Simulador de Empréstimo
Nós encontraremos a opção que melhor atende às suas necessidades.
*Esses valores podem mudar de acordo com a regra de crédito de cada produto, são apenas aproximados. Essas parcelas estão sendo calculadas com base na taxa de juros mínima de nossos parceiros.
- Análise das financeiras que liberam empréstimo de 500 reais na hora via Pix
- [BÔNUS] Pix Parcelado: nova forma de crédito flexível
- Como funciona o empréstimo via Pix?
- Quem pode solicitar empréstimo na hora via Pix?
- Vantagens e desvantagens do empréstimo na hora via pix
- Cuidados ao solicitar crédito online por Pix
- Afinal, vale a pena solicitar 500 reais de empréstimo por Pix?
- Perguntas frequentes sobre empréstimo de 500 reais na hora via Pix
Se você está enfrentando uma situação financeira apertada e precisa de um empréstimo rápido, a opção de pegar um empréstimo de 500 reais na hora via Pix pode parecer a solução ideal.
Neste artigo, vamos analisar algumas das principais financeiras que oferecem esse tipo de crédito, seus benefícios, desvantagens e como funciona esse processo de solicitação.
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Se você precisa de 500 reais na hora, o Pix é a forma mais rápida de conseguir o dinheiro, mesmo se estiver negativado. Veja abaixo as instituições que liberam crédito imediato e compare taxas antes de contratar!
Quem faz empréstimo de 500 reais via Pix?
Hoje, diversas instituições oferecem crédito rápido com liberação pelo Pix. As condições variam conforme o perfil de cada cliente, o score e a política de aprovação de cada empresa.
Confira alguns exemplos atualizados:
| Instituição | Valor mínimo | Prazo de pagamento | Taxa de juros | Opção para negativados |
|---|---|---|---|---|
| BMG | a partir de R$ 100 | até 24 meses (pessoal) e até 84 meses (consignado) | a partir de 1,29% a.m. | sim |
| Meutudo | a partir de R$100 até a margem consignável | de 6 a 84 meses (consignado) e antecipa até 12 parcelas (FGTS) | a partir de 1,29% a.m. | sim |
| Crefisa | valores flexíveis | de 18 a 84 meses | de 1,5% a 22% a.m. | apenas para o público consignado |
| SuperSim | de R$200 até R$2.500 | de 4 a 12 meses | de 12,5% a 19.9% a.m. | sim |
| Picpay | a partir de R$ 500 | de 12 a 96 meses | a partir de 1,19% a.m. | apenas para empréstimo com FGTS |
Análise das financeiras que liberam empréstimo de 500 reais na hora via Pix
Banco BMG
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O Banco BMG é uma das instituições financeiras mais tradicionais do Brasil, com mais de 90 anos de atuação. Além de crédito consignado, oferece o BMG empréstimo pessoal, que pode ser liberado rapidamente por Pix. Também tem conta digital e produtos voltados para negativados.
Reputação do BMG
No Reclame Aqui, o BMG possui ótima reputação, contando com uma nota média de 8,5 pontos e selo RA1000. Dentre suas maiores reclamações, destacam-se os comentário sobre clientes que não autorizaram a solicitação de crédito em seus nomes.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre o Banco BMG ou acesse o site oficial da instituição.
Meutudo
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A Meutudo é uma fintech fundada em 2016, especializada em crédito consignado para servidores públicos, aposentados e pensionistas.
Ela também oferece antecipação do Saque-aniversário do FGTS com liberação via Pix. É uma boa opção para quem tem saldo no fundo e deseja contratar sem análise de crédito.
Reputação da Meutudo
Sobre a reputação da Meutudo, na plataforma online de atendimento ao cliente Reclame Aqui, a empresa conta com uma reputação considerada ”boa”, com uma nota de aproximadamente 7,5 pontos.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre a Meutudo ou acesse o site oficial da instituição.
Crefisa
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A Crefisa é bastante conhecida por conceder crédito mesmo para quem está negativado ou com score baixo. Focada em empréstimos pessoais, ela atende principalmente pessoas físicas que buscam valores menores com rápida liberação.
Assim, o processo pode ser feito online ou presencialmente e a aprovação pode ocorrer no mesmo dia, dependendo do horário da aprovação. No entanto, é importante estar atento às taxas de juros, que costumam ser mais altas.
Reputação da Crefisa
No Reclame Aqui, a reputação da Crefisa conta com uma nota 7, considerada ”boa” pelo site. Dentre suas principais reclamações, destacam-se comentários sobre taxação de juros muito alto.
Saiba mais informações lendo outros conteúdos sobre a Crefisa, veja nossa análise completa sobre a empresa ou acesse o site oficial da instituição.
SuperSim
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A SuperSim é uma fintech recente, focada em oferecer microcrédito 100% digital, com destaque para valores de R$ 200,00 a R$ 2.500,00.
Assim, a contratação é feita pelo site ou app, e o valor pode ser liberado em poucos minutos via Pix, mesmo para quem tem nome sujo. Ou seja, na SuperSim, é bem provável que você consiga um empréstimo de 500 reais na hora via pix para negativado.
Reputação da SuperSim
Tratando da reputação da SuperSim, a empresa tem uma nota ”ótima” no Reclame Aqui, com uma média de 8,2 pontos. Seu índice de resposta atinge os 100%, demonstrando sua preocupação com as soluções para os clientes.
Saiba mais informações lendo outros conteúdos sobre a SuperSim, veja nossa análise completa sobre a empresa ou acesse o site oficial da instituição.
Picpay
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O empréstimo no PicPay reúne diversas opções de crédito, oferecendo uma oferta personalizada para cada cliente, desde que cumpra as condições estabelecidas. A plataforma disponibiliza diferentes modalidades de empréstimo, atendendo a diferentes perfis.
Assim, possui a facilidade de pagamento pelo aplicativo, o que é um diferencial para quem busca praticidade.
Essa operação é realizada em parceria com o Banco Original e a Bxblue, sendo o PicPay o intermediário entre o cliente e essas duas instituições financeiras.
Reputação PicPay
No Reclame Aqui, a nota do PicPay é considerada ótima, avaliada em mais de 8 pontos, além de ter um índice de solução de mais de 85%.
Por fim, no Portal do Consumidor, o PicPay apresenta um índice de solução de aproximadamente 63%, possui 100% das solicitações respondidas, com um tempo médio de resposta de 7 dias.
Saiba mais informações lendo outros conteúdos sobre o PicPay ou acesse o site oficial da instituição.
CONFIRA TAMBÉM: Os 7 pontos cruciais para você saber se uma financeira é confiável!
[BÔNUS] Pix Parcelado: nova forma de crédito flexível
O Pix parcelado é uma alternativa inovadora que permite a divisão do pagamento de um empréstimo via Pix em parcelas mensais. Dessa forma, oferece mais flexibilidade para quem precisa de crédito rápido, mas não quer comprometer o orçamento de uma só vez.
Confira a seguir as instituições que possuem essa modalidade!
Empréstimo pessoal Banco PAN
| | Variável, conforme análise de crédito |
 | Até 12 parcelas |
 | Até a data de vencimento da fatura do cartão de crédito |
 | Google Play (Android):  App Store (iOS): |
 Diferenciais | Opção de parcelamento do Pix com taxas de juros mais baixas |
O Banco PAN oferece a opção de Pix Parcelado, permitindo que os clientes parcelem suas transferências realizadas via Pix com taxas de juros mais acessíveis e prazos de até 12 vezes. A aprovação é rápida, e os usuários têm flexibilidade na escolha da data de vencimento das parcelas. Assim, essa facilidade torna o Banco Pan uma escolha prática para quem precisa de mais tempo para pagar suas compras.
Reputação Banco PAN
No Reclame Aqui, o Banco PAN possui uma reputação boa, com nota acima de 7 pontos, e a empresa responde às reclamações de forma razoável, com um índice de solução de aproximadamente 79,7%.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre o Banco PAN ou acesse o site oficial da instituição.
Conta digital Will Bank
| | Variável, conforme análise de crédito |
| | Até 12 parcelas |
| | Primeira parcela em até 60 dias |
| | Google Play (Android): App Store (iOS): |
| Diferenciais | O usuário consegue contratar o parcelamento diretamente no aplicativo, com sem análise burocrática. |
O Will Bank disponibiliza o Pix Parcelado de forma simples e sem burocracia, permitindo que o cliente parcele suas transferências em até 12 vezes diretamente pelo aplicativo. Com a opção de utilizar o limite pré-aprovado, o processo é rápido e descomplicado, atendendo às necessidades dos consumidores que buscam praticidade e eficiência.
Reputação WillBank
No Reclame Aqui, o Will Bank possui uma boa reputação, com nota acima de 7 pontos, e responde prontamente às reclamações, mantendo um índice de solução de aproximadamente 80%.
Saiba mais informações sobre o WillBank acessando o site oficial da instituição.
Recarga Pay
| | A partir de 3,99% ao mês |
| | Até 12 parcelas |
| | Na próxima fatura do cartão |
| | Google Play (Android): App Store (iOS): |
| Diferenciais | Menor taxa do mercado para Pix com cartão de crédito; possibilidade de pagamento de contas e recargas |
Criado inicialmente como um app para recargas de celular, o Recarga Pay evoluiu e hoje oferece diversos serviços financeiros, como cartão pré-pago, pagamento de boletos e empréstimos de pequeno valor. O empréstimo pessoal de 500 reais na hora via Pix da instituição é disponibilizado diretamente no saldo do app, o qual poderá ser transferido no mesmo dia.
Reputação do RecargaPay
Por fim, no Reclame Aqui, o Recarga Pay conta com uma ótima reputação, com nota acima de 8 pontos e, constantemente, a empresa responde suas reclamações e possui um índice de solução de quase 90%.
Saiba mais informações lendo nossa análise completa sobre o Recarga Pay ou acesse o site oficial da instituição.
Conta Mercado Pago
| | Variável, conforme análise de crédito |
| | Até 12 parcelas |
| | Conforme vencimento da fatura do cartão |
| | Google Play (Android): App Store (iOS): |
| Diferenciais | Integração com a linha de crédito Mercado Crédito; flexibilidade para pagar contas e compras |
O Mercado Pago oferece o Pix Parcelado, permitindo que os clientes usem o limite do Mercado Crédito para pagar a transferência parcelada. A plataforma também oferece a opção de utilizar o cashback acumulado para reduzir o valor das parcelas, proporcionando mais flexibilidade e vantagens para quem já é usuário ativo da plataforma.
Reputação do Mercado Pago
No Reclame Aqui, o Mercado Pago possui uma reputação boa, com nota acima de 7 pontos, e a empresa responde às reclamações de forma razoável, com um índice de solução de aproximadamente 75,3%.
Saiba mais informações sobre o Mercado Pago acessando o site oficial da instituição.
Saiba mais sobre o Pix parcelado e como essa modalidade de crédito oferece flexibilidade no pagamento lendo nosso conteúdo completo!
Empréstimo de 500 reais para negativado
Mesmo quem está com restrições no nome (negativado) pode ter acesso a empréstimos de valor mais baixo, como R$ 500, especialmente por meio das fintechs ou instituições apresentadas, que avaliam perfil de crédito de forma mais flexível.
Porém, existem alguns aspectos importantes para quem está negativado:
- As taxas costumam ser mais altas em operações voltadas a negativados;
- Pode haver exigência de garantias ou de vinculação com benefícios (INSS, FGTS, etc.);
- A análise de crédito será mais rigorosa, então embora algumas instituições “aceitem negativados”, isso não significa que todos serão aprovados;
- Sempre verificar o CNPJ da empresa, reputação no Reclame Aqui ou similares, e se há transparência nas cláusulas.
Simulação real de empréstimo de R$ 500 via Pix
Abaixo, veja quanto você pagaria em média ao contratar um empréstimo de R$ 500, considerando as taxas e prazos das principais instituições que oferecem liberação via Pix:
| Instituição | Prazo médio | Taxa de juros usada na simulação | Parcela aproximada | Valor total pago |
|---|---|---|---|---|
| BMG | 6 meses | 1,29% a.m. | R$ 86,30 | R$ 517,80 |
| Meutudo (consignado) | 12 meses | 1,29% a.m. | R$ 44,90 | R$ 538,80 |
| Crefisa | 6 meses | 15% a.m. | R$ 118,00 | R$ 708,00 |
| SuperSim | 6 meses | 16% a.m. | R$ 120,80 | R$ 724,80 |
| PicPay (FGTS) | 12 meses | 1,19% a.m. | R$ 44,50 | R$ 534,00 |
- Simulação aproximada com base nas taxas e prazos informados. Os valores podem variar conforme análise de crédito e perfil do cliente.
Como pedir um empréstimo de 500 reais pelo Pix?
Solicitar um empréstimo de R$ 500 via Pix é simples e rápido. O processo pode ser feito totalmente online, e o dinheiro costuma cair na conta em poucos minutos após a aprovação. Confira o passo a passo:
| 1. Acesse a plataforma: entre no site ou aplicativo da instituição financeira que oferece empréstimo via Pix. |
| 2. Escolha o valor: selecione o montante desejado, neste caso R$ 500, conforme as opções disponíveis. |
| 3. Preencha seus dados: informe nome completo, CPF, data de nascimento e, se solicitado, comprovante de renda. |
| 4. Autorize a análise: permita a consulta ao seu CPF ou score de crédito para que a instituição avalie sua solicitação. |
| 5. Aguarde a aprovação: o processo costuma ser rápido, algumas empresas liberam o crédito em poucos minutos. |
| 6. Receba o valor via Pix: após a aprovação, o dinheiro é transferido diretamente para a conta informada, quase sempre de forma instantânea. |
| 7. Confirme as condições: antes de finalizar, leia atentamente o contrato, as taxas de juros e o número de parcelas. |
| 8. Utilize o crédito: depois da liberação, o valor pode ser usado para pagar contas, fazer transferências ou cobrir despesas urgentes. |
Como funciona o empréstimo via Pix?
O empréstimo via Pix é uma forma rápida de obter crédito, pois a transferência do dinheiro para sua conta é feita instantaneamente após a aprovação do crédito. O processo geralmente envolve as seguintes etapas:
- solicitação online: o processo começa com a solicitação do empréstimo pelo aplicativo ou site da instituição financeira.
- análise de crédito: algumas instituições fazem uma análise rápida de crédito, enquanto outras liberam o valor automaticamente, dependendo do seu perfil.
- liberação via Pix: após a aprovação, o valor solicitado é transferido para sua conta bancária via Pix, que é uma ferramenta de pagamento instantâneo.
Esse processo pode ocorrer em poucos minutos, sem a necessidade de sair de casa ou enfrentar longas filas bancárias.
Quem pode solicitar empréstimo na hora via Pix?
Para solicitar um empréstimo de 500 reais via Pix, geralmente é necessário:
- ser maior de 18 anos;
- possuir uma conta bancária válida para receber a transferência via Pix;
- passar pela análise de crédito, que pode envolver a verificação de seu CPF, histórico financeiro e renda mensal.
Algumas instituições podem ter requisitos adicionais, como ser cliente da instituição ou ter uma boa pontuação de crédito. É importante ler as condições de cada financeira antes de fazer a solicitação.
Se ainda não decidiu qual o melhor empréstimo para você, acesso o Simulador de Empréstimo do iDinheiro para uma experiência personalizada!
Vantagens e desvantagens do empréstimo na hora via pix
| Prós | Contras |
|---|---|
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Cuidados ao solicitar crédito online por Pix
Apesar de ser uma opção rápida e prática, o empréstimo via Pix exige cautela. Se utilizado de maneira irresponsável, pode resultar em endividamento e complicações financeiras. Por isso, é essencial tomar alguns cuidados antes de realizar a solicitação. Aqui vão algumas orientações importantes de especialistas para garantir que sua experiência com o crédito seja segura e vantajosa:
- verifique a credibilidade da instituição financeira: antes de solicitar o empréstimo, certifique-se de que a financeira é registrada e possui boas avaliações de clientes.
- leia os termos e condições: muitos empréstimos possuem cláusulas que podem ser confusas, especialmente no que diz respeito às taxas e prazos.
- atenção aos juros: as taxas de juros podem ser mais altas em empréstimos rápidos via Pix, por isso é importante analisar se o valor total de pagamento será viável.
- evite pegar empréstimos desnecessários: a facilidade de solicitação pode levar ao consumo impulsivo de crédito, o que pode prejudicar seu orçamento a longo prazo.
Dica da especialista
Afinal, vale a pena solicitar 500 reais de empréstimo por Pix?
Se você precisa de dinheiro rápido e as taxas são acessíveis, o empréstimo via Pix pode ser uma boa opção. Porém, é sempre importante pesar os prós e contras, considerando sua situação financeira atual. Assim, se a necessidade for urgente, esse tipo de crédito pode ser um salva-vidas, mas, em casos de despesas planejadas, considere outras alternativas com menores taxas de juros e melhores condições de pagamento.
Se você optou por solicitar esse tipo de crédito, lembre-se de usar o dinheiro com responsabilidade e sempre avaliar sua capacidade de pagamento antes de assumir qualquer dívida.
Quer entender ainda melhor? Assista ao vídeo completo no YouTube e veja na prática como funciona!
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Perguntas frequentes sobre empréstimo de 500 reais na hora via Pix
- Posso usar o valor de crédito do Pix para pagar contas?
Sim, após o crédito ser liberado, você pode utilizar o valor para pagar contas, transferir para outras contas ou realizar compras.
- Posso solicitar mais de um empréstimo via Pix?
Sim, mas é importante avaliar sua capacidade de pagamento e evitar comprometer seu orçamento.
- Posso solicitar um empréstimo de 500 reais na hora via pix mesmo estando negativado?
Sim, algumas instituições oferecem empréstimos para negativados, especialmente se você for aposentado, pensionista do INSS ou tiver saldo no FGTS.
- Posso receber o dinheiro mesmo com score baixo?
Sim. Algumas instituições oferecem empréstimo de R$ 500 mesmo para quem tem score baixo. No entanto, é importante saber que, nesses casos, as taxas de juros podem ser mais altas e o prazo de pagamento mais curto.
- Quem pode solicitar empréstimo de 500 reais pelo Pix?
Qualquer pessoa maior de 18 anos, com CPF ativo e conta bancária em seu nome, pode solicitar um empréstimo de R$ 500 via Pix. Em geral, é preciso ter um celular com acesso à internet e estar cadastrado no sistema Pix do Banco Central.
- Preciso de dinheiro urgente para hoje, onde conseguir empréstimo de 500 reais?
Se você precisa do dinheiro ainda hoje, o ideal é procurar plataformas que oferecem empréstimo na hora via Pix, como bancos digitais, fintechs ou apps de crédito pessoal. Entre as opções que costumam liberar o valor rapidamente estão empresas como SuperSim, BMG e Picpay!
