A recomendação dos especialistas é que você pesquise muito antes de investir seu dinheiro, especialmente sobre o local onde vai fazer suas aplicações. Afinal, o mercado financeiro não é brincadeira! Por isso, vale a pena conhecer a corretora Genial Investimentos.
Essa é uma das ofertas de plataformas disponíveis — e promete ser uma das melhores. Isso porque alega descomplicar o mercado e ter mais de 500 mil clientes, R$ 50 bilhões em ativos e 200 escritórios credenciados.
Será que tudo isso é verdade? Neste post, vamos explicar tudo o que você precisa saber sobre a Genial corretora. Inclusive, seus produtos e serviços, taxas e custos. Quer saber mais? Confira!
O que é a Genial Investimentos?
A corretora Genial Investimentos é uma plataforma de aplicações financeiras 100% online. Ela permite fazer operações em renda variável e fixa. Tem como destaque oferecer seus produtos e serviços com taxa zero em todos os ativos.
Ela faz parte do Grupo Brasil Plural, um banco múltiplo que trabalha com:
- operações estruturadas de financiamento;
- assessoria financeira;
- gestão de patrimônio;
- gestão de ativos.
Por isso, a Genial Investimentos é uma corretora bastante completa, como você verá adiante. Para ter uma ideia, você acessa os produtos financeiros, mas também pode ter assessoria. Ainda é possível fazer transferências e pagamentos instantâneos.
Para quem deseja um “algo a mais”, a Genial corretora traz seguro de vida, previdência privada e produtos estruturados. Eles nem sempre estão disponíveis em outras instituições semelhantes.
Apesar de tudo isso, um dos principais destaques é o fato de ser uma corretora voltada ao day trade, que são operações são de curtíssimo prazo. Por isso, começam e terminam no mesmo pregão, o que exige uma plataforma diferenciada e eficiente.
A Genial diz oferecer tudo o que o trader precisa. Isso porque garante ter a infraestrutura de negociação mais rápida. Além disso, o ambiente de risco é unificado com o Trader Cockpit. Assim, é possível:
- fazer análises;
- alocar margem por plataforma;
- fazer a zeragem das posições em um único lugar.
Vantagens de investir na corretora Genial
Quem opta por aplicar seu dinheiro com essa corretora de investimentos tem alguns benefícios. A Genial Investimentos é certificada pela B3 e autorizada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
Além disso, é associada à Anbima e tem certificação da Central de Custódia e Liquidação Financeira de Títulos Privados (Cetip). Outras vantagens são:
- plataforma voltada ao trader: a Genial afirma ser “a casa do trader”. Isso porque supostamente tem a melhor infraestrutura de negociação do mercado, com um ambiente unificado, o Trader Cockpit. Além disso, oferece várias plataformas de análise, como veremos a seguir. Sem contar que tem o GTrader, uma opção exclusiva para fazer a negociação;
- aceita PIX: o investidor pode fazer e receber transferências e pagamentos instantâneos. A medida é válida até para terceiros. Para isso, é preciso fazer o cadastro da chave na corretora Genial Investimentos;
- acesso à Genial Analisa: a plataforma de recomendações traz dicas de especialistas elaboradas a partir de análises específicas sobre as melhores ações para compor sua carteira. Assim, fica mais fácil encontrar oportunidades. Além disso, você tem acesso a relatórios e conteúdos que ajudam a tomar decisões mais inteligentes;
- plataforma educacional: além das recomendações de especialistas, a Genial também tem cursos gratuitos e pagos. Os que se enquadram na primeira categoria são “Como investir com segurança” e “O guia do investidor iniciante”. Ainda há outros para estudar sobre renda fixa e variável, análise técnica, operações estruturadas, long & short, psicologia do trader, blockchain e criptomoedas, e mais;
- assessoria de investimentos: investidores de todos os tamanhos podem ter acesso a um assessor, de acordo com o seu nível de patrimônio acumulado, para ajudar nas decisões de investimentos.
A corretora Genial Investimentos é boa para investir?
A instituição financeira é bastante conhecida e é uma referência para muitas pessoas. Porém, é importante avaliar o que dizem os sites especialistas. Aqui, vamos analisar 3 deles. Veja a seguir.
O perfil da corretora Genial Investimentos no Reclame Aqui mostra que a empresa é confiável e segura. No que se refere à sua nota, ela é considerada ótima. Quanto aos outros indicadores, os resultados são acima de 70% para todos abaixo:
- reclamações respondidas;
- voltariam a fazer negócio;
- índice de solução.
Os principais problemas relatados se referem a cobrança indevida, mau atendimento, propaganda enganosa e dificuldades com saques. No entanto, vale avaliar que tipos de problemas você considera como inegociáveis na hora de escolher abrir sua conta ou não.
Já o Yubb faz uma avaliação que vai de 1 a 5. Quanto mais alto, melhor. Um destaque é que o site traz comentários de usuários, por isso, é uma forma de ver detalhes que poderiam passar despercebidos.
Nos aspectos são avaliados pelo Yubb, a Genial tem nota entre 3 e 4, com destaque para a facilidade de abertura de conta, que tem a maior média.
Por fim, o site Análise de Ações analisa 7 aspectos, também com notas de 1 a 5. Nesse caso, a corretora tem as maiores notas em todos os critérios, provando que seus usuários confiam na plataforma e que a Genial é uma boa corretora para investir.
A Genial Investimentos é segura e confiável?
Sim, a Genial é segura e confiável para investir, do ponto de vista regulatório. Além das avaliações já apresentadas, também é necessário conferir os selos e regulações adotados pela corretora. Os principais são:
- B3 Certifica: o selo da bolsa de valores é voltado para garantir a transparência e a segurança dos investidores. Isso porque comprova o registro da aplicação do cliente em várias modalidades de investimento, como Certificado de Depósito Bancário (CDB), Certificado de Recebíveis Imobiliário (CRI) e do Agronegócio (CRA), e Letra de Crédito Imobiliário (LCI) e do Agronegócio (LCA);
- autorregulação Anbima: a Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais trabalha com esse código de melhores práticas. Assim, as instituições participantes aplicam as diretrizes para garantir um mercado seguro e competitivo para o investidor;
- B3 Qualificação Operacional: comprova que a corretora Genial tem estrutura para prestar atendimento e assessoria financeira a clientes de varejo, além de fazer prospecção, execução de ordens e distribuição de produtos.
Além disso, uma característica da corretora é a adoção do Comitê de Boas Práticas ESG. Ele se refere à governança ambiental, social e corporativa. Assim, a instituição financeira atenta a questões relativas a:
- impacto ambiental;
- diversidade;
- filantropia;
- capacitações dos colaboradores;
- empoderamento feminino.
Como abrir uma conta na Genial?
Para ter a sua conta na corretora de valores Genial Investimentos, você deve executar os seguintes passos:
- acesse o site da Genial Investimentos;
- clique em “Abra sua conta”;
- digite seu nome completo, e-mail e telefone. Depois, clique em “Continuar”;
- preencha o restante dos dados, como número de CPF. Então, confirme sua senha;
- responda ao questionamento do teste de suitability. Ele indicará o seu perfil de investidor, ou seja, se é conservador, moderado ou arrojado;
- finalize a operação.
Produtos e serviços da corretora Genial Investimentos
Para investir, você tem acesso a ativos da renda fixa e variável. Além disso, há ofertas que se enquadram em outras categorias. Por exemplo, os fundos de investimento e os produtos estruturados.
Ainda há plataformas específicas para traders. Elas permitem fazer as negociações e observar as tendências dos gráficos da análise técnica. Veja quais são os produtos oferecidos na tabela a seguir.
| Segmento | Produto |
|---|---|
| Renda fixa | Tesouro Direto, CDB, LC, LCI, LCA, CRI, CRA, debêntures |
| Renda variável | Ações, fundos imobiliários, ETFs, BDRs, minicontratos, contratos futuros, futuros de ações, commodities |
| Outros | Fundos de investimentos, previdência privada, ofertas públicas, produtos estruturados |
| Plataformas gráficas | Gtrader, MetaTrader 5, Trader Evolution, Profit One, Profit Plus, Profit Pro, SmarttBot |
Porém, existem outros produtos e serviços garantidos pela corretora Genial. Listamos os principais e suas características:
- Genial Analisa: faz recomendações e análises de ações para você tomar decisões conscientes;
- Genial Bom Dia: é a newsletter da corretora de valores com recomendações e análises gratuitas. Você pode escolher receber informações sobre pesquisa, relatórios macroeconômicos, trading, carteiras recomendadas de ações e fundos imobiliários (FIIs), e relatórios de ações;
- Genial Educação: contempla os cursos da corretora de valores, conforme já apresentamos. No total, são 18 opções para você aprender a investir seu dinheiro;
- blog: tem conteúdos exclusivos que explicam sobre conceitos importantes do mercado financeiro;
- e-books: abrange conteúdos diferenciados e mais aprofundados, que ajudam a entender sobre investimentos em renda fixa e variável, além de educação financeira. Por exemplo, guia sobre ETF, planilha de controle financeiro, fundos de investimento, declaração de Imposto de Renda etc.
Corretora Genial Investimentos: taxas e custos
Apesar de ter havido cobrança no passado, a corretora Genial optou por zerar muitos dos custos então praticados. Isso porque a concorrência passou a isentar as operações.
No final de 2021, os valores incidentes são os que estão apresentados na tabela abaixo. Confira.
| Abertura e manutenção de conta | Isento |
| Transferência via TED | Isento |
| Taxa de custódia | Isento |
| Fundos de investimento | Apenas custos dos fundos |
| Previdência privada | Sem taxa de carregamento |
| Taxa de corretagem (autoatendimento) | Com RLP ativo: taxa zero Sem RLP: day trade R$ 0,00 FII, ETF, mini S&P, micro S&P, futuro de ações R$ 0,99 ações e BDR R$ 2,49 opções compra e venda R$ 0,50 IND e DOL R$ 0,12 WIN e WDO Sem RLP: swing trade R$ 0,99 ações (fracionário) R$ 2,99 ações (padrão) e BDR R$ 1,00 IND e DOL R$ 0,24 WIN e WDO |
| Outros custos | Confira a tabela de custos |
Conclusão: vale a pena investir na Genial?
Investir seu dinheiro é o primeiro passo para equilibrar suas finanças e ter uma renda passiva. No entanto, é preciso contar com a melhor corretora de valores.
A Genial Investimentos é uma opção. Porém, depende do que você busca para saber se ela é a mais adequada para o que precisa.
De um lado, há uma oferta grande de produtos e serviços. A plataforma está preparada para fazer operações de day trade e swing trade, mas também atende investidores mais tradicionais.
A isenção de custos trouxe mais um atrativo. Sem contar as recomendações de especialistas e os conteúdos exclusivos.
Por sua vez, também há alguns pontos negativos. Por exemplo, as reclamações observadas no Yubb e no Reclame Aqui. Então, vale a pena abrir a conta fazer uma boa análise para garantir que a corretora Genial Investimentos é a mais indicada para você.
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Perguntas frequentes
- De quem é a Genial Investimentos?
A corretora Genial Investimentos pertence ao Grupo Brasil Plural.
- É seguro investir na Genial?
Sim, a corretora Genial Investimentos tem todas as licenças regulatórias para funcionar, como: Banco Central, CVM, B3 e ANBIMA.
- A corretora Genial tem corretagem zero?
Sim, a Genial Investimentos oferece opções de corretagem zero para todos os ativos, desde que o RLP esteja ativo. Caso contrário, a gratuidade é apenas para FII, ETF, mini S&P, micro S&P e futuro de ações.
- O que é RLP na Genial?
RLP é o Retail Liquidity Provider, um mecanismo da B3 que permite que a corretora seja a contraparte do investidor em negociações de minicontrato. O RLP não afeta outros tipos de operações.
Como fazer seu primeiro investimento ?
Oi, Bruno! Convido você a conferir esse conteúdo que tem um passo a passo para começar da maneira certa: https://www.idinheiro.com.br/investimentos/como-comecar-a-investir/
Abraços!