Investimentos

Warren: conheça a empresa de investimentos que está revolucionando a forma de investir com simplicidade e transparência

Ariane Lopes
logo warren para representar a Warren Investimentos

A Warren oferece um serviço de investimentos alto nível, que em outras instituições financeiras é exclusivo para clientes de altíssima renda. Contudo, na corretora, com investimentos de apenas R$ 100,00, já se tem acesso.

Artigo originalmente publicado em blog.mobills.com.br. Conteúdos e comentários foram integralmente mantidos.

Warren: conheça a empresa de investimentos que está revolucionando a forma de investir com simplicidade e transparência

Se você gosta do mundo dos investimentos já deve ter ouvido ou lido algo sobre a Warren.

Continua após a publicidade:

Caso este não seja o seu caso, vamos te apresentar hoje uma das melhores empresas de investimentos do Brasil.

A Warren nasceu no Vale do Silício, nos Estados Unidos, em 2014, com a ideia de trazer uma solução de investimentos: sofisticada, mas ao mesmo tempo fácil de operar, democrática e transparente.

Continua após a publicidade

Em 2016, por uma mudança da legislação brasileira que abria um mercado novo para empresas da área de investimentos, a Warren mudou sua sede dos Estados Unidos para o Brasil, mais especificamente para Porto Alegre.

Com a chegada ao Brasil, houve também a adição de mais um sócio ao time inicial composto por três membros, dentre eles Tito Gusmão, idealizador, sócio fundador e CEO da Warren.

Marcelo Maisonnave, co-fundador da XP Investimentos, assim como Tito que também fora sócio da XP, entrava no time para somar com sua expertise do mercado financeiro brasileiro e tornar o produto ainda melhor.

Depois dessa breve introdução sobre a Warren, vamos nos aprofundar mais na proposta de investimentos dela para os clientes. Leia até o final e descubra todas as vantagens da Warren!

Continua após a publicidade

Investir na Warren é seguro?

imagem mostrando o logo da warren e a pergunta: "é seguro investir com a warren?"

Começaremos esclarecendo este ponto, que é uma dúvida comum. Afinal, resguardar um patrimônio construído com esforço é uma das principais preocupações dos investidores.

Para responder à pergunta, podemos começar dizendo que a Warren é uma corretora e gestora de investimentos regulamentada e autorizada pela CVM, Banco Central e ANBIMA.

Isso significa que ela presta contas e é fiscalizada pelos maiores órgãos de controle de instituições financeiras do Brasil.

Outro ponto, que sempre levamos em consideração, é a qualificação da empresa junto ao Reclame Aqui (RA).

Continua após a publicidade

A reputação da Warren é classificada como “Ótima”, atingindo uma nota de 8,1 nos últimos 12 meses.

Ou seja, os próprios clientes reafirmam a confiabilidade da instituição, o que pode ser constatado, ainda, pelo índice de reclamantes que voltariam a fazer negócio com a Warren, número que ultrapassa os 70%.

Assim, percebe-se que a Warren é segura e tem preocupação em promover sempre a melhor experiência ao cliente.

O jeito Warren de investir

Para entregar as melhores rentabilidades aos seus clientes, a Warren usa o modelo de wealth management.

Continua após a publicidade

Com ele, é possível investir nos melhores produtos do mercado, através de uma alocação de portfólio alinhada com os seus objetivos.

O Wealth Management é entendido como a gestão de patrimônio que engloba serviços de consultoria, planejamento e gestão de investimentos.

É, portanto, um serviço de alto nível, que em outras instituições financeiras é exclusivo para clientes de altíssima renda.

Contudo, na Warren, com investimentos de apenas R$ 100,00, você já tem acesso.

Explicando mais detalhadamente, a Warren cria e rebalanceia carteiras administradas de ativos e produtos, levando em consideração as melhores práticas do mercado financeiro.

Continua após a publicidade

Com uma gestão de altíssima qualidade e tecnologia de ponta, seu dinheiro recebe o melhor destino possível.

Para que isso seja possível, a Warren usa suas ferramentas para descobrir os objetivos de curto, médio e longo prazo de seus clientes, indicando as melhores aplicações para cada objetivo, baseando-se no perfil do investidor e no seu grau de aversão ao risco.

Todo esse processo é feito através da tecnologia, de maneira automatizada, utilizando-se da inteligência artificial chamada Warren.

Se você quiser conhecer mais sobre robôs de investimento, leia também: Robô de Investimento: entenda o que é, como opera e veja quais são os melhores!

Continua após a publicidade

Taxa única Warren

Você deve estar imaginando que para ter acesso a toda essa tecnologia e facilidade na gestão dos seus investimentos deve ser muito caro, não é mesmo?

A resposta é: Não!

A Warren cobra uma taxa única aos seus clientes, impedindo conflito de interesse e entregando sempre as melhores oportunidades do mercado financeiro ao investidor.

Veja os valores das taxas:

  • Para investimentos de até R$ 99 mil, a taxa é de 0,7% ao ano;
  • De R$ 100 mil a R$ 999 mil, a taxa é de 0,6% ao ano;
  • Investimentos acima de R$ 1 milhão têm taxa de 0,5% ao ano.

Os fundos próprios da Warren oferecem taxa zero. 

Na prática, diversificar os investimentos com a Warren se torna, em média, três vezes mais barato do que em outros bancos e corretoras, porque não há cobrança de taxa de performance, nem taxa de administração nos fundos.

Além disso, as comissões que as outras corretoras recebem quando você adquire produtos de terceiros, como algum fundo de investimento, não são cobradas pela Warren.

Continua após a publicidade

Melhor do que isso: ela devolve esse dinheiro e reaplica nos seus objetivos.

Investimento Warren: como fazer?

Agora que conhecemos a empresa e sabemos que ela é confiável e torna acessível serviços de gerenciamento de ativos de primeira qualidade para todos os investidores, vamos mostrar como investir pela Warren.

O primeiro passo, para isso, é abrir sua conta.

Na página inicial do site, há dois botões que possibilitam essa ação, observe na imagem abaixo os ícones destacados.

tela inicial do site da Warren para mostrar como abrir uma conta

 

Outra forma de realizar o cadastro é através do aplicativo que está disponível para sistemas operacionais Android e iOS.

Após clicar em uma das duas opções apresentadas acima ou começar o cadastro através da web, um questionário interativo será apresentado na tela. É o chamado “suitability“.

Continua após a publicidade

Neste ponto, é muito importante que você seja totalmente sincero, pois através das suas respostas será traçado seu perfil investidor e seu nível de tolerância de risco, para que assim fiquem alinhadas as expectativas do investidor com as indicações da inteligência artificial da Warren.

Depois, será o momento de conhecer as suas metas e objetivos. Nesta parte, três opções serão mostradas:

A Warren separa seus objetivos em carteiras diferentes, o que facilita a visualização e evita que as aplicações se confundam.

Outras informações financeiras serão pedidas e, então, chegará a parte de definir seus objetivos e criar sua carteira.

Continua após a publicidade

Sabendo o valor do aporte inicial, prazo do investimento e valor final esperado, o Warren além de mostrar sugestões de investimentos, também irá projetar o montante do investimento em três cenários hipotéticos: pior, esperado e melhor.

A imagem abaixo demonstra como o sistema mostra as informações supracitas.

Imagem de parte do processo de abertura de conta na Warren

 

Na próxima etapa do processo, escolhido o produto desejado, serão mostradas todas as características, como estratégia do fundo, meta, liquidez e as lâminas de performance passadas.

Mudança do nível de risco

Já no final das etapas, é possível modificar o nível de risco ao qual seus investimentos estarão expostos.

Esse nível de risco é previamente ajustado de acordo com as suas respostas ao questionário inicial e o seu grau de tolerância ao risco informado.

Continua após a publicidade

Por isso, indica-se que ele não seja alterado sem bons motivos.

São 5 níveis de risco ao todo e, conforme o cliente move o cursor para níveis mais altos, diferentes composições de carteiras são mostradas. Observe:

nível de risco de investimentos na warren
Nível 1 de risco na Warren

 

nível de risco de investimentos na warren
Nível 2 de risco na Warren

 

Ao terminar as configurações da carteira, clique em “Estou satisfeito”.

Prontinho, agora é só fazer seu primeiro aporte por transferência bancária ou boleto!

Warren fundos de investimentos

Em julho de 2020, a Warren disponibilizava em seu menu “Produtos” um total de 559 opções de investimentos, separados em: Renda Fixa, Ações e Outros.

Boa parte destes produtos financeiros são fundos de investimentos, alguns da própria Warren.

Em renda fixa, são dois os fundos administrados pela Warren:

Ambos com taxa de administração zero e também sem taxa de performance!

Fundo de crédito privado da Warren taxa zero: o que é?

Este é um fundo exclusivo para clientes da Warren, que une baixo risco com uma liquidez D+2, ou seja, você pode resgatar o valor aplicado em 2 dias após o pedido de resgate.

A diversificação do fundo é feita através da compra de cotas dos maiores fundos de crédito privado do país e sua meta de rentabilidade é de 120% do CDI.

Continua após a publicidade

Dessa forma, sendo cotista do Fundo Warren Crédito Privado é como se o investidor estivesse emprestando dinheiro para mais de mil empresas brasileiras sólidas e escolhidas criteriosamente pela Warren.

Para se ter uma ideia de como é vantajoso investir por meio de fundos, montar a mesma carteira como investidor individual demandaria um capital de R$ 185 mil e um prazo de resgate de 60 dias, em média.

Pelo fundo de crédito privado da Warren, você pode começar investindo a partir de R$ 1,00 e com prazo de resgate de 2 dias!

Os fundos da Warren tem 0% de taxa de administração e 0% de taxa de performance. Mais benefício para você!

Continua após a publicidade

Outros fundos da Warren com esses mesmos benefícios são:

A transparência da Warren é invejável.

No site, mesmo antes de fazer seu cadastro, é possível acessar as informações de todos os fundos e demais produtos negociados pela empresa.

Tendo acesso a relatórios de desempenho, estratégia do fundo e maiores posições, além de taxas de administração e performance, caso existam.

Conclusão

Para quem não sabe como começar a investir ou para aqueles que já têm familiaridade com o mercado financeiro, a Warren possui ótimas opções de investimento.

Com toda a tecnologia e facilidade do processo, não tem desculpas para não começar a fazer seus investimentos imediatamente, a não ser que você não tenha o que investir, por descontrole financeiro ou outros motivos.

Neste caso, organize suas finanças com o Mobills e destine valores para investir em reservas, sonhos e objetivos.

Você tem as duas melhores ferramentas do mercado disponíveis para tornar seu sonho de liberdade financeira uma realidade.

Publicidade

Logo iDinheiro

Newsletter iDinheiro: receba novidades sobre o que importa para o seu dinheiro.

Suas informações não serão compartilhadas com terceiros e também não enviaremos promoções ou ofertas.

Deixe uma resposta

O seu endereço de e-mail não será publicado. Campos obrigatórios são marcados com *