Warren Investimentos: conheça a empresa que está revolucionando a forma de investir

A corretora oferece investimentos a partir de R$ 100 e tem uma proposta diferenciada para os seus clientes.

Ariane Lopes
Ariane Lopes

Se você é investidor, já deve ter ouvido ou lido algo sobre a Warren Investimentos. Caso este não seja o seu caso, vamos te apresentar hoje uma das melhores empresas do Brasil!

A Warren nasceu no Vale do Silício, nos Estados Unidos, em 2014, com a ideia de trazer uma solução de investimentos: sofisticada, mas ao mesmo tempo fácil de operar, democrática e transparente. Em 2016, por uma mudança da legislação brasileira que abria um mercado novo para empresas da área de investimentos, a Warren mudou sua sede dos Estados Unidos para o Brasil, mais especificamente para Porto Alegre.

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Com a chegada ao Brasil, houve também a adição de mais um sócio ao time inicial composto por três membros, dentre eles Tito Gusmão, idealizador, sócio fundador e CEO da Warren. Marcelo Maisonnave, co-fundador da XP Investimentos, assim como Tito que também fora sócio da XP, entrava no time para somar com sua expertise do mercado financeiro brasileiro e tornar o produto ainda melhor.

Quer saber mais sobre como funciona a proposta diferenciada da empresa? Leia até o final e descubra todas as vantagens da Warren!

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Warren Investimentos é seguro?

imagem mostrando o logo da warren e a pergunta:

Para responder à pergunta, podemos começar dizendo que a Warren é uma corretora de valores e gestora de investimentos regulamentada e autorizada pela CVM, Banco Central e ANBIMA. Isso significa que ela presta contas e sofre fiscalização dos maiores órgãos de controle de instituições financeiras do Brasil.

Outro ponto, que sempre levamos em consideração, é a qualificação da empresa junto ao Reclame Aqui: a reputação da Warren é classificada como “Bom”, atingindo uma nota de 7,7 nos últimos 12 meses. Ou seja, os próprios clientes reafirmam a confiabilidade da instituição, o que pode ser constatado, ainda, pelo índice de reclamantes que voltariam a fazer negócio com a Warren, número que ultrapassa os 70%.

Assim, percebe-se que a Warren é segura e tem preocupação em promover sempre a melhor experiência ao cliente.

O jeito Warren de investir

Para entregar as melhores rentabilidades aos seus clientes, a Warren usa o modelo de wealth management. Com ele, você pode investir nos melhores produtos do mercado, através de uma alocação de portfólio alinhada com os seus objetivos.

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O Wealth Management é entendido como a gestão de patrimônio que engloba serviços de consultoria, planejamento e gestão de investimentos. É, portanto, um serviço de alto nível, que em outras instituições financeiras é exclusivo para clientes de altíssima renda. Contudo, na Warren, com investimentos de apenas R$ 100,00, você já tem acesso.

Explicando mais detalhadamente, a Warren cria e rebalanceia carteiras administradas de ativos e produtos, levando em consideração as melhores práticas do mercado financeiro. Com uma gestão de altíssima qualidade e tecnologia de ponta, seu dinheiro recebe o melhor destino possível.

Para que isso seja possível, a Warren usa suas ferramentas para descobrir os objetivos de curto, médio e longo prazo de seus clientes, indicando as melhores aplicações para cada objetivo, baseando-se no perfil do investidor e no seu grau de aversão ao risco.

Todo esse processo é feito através da tecnologia, de maneira automatizada, utilizando-se da inteligência artificial chamada Warren.

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Se você quiser conhecer mais sobre robôs de investimento, leia também: Robô de Investimento: entenda o que é, como opera e veja quais são os melhores!

Taxa única Warren

Você deve estar imaginando que para ter acesso a toda essa tecnologia e facilidade na gestão dos seus investimentos deve ser muito caro, não é mesmo?

A resposta é: não! A Warren cobra uma taxa única aos seus clientes, impedindo conflito de interesse e entregando sempre as melhores oportunidades do mercado financeiro ao investidor.

Veja os valores das taxas:

  • para investimentos de até R$ 99 mil, a taxa é de 0,7% ao ano;
  • de R$ 100 mil a R$ 999 mil, a taxa é de 0,6% ao ano;
  • investimentos acima de R$ 1 milhão têm taxa de 0,5% ao ano.

Os fundos próprios da Warren oferecem taxa zero. 

Na prática, diversificar os investimentos com a Warren se torna, em média, três vezes mais barato do que em outros bancos e corretoras, porque não há cobrança de taxa de performance, nem taxa de administração nos fundos.

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Além disso, as comissões que as outras corretoras recebem quando você adquire produtos de terceiros, como algum fundo de investimento, não são cobradas pela Warren. Melhor do que isso: ela devolve esse dinheiro e reaplica nos seus objetivos.

Como investir na Warren Investimentos

Agora que conhecemos a empresa e sabemos que ela é confiável e torna acessível serviços de gerenciamento de ativos de primeira qualidade para todos os investidores, vamos mostrar como começar a investir pela Warren.

O primeiro passo, para isso, é abrir sua conta. Na página inicial do site, basta clicar no botão destacado na imagem abaixo ou no centro da tela. Outra forma de realizar o cadastro é através do aplicativo que está disponível para sistemas operacionais Android e iOS.

warren-investimentos-abrir-conta

Após, um questionário interativo será apresentado na tela: é o chamado “suitability“. Neste ponto, é muito importante que você seja totalmente sincero, pois, através das suas respostas, será traçado seu perfil investidor e seu nível de tolerância de risco, para que assim fiquem alinhadas as expectativas do investidor com as indicações da inteligência artificial da Warren.

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Depois, será o momento de conhecer as suas metas e objetivos. Nesta parte, três opções serão mostradas:

A Warren separa seus objetivos em carteiras diferentes, o que facilita a visualização e evita que as aplicações se confundam.

Outras informações financeiras serão pedidas e, então, chegará a parte de definir seus objetivos e criar sua carteira. Sabendo o valor do aporte inicial, prazo do investimento e valor final esperado, o Warren, além de mostrar sugestões de investimentos, também irá projetar o montante do investimento em três cenários hipotéticos: pior, esperado e melhor. A imagem abaixo demonstra como o sistema mostra as informações.

captura de tela do planejamento de investimentos na warren
Imagem de parte do processo de abertura de conta na Warren

Após a escolha do produto desejado, serão mostradas todas as características, como estratégia do fundo, meta, liquidez e as lâminas de performance passadas.

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Mudança do nível de risco

Já no final das etapas, é possível modificar o nível de risco ao qual seus investimentos estarão expostos. Esse nível de risco é previamente ajustado de acordo com as suas respostas ao questionário inicial e o seu grau de tolerância ao risco informado. Por isso, indica-se que ele não seja alterado sem bons motivos.

São 5 níveis de risco ao todo e, conforme o cliente move o cursor para níveis mais altos, tem acesso a diferentes composições de carteiras. Observe:

nível de risco de investimentos na warren
Nível 1 de risco na Warren
nível de risco de investimentos na warren
Nível 2 de risco na Warren

Ao terminar as configurações da carteira, clique em “Estou satisfeito”.

Prontinho, agora é só fazer seu primeiro aporte por transferência bancária ou boleto!

Fundos de investimentos Warren

Em abril de 2021, a Warren disponibilizava em seu menu “Produtos” um total de 748 opções de investimentos, separados em: renda fixa, renda variável e outros.

Boa parte destes produtos financeiros são fundos de investimentos, alguns da própria Warren. Em renda fixa, são dois os fundos administrados pela Warren: Fundo Warren Crédito Privado e Fundo Warren Renda Fixa Top, ambos com taxa de administração zero e também sem taxa de performance!

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Fundo de crédito privado da Warren taxa zero: o que é?

Este é um fundo exclusivo para clientes da Warren, que une baixo risco com uma liquidez D+2, ou seja, você acessa o valor aplicado em 2 dias após o pedido de resgate.

A diversificação do fundo é feita através da compra de cotas dos maiores fundos de crédito privado do país e sua meta de rentabilidade é de 120% do CDI. Dessa forma, sendo cotista do Fundo Warren Crédito Privado é como se o investidor estivesse emprestando dinheiro para mais de mil empresas brasileiras sólidas e escolhidas criteriosamente pela Warren.

Para se ter uma ideia de como é vantajoso investir por meio de fundos, montar a mesma carteira como investidor individual demandaria um capital de R$ 185 mil e um prazo de resgate de 60 dias, em média. Pelo fundo de crédito privado da Warren, você pode começar investindo a partir de R$ 1,00 e com prazo de resgate de 2 dias!

Os fundos da Warren tem 0% de taxa de administração e 0% de taxa de performance. Mais benefício para você! Outros fundos da Warren com esses mesmos benefícios são:

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A transparência da Warren é invejável. No site, mesmo antes de fazer seu cadastro, você pode acessar as informações de todos os fundos e demais produtos negociados pela empresa. Tendo acesso a relatórios de desempenho, estratégia do fundo e maiores posições, além de taxas de administração e performance, caso existam.

Conclusão

Para quem não sabe como começar a investir ou para aqueles que já têm familiaridade com o mercado financeiro, a Warren possui ótimas opções de investimento. Com toda a tecnologia e facilidade do processo, não tem desculpas para não começar a fazer seus investimentos imediatamente, a não ser que você não tenha o que investir, por descontrole financeiro ou outros motivos.

Neste caso, organize suas finanças com o Mobills e destine valores para investir em reservas, sonhos e objetivos.

Você tem as duas melhores ferramentas do mercado disponíveis para tornar seu sonho de liberdade financeira uma realidade.

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