Uma das empresas pioneiras no conceito de cashback no Brasil, a Méliuz anunciou em 2019 a criação da sua própria solução de pagamentos, o cartão Méliuz.

Com a premissa de economia e uma experiência diferenciada para o público final, a solução de pagamento ganhou força no mercado e vem se destacando pela inovação e tecnologia apresentadas. 

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Se você já conhece a empresa, com certeza já deve imaginar as vantagens e diferenciais que o cartão de crédito Méliuz oferece, de modo geral.

Mas, se você ainda acredita não ser possível receber parte do dinheiro de uma compra de volta, mesmo fazendo compras no cartão Méliuz, continue conosco até o final deste conteúdo e entenda como fazer isso de um jeito prático e descomplicado. 

Cartão Méliuz – Por que usar?

Fazer compras e receber parte do dinheiro de volta já pode ser considerado um dos principais motivos do porquê você deve utilizar o cartão Méliuz.

De acordo com o valor gasto em cada compra, você vai acumulando parte do dinheiro em sua conta Méliuz, que poderá ser gasto da maneira que considerar melhor.

Aqui, não existe nenhum tipo de condição ou parceiro onde você precise utilizar o valor recebido. O cliente poderá transferir o valor específico para sua conta corrente e utilizá-lo da maneira que achar viável.

Além disso, você poderá contar com soluções tecnológicas e um atendimento personalizado para ajudar sempre que for necessário.

Como funciona o Cartão Méliuz?

O cartão de crédito Méliuz funciona de maneira bem simples. Quando você faz uma compra em uma loja parceira, automaticamente você recebe 1% do dinheiro de volta, independentemente do valor mensal utilizado no cartão de crédito. 

Esse bônus só ficará disponível quando a compra for rastreada e a confirmação do cashback enviada pela loja parceira. 

Regras de cashback

Para que as regras fique ainda mais claras para você, separamos algumas informações importantes disponibilizadas no site oficial do cartão Méliuz.

Faturas até R$ 750:

Será disponibilizado 1% de cashback extra nas compras online, utilizando o cartão méliuz.

Faturas entre R$ 750 a R$ 1499,99:

Já os clientes que tiverem a quantia acima em sua fatura mensal, receberão 0,5% de cashback em todas as suas compras mais um acréscimo de 1% em compras online.

Faturas acima de R$ 1500:

Já os clientes que tiverem uma fatura maior que R$ 1500, terão direito a 0,8% de cashback em todas as suas compras, mais 1% extra nas compras online utilizando o cartão de crédito.

Como adquirir o cartão de crédito Méliuz?

Para solicitar o seu cartão Méliuz, o procedimento é bastante simples. Bastará você entrar no site oficial, preencher toda a solicitação e aguardar uma resposta da empresa sobre a aprovação do seu pedido. 

Esse procedimento costuma ser bastante simples e rápido, facilitando bastante a vida do consumidor que precisa de um cartão de crédito ágil e funcional.

Análise de crédito do cartão Méliuz – Como é feita?

Mesmo que a empresa não divulgue especificamente todos os critérios relacionados a análise de crédito, podemos dizer que os seus principais dados e histórico financeiro certamente serão consultados antes da sua aprovação.

Para isso, as operadoras financeiras costumam usar como fonte de pesquisas, sites como:

  • Score no Serasa Consumidor;
  • O seu histórico no Cadastro Positivo;
  • Análise sobre a sua relação com outras instituições financeiras. 

O prazo final para a análise da sua proposta é o de até 15 dias úteis. Porém, caso você não tenha nenhum tipo de restrição, é possível que você receba a notícia de aprovação por e-mail em um prazo bem menor. 

Quais as taxas do cartão de crédito Méliuz?

Apesar de não divulgadas pela empresa, os clientes do cartão de crédito Méliuz poderão consultar as taxas referentes a atrasos ou multas de pagamento a partir do recebimento da primeira fatura.

Vantagens do cartão Méliuz

Ao adquirir o cartão de crédito Méliuz, você consegue ter em mãos uma solução de pagamentos que pode te ajudar em muitos fatores, principalmente se a tecnologia e as soluções inovadoras forem relevantes para você. 

Pensando nisso, trouxemos para você uma das principais vantagens em utilizar o cartão Méliuz:

  • Ter um programa de cashback exclusivo no cartão de crédito;
  • Poder utilizar o valor recebido da maneira que achar melhor;
  • Anuidade gratuita;
  • Contar com a bandeira Mastercard;
  • Possibilidade de fazer compras em lojas físicas nacionais e internacionais;
  • Possibilidade de fazer compras em lojas virtuais nacionais e internacionais;
  • Controle manual do limite do cartão de crédito;
  • Participação no programa de fidelidade Mastercard.

Desvantagens do cartão Méliuz

Mesmo que os atrativos do cartão Méliuz sejam extremamente interessantes, alguns pontos acabam deixando a desejar e, dependendo da sua expectativa, é possível que chegue a desagradar uma parcela de usuários de cartões de crédito.

Apesar de não ser nada que prejudique a usabilidade e os benefícios gerais que ele oferta, podemos destacar como pontos negativos do cartão:

  • Acessar informações sobre o cartão de crédito apenas pelo aplicativo PAN Cartões;
  • Não ter um programa de acúmulo de milhas;
  • Não disponibiliza cartão virtual para compras online;
  • Função de saque liberada apenas para alguns usuários. Para saber se você tem esse benefício, precisará consultar as informações na fatura de pagamento;
  • Consulta de fatura apenas através do aplicativo para dispositivos móveis.

Existe um limite pré aprovado para o cartão Méliuz?

O limite mínimo pré aprovado do cartão de crédito Méliuz não é divulgado, de fato. Porém, a análise de crédito, certamente, será determinante para a liberação de um bom crédito em seu método de pagamento.

Agora, caso você não se sinta satisfeito com o limite inicial do cartão Méliuz, poderá entrar em contato com a central de atendimento do Banco Pan e solicitar uma segunda análise.

Porém, recomendamos que você faça isso depois de criar um vínculo com a empresa, para que o aumento do limite seja maior e mais rápido. Às vezes, dependendo do volume de uso, o ajuste é feito de maneira automática.

Como consultar a fatura do cartão de crédito Méliuz?

Se você quiser acompanhar de perto todas as despesas do seu cartão Méliuz, poderá fazer isso de maneira simples e descomplicada.

Para isso, basta você baixar o aplicativo no Banco PAN, disponível para o sistema operacional Android e IOS, e acompanhar o valor da sua fatura total ou parcial.

Outro método de você conseguir visualizar seus débitos, é esperar a fatura do cartão fechar e ser enviada de maneira automática para o seu e-mail, juntamente com o código de barras.  

Como pagar a fatura do cartão Méliuz?

Para fazer o pagamento da fatura do seu cartão, o procedimento é bastante simples. Basta ter em mãos o código de barras referente à sua conta. 

O pagamento pode acontecer em diferentes plataformas, como:

  • Internet Banking;
  • Aplicativos de bancos;
  • Lotéricas;
  • Caixas eletrônicos;
  • Correspondentes parceiros do banco PAN.

Consigo adiantar o pagamento da fatura?

Até o momento, o cartão Méliuz não disponibiliza recursos para o adiantamento da fatura. Por isso, será necessário que você controle bem os gastos para não fazer uso do dinheiro comprometido para o seu pagamento. 

Posso adiantar o parcelamento de uma compra específica?

Sim. O cartão Méliuz oferece programas exclusivos caso você queira antecipar uma ou mais parcelas de compras específicas.

Para ter acesso a essa opção, basta entrar em contato com a central de atendimento através dos canais oficiais e informar o valor e o dia da compra.

Qual o melhor dia de compra?

Apesar dos cartões de crédito sempre falarem sobre o “Melhor dia de compra”, você poderá utilizar o cartão sempre que precisar.

Com uma política transparente em relação aos seus consumidores, o cartão Méliuz não utiliza esse termo, tão explorado por outras soluções semelhantes.

Caso você precise de um tempo maior para pagar suas compras, o melhor dia de compra se torna o posterior ao fechamento da fatura.

Desta maneira, você praticamente ganhará mais “um mês” para pagar determinada compra.

O cartão Méliuz é o melhor para o meu perfil?

Caso você tenha o perfil mais tecnológico e queira receber parte do dinheiro das compras de volta para gastar como desejar, com certeza deve considerar a utilização do cartão Méliuz. 

Além disso, ter um cartão sem anuidade nos dias de hoje, representa uma tarifa a menos em suas despesas, gerando uma economia de até R$ 500 em taxas, dependendo dos modelos de cartões que você utilize hoje.

Outro ponto que precisa ser considerado, é que se você está juntando dinheiro para viajar ou precisa fazer uma renda extra, o dinheiro do cashback já pode entrar na sua planilha, sem precisa fazer qualquer tipo de esforço.

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