Poupança Social Digital da Caixa: veja como movimentar seu dinheiro de forma simples

A Poupança Social Digital da Caixa funciona como uma conta bancária digital, pode receber depósitos, fazer PIX e pagamentos.
Mas ela também tem restrições de saldo e de movimentação. Aprenda como utilizá-la.

Amanda Gusmao
Amanda Gusmão

Recebe benefícios do Governo como o Auxílio Emergencial, Bolsa Família, Seguro Defeso, ou participa de outros programas sociais dos Municípios, Estados e Distrito Federal? Então provavelmente ele cai na sua conta poupança digital da Caixa.

Mas, você sabe usar todos os recursos dessa conta? Sabe se ela pode receber depósitos de outras fontes, ser usada para pagar conta, fazer compras e PIX? E, já que não é uma conta corrente, ela rende juros da poupança para você?

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Reunimos todas essas perguntas e respostas aqui para facilitar sua consulta. Veja:

  1. O que é a Poupança Social Digital Caixa?
  2. Como saber se tenho uma conta Caixa aberta em meu nome?
  3. Como fazer uma conta digital Caixa?
  4. Quais os serviços oferecidos na Poupança Social Digital?
  5. Posso fazer depósito na conta digital da Caixa?
  6. Conta Social Digital: como saber número da agência e conta?
  7. A Conta Social Digital rende juros da poupança?
  8. Posso criar conta digital Caixa sem receber benefícios sociais?
  9. A conta digital da Caixa é permanente?
  10. É possível fazer PIX na conta digital Caixa?
  11. Posso usar o aplicativo Caixa Tem para acessar a poupança social digital?
  12. Eu preciso da Poupança Social Digital para receber o auxílio emergencial?
  13. Eu posso transformar a minha poupança da Caixa em Poupança Social Digital?
  14. A Poupança Social Digital e a Poupança Comum são a mesma coisa?

Então, vamos ver a resposta para cada uma delas? Uma informação sobre a poupança social já podemos adiantar: ela é gratuita, ou seja, você não paga por nenhuma taxa de manutenção, por exemplo.

O que é a Poupança Social Digital Caixa?

É uma poupança simplificada, desenvolvida pela Caixa Econômica Federal para beneficiários de programas sociais do governo (Federal, Estadual, do Distrito Federal e dos Municípios). A Poupança Social Digital Caixa tem um limite mensal de R$ 5.000,00.

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Ela é aberta automaticamente quando o cidadão tem um benefício aprovado e ainda não possui conta na Caixa

Como saber se tenho uma conta Caixa aberta em meu nome?

Se você já tem outro benefício da Caixa aprovado e foi aprovado para o Auxílio Emergencial, por exemplo, o dinheiro será depositado na sua conta Caixa atual.

Mas, se esse é seu primeiro benefício e você quer saber se já tem uma conta Caixa aberta em seu nome, basta acessar o site da Caixa ou aplicativo Caixa Tem e consultar usando o número do seu CPF.

Como fazer uma conta digital Caixa?

A Poupança Social Digital da Caixa é aberta de forma automática, ou seja, quando você tem um benefício social aprovado, um número e agência da conta é gerado para que ele seja depositado para seu uso.

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Dentro do processo de cadastro para receber o benefício, todas essas orientações serão repassadas. Você só precisará aguardar (ou receber na mesma hora!) os dados da sua conta poupança digital. Com esses dados, é possível usar o Caixa Tem, aplicativo da CEF para movimentação da conta.

Você pode instalar o aplicativo Caixa Tem no celular que possui o sistema operacional Android ou iOS. Assim, você pode consultar o saldo sempre que sentir necessidade.

Baixar aplicativo Caixa Tem

baixar aplicativo Caixa Tem* Apple Store / nota dos usuários: 4,2
* Google Play / nota dos usuários: 4,0

Com o aplicativo Caixa Tem você pode consultar o saldo, fazer o saque do Auxílio Emergencial, Bolsa Família, dentre outras funcionalidades. Ele é muito simples de usar, mas exige atenção para que seu dinheiro fique em segurança, não é mesmo?

Por isso, não passe sua senha para ninguém, use sempre o aplicativo no seu celular e não esqueça de fechar o aplicativo (deslogar) quando você terminar de usá-lo.

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Além disso, vale dizer que você usará a mesma conta bancária digital para receber outros auxílios e programas sociais que tenha sido aprovado.

Para esclarecer melhor esta situação, vamos supor que você recebe o Bolsa Família e atualmente se enquadrou para o recebido deste novo auxílio. Então não será preciso fazer nada pois o novo auxílio será transferido automaticamente para a conta que você já recebe o Bolsa Família. Assim, basta conferir no extrato os valores creditados. Super simples, não?

Como se cadastrar no aplicativo Caixa Tem? Veja o passo a passo

É muito simples e rápido o cadastramento no aplicativo Caixa Tem. Veja o passo a passo a seguir:

  1. Instale o aplicativo Caixa Tem no seu celular.
  2. Abra o aplicativo e selecione a opção ‘Sou Beneficiário’.
  3. Informe o seu CPF e sem seguida, clique em continuar.
  4. Você vai receber um código com 6 números, via SMS, no número de celular que está utilizando para cadastrar o aplicativo. Digite este código no aplicativo, e clique em continuar.
  5. Caso você já tenha feito o cadastro no Login Caixa em outros aplicativos, como o FGTS ou Habilitação Caixa, então você pode utilizar a mesma senha para este acesso. Senão, clique em cadastrar.
  6. Preencha o formulário com os seus dados pessoas, e clique em continuar.
  7. Crie a sua senha. Lembre-se de memorizá-la.
  8. Para ativar a sua conta, você precisa acessar a conta do e-mail que utilizou para o cadastro. Você vai receber um e-mail com assunto Login Caixa. Dentro deste e-mail estará um link com a seguinte frase “Link para verificação de endereço de e-mail”. Clique para concluir a verificação.
  9. Volte para o aplicativo Caixa Tem e faça o seu login com o CPF e a senha.
  10. Pronto, agora você consegue acessar o seu auxílio emergencial.

Quais os serviços oferecidos na Poupança Social Digital?

Os clientes da Poupança Social Digital da Caixa contam com um pacote de serviços básicos gratuitos por mês. Esses serviços, são:

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  • Transferências ilimitadas entre contas da Caixa e PIX (envio e recebimento);
  • Até 3 transferências/mês para contas de outros bancos;
  • Consultas de saldo em meios digitais como o site e Caixa Tem;
  • Até 2 saques digitais/mês nos terminais de autoatendimento, Lotéricas e Correspondentes Caixa Aqui (o saque digital é aquele feito sem cartão)

Caso sua movimentação seja além desses limites, poderão haver cobranças de acordo com a tabela de tarifas vigentes da Caixa.

Para os adeptos em compras online, a Poupança Social Digital oferece um cartão de débito virtual, onde o cliente consegue realizar compras online, e até transferências bancárias.

Posso fazer depósito na conta digital da Caixa?

Sim, a Poupança Social da CEF tem todas as funcionalidades de uma conta bancária digital e pode receber depósitos normalmente. No entanto, é preciso ficar atento ao limite de transações mensal (se ultrapassar R$ 5.000 mensais, a conta é bloqueada e precisa ser convertida em conta bancária tradicional).

Para receber ou fazer o depósito, basta informar o número da conta e agência para quem vai fazer o procedimento, seja o atendente da lotérica, seja alguma pessoa que precisa te pagar uma quantia, por exemplo. Você consegue esses dados consultado o Caixa Tem ou internet banking Caixa.

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Conta Social Digital: como saber número da agência e conta?

Conforme já explicado, ao consultar seu CPF no site ou Caixa Tem, o cidadão descobre se já existe uma conta Social Digital aberta em seu nome, bem como seus dados (agência e número da conta).

Ou seja, basta fazer a consulta nos canais digitais da instituição (ou no atendimento presencial, se ele estiver funcionando regularmente) para saber o número da agência e conta na CEF.

A Conta Social Digital rende juros da poupança?

Sim, o dinheiro que fica na conta por mais de 30 dias vai render conforme os juros da poupança.

  • A poupança rende 70% da Selic mais a Taxa Referencial (TR), quando a taxa de juros está abaixo ou igual a 8,5% ao ano.
  • A poupança rende 0,5% ao mês mais a Taxa Referencial (TR), quando a taxa de juros está acima de 8,5% ao ano.

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Atualmente, a taxa Selic está em 4,25% ao ano. Isto indica que o cálculo utilizado para o rendimento da poupança continua sendo: 70% da taxa Selic somado à Taxa Referencial, o que equivale a 0,25% ao mês.

Ou seja, se você deixar R$50 na sua conta poupança digital por 30 dias, ele vai render R$0,13 aproximadamente. Use nosso simulador da poupança e aproveite para fazer outras simulações:

  • quanto rende 10 reais na poupança em um mês? R$0,02
  • quanto rende 100 reais na poupança em um mês? R$0,25
  • quanto rende 500 reais na poupança em um mês? R$1,25
  • quanto rende 1000 reais na poupança em um mês? R$2,50

Posso criar conta digital Caixa sem receber benefícios sociais?

A conta poupança digital social é destinada ao recebimento de benefícios e, portanto, aberta de forma automática a partir da aprovação em algum programa social.

Mas, a Caixa tem outras opções de poupança que podem atender suas necessidades, inclusive com procedimentos de abertura de conta facilitados. São elas:

  • Conta poupança vinculada: quando você já é cliente Caixa, basta fazer um depósito na poupança para ativá-la;
  • Poupança Azul: conta avulsa, que deve ser aberta em uma das agências da CEF e pode ser usada para menores de idade, por exemplo;
  • Conta Poupança Caixa Fácil: pode ser aberta nas lotéricas e correspondentes bancários, não é preciso apresentar comprovante de endereço, mas existe um limite de movimentação mensal de R$ 3.000.

Vale a pena conhecer seus benefícios e forma de movimentação para saber qual delas é a ideal para as suas necessidades, lembrando que, caso você tenha uma conta digital social e ultrapasse o limite de R$ 5.000, também terá que migrar para uma das opções acima.

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A conta digital da Caixa é permanente?

Sim. Inicialmente ela teria um caráter provisório. Porém, depois da publicação do governo no Diário Oficial da União em 23 de outubro de 2020, ela passou a ser permanente.

É possível fazer PIX na conta digital Caixa?

Também é possível fazer e receber PIX na conta poupança digital da CEF dentro do pacote gratuito de seus serviços. Para isso, basta cadastrar sua chave PIX no aplicativo Caixa Tem ou internet banking e começar a usar.

Posso usar o aplicativo Caixa Tem para acessar a poupança social digital?

Como você viu, o Caixa Tem é um dos principais canais para consultar sua poupança social da Caixa. Por isso, vale a pena baixá-lo em seu celular. Ele é um aplicativo conta digital seguro e fácil de usar.

Eu preciso da Poupança Social Digital para receber o auxílio emergencial?

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Caso você já possua uma conta em seu CPF, então seu benefício poderá ser direcionado para ela.

Eu posso transformar a minha poupança da Caixa em Poupança Social Digital?

Não. Não é possível. No entanto, vai ser possível fazer o inverso se ela for bloqueada por ultrapassar o limite de R$ 5.000. Isto é, transformar a Poupança Social Digital em Poupança Caixa.

A Poupança Social Digital e a Poupança Comum são a mesma coisa?

Não. Em primeiro lugar, você não pode acumular mais de R$5.000,00 no saldo da Poupança Social Digital, o que não acontece na poupança convencional.

Deu para tirar muitas dúvidas, certo? Mas, se ainda restam algumas questões que te causam confusão, deixe sua pergunta nos comentários que vamos ajudar.

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14 comentários

  1. Douglas nonato

    Boa tarde gente…
    E possivel receber o valor do seguro desemprego na conta poupanca social digital,pois nao foi cadastrada conta para credito?

  2. Eliane

    Olá. Eu posso retirar dinheiro da Poupança Social digital qualquer dia do mês, ou só tira no dia que recebe o benefício???? Uma pessoa poxe depositar dinheiro pra mim na Poupanca social digital??

  3. Eliane Manoel

    Instituições financeiras, outros bancos, podem resgatar o meu saldo para quitação de dívidas ?
    Posso receber meu salário pela Poupança digital?

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  5. Elaine Barreira

    Tem como transformar a conta social em poupança sozinho ou tem que ir até a caixa. Pq meu saldo ultrapassou o permitido e foi bloqueado.

  6. Alex dos

    Eu posso usar a conta social do caixa tem para receber o meu salário?

  7. Jonathan

    excelente artigo… parabéns e obg

    Como fazer depósito na Poupanca Social digital?

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