Conheça a Caixa Seguradora e descubra se ela é uma boa opção!

Quer contratar um seguro, mas ainda tem dúvidas sobre a empresa? Aqui, você conhece melhor a Caixa Seguradora e os produtos que ela oferece!

Julyana Andrade
Julyana Andrade

Conheça a Caixa Seguradora e descubra se ela é uma boa opção!

Na hora de fazer uma cotação de seguro, vale a pena considerar a Caixa Seguradora como opção? Conhecer melhor a empresa e a sua atuação no mercado é o único jeito de conseguir responder a essa pergunta.

Primeiramente, vale dizer que ela é uma prestadora de serviços dentro da própria Caixa Econômica Federal que oferece seguros, previdência, consórcio e capitalização tanto para pessoas físicas quanto para empresas. Se você está precisando contratar um seguro para você, sua família ou seu negócio, não pode deixar de ler este artigo.

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Nele, vamos mostrar:

  • Conheça um pouco da história da seguradora
  • Produtos e serviços oferecidos pela Caixa Seguradora
  • Diferenciais da empresa no mercado
  • Caixa Seguradora: telefone e outros canais de contato
  • Afinal, Caixa Seguradora é boa?

Vamos nessa?

Conheça um pouco da história da seguradora

A empresa surgiu em 1967, a partir da junção da Caixa Econômica Federal com a CNP Assurance, que é especialista em seguros há mais de 150 anos na Europa. 

A missão da empresa é ser a seguradora dos brasileiros. Dessa forma, procura simplificar o acesso a produtos de Seguros, Consórcios, Capitalização e Previdência. Tudo isso com produtos oferecidos de maneira a atender as necessidades reais de cada grupo de clientes.

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Uma maneira encontrada pela empresa para atingir esse objetivo foi o lançamento de uma plataforma de seguros 100% on-line, em 2016. Aqui você pode saber mais sobre a história, os valores e ações da empresa. 

Adiante, para que você possa comparar com as demais opções de seguradoras do mercado, vamos apresentar os principais produtos oferecidos pela Caixa Seguradora. 

Produtos e serviços oferecidos pela Caixa Seguradora

Assim como as demais instituições do mercado, a Caixa Seguradora oferece uma série de serviços voltados tanto para pessoa física quanto para empresas, com pacotes e categorias personalizados de acordo com os vários perfis de cliente, confira:

Para você

Essa categoria é voltada para pessoas físicas que desejam contratar serviços para si mesmas e suas famílias. Nessa modalidade, os serviços oferecidos são divididos em 5 categorias: cuidar da família, dos bens, dos sonhos, do futuro e da saúde. A seguir, você saberá mais sobre cada um deles. 

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Cuidar da família

Para cuidar da família são oferecidos seguro de vida, prestamista e de viagem.

O seguro de vida é uma opção para aqueles que desejam proteger a sua família caso venham a falecer, sendo uma segurança muito importante para os dependentes financeiros do segurado. A Caixa Seguradora oferece opções com parcelas a partir de R$ 9,36 por mês e com benefícios como Assistência Funeral e Check-up lar, por exemplo. 

O Seguro Prestamista, por sua vez, é voltado para garantir o pagamento de um empréstimo na Caixa em caso de morte ou invalidez total. Já o seguro viagem (essencial em todas as viagens, mesmo que não seja obrigatório) é ideal para evitar surpresas negativas, seja com voos cancelados, bagagem extraviada e outros imprevistos, com atendimento 24 horas e cobertura de uma série de despesas. 

Cuidar dos bens

Dentro dessa modalidade a Caixa Seguradora oferece Seguro Residencial, Seguro Auto e Seguro Habitacional.

O Seguro Residencial pode ser tanto para aluguel quanto para casa própria e cobre uma série de imprevistos que podem acometer o seu lar. Ele tem custos a partir de R$ 15 por mês e traz como benefício uma série de assistências gratuitas para o seu dia a dia.

Já o Seguro Auto funciona de maneira semelhante, mas voltado ao seu automóvel e com coberturas diferenciadas que podem incluir até mesmo os acessórios do seu veículo. Para os casos em que o seu imóvel é financiado, o Seguro Habitacional garante o pagamento do financiamento em caso de morte ou invalidez total e ainda inclui vantagens como a assistência domiciliar 24 horas.

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Cuidar dos sonhos

Como uma forma de financiar e cuidar dos seus sonhos, a Caixa Seguradora oferece também a possibilidade de contratar um Consórcio, Capitalização e Capitalização de Aluguel.

O Consórcio é voltado para aqueles que desejam adquirir uma casa ou um carro e permite usar 10% do crédito para despesas referentes às taxas e aos impostos do bem em questão e as parcelas são definidas conforme as possibilidades financeiras do cliente, sem a existência de juros e com até 200 meses para pagar. 

Inclusive, um diferencial da Caixa Seguradora nesse serviço é a possibilidade de usar até 50% do valor do crédito para pagar o lance

Já a Capitalização nada mais é que uma maneira de guardar dinheiro e, enquanto isso, concorrer a prêmios. É possível começar com valores acessíveis, a partir de R$ 30 por mês e com prazos definidos por você.

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No caso da Capitalização de Aluguel, ela permite alugar um imóvel com facilidade e sem a necessidade de um fiador, garantindo as assistências residenciais, ao mesmo tempo em que guarda dinheiro e concorre a prêmios. 

Cuidar do futuro

Para cuidar do futuro, existe o serviço de Previdência Privada oferecido também pela seguradora. Por meio dele, você contribui com pagamentos mensais fixos ou contribuições adicionais se assim desejar. Esse dinheiro fica investido e pode ser retirado quando você precisar ou ficar guardado para complementar a sua aposentadoria no futuro, em forma de pagamentos mensais, como uma renda fixa. 

Cuidar da saúde

Por fim, a última modalidade dos produtos para você oferecidos pela Caixa Seguradora são as opções voltadas para a saúde. O primeiro é o Seguro Saúde propriamente dito que garante atendimento ambulatorial e hospitalar com ou sem obstetrícia em todo o país. 

Além disso, também existe o Seguro Odontológico, que cobre atendimentos emergenciais, consultas preventivas, procedimentos, exames e até tratamentos de longo prazo. Essa é uma opção pouco comum, mas também bastante necessária, pois problemas odontológicos ocorrem com frequência e demandam um investimento considerável. 

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Para seu negócio

Para os negócios, os produtos podem variar conforme o tamanho da empresa e entre as possibilidades a Caixa Seguradora oferece: consórcio de veículos ou imobiliário, previdência, capitalização, seguro saúde ou odontológico, seguros de vida, automóveis ou empresariais, seguro de risco, entre outros.

A empresa oferece ainda produtos voltados para o Microempreendedor Individual (MEI), ideal para quem está começando ou quer ampliar seu negócio

Diferenciais da empresa no mercado

Na hora de contratar os serviços de uma seguradora é preciso avaliar os pontos que a destacam das demais do mercado, que vão além dos custos e coberturas

É muito importante ter a segurança de escolher uma empresa financeira estável e segura. Por ser considerada uma das empresas mais financeiramente sustentáveis do país, com rentabilidade de 29% ao ano, a Caixa Seguradora pode ser uma boa opção para você ou seu negócio.

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Em caso de reclamações ou possíveis problemas, a empresa está cadastrada no site consumidor.gov.br. Trata-se de um serviço público alternativo para solução de conflitos de maneira menos burocrática e mais rápida. Por meio dele, você, consumidor, pode ter mais confiança na hora de contratar algum dos serviços oferecidos pela empresa que melhor se adéqua às suas necessidades. 

Já em relação aos produtos, processos e serviços, a empresa tem como missão simplificar a vida dos clientes, atendendo a sua real necessidade. Consequentemente, as questões de praticidade e atendimento, por exemplo, são um grande diferencial.

Prêmios

Além disso, os prêmios também são um importante diferencial da empresa, justamente pelo fato de demonstrarem o reconhecimento e a seriedade frente ao mercado em que atua. Em relação às conquistas da Caixa Seguradora podemos citar:

  • Consumidor Moderno de Excelência em Serviços ao Cliente;
  • A Era do Diálogo;
  • Empresas que mais respeitam o Consumidor;
  • Atendimento de Ouro Abrarec;
  • Prêmio LIF;
  • Empresas Notáveis – Grupo Padrão, com destaque no investimento em “Serviços ao Cliente e Inovação”;
  • Prêmio Reclame Aqui;
  • Prêmio Cobertura Performance;
  • Ousadia Sustentável;
  • Prêmio Segurador Brasil;
  • Prêmio Relatório Bancário;
  • Previdência Admirada;
  • A melhor segura do País, em 2015;
  • Líder no segmento Seguro de Vida;
  • Prêmio E-insurance;
  • Empresas mais Admiradas do Brasil;
  • Prêmio Conjuntura Econômica.

A empresa apresenta ainda outros prêmios em sua trajetória que ajudam a entender sua relevância no mercado.

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Caixa Seguradora: telefone e outros canais de contato

Para quem tem algum seguro Caixa, é preciso conhecer os canais de relacionamento. Por meio deles, você tira dúvidas, resolve problemas e faz críticas. Basta saber como entrar em contato da forma correta. Por isso, explicamos todos os meios disponíveis e quando cada um deles é válido.

Central de Serviços e Relacionamento

É indicado para quem tem algum problema ou dúvida a solucionar. O contato deve ser feito pelos números:

  • 3004-4000 para capitais e regiões metropolitanas. Tem custo de ligação local;
  • 0800-702-4000 para as demais regiões brasileiras. A chamada é gratuita.

WhatsApp

Tem a mesma finalidade da Central de Serviços e Relacionamento. A diferença é o atendimento automatizado, que pode facilitar em alguns casos.

O número é (61) 2192-2020. O atendimento ocorre de segunda a sexta, das 8h às 21h, e aos sábados, das 9h às 16h. A exceção são os feriados nacionais.

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Assistência Dia e Noite Sinistros

Aconteceu algum imprevisto e você precisa entrar em contato com a Caixa Seguradora? O atendimento da assistência acontece 24 horas por dia, 7 dias por semana. Basta ligar para 0800-722-2492.

Serviço de Atendimento ao Cliente (SAC)

Foca a resolução de dúvidas e reclamações, bem como a realização de cancelamentos de serviços. Você também pode fazer sugestões por esse canal. O número de contato é 0800-702-4280. Não é informado o horário de atendimento.

Canal de Atendimento ao Surdo (CAS)

Os deficientes auditivos e de fala devem entrar em contato por esse canal. É preciso ter um aparelho adaptado com teclado alfanumérico. O número é 0800-702-4260.

Ouvidoria

Se você tiver algum problema sem solução, precisa de algum esclarecimento ou quer fazer uma reclamação, por exemplo, a ouvidoria é o seu canal de contato.

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Para os seguros da Caixa, ligue para 0800-702-4240. O atendimento é feito de segunda a sexta, das 8h às 18h. A exceção são os feriados nacionais.

Canais digitais

Além do WhatsApp, você também tem outros canais digitais. Veja quais são eles:

  • simulação da Caixa Seguradora: acessando o site, você pode saber mais e verificar como ficariam planos de consórcio, capitalização, seguro auto e mais;
  • área do cliente: se você já tem um produto da Caixa Seguradora, pode acessar este canal e fazer o seu login a partir de CPF e senha;
  • chat: o atendimento acontece de segunda a sexta, das 8h às 21h, e aos sábados, das 9h às 16h. A exceção são os feriados nacionais. É só entrar na página inicial da Caixa Seguradora e clicar no botão “Chat”.

Afinal, Caixa Seguradora é boa?

A Caixa Seguradora é uma empresa consolidada no mercado e que tem a chancela do governo federal. Por isso, é considerada confiável.

Isso nem sempre significa ausência de reclamações ou, até mesmo, dos melhores serviços do mercado. Portanto, é importante analisar antes de tomar sua decisão.

Um parâmetro confiável para análise é o Reclame Aqui. O perfil da Caixa Seguradora tem nota boa, tanto na avaliação geral quanto na mais recente.

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No período entre 2018 e 2021, foram 8.690 reclamações. Os resultados foram:

  • reclamações respondidas: 97%;
  • voltariam a fazer negócio: 63,8%;
  • índice de solução: 83,7%;
  • nota do consumidor: 7,09;
  • nota geral: 7,9.

Por sua vez, se for considerado o período entre setembro de 2020 e fevereiro de 2021, houve 1.731 reclamações. Nesse caso, os índices foram:

  • reclamações respondidas: 92,5%;
  • voltariam a fazer negócio: 66,1%;
  • índice de solução: 83,6%;
  • nota do consumidor: 7,43;
  • nota geral: 7,9.

Fica claro que, de modo geral, houve uma pequena melhoria. No entanto, a nota geral continuou igual. Entre as principais reclamações, os tópicos mais citados são relativos a:

  • seguro de vida;
  • cobrança indevida;
  • cancelamento de apólice;
  • seguro empresarial;
  • estorno de valor pago;
  • seguro de veículos;
  • reembolso;
  • seguro residencial;
  • problemas com atendimento.

Fazendo uma comparação com três seguradoras relevantes do mercado, percebe-se que a Caixa está em uma boa colocação.

Comparativo com a Tokio Marine

Mesmo com as reclamações, a Caixa Seguradora está acima delas. Começando com a Tokio Marine Seguradora, os dados mais recentes são:

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  • reclamações respondidas: 98,9%;
  • voltariam a fazer negócio: 60,6%;
  • índice de solução: 81,4%;
  • nota do consumidor: 6,27;
  • nota geral: 7,5.

Fica claro que, nesse caso, a Tokio Marine é melhor no percentual de reclamações respondidas. No entanto, não consegue satisfazer os clientes que apresentam problemas.

Comparativo com a Allianz Seguros

Posteriormente, em comparação com a Allianz Seguros e SulAmérica Auto, Residencial e Condomínio, a Caixa também tem resultados melhores. Confira:

  • reclamações respondidas: 97,8%;
  • voltariam a fazer negócio: 61,3%;
  • índice de solução: 77,7%;
  • nota do consumidor: 6,25;
  • nota geral: 7,4.

Aqui, também se percebe mais atenção com a resposta às reclamações. No entanto, os outros itens foram piores do que para os seguros da Caixa.

Comparativo com a MAPFRE

Por fim, existe a MAPFRE Seguros. Essa é a que apresenta os piores resultados, apesar de também ser bastante conhecida. Veja:

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  • reclamações respondidas: 95,9%;
  • voltariam a fazer negócio: 57,2%;
  • índice de solução: 80,1%;
  • nota do consumidor: 5,93;
  • nota geral: 7,2.

O problema é o mesmo das anteriores, ou seja, bom índice de respostas, mas pouca satisfação dos clientes.

Por tudo isso, está evidente que a Caixa Seguradora é uma boa escolha e a empresa é confiável. Além disso, ela também entrou no nosso ranking das 7 melhores seguradoras do Brasil. Você já foi lá conferir?

Conclusão

No site oficial da seguradora, você pode simular, cotar e comprar on-line de forma rápida, simples e segura. Na plataforma você também tem acesso a um chat que realiza atendimentos. Além disso, a empresa conta ainda com aplicativo disponível para Android e iOS. 

Importante: a Caixa Seguradora é apenas uma das várias opções do mercado. Aqui em nosso site apresentamos também outras instituições que oferecem esse serviço. Então, não esqueça de pesquisar bastante e comparar todas as propostas, escolhendo aquela que melhor se encaixe no seu perfil e necessidade. 

Os seguros são uma forma de viver com muito mais tranquilidade. Por isso, não encare-o como um gasto desnecessário e sim como um investimento em uma vida melhor.

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