Planner Corretora é confiável e boa para investir?

Quando você pensa em investir seu dinheiro, quer uma instituição financeira confiável, certo? Para alcançar esse resultado, precisa comparar as opções e definir a melhor. Aqui, entra a Planner Corretora.

A empresa promete transformar oportunidades em geração de valor para o seu patrimônio. Assim, atua desde 1995 no mercado e tem um montante significativo sob sua responsabilidade.

No entanto, sua carteira de varejo foi adquirida pelo BTG Pactual em janeiro de 2022. O que essa negociação representa para os investidores? Isso pode ser traduzido em confiabilidade para o seu dinheiro? Neste post vamos trazer mais informações para você entender melhor e tomar sua decisão.

O que é a Planner Corretora?

A Planner Corretora é uma instituição financeira que trabalha com ativos do mercado financeiro. 

Sua atuação é voltada para a bolsa de valores desde 1995, quando recebeu a autorização da antiga Bovespa. A corretora de valores começou a expandir suas operações em 1999. Desde então, trabalham com investimentos para pessoas físicas e jurídicas.

Para empresas, ainda oferece soluções específicas. Por exemplo, gestão de recursos e serviços qualificados (como custódia e controladoria, escrituração e representação de não residentes).

Esses serviços e soluções constavam no site da Planner Corretora de Valores em maio de 2022. No entanto, o foco em pessoas físicas deixou de existir, já que o BTG Pactual realizou a compra a carteira de varejo da corretora, e a Planner ficará apenas com o segmento institucional.

A decisão foi estratégica para a Planner, o objetivo é dar mais atenção aos segmentos prioritários para a corretora. Dessa forma, várias mudanças estão acontecendo, como:

• acelerar a digitalização;
• focar nos investidores institucionais (empresas ou entidades que administram o capital de terceiros);
• aumentar o portfólio de alguns produtos, como fundos e câmbio;
• dedicar-se às áreas de agente fiduciário, operações imobiliárias e estruturadas, e assessoria financeira.

Além disso, existe uma expectativa de internacionalização da atuação, ou seja, existe uma chance de que a corretora expanda suas operações para o exterior.

A Planner Corretora é confiável?

A Planner Corretora de Valores S.A. é uma instituição com muitos anos de atuação no mercado e possui registros e supervisão dos principais órgãos reguladores, o que é um ponto positivo para quem avalia a confiabilidade.

Outro indicador favorável é a presença de diversos profissionais certificados pela ANBIMA, mostrando que a empresa mantém exigência técnica mínima para distribuição de produtos financeiros.

Por outro lado, investidores devem observar que a corretora já esteve envolvida em processos regulatórios passados, incluindo penalidades aplicadas pela CVM, além de ter visibilidade limitada no varejo, com poucas avaliações públicas e menor transparência reputacional quando comparada a grandes corretoras.

Isso não a torna necessariamente pouco confiável, mas indica a necessidade de uma diligência maior antes de iniciar um relacionamento.

Quais serviços estão disponíveis na corretora?

Em relação aos serviços da corretora Planner, é preciso destacar os principais. Veja quais são eles e o que os caracteriza.

Câmbio

É oferecido conforme as diretrizes regulatórias do mercado. Tanto é que a corretora de valores é certificada pela Associação Brasileira de Câmbio (Abracam) e atua como correspondente cambial para Ebury Banco de Câmbio S.A., Banco BS2 S.A. e Moneycorp Banco de Câmbio S.A.

A Planner atua nas seguintes operações:

• transferências e pagamentos internacionais;
• pagamentos e recebimentos referentes à importação e exportação de produtos e serviços;
• gerenciamento e intermediação de operações;
• consultoria técnica e serviços para importação e exportação;
• controle de entrada de divisas com os bancos;
• coordenação de operações com cartões pré-pagos e moedas em espécie;
• assessoria para captação de recursos no exterior.

Gestão de recursos

O foco é gerenciar o capital e aplicá-lo em diferentes setores. O procedimento é feito com base no controle de risco.

Dentro desse serviço, há dois produtos exclusivos: fundos de investimentos e fundos de investimento em cotas.

Seguros

A Planner possui uma corretora de seguros que atua na intermediação entre seguradoras e clientes. Algumas soluções oferecidas em seguros são:

• patrimoniais;
• engenharia;
• transporte;
• garantia;
• entre outros.

Entre os parceiros listados, estão Porto Seguro, MAPFRE, Azul Seguros, Bradesco Seguros e outros nomes conhecidos no mercado.

Investment banking

São serviços direcionados a investidores e empresas com alto potencial de crescimento. O foco do trabalho é:

• assessoria de investimentos: abrange análise de possíveis investidores-alvo e project finance;
• operações estruturadas: envolve a emissão de debêntures e de dívida no exterior, além de securitização de Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC) e Certificado de Recebíveis Imobiliários (CRI);
• renda variável: foca a abertura de capital (IPO), oferta pública primária e secundária, e assessoria em governança corporativa;
• fusões e aquisições: abrange análise financeira (valuation), reestruturação societária financeira e estruturação na aquisição e venda de ativos.

Redwood Asset

Trabalha com a implementação de gestão de investimentos via produtos e estratégias diferenciadas. O foco são os investidores institucionais.

É executado um gerenciamento de riscos eficiente. Além disso, os produtos disponíveis são os fundos:

• tradicionais;
• estruturados;
• alternativos;
• hedge.

Fiduciário

A Planner Corretora também é um agente financeiro que protege os direitos dos investidores de debêntures.

A Planner Corretora é boa para investir?

A Planner corretora de valores é uma instituição financeira confiável. No entanto, agora o foco são investidores institucionais. Portanto, vale a pena considerar outras opções, se você for pessoa física.

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