Moip Wirecard: o que é, quais as taxas e vantagens?

Se você deseja facilitar os meios de pagamento no seu negócio e torná-los seguros, mas tem dúvidas sobre como funciona o sistema Moip Wirecard, vale a pena conhecer mais sobre essa plataforma.

Isso porque essa solução pode facilitar o recebimento de pagamentos online e offline em qualquer tipo de empreendimento.

Com sistemas de segurança eficientes e transações ágeis, aprender como funciona o Wirecard pode ser interessante para quem considera abrir uma conta na empresa, para conferir as vantagens e as taxas que são atrativas para o seu negócio.

Para te ajudar a entender como funciona o Moip Wirecard, preparamos esse conteúdo com as principais informações, além de orientações de como receber na plataforma e outras dicas. Confira a seguir!

O que é o Moip Wirecard?

O Moip Wirecard é uma empresa que disponibiliza um sistema de pagamentos para lojas físicas e virtuais, tendo como objetivo tornar mais ágil o recebimento de pagamentos para todos os tipos de negócio.

Desenvolvido no Brasil em 2008, em 2016 a plataforma passou a fazer parte da empresa alemã Wirecard, e desde então começou a operar em todos os continentes.

A Wirecard é uma empresa de serviços financeiros e tecnológicos fundada na Alemanha, sendo considerada como uma gigante global quando o assunto em questão são pagamentos digitais.

Em 2020 a plataforma foi comprada pelo PagSeguro, e hoje o Moip Wirecard possui mais de 400 mil clientes cadastrados.

O PagSeguro é uma empresa brasileira que atua no segmento de pagamentos eletrônicos, promovendo soluções inovadoras em todos os serviços financeiros ao automatizar os processos de pagamentos, transferências, recebimento em máquinas de cartão, dentre outros serviços.

Assim, o Moip é uma opção interessante para negócios que buscam diversificar as suas formas de pagamentos, uma vez que aceita as principais bandeiras de cartão de crédito, além de oferecer opções de débito online e boleto bancário.

Como funciona o Moip?

Integrado às principais plataformas de e-commerce e marketplaces disponíveis no mercado online, o Moip funciona armazenando e coletando os dados bancários ou do cartão de crédito do cliente, intermediando as operações virtuais com segurança, agilidade e praticidade.

Com soluções de pagamento para lojas físicas e profissionais autônomos, por meio de maquininha de cartão ou pagamento online, a Wirecard é responsável pela operação das transações realizadas pelos compradores, direcionando-os aos vendedores.

Dessa forma, o cliente do empreendimento pode selecionar a melhor forma para realizar um pagamento sem a necessidade de acessar outro aplicativo ou site.

Quais são as taxas?

Para utilizar o Moip em um negócio, é importante ressaltar que o estabelecimento não precisa pagar taxas mensais. Isso porque os valores são cobrados por cada transação de maneira individual.

Além disso, o valor da porcentagem cobrada também depende do meio de pagamento aplicado. Veja a seguir:

• 5,49% + R$0,69 por cada venda no cartão de crédito;
• R$3,49 por venda em boleto bancário;
• 3,49% + R$0,69 por cada transação efetuada com débito online.

Assim, as taxas são flexíveis e podem ser negociadas com o comercial do Moip conforme a necessidade do negócio.

O Moip é seguro?

O Moip é um sistema confiável, uma vez que oferece uma política de privacidade e certificação do Conselho de Normas de Segurança da Indústria de Meios de Pagamento. Além disso, possui 4 selos:

• PCI Compliance;
• PCI DSS;
• Clique e-Valide;
• SSL Blindado.

COntudo, para avaliar se o Moip é seguro, vale a pena conferir algumas soluções que a plataforma disponibiliza para garantir a segurança aos seus usuários:

1. Proteção e armazenamento de dados

O Moip prioriza a segurança em todas as suas transações, garantindo a confidencialidade de todos os dados fornecidos pelos seus clientes. Essa regra só possui exceção de quebra de sigilo por:

• Ordem judicial;
• Quando um cliente pedir ou autorizar;
• Para concluir um pagamento ou recebimento realizado pelo cliente.

Ainda, o Moip cumpre com a legislação referente ao uso de dados pessoais, previsto no Marco Civil da Internet (Lei nº 12.965/14), e também conta com um Departamento de Segurança da Informação com foco na prevenção e combate de ameaças.

2. Código Pin e Token de Segurança

Ao criar uma conta Moip, o usuário passa a ter acesso a um Token de Segurança, cujo objetivo é ampliar a segurança das movimentações financeiras nesta conta.

Nesse caso, ao efetuar transações na conta ou alterar a senha, o sistema solicitará um código que será enviado por SMS ou e-mail previamente cadastrado e validado.

Além disso, para acessar a conta Wirecard, o usuário conta com um código PIN que funciona como chave de segurança, sendo solicitada quando um cliente realizar transações, como movimentações financeiras.

3. Reclame Aqui

Uma maneira eficiente de saber se uma empresa é confiável é pesquisar a sua nota no Reclame Aqui. 

Nesse site, os consumidores de diversas marcas podem visualizar e realizar reclamações acerca da compra e venda de serviços e produtos oferecidos por uma instituição.

Para verificar se o Moip é confiável, é importante buscar no site a sua reputação. Atualmente o Wirecard é avaliado com uma nota regular segundo os seus consumidores.

Nesse caso, vale a pena avaliar quais questões estão relacionadas a essa nota, uma vez que grande parte dos consumidores realizaram reclamações devido a dúvidas sobre como utilizar o sistema, em vez de contatar o suporte.

4. Utilização dos dados

Os dados que o Moip coleta são utilizados para aprimorar o serviço que a plataforma oferece, no aspecto da engenharia quanto na experiência.

Assim, com esses arquivos, o sistema consegue entender qual o melhor um modelo de negócio para realizar um controle de riscos de forma efetiva.

Além disso, as informações pessoais dos clientes também são utilizadas para corrigir qualquer tipo de problema que eles possam ter ao utilizar os serviços da empresa.

Quais são as vantagens do Moip?

O Moip pagamentos possui diversas vantagens para soluções financeiras. Veja a seguir os principais pontos de destaque de ter o sistema em um negócio:

• As vendas e vendas e marketplaces são protegidos com sistema de criptografia, duplo fator de identificação, controle de acesso, firewalls e implementação SSL;
• Análises automáticas e manuais;
• Configuração de custódia, gestão de assinaturas e pagamentos recorrentes
• Antecipação dos recebimentos;
• Check-out transparente e gerenciamento de chargebacks;
• Ajustes de fila de risco.

Além disso, a empresa oferece soluções de integração com APIs de Pagamentos e do Moip.js que viabilizam pagamentos online direto no check-out da loja, auxiliando os lojistas nas operações após as vendas.

O que considerar antes de contratar o Moip?

Antes de contratar o Moip para um negócio é importante considerar o valor do seu investimento, uma vez que esse tipo de ferramenta requer custos.

Nesse caso, é importante verificar quais os gastos que acompanham o serviço e se ele está de acordo com a realidade da empresa.

Além disso, também é fundamental considerar se o seu empreendimento precisa das soluções de suporte que a companhia disponibiliza.

O cliente Moip pode contar com 3 formas de contato, por meio de chat online, e-mail e telefone. Ambos oferecem horário de atendimento em dias úteis, das 9h às 18h.

Assim, pode ser uma adição interessante nas suas ferramentas, mas é preciso avaliar se a implementação faz sentido para seu momento atual.

Como abrir uma conta Moip?

Abrir uma conta Moip é simples e rápido, por meio do passo a passo abaixo:

1. Entre no site e clique em criar uma conta;
2. Ao ser direcionado para uma nova página coloque um nome;
3. Clique em “começar”;
4. Responda algumas perguntas sobre o negócio;
5. Aguarde o cadastro ser completado.

Em seguida, basta fornecer as informações exigidas pelo Banco Central, criar uma senha e validar o cadastro com a verificação do código enviado por e-mail.

Após digitar o código de verificação, o novo usuário será direcionado para a página do Moip, onde será pedido o e-mail e senha criados no momento do cadastro.

Como receber pelo Moip?

O prazo padrão para receber os valores recebidos pelo Moip é de 14 dias, e as taxas são:

• Saques gratuitos para valores acima de R$150;
• Tarifa de R$2 por saque para valores menores de R$150;
• Para quem movimenta acima de R$20 mil ao mês possuem taxas especiais. Nesse caso, basta entrar em contato com o Moip.

Para receber os pagamentos das vendas realizadas, o Wirecard oferece diversas soluções. Conheça a seguir:

1. Cartão de Crédito

Os pagamentos efetuados no cartão de crédito podem ser parcelados em até 12 vezes. Nesse caso, é possível receber o valor em parcelas mensais que podem variar de 30, 60 e 90 dias.

Para receber o valor em uma única vez, o vendedor precisa solicitar a antecipação dos recebíveis por meio do passo a passo:

1. Acesse a área “Financeiro” do sistema;
2. Clique em “Antecipações”;
3. Selecione “Solicitar Antecipações”.

Finalmente, basta conferir as propostas e valores disponíveis e selecionar a ideal conforme a necessidade do negócio.

2.  Débito online

O débito online trata-se de um meio de pagamento à vista, confirmado automaticamente, onde o valor da compra é descontado da conta do cliente.

Oferecer essa opção de recebimento em um negócio pode ser interessante, uma vez que nem todos os consumidores dispõem de cartões de crédito.

3. Boleto bancário

O boleto bancário é um tipo de pagamento comum no cenário brasileiro, sendo popular e acessível.

Conforme dados da Federação Brasileira de Bancos (Febraban), anualmente são emitidos mais de 4 bilhões de boletos no Brasil. Por isso, é fundamental que uma empresa considere esse meio de pagamento.

4. Transferência entre contas

A transferência entre contas é um método prático e seguro que o negócio deve considerar. No Wirecard, também é possível receber pagamentos por meio de transferências entre contas.

Nessa modalidade, o cliente transfere o valor da compra da sua conta Moip para a conta bancária da empresa, sem a cobrança de tarifa e sem prazo de repasse do valor.

5. Aplicativo

Por meio do Moip in APP, um método moderno, ágil e seguro, é possível receber pagamentos com algumas facilidades, que incluem:

• Compra com 1 clique: permite salvar os dados do cartão de crédito do cliente e otimizar o processo de recompra no aplicativo;
• Checkout light: melhora a experiência do comprador, uma vez que exige menos preenchimento de formulários;
• Checkout transparente: não faz redirecionamentos, assim, as transações são efetuadas no aplicativo.

Com soluções de pagamentos e recebimentos para todos os perfis, uma das funções do Moip também é fazer com que os pagamentos sejam realizados seguindo as normas de segurança, independente do método escolhido.

O Moip Wirecard é bom? Vale a pena contratar?

Se você está considerando ter um sistema de pagamento confiável, ágil e prático de utilizar, então vale a pena conhecer o Moip Wirecard.

Ideal para automatizar processos, o sistema também pode ser uma boa opção para aumentar a  produtividade do seu negócio, uma vez que facilita as transações das suas vendas.

Além disso, permite gerar notas fiscais automáticas após uma transação ser concluída, garantindo mais facilidade para a contabilidade e controle financeiro da sua empresa.

Assim, é uma ferramenta interessante para implementar no empreendimento, e vale a pena conhecer mais sobre seus detalhes antes de contratá-la.

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Perguntas frequentes