Os 7 melhores empréstimos rápidos e fáceis para autônomos!

Surgiu uma emergência ou situação inesperada, precisa de dinheiro rápido mas não tem como comprovar renda? Te explicamos onde e como conseguir seu dinheiro aqui nesse artigo! Descubra!

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Mariana Vieira

Você não tem carteira assinada, mas está precisando de um empréstimo? Então, chegou no lugar certo. É comum que os autônomos encontrem mais dificuldade na hora de buscar aprovação de crédito justamente por conta da maior dificuldade de comprovar renda. No entanto, há sim instituições financeiras que liberam um empréstimo rápido e fácil para autônomos, permitindo ao cliente escolher aquele que for mais compatível com o seu perfil. Ficou curioso?

Neste post, confira os 7 melhores empréstimos rápidos e fáceis para autônomos. Boa leitura!

Empréstimo rápido e fácil para autônomos: Os 7 melhores!

Confira, abaixo, os 7 melhores empréstimos rápidos e fáceis para autônomos. E, claro, também levamos em conta o prazo para a liberação do dinheiro.

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DigioGrana

O empréstimo Ibi Digital agora é DigioGrana. A linha de crédito oferecida pelo Banco Digio pode liberar os valores em até 24h e tem um prazo de até 60 dias para o pagamento da primeira parcela.

  • Todos os perfis
  • checkmark A liberação do dinheiro pode ocorrer em até 24h;
  • checkmark O prazo para pagamento da primeira parcela pode chegar a 60 dias;
  • checkmark Pode fazer mais de um empréstimo ao mesmo tempo, dependendo do limite disponível na hora da análise.
  • checkmark As taxas de juros podem ser atrativas;
  • checkmark Empréstimo 100% online;
  • close A data de vencimento das parcelas não pode ser alterada posteriormente;

Juros mensais: De 2,97% até 13,99% a.m.
CET: A empresa não divulga taxa
Observação: O CET inclui tarifas de contrato, por isso é maior que os juros mensais

Valores do empréstimo: De R$ 1.000,00 até R$ 30.000,00
Prazo de pagamento: De 3 até 24 meses
Prazo de liberação: A partir de 1 dias

Leia mais sobre DigioGrana

O DigioGrana é o empréstimo pessoal 100% digital e sem burocracia do Digio. O seu valor mínimo é de R$ 1 mil e, o máximo, de R$ 30 mil. As opções de parcelamento variam de 3 a 24 parcelas e a taxa de juros varia de 2,97% ao mês a 13,99% ao mês, dependendo da análise de crédito de cada cliente.

Para contratá-lo, preencha o formulário e aguarde alguns minutos para a proposta. Se a pessoa aceitá-la e assinar o contrato digitalmente, o dinheiro cai na conta em até 24 horas úteis.

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Empréstimo pessoal Sim

A Sim é uma plataforma que pertence ao Grupo Santander e atua de forma 100% on-line. O empréstimo pessoal tem limite de até R$30 mil e a análise de crédito pode ser feita em minutos.

  • Todos os perfis
  • checkmark Transparência nas informações ligadas ao empréstimo;
  • checkmark Mais de uma opção para pagamento: via boleto ou por débito em conta.
  • checkmark O app Sim pode ser usado para solicitar e gerenciar o empréstimo;
  • checkmark As taxas de juros podem ser atrativas;
  • close A empresa não informa qual é o valor mínimo para empréstimo;
  • close Não foi possível saber a taxa de juros máxima para os empréstimos.

Juros mensais: A partir de 2,83% a.m.
CET: A empresa não divulga taxa
Observação: O CET inclui tarifas de contrato, por isso é maior que os juros mensais

Valores do empréstimo: De R$ 500,00 até R$ 150.000,00
Prazo de pagamento: A partir de 60 meses
Prazo de liberação: A partir de 1 dias
Observação: Após análise de crédito

Leia mais sobre Empréstimo pessoal Sim

A Sim é uma fintech do Grupo Santander criada em 2019. O empréstimo pessoal Sim é 100% online e oferecido com base no histórico financeiro da pessoa. Em outras palavras, a partir da análise dos dados pessoais e informações financeiras da pessoa, é definido um um limite pré-aprovado de crédito, taxas de juros e prazos para pagamento.

O valor máximo é de R$ 30 mil, com pagamento em até 36 parcelas e as taxas de juros são a partir de 2,83% ao mês. A liberação é em até três dias úteis.

Empréstimo na conta de luz PIKI

O empréstimo com débito na conta de luz da PIKI é uma modalidade de crédito a qual você tem o dinheiro na sua conta em até 24 horas (após a análise de crédito) e as parcelas são pagas juntas da sua conta de luz.

  • Todos os perfis
  • checkmark Solicitação 100% online;
  • checkmark Oportunidade para negativados e não negativados;
  • checkmark Rápido, fácil e sem burocracias;
  • checkmark É possível pagar em até 18 meses;
  • close Não é possível solicitar o empréstimo se as contas de luz estiverem em atraso;
  • close Para solicitar é necessário ter idade mínima de 21 anos e máxima de 79;

Juros mensais: De 287,18% até 1.205,43% a.m.
CET: De 337.79% até 1205.43% a.a.

Valores do empréstimo: De R$ 500,00 até R$ 2.500,00
Prazo de pagamento: De 3 até 18 meses
Prazo de liberação: A partir de 1 dias
Observação: Após análise de crédito

Leia mais sobre Empréstimo na conta de luz PIKI

A PIKI é uma fintech da plataforma EasyCrédito. O PIKI Empréstimo com cobrança na conta de luz é 100% online e atende residentes dos estados de Ceará, Goiás, São Paulo e Rio de Janeiro. O valor mínimo é de R$ 500 e, o máximo, de R$2.500, com pagamento em até 18 vezes.

A taxa de juros mínima é de 11,99%, indo até 14,99%. Após a aprovação e contratação, o dinheiro é liberado em até 24h na sua conta. Vale destacar que não é possível solicitar o empréstimo se as contas de luz estiverem em atraso.

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Empréstimo Banco Bari

O empréstimo do Banco Bari é uma linha de crédito com garantia de imóvel, voltado para aqueles que precisam de uma média a alta quantia de dinheiro. O banco oferece até 60% do valor do seu imóvel, sendo esse valor debitado na sua conta ou em forma de limite de cartão de crédito.

  • Todos os perfis
  • checkmark Prazo de pagamento de até 15 anos;
  • checkmark Dinheiro na conta ou limite de crédito no cartão BariCard Imobiliário;
  • checkmark Até 60% do valor do seu imóvel;
  • checkmark Composição de renda com até 4 pessoas;
  • close Só é aceito imóveis – comerciais ou residenciais – localizados em cidades com mais de 50 mil habitantes;
  • close Banco não informa o Custo Efetivo Total (CET);
  • close A contratação não é feita de forma 100% online;
  • close Valor mínimo do imóvel como garantia é de 150 mil;
  • close Banco não informa prazo de liberação do empréstimo;

Juros mensais: A partir de 0,85% a.m.
CET: A empresa não divulga taxa
Observação: O CET inclui tarifas de contrato, por isso é maior que os juros mensais

Valores do empréstimo: De R$ 30.000,00 até R$ 1.000.000,00
Prazo de pagamento: A partir de 180 meses
Prazo de liberação: Não divulgado

Leia mais sobre Empréstimo Banco Bari

O empréstimo com garantia de imóvel também é conhecido home equity ou refinanciamento. Nessa modalidade, um imóvel é apresentado como garantia. No caso do empréstimo Bari com garantia de imóvel, o banco oferece até 60% do valor do imóvel residencial ou comercial, em cidades com mais de 50 mil habitantes nos estados do Rio de Janeiro, São Paulo, Espírito Santo, Minas Gerais, Goiás, Distrito Federal, Paraná, Santa Catarina e Rio Grande do Sul e que custe, no mínimo, R$ 150 mil.

A taxa de juros é a partir de 0,85% ao mês mais IPCA e prazo de pagamento é de até 180 meses. O dinheiro é depositado na conta ou como limite de crédito no cartão BariCard Imobiliário.

Empréstimo pessoal FinanZero

A FinanZero é uma plataforma que busca empréstimos em mais de 50 instituições financeiras e recomenda as soluções adequadas para o seu perfil.

  • Com score baixo
  • Todos os perfis
  • Negativados
  • checkmark Serviço totalmente gratuito para os usuários;
  • checkmark A plataforma ajuda a encontrar as melhores propostas com base no perfil cadastrado;
  • checkmark É mais prático do que fazer as cotações de empréstimo separadamente;
  • close

Juros mensais: A partir de 1,49% a.m.
CET: De 9.38% até 324.48% a.a.

Valores do empréstimo: De R$ 500,00 até R$ 50.000,00
Prazo de pagamento: De 6 até 24 meses
Prazo de liberação: A partir de 2 dias
Observação: Após análise de crédito

Leia mais sobre Empréstimo pessoal FinanZero

A FinanZero é um buscador de empréstimo online, que funciona como um intermediário entre quem busca crédito e mais de 40 instituições que o oferecem. A vantagem é que a pessoa pode ter duas ou mais opções para comparar as condições do empréstimo pessoal.

Entre os seus parceiros, a menor taxa de juros é de 1,49% ao mês. Os valores variam entre R$ 500 e R$ 40 mil, podendo ser pagos em um período de 6 a 24 meses. Após a análise de crédito e contratação, a liberação do dinheiro é feita a partir de dois dias.

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Empréstimo com garantia de imóvel Pontte

A Pontte é uma fintech de crédito criada em 2018. Entre os diversos produtos oferecidos pela empresa, está o empréstimo com garantia de imóvel. Nele, você consegue pegar um crédito equivalente a 50% do valor do imóvel e tem até 240 meses para pagar. As taxas de juros também são bem atrativas.

  • Todos os perfis
  • checkmark Flexibilidade no pagamento.
  • checkmark Imóvel pode estar em nome de terceiros (desde que sejam parentes de primeiro grau);
  • checkmark Processo 100% online;
  • checkmark Uma das menores taxas de juros do mercado;
  • close O valor liberado é de apenas 50% do valor do imóvel.

Juros mensais: A partir de 0,79% a.m.
CET: A empresa não divulga taxa
Observação: O CET inclui tarifas de contrato, por isso é maior que os juros mensais

Valores do empréstimo: Flexíveis
Prazo de pagamento: De 60 até 240 meses
Prazo de liberação: A partir de 3 dias

Leia mais sobre Empréstimo com garantia de imóvel Pontte

Criada em 2018, a Pontte é uma fintech de crédito imobiliário que oferece empréstimo com garantia de imóvel. O solicitante deve possuir um imóvel em seu nome ou em nome de parentes de primeiro grau (pais, irmãos e cônjuge) sem pendências, com valor de R$ 200 mil ou mais para que o empréstimo possa atingir até 50% disso.

A taxa de juros é a partir de 0,79% ao mês e o prazo de pagamento vai de 60 a 240 meses. Também há carência de até seis meses. Por fim, o prazo de liberação é a partir de três dias.

Empréstimo pessoal Lendico (Provu)

A Lendico (agora chamada Provu) é correspondente bancária e funciona como um intermediador entre os clientes e as instituições financeiras. Portanto, ela não oferece empréstimos diretamente. O serviço prestado visa encontrar as melhores ofertas de crédito disponíveis no mercado de acordo com o perfil informado pelo usuário.

  • Todos os perfis
  • checkmark É mais prático que fazer cotações online separadamente com cada empresa;
  • checkmark Serviço totalmente gratuito para os usuários;
  • checkmark A plataforma ajuda a encontrar as melhores propostas com base no perfil cadastrado;
  • close Existe a possibilidade de o empréstimo sair mais barato quando contratado diretamente com a instituição financeira.

Juros mensais: A partir de 1,99% a.m.
CET: De 27.6% até 135.84% a.a.

Valores do empréstimo: De R$ 25.000,00 até R$ 50.000,00
Prazo de pagamento: A partir de 36 meses
Prazo de liberação: A partir de 2 dias

Leia mais sobre Empréstimo pessoal Lendico (Provu)

A Lendico, agora Provu, oferece empréstimo pessoal 100% online com valor mínimo de R$ 2.500 e, máximo, de R$ 50 mil, com taxa de juros que variam de 1,99% a 10,95% ao mês e prazo de pagamento de até 36 vezes. O depósito é feito no mesmo dia para contratos assinados até as 13h de um dia útil.

Empréstimo para autônomo de forma fácil: É possível? 

Sim, é possível conseguir empréstimo para autônomo de forma fácil e, nós, da equipe do iDinheiro, estamos aqui para ajudá-lo nisso. Confira, a seguir os tipos de empréstimo para autônomo.

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Tipos de empréstimo

Veja, a seguir, os diferentes tipos de empréstimo e saiba qual deles é o o mais adequado para o seu caso.

Crédito Pessoal

O crédito pessoal ou empréstimo pessoal é aquele solicitado a um banco ou agência financeira mediante assinatura de contrato. Antes que o documento seja aprovado, o solicitante passa por um processo conhecido como análise de crédito.

A sua contratação costuma ser rápida e fácil, principalmente, quando se opta pelo empréstimo online. O dinheiro pode ser utilizado da maneira que a pessoa desejar. Contudo, é preciso estar atento à taxa de juros e ao prazo para seu pagamento, ok?

Descubra quais as 17 melhores empresas de empréstimo online em 2022!

Consignado 

O empréstimo consignado é aquele oferecido a beneficiários do Instituto Nacional do Seguro Nacional (INSS), servidores públicos e colaboradores de empresas credenciadas. Nesse caso, o limite máximo para pagamento mensal voltou a ser de, no máximo, 40% do salário do solicitante

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Nessa modalidade, a taxa de juros cobradas costuma ser bem inferior ao que é cobrado na maioria dos outros tipos de empréstimo. Já o pagamento das parcelas é feito por meio do desconto em folha.

Com garantia 

O empréstimo pessoal com garantia é parecido com o empréstimo pessoal, mas com a diferença da entrega de um bem como garantia de pagamento. Como a probabilidade de inadimplência cai por conta disso, a taxa de juros costuma ser menor. Veja, a seguir, as opções de empréstimo com garantia:

Com débito na conta de consumo

Como o próprio nome diz, o empréstimo com débito na conta de consumo, é o empréstimo cujas parcelas são descontadas diretamente na conta de luz, de água, entre outras.

As principais características dessa modalidade são a maior facilidade de aprovação e a aplicação de taxa de juros mais baixas se comparado a outras linhas de empréstimo pessoal. Além disso, pode ser feito online e com menos burocracia.

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Em geral, quem está com o nome negativado ou tem score baixo podem solicitá-lo, já que o risco de inadimplência tende a ser menor. Isso porque, dificilmente, a conta de luz deixará de ser paga, por exemplo.

Como saber se o empréstimo que eu quero contratar é confiável?

Para saber se o empréstimo para autônomo que você quer contratar é confiável, a dica é pesquisar a reputação da empresa em sites como o Reclame Aqui. Para ajudá-lo nisso, temos uma material completo sobre as fintechs de empréstimo confiáveis e com liberação rápida.

Outra boa dica é conferir se a instituição em questão está devidamente registrada e regulada/supervisionada pelo Banco Central (BC). Você pode fazer isso por meio de uma rápida pesquisa neste link

Um dos sinais mais evidentes de que se trata de uma instituição fraudulenta é a solicitação de valores adiantados para a aprovação de um empréstimo. Isso é proibido pelo BC, certo? Caso isso ocorra, proteja-se e faça uma denúncia junto às autoridades responsáveis.

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Conclusão

Se você leu até aqui, já sabe que é possível conseguir empréstimo para autônomo de forma fácil, certo? E, nós, da equipe do iDinheiro, estamos aqui para auxiliá-lo.

Aproveite e cesse o nosso simulador de empréstimo pessoal, ferramenta desenvolvida para que você possa criar possíveis cenários de empréstimo com base em valores, taxa de juros e número de parcelas. Confira também o material que preparamos sobre as 17 melhores opções de empresas de empréstimo online em 2022.

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