A Ame Digital é uma das melhores carteiras digitais na atualidade, embora muitos clientes só lembrem da plataforma por suas promoções generosas de cashback, ou seja, dinheiro de volta nas compras.
E, tudo fica mais interessante quando você usufrui das suas porcentagens de cashback combinadas com outros programas de cashback como os dos bancos Inter, C6 Bank e Nubank. Nesses casos, é dinheiro de volta em dobro, na conta da carteira digital e da conta digital.
Bacana, não é mesmo? Então separamos algumas informações para você aprender como funciona a Ame Digital e como se dar bem com suas promoções para ganhar dinheir de volta.
Ame Digital
O que é Ame Digital?
De acordo com os Termos e Condições de uso da Ame Digital, ela na verdade é uma conta digital de pagamentos pré-paga que oferece a função de carteira digital. Além disso, é claro, ela é um dos principais canais de vendas da Americanas.com, trazendo promoções Ame exclusivas e também cashback.
Vale lembrar que a Ame Digital tem anuidade zerada, assim como sua taxa de manutenção, ou seja, ela é gratuita.
Como conta digital, você pode fazer transferências, PIX, investimentos, depósitos, recargas de celular e pagamento de contas de consumo. Mas ainda existem outros serviços na Ame Digital bem interessantes.
Em resumo, a Ame Digital funciona da seguinte maneira:
- o serviço é gratuito e controlado pelo aplicativo (disponível para Android e iOS);
- após realizar o cadastro, que envolve a inclusão de um cartão de crédito, já é possível aproveitar os benefícios.
- o cliente acessa uma loja parceira e, na hora de realizar o pagamento, escolhe pagar com a Ame Digital;
- depois do procedimento, e em até 30 dias corridos, parte do valor da compra retorna para a conta;
- o saldo não expira e pode ser utilizado para compras nas lojas parceiras, ser transferido para outras contas Ame ou recarga de celular.
Quais os serviços da Ame Digital?
Com a Ame Digital, é possível fazer compras nas Americanas.com. lojas do grupo (como é o caso Submarino e Shoptime), acumular cashback (que não expira!) e também pagar contas já que ela é uma carteira digital.
Por se tratar de uma conta digital de pagamentos, ela pode oferecer outros serviços, como:
- fazer empréstimo Ame;
- contratar cartão de crédito pré pago ou convencional da Americanas;
- comprar vouchers de viagens e gift cards variados;
- comprar no BR Mania e abastecer o carro;
- contratar seguros;
- realizar depósitos em sua conta;
- utilizar o app para fazer transações com o cartão de crédito sem precisar digitar o número ou a senha;
- realizar o pagamento de boletos;
- fazer transações Pix.
Como funciona o cashback Ame?
Cashback é o termo utilizado para quando uma parte do valor é disponibilizado de volta ao cliente, como uma espécie de “crédito” na plataforma. Esse crédito não pode ser sacado ou transferido para a conta bancária, mas pode ser usado para pagamento ou parte dele nas lojas parceiras.
Nas compras on-line, o cashback é disponibilizado em até 30 dias após a confirmação do pagamento pela loja. Já nas compras em estabelecimentos físicos o valor demora até 7 dias corridos. Isso é feito de maneira automática pela própria Ame.
Sobre valores a receber, eles costumam ser definidos por porcentagens. Elas vão de acordo com as condições definidas com a loja parceira, tendo também algumas eventuais promoções nas quais as porcentagens aumentam.
Os valores também variam conforme o produto. É importante ressaltar que nem todos nas lojas parceiras estão elegíveis.
O Cashback não tem prazo de validade para expiração, ficará disponível na conta até que o cliente decida utilizar. Se o pagamento não for aprovado ou a compra for cancelada, o cashback também deixará de ser devido.
Como funciona o cartão de crédito Ame?
A Ame Digital oferece um cartão de crédito com bandeira Mastercard e os seguintes benefícios:
- parcelamento em até 10x na Americanas, Shoptime e Submarino;
- ofertas e cashbacks em parceiros selecionados;
- cartão virtual para usar assim que a solicitação for aprovada;
- internacional e nacional;
- benefícios do Mastercard Surpreenda.
Porém, cobra uma anuidade de R$ 10 por mês em faturas com valor menor do que R$ 100.
Siga os passos abaixo para pedir o seu cartão Ame Digital:
- baixe o app “Ame Digital” no seu celular;
- vá no menu de “Cartões”;
- clique em “Cartão de Crédito”;
- preencha os dados solicitados;
- após aprovado o cartão virtual aparecerá no app.
Cartão pré-pago
Outra opção é o cartão pré-pago da Ame Digital. Para usá-lo, você precisa recarregar um valor — que vai funcionar como o limite de crédito.
A recarga pode ser feita por meio do Pix, depósito nas lojas Americanas ou transferência.
É disponibilizado um cartão fisíco e um virtual para uso no app. Para solicitar basta:
- acessar o aplicativo da Ame Digital;
- ir no menu “Cartões”;
- clicar em “Cartão pré-pago”;
- seguir os passos para concluir a solicitação.
O que é o empréstimo Ame?
No app existe também a possibilidade de contratar um empréstimo rápido e totalmente digital. São duas modalidades: empréstimo pessoal e com garantia. No empréstimo pessoal o cliente pode definir o valor que precisa e o número de parcelas em que deseja pagar.
Dentro dessa modalidade existe a possibilidade “Empréstimo Easy” que permite contratar valores até R$ 500 para pagamento em até 12x, e a possibilidade de “Empréstimo Flex”, com uma análise que leva em torno de 15 minutos, para valores de R$ 1.000 a R$ 30.000 em até 36x.
Já no Empréstimo com Garantia o cliente pode escolher entre dar um automóvel como garantia. Isso permite valores entre R$ 5.000 e R$150.000, em até 60x, ou um imóvel para valores entre R$ 30.000 e R$ 2.000.000, em até 180x.
O empréstimo com garantia é oferecido pela Bcredit e pela Creditas, duas empresas parceiras. As tarifas cobradas variam conforme o valor, o perfil do cliente e o tipo de empréstimo. O cliente tem acesso a elas antes da confirmação da transação.
Caso a análise de crédito não seja aprovada, poderá ser solicitada novamente após o prazo de 6 meses.
Como se cadastrar na Ame Digital?
Confira o passo a passo para se cadastrar na Ame Digital:
- acesse o app Ame Digital no seu celular Android ou iOS;
- na tela inicial, clique em “Criar Minha Conta Ame”;
- digite os dados solicitados (e-mail, CPF, nome, data de nascimento e celular);
- em seguida, a plataforma vai enviar um SMS de confirmação para o seu celular e você deve informá-lo no app;
- depois, basta criar uma senha de 8 dígitos para finalizar o cadastro da conta.
Para configurar a abertura da conta, é necessário abrir o link de validação enviado para o e-mail cadastrado.
Como comprar com a Ame Digital?
É possível comprar com o saldo do cashback ou selecionando os cartões de crédito cadastrados na carteira digital. Por meio do aplicativo é possível:
- fazer compras em lojas;
- pagar boletos;
- comprar passagens de Bilhete Único;
- transferir dinheiro;
- fazer doações;
- comprar gift cards e créditos para jogos;
- fazer assinatura do Spotify e vouchers Cabify;
- recarregar celular;
- realizar empréstimos;
- utilizar as Bikes do Itaú;
- dentre outras opções oferecidas.
Na carteira virtual é possível também cadastrar Vale Refeição e Vale Alimentação, podendo aproveitar os benefícios Ame nos estabelecimentos cadastrados.
Para comprar com Ame Digital e aproveitar os benefícios, é só baixar o aplicativo por meio da Google Play Store ou da App Store.
Existe a possibilidade de depositar valores na sua conta virtual por meio da emissão de boleto bancário, cartão de débito virtual ou também cartão de crédito.
Ou, caso o cliente prefira, é possível também utilizar o cartão de crédito cadastrado e fazer a compra diretamente por ele, parcelando em até 12x, desde que o valor mínimo da parcela deja de R$ 10,00.
Há ainda a possibilidade de combinar o pagamento com o saldo disponível em conta e mais um cartão de crédito, podendo usar apenas uma parte do saldo. Na hora da compra, é preciso definir a Ame como forma de pagamento.
Se o cliente estiver utilizando o aplicativo da loja parceira, na hora de finalizar será direcionado automaticamente para o app do Ame para que seja realizado o pagamento. Ou, se caso estiver em uma loja física ou utilizando o site no computador ou outros dispositivos, irá aparecer um QR Code. Ele deverá ser escaneado utilizando o app Ame.
Caso a compra seja elegível ao cashback, a porcentagem correspondente irá aparecer no extrato do aplicativo como lançamento futuro, desta forma: “Aguardando Cashback”. A disponibilização do valor pode levar até 30 dias.
Alguns estabelecimentos parceiros Ame Digital
As principais lojas que aceitam a Ame Digital como forma de pagamento são: Lojas Americanas e Americanas.com, Submarino, Shoptime e Soubarato. Essas são as mais conhecidas, porém essa modalidade também é aceita em muitas outras, como por exemplo:
- Sidewalk;
- Cabify;
- Klin;
- Cristais Cá D’oro;
- Monte Carlo;
- Multilaser;
- Motorola;
- Cicero Papelaria;
- Zee dog;
- Giovanna Baby;
- Wöllner;
- Tng;
Ame digital é confiável?
Sim, a Ame Digital é uma forma de pagamento confiável e conhecida pelo mercado. Uma das provas disso é que a nota da empresa no Reclame Aqui é 8.7 em uma pontuação que vai até 10.
Além disso, a Ame Digital respondeu 99% das reclamações feitas na plataforma.
Os serviços são abrangentes e atrativos, fazendo com que a plataforma possa ser considerada como uma opção interessante para os usuários. Além de ser uma ferramenta financeira completa, ela traz o benefício do cashback mais facilitado.
Além disso, para quem quiser aumentar os ganhos, vale a pena abrir conta digital em bancos que também oferecem programas de cashback. Assim, você poderá mais que dobrar o dinheiro de volta das suas compras.
| Vantagens | Desvantagens |
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Desvantagens
- Possui anuidade caso a fatura não fique acima de R$ 100 no mês;
- É necessário ter um cartão de crédito para ser cliente da Ame Digital;
- O saldo da conta não pode ultrapassar R$ 5.000,00;
- O cashback não cai automaticamente (pode levar até 30 dias para aparecer na conta) e não pode ser aproveitado para pagamento de contas ou transferências bancárias;
- Não é possível fazer depósitos com cartão de débito ou boleto.
Contas digitais que oferecem cashback
Dentre as opções para turbinar seu cashback Ame, listamos as 3 melhores:
- Conta digital Banco Inter, pois além dos gastos no cartão de crédito, você também ganha cashback usando o débito da conta
- Conta digital C6 Bank, que também oferece cashback no programa Átomos para compras na função crédito e débito;
- Nubank, que tem um cashback no cartão Ultravioleta bem interessante e que rende enquanto o saldo fica parado.
Com o Méliuz,outro programa de cashback bem interessante, também é possível fazer essa estratégia de ganhar dinheiro de volta em dobro. Vale a pena se inscrever.
Como pagar contas com Ame Digital?
Veja o passo a passo de como realizar o pagamento de boletos com Ame Digital:
- entre no app Ame no seu aparelho Android ou iOS;
- em seguida, clique em “Pagar” e depois “Pagar Boleto“;
- escolha se deseja ler o código de barras com a câmera do celular ou informar o código manualmente, clicando em “Digitar código de barras“;
- após a leitura, basta definir se vai utilizar o cartão de crédito cadastrado ou o saldo da conta para efetuar o pagamento e confirmar.
Posso pagar qualquer tipo de boleto?
É possível pagar qualquer tipo de conta usando o cartão de crédito cadastrado na Ame Digital, mas existem algumas regras que precisam ser respeitadas:
- contas genéricas devem ter valor de até R$ 250,00 por boleto;
- contas de casa (como água, luz, telefone, internet) podem ter valor de até R$ 350,00 por boleto;
- só é possível pagar dois boletos por dia;
- boletos de aluguel ou condomínio podem ter valor entre R$ 10,00 e R$ 5.000,00.
Lembrando que não é possível pagar faturas emitidas por outras contas digitais ou apps de pagamento.
A taxa para o pagamento de boleto é de 1,99% e o processamento é de 1 dia útil. Também é possível parcelar a conta em até 12 vezes, esse serviço custa taxa de 2,49% ao mês por parcela.
Além disso, o saldo de cashback não pode ser usado para o pagamento de contas.
Como funciona o atendimento Ame Digital?
Assim como outras contas digitais, o atendimento da Ame Digital é, essencialmente, no ambiente online. Porém, muito eficiente. É possível usar o chat que fica no aplicativo, por formulário ou nos telefones 4003-2120 para todas as localidades e 0800-229-7667 para o Rio de Janeiro.
Perguntas frequentes sobre a Ame Digital
- Como funciona a parceria Petrobras Ame?
O cliente pode usar a carteira Ame Digital para pagar o abastecimento ou consumo nas lojas da rede, ganhar cashback e ainda concorrer a prêmios. Para isso, basta escanear o QR Code na bomba de combustível, ativar o app da Ame, informar o valor e pronto. O cashback será contabilizado, bem como a participação em eventuais sorteios da rede.
- Como usar o cashback do Ame?
O saldo de cashback disponível no Ame não expira nunca. Você pode usar para comprar produtos com desconto, pagar contas ou fazer um PIX. Não existe limite diário para o uso do dinheiro disponível nessa modalidade, bastando acompanhar o passo a passo indicado pelo aplicativo.
