usá-lo da forma que desejar.
6. Empréstimo FinanZero
O empréstimo FinanZero é 100% online. Para quem está buscando um empréstimo de 5 mil rápido, o site consegue fazer até 10 cotações e apresentá-las ao mesmo tempo para o solicitante.
A plataforma funciona como um intermediário entre o solicitante do crédito e as instituições parceiras que oferecem o serviço, mediante cobrança de juros. Além disso, para quem está buscando um empréstimo de 5 mil para negativados, a FinanZero também é uma opção, pois tem parceiros que cedem crédito para esse público específico.
Veja mais opções de empréstimo para negativados e empréstimo com o FGTS
Quando vale a pena pedir um empréstimo de 5 mil reais?
Existem algumas situações em que solicitar um empréstimo de 5 mil reais pode valer a pena. Entre elas, podemos destacar:
Empréstimo para pagar dívidas
Provavelmente você já deve ter ouvido a expressão “trocar uma dívida por outra mais barata”, certo? Isso é possível quando se tem dívidas acumuladas que, somadas, geram taxas de juros altíssimas.
Nesse cenário, se o valor for suficiente, pode compensar pegar um empréstimo de R$ 5 mil com uma taxa de juros mais baixa para quitar seus débitos de uma única vez e pagar somente uma prestação mensal.
Dessa maneira, você evita o famoso “efeito bola de neve” dos juros acumulados com o passar do tempo, que muitas vezes tornam a dívida impagável.
Por esse motivo, após pegar o empréstimo, é importante fazer um bom planejamento para não atrasar o pagamento das parcelas, uma vez que a inadimplência pode levar você de volta para a situação inicial.
Empréstimo para negativado
Solicitar empréstimo para negativado faz parte da realidade de muita gente. Afinal, de acordo com o mais recente levantamento da Serasa, divulgado no mês de junho de 2022, são 66,8 milhões de brasileiros com o nome sujo.
Esse público enfrenta grandes dificuldades de acesso ao crédito, inclusive para quitar as dívidas atrasadas e fugir do vermelho.
Para aprovar qualquer modalidade de crédito, as instituições costumam fazer uma avaliação do perfil financeiro do solicitante, inclusive, investigar se ele tem dívidas negativadas.
De posse dessas informações, elas podem avaliar o nível de risco que a operação envolve e definir as condições de pagamento e juros que serão praticadas ou até mesmo negar a solicitação.
Portanto, para saber se vale a pena pedir um empréstimo de 5 mil com o nome sujo, é necessário avaliar bem para onde vai esse dinheiro, uma vez que em caso de aprovação, o solicitante corre o risco de ter um prazo de pagamento menor e uma taxa de juros mais alta.
De qualquer forma, é importante que as motivações justifiquem a tomada de decisão e que o valor das prestações não comprometa o orçamento.
Empréstimo quando as taxas de juros estão acessíveis
Dependendo da situação econômica que o país atravessa no momento, ter uma oferta de empréstimo de R$ 5 mil com taxas de juros acessíveis pode ser uma opção interessante.
Para esse valor, o empréstimo do tipo consignado é o mais vantajoso do mercado, uma vez que o desconto da parcela acontece diretamente da fonte de renda do solicitante, gerando um menor risco de inadimplência e consequentemente melhores taxas de juros.
Dicas para escolher o melhor empréstimo de 5 mil reais
Basicamente, existem quatro modalidades de crédito disponíveis para a contratação de um empréstimo de 5 mil reais. São elas:
Empréstimo pessoal
Esse tipo de empréstimo não exige nenhum tipo de pré-requisito para contratação, ou seja, você pode usar o dinheiro para qualquer finalidade.
Empréstimo com garantia
Semelhante ao empréstimo pessoal, o empréstimo com garantia, entretanto, é necessário oferecer um bem como garantia para conseguir o crédito, como um automóvel ou imóvel, por exemplo.
Empréstimo consignado
Como já mencionado, nesse tipo de empréstimo, as taxas de juros são mais baixas, pois o valor da parcela é descontado diretamente da folha de pagamento. Entretanto, é preciso cumprir alguns pré-requisitos.
Empréstimo para MEI
Também conhecido para empréstimo PJ, essa modalidade é destinada exclusivamente aos trabalhadores autônomos com CNPJ. Assim, o crédito é realizado para fins específicos da empresa do contratando, e não para uso pessoal.
Dicas para escolher o melhor empréstimo de até 5 mil reais
Considerando as modalidades de empréstimo apresentadas acima, vamos listar algumas dicas para que você escolha o melhor empréstimo de R$ 5 mil. Confira:
| 1. | Procure primeiro o seu banco (pode ser que você tenha essa valor pré-aprovado); |
| 2. | Confira todas as taxas do empréstimo; |
| 3. | Não olhe apenas para os juros praticados; |
| 4. | Pergunte qual o Custo Efetivo Total (CET) da dívida; |
| 5. | Compare o CET com outras instituições; |
| 6. | Cuidado com as financeiras (os juros costumam ser mais altos); |
| 7. | A parcela deve caber no seu bolso, ou seja, não comprometer o seu orçamento. |
Empréstimo de 5 mil: quanto vou pagar?
Para saber quanto pagar em um empréstimo de R$ 5000,00, alguns fatores devem ser levados em consideração, uma vez que cada instituição financeira pratica taxas e prazos diferentes. Por isso, ao realizar uma simulação de empréstimo, considere os seguintes pontos:
- Tipo de empréstimo: pessoal, consignado ou com garantia;
- Taxa de juros aproximada;
- Valor do empréstimo;
- Quantidade de parcelas;
- Score de crédito (se está negativado ou não).
Simular empréstimo de 5 mil reais
Para realizar uma simulação, acesse o Simulador de Empréstimo do iDinheiro. Nele, você poderá saber de forma bastante aproximada qual o valor final a ser pago pelo empréstimo solicitado, além de receber sugestões de bancos que fazem empréstimo de acordo com a sua necessidade.
Por fim, sugerimos que você entre nas comunidades do iDinheiro pelo WhatsApp
Perguntas frequentes sobre Empréstimo de 5 mil reais
- Fiz um empréstimo de 5 mil. Quanto vou pagar?
Isso vai depender da oferta e da taxa de juros praticadas pela instituição. Mas você pode utilizar o nosso simulador de empréstimo. Para isso, basta inserir o valor que deseja tomar emprestado, o número de parcelas que deseja pagar e a taxa de juros mensal que envolve a operação.
- Onde conseguir empréstimo de 5 mil reais urgente?
Se você está precisando de um empréstimo de R$ 5 mil rápido, é possível conseguir o valor em várias instituições. Das quais podemos destacar: meutudo, Banco BV, Provu, Sim, Bom pra Crédito e Finanzero.
- Como conseguir 5 mil urgente emprestado?
Para garantir de forma urgente um empréstimo de 5 mil reais, alguns critérios são levados em consideração, como o nome limpo, sem dívidas a pagar, documentação em ordem e de fácil acesso para enviar ao banco e comprovante de renda. Outro ponto ainda é já ter um relacionamento com o banco. Estando com a maioria desses critérios atendidos é possível conseguir um empréstimo em até 30 minutos.
- Preciso de 5000 emprestado. É possível conseguir online?
Se você precisa de um empréstimo urgente, a melhor forma de conseguir é online, pois não é preciso ir até as agências físicas dos bancos e enfrentar filas. Na lista acima apresentamos algumas dessas opções de como conseguir 5000 emprestado de forma online, com destaque especial para os marketplaces de crédito, que comparam e apresentam o melhor empréstimo para cada perfil.
