Cartão Neon: veja os benefícios, pontos negativos, tarifas e aprenda a solicitar!

Conheça o cartão Neon, suas vantagens, desvantagens, aprenda a solicitar e defina se esta é uma boa opção de crédito para você.

LinkedIn
Ana Júlia Ramos

Cartão Neon Internacional

O cartão Neon não tem exigência de renda mínima, é internacional e pode ser interessante para pessoas que buscam uma “opção inicial” de cartão de crédito. Cumpre bem o seu papel ao permitir compras online, parcelamentos e acesso ao crédito, mas quando pensamos em benefícios além, não é tão robusto.

  • Preza por um serviço simples e básico
  • Precisa de um cartão para fazer compras
  • Tem dificuldade de ter crédito aprovado
  • Quem precisa colocar as dívidas em dia
  • Não consegue comprovar renda mensal fixa

Juros do Rotativo: até 13,90% a.m

Parcelamento de fatura: até 12,90% a.m

    Anuidade: Gratuito
  • Conta digital
  • Google Pay
  • Aplicativo
  • Samsung Pay
  • Menor preço garantido
  • Programa de pontos: Vai de Visa: 1 ponto a cada R$ 1 gasto, para trocar por descontos em diversos estabelecimentos.
  • Descontos em lojas parceiras
  • Funciona como crédito e débito
  • checkmark Possibilidade de colocar a fatura em débito automático na conta digital
  • checkmark Organização completa do limite e faturas no app
  • checkmark Cartão virtual para fazer compras online com mais segurança
  • close Pode não ser indicado para quem já faz uso do cartão de crédito e deseja aproveitar benefícios
  • close O cartão não conta com descontos significativos em parceiros ou um sistema interessante de cashback/pontos

Se você está pensando em usar o cartão Neon, provavelmente já sabe que este é um ótimo cartão de crédito sem anuidade emitido por um banco digital. Com isso, é possível fazer suas compras, parcelar aquelas que desejar e fazer toda a gestão do produto financeiro de maneira online e simplificada.

Pensando em te ajudar a entender se o cartão de crédito Neon é bom e vale a pena, fizemos uma análise completa para esclarecer as principais dúvidas sobre o produto, além de avaliar seus pontos positivos e negativos.

Continua após a publicidade

Como funciona o cartão Neon?

O cartão Neon funciona de maneira semelhante à um cartão convencional. Ele existe em três categorias: débito, crédito e virtual para compras online. O fato de que para obtê-lo é necessário abrir uma conta digital, torna o cartão múltiplo, ou seja, funcionando como débito e crédito de maneira simultânea. Por fim, o usuário tem acesso á um aplicativo completo que facilita todo o gerenciamento de gastos e controle do limite do cartão Neon.

Uma curiosidade: o Neon é conhecido por muitos dos seus usuários como um cartão de aprovação rápida. Compare-o com outros integrantes do ranking que preparamos.

Continua após a publicidade

Como funcionam os descontos no cartão de crédito Neon?

Na hora de comprar utilizando o cartão de crédito, é importante que o mesmo te traga as melhores vantagens, certo? Pensando nisso, você pode estar se perguntando como funcionam os descontos no cartão Neon e a resposta é que os usuários podem aproveitar diversos benefícios, graças a bandeira Visa.

Sendo assim, através do programa Vai de Visa, é possível ter acesso a descontos como:

  • 40% off no Domino’s Pizza;
  • 30% off nos cursos do Descomplica;
  • 25% off nas Casas Bahia;
  • 15% off na Netshoes;
  • 5% off na Magazine Luiza;
  • e muito mais!

Para obter acesso á esses descontos, basta se cadastrar na plataforma Vai de Visa e registrar o seu cartão de crédito Neon.

O cartão Neon tem pontos ou cashback?

Infelizmente, o cartão de crédito Neon não conta com nenhum programa de pontos próprio, apenas é possível participar do oferecido pela bandeira, como citado no parágrafo anterior. Entretanto, para os fãs de cashback (dinheiro de volta), é possível aproveitar desse recurso oferecido pelo cartão Neon. Porém, ele funciona na modalidade débito apenas!

Continua após a publicidade

Não deixe de conferir: Qual é o melhor cartão com cashback em 2022?

icon

Cashback

O cashback do cartão Neon funciona da seguinte forma: a partir de qualquer compra no débito (físico ou virtual), acima de R$ 1 = você recebe 0,5% do valor de volta na sua conta digital.

Para poder aproveitar do programa, é necessário pagar uma mensalidade de R$ 4,90. Vale lembrar, que o valor de cashback fica imediatamente disponível após a compra e não há valor mínimo para resgate.

Quais são as vantagens do cartão de crédito Neon?

Por ser um banco digital, o cartão de crédito da startup também seguem essa vertente. Ideal para quem gosta de soluções financeiras simplificadas, o cartão Neon oferece alguns benefícios bem interessantes, como:

  • aplicativo;
  • cobertura internacional;
  • contactless (pagamento por aproximação);
  • anuidade gratuita;
  • cashback;
  • saques na rede Banco24Horas;
  • débito automático;
  • cartão virtual para compras online;
  • participação no programa de pontos Vai de Visa.
icon

Prós

A maior vantagem do cartão Neon está na facilidade do seu gerenciamento através de um aplicativo completo. Com ele, o usuário pode controlar facilmente o seu limite, a data de vencimento das faturas, a evolução dos gastos e muito mais!

E as desvantagens?

Apesar de ser uma instituição moderna e que apresenta diversas ferramentas para simplificar a vida do consumidor, apontamos alguns pontos que podem ser vistos como “desvantagens” no ponto de vista de quem precisa de um cartão de crédito Neon. 

Listamos alguns para você conhecer, abaixo:

  • é necessário ser correntista;
  • não oferece acúmulo de milhas;
  • não oferece programa de pontos próprio;
  • aprovação de crédito mais lenta.

Leia também: Vai viajar? Veja os 20 melhores cartões para acumular milhas em 2022!

icon

Contras

Por se tratar de uma opção de crédito mais básica, para aqueles que prezam por benefícios mais exclusivos no cartão, podem se decepcionar. Isso porque, o cartão Neon não oferece nenhum programa de pontos próprio ou possibilidade de acúmulo de milhas.

Quais são as principais tarifas do cartão?

Mesmo que o cartão Neon não tenha anuidade, é importante que você conheça todas as taxas envolvidas antes de escolher o seu cartão de crédito. Confira abaixo as principais!

Continua após a publicidade

TarifaValor
AnuidadeGratuita
Juros rotativos13,9% a.m
Parcelamento de fatura12,9% a.m
Multa de atraso2%
Juros de mora2%

Cartão Neon: limite inicial: qual é?

Se você está se perguntando qual é o limite inicial do cartão Neon, infelizmente não é possível definir com precisão. Isso porque, os canais oficiais não confirmam o valor. Apesar disso, é possível deduzir através de alguns veículos de comunicação afirmam que o limite mínimo pré-aprovado para o cartão Neon é de R$ 540, variando bastante de acordo com o perfil financeiro do usuário.

icon

Atenção

Destacamos que não é possível afirmar com precisão qual será o limite inicial do cartão Neon para todos os clientes. Isso porque, o valor irá variar com o perfil de consumidor do usuário.

Entretanto, se você já possui o cartão Neon e o limite não te satisfez, é possível solicitar um aumento através do aplicativo. Basta acessá-lo e ir até o botão “Limites” e em seguida “Solicitar aumento”. Após isso, o banco fará uma análise de crédito e definirá se é possível liberar um valor maior para você.

Como funciona a análise de crédito do cartão?

Apesar do Neon não divulgar muitos detalhes sobre o processo de análise de crédito, acredita-se que a instituição financeira faça uma pesquisa para entender a “saúde” do seu CPF, comportamento de compra e histórico usando outros cartões de crédito. Sendo assim, é possível que o Score do Serasa, além do Cadastro Positivo, sejam consultados. Caso você já tenha uma conta corrente no Neon há algum tempo, também terá esse histórico analisado. Geralmente, o prazo para análise é de cinco dias.

Essa análise costuma durar cinco dias. Dentro deste prazo, a instituição financeira leva em consideração diversos fatores, além dos que mencionamos anteriormente, para depois autorizar o cartão, ou não. Porém, em caso de reprovação, poderá fazer uma uma nova tentativa após o prazo de 30 dias corridos da negativa.

Continua após a publicidade

Como solicitar o cartão de crédito Neon?

Cartão Neon Internacional
Cartão Neon

Para solicitar o seu cartão Neon , primeiramente, deverá ser correntista do banco digital e movimentar sua conta com frequência, criando assim, um relacionamento com a fintech.

Ao fazer sua conta corrente, a opção crédito pode estar pré-aprovada. Se isso acontecer, basta clicar na opção “ativar”. Desta forma, seu cartão de débito, passará a ter a opção de crédito em conjunto. Agora, se o crédito ainda não tiver sido liberado em sua conta, você poderá fazer a solicitação dentro do aplicativo do banco Neon, selecionando a opção “Crédito”.

Afinal, o cartão Neon é bom e a vale a pena?

Na hora de definir se um cartão de crédito é bom e vale a pena, é preciso avaliar as necessidades do usuário. Sendo assim, podemos afirmar que sim, o cartão Neon é bom e vale a pena como uma opção básica de crédito. Se você estiver buscando uma alternativa simples, para realizar compras online com facilidade e ter um completo gerenciamento pelo aplicativo, o produto irá te satisfazer de maneira plena.

Além disso, é possível contar com recurso de cashback na modalidade débito, anuidade gratuita e até mesmo descontos pela plataforma Vai de Visa. Por outro lado, se você é um usuário mais assíduo de cartão de crédito e busca por benefícios mais exclusivos, esse produto poderá não te satisfazer. Isso porque, não oferece milhas ou um programa de pontos próprio e estruturado.

Por fim, vale a pena fazer uma análise pessoal das suas necessidades, antes de contratar o produto. Sendo assim, você evita se comprometer com gastos que poderá não dar conta no fim do mês.

Perguntas frequentes

  1. O cartão Neon libera crédito para negativados?

    As chances de ter o perfil aprovado aumentam se você não estiver negativado. No entanto, caso não seja aprovado, é possível fazer uma nova tentativa após 30 dias corridos. O Neon realiza uma análise de crédito que leva em consideração o score no Serasa Consumidor, análise do Cadastro Positivo, histórico dentro do Banco Neon (se houver), por exemplo.

  2. Como aumentar as chances de ser aprovado pelo Neon?

    A melhor dica para você aumentar suas chances de conseguir ser aprovado e fazer um cartão Neon é planejar a sua vida financeira para melhorar sua pontuação nos serviços de proteção e análise de crédito. 

  3. Quais são os canais de contato para clientes do cartão Neon?

    Entre em contato com o chat no site; FacebookLinkedInTwitterInstagram e Email (oi@neon.com.br ou oipejota@neon.com.br)

  4. Qual é o melhor dia de compra do cartão Neon?

    Não apenas no caso do Neon, mas em qualquer cartão de crédito, o melhor dia de compra sempre será um dia após a data de fechamento da fatura. Temos um conteúdo completo sobre o assunto.

  5. Como consultar a fatura do cartão Neon?

    Toque na aba “Crédito”; escolha a opção “Pagar Fatura”; selecione o campo “Pagar agora” e por fim, pressione “Pagar com a Conta”. Para pagar por boleto, selecione a opção “Crédito”; acesse o campo “Pagar Fatura”; pressione “Pagar Agora” e escolha “Gerar Boleto” para pagar no banco que desejar.

  6. Consigo adiantar o pagamento da fatura?

    Sim. O cartão de crédito Neon disponibiliza a opção de adiantamento de pagamento de fatura. Para conseguir pagar seu Neon cartão antes do prazo, basta acessar o aplicativo oficial, selecionar a opção “Crédito”; escolher “Fatura Atual” e, logo em seguida, selecionar “Adiantar Pagamento”.

  7. Consigo adiantar o parcelamento de uma compra específica?

    Sim. O cartão de crédito Neon foi pensado para ser usado de maneira simples e descomplicada. Portanto, se você precisar antecipar o pagamento de alguma parcela específica, basta entrar em contato com a central de atendimento através do chat, dentro do próprio aplicativo, e pedir a antecipação específica.

  8. Qual o limite do cartão de crédito Neon?

    O cartão de crédito Neon não divulga o limite inicial em seus canais oficiais. Sendo assim, poderá variar para cada perfil de consumidor, dependendo da análise de crédito.

  9. Qual banco pertence o cartão Neon?

    O cartão Neon pertence ao banco digital de mesmo nome. O banco Neon opera de maneira 100% digital.

  10. Como ter cartão de crédito Neon?

    Para ter o cartão de crédito Neon, é preciso inicialmente abrir uma conta digital no banco do mesmo.

  11. Cartão Neon tem milhas?

    Se você está se perguntando se o cartão Neon tem milhas, a resposta é: infelizmente, não!

  12. O cartão Neon é débito ou crédito?

    Inicialmente, no momento de abertura de conta o usuário terá acesso ao cartão de débito. Posteriormente, ele poderá solicitar a ativação do cartão de crédito Neon.

E aí? Gostou da nossa análise completa sobre o cartão Neon? Quer continuar acompanhando mais artigos como esse? Então não deixe de assinar a newsletter do iDinheiro, ativar as notificações e entrar no nosso canal do Telegram!

icon compare os cartões lado a lado Está em dúvida sobre qual é o melhor cartão para você? Que tal ver os cartões lado a lado?

Continua após a Publicidade

Deixe um comentário

O seu endereço de e-mail não será publicado.

Logo iDinheiro

Newsletter iDinheiro: receba novidades sobre o que importa para o seu dinheiro.

Suas informações não serão compartilhadas com terceiros e também não enviaremos promoções ou ofertas.