Mongeral Previdência Privada: entenda os planos da empresa

A Mongeral Previdência Privada tem três opções de previdência para quem deseja investir a longo prazo. Veja se elas são ideais para você.

Amanda Gusmao
Amanda Gusmão

Mongeral Previdência Privada: entenda os planos da empresa

Já reparou no discurso dos principais consultores de investimentos? Todos eles dizem que a hora de pensar no futuro é agora.

Nesse sentido, temos certeza que esse também é o discurso de vendas da Mongeral Previdência Privada.

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Quer saber? Nós concordamos com todos eles, e por dois motivos bem simples:

  • para juntar uma boa quantia para o futuro, é preciso contar com o tempo (sim, ele faz maravilhas em investimentos de longo prazo);
  • no início da carreira profissional, muitas pessoas têm menos despesas, e, portanto, podem poupar mais.

Mas, além de enxugar seu orçamento mensal e cortar os gastos supérfluos para conseguir aplicar em um investimento de longo prazo, também é preciso escolher a aplicação certa.

Neste post fizemos uma revisão da Mongeral Previdência Privada. Com essas informações, você vai poder analisar se ela é a empresa ideal para seu perfil.

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Então, confira agora mesmo.

O que é a Mongeral Previdência Privada?

A Mongeral Previdência Privada é a modalidade de oferta de previdência do grupo Mongeral Aegon Seguros e Previdência, também conhecida como MAG Seguros.

A MAG Seguros tem 200 anos de operação, sem interrupção, no mercado brasileiro e, o nome Aegon vem da sua junção com a multinacional em 2009.

A empresa tem uma linha de previdência privada com foco em pessoas físicas e jurídicas, e, com isso, promete soluções personalizadas para cada perfil.

Vamos entender como isso funciona?

Como é sua oferta de serviços?

Como explicamos, a Mongeral Previdência Privada oferece planos para pessoas jurídicas e físicas. No caso do primeiro grupo, as empresas, a negociação é feita considerando as características de cada negócio.

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Já para as pessoas físicas, existem três categorias principais. Entenda.

Previdência Vida Toda

Nesse produto de investimento, você escolhe um valor de contribuição mensal a partir de R$ 100,00.

Esse valor, que também chamado de aporte mensal, vai para o fundo de previdência.

No caso da Mongeral, é o cliente que escolhe os fundos da sua previdência e, nesse caso, podem ser mais conservador (Renda Fixa), ou moderado/arrojado (Renda Variável).

Outro fator de personalização é o tipo de previdência que você deseja formar. Isso, aliás, vale para qualquer instituição que ofereça esse tipo de investimento, ok?

Então, você vai escolher entre Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL) ou Vida Gerador de Benefício Livre (VGBL) que, dentre outros detalhes, influencia no tipo de declaração do Imposto de Renda (IR) do contribuinte.

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A lógica é simples:

  • PGBL para declaração do IR completa, já que as contribuições anuais podem ser deduzidas em até 12% da renda bruta anual declarada;
  • VGBL para quem faz declaração do IR simplificada.

Acha que a personalização acabou? Ainda não! Falta escolher o tipo de tributação, e isso também vale para qualquer previdência privada que você for contratar.

No regime progressivo, a tributação será de 15% na fonte, mas, se for recebido de acordo com a alíquota de 27,5%, a diferença será abatida.

Já no regime regressivo, a alíquota vai diminuindo de acordo com o tempo que o valor permanece aplicado, chegando até 10% de tributação. 

Previdência Private Solutions

A Previdência Private Solutions tem as mesmas configurações que a primeira opção.

Todavia, nesse caso, o aporte mensal é de, no mínimo, R$ 1.000,00 e as opções para diversificação de fundos de investimentos são em maior número.

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Você pode fazer uma simulação no site da Mongeral Previdência Privada e, saber quanto acumulará em determinado tempo e objetivo.

Previdência Private Top

Na Previdência Private Top, o valor mínimo para aporte mensal é de R$ 3.000,00, o que limita seu público.

Porém, a taxa de administração dos fundos de investimentos que podem ser incluídos no plano é a mais baixa, a partir de 0,7%. 

Como fazer a contratação?

Para fazer a contratação de um Mongeral Previdência Privada, basta usar um dos canais de atendimento da empresa.

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Os canais de atendimento disponíveis para os clientes, são:

  • central de telefone;
  • chat;
  • corretores parceiros em 55 unidades da empresa espalhadas no Brasil.

Qual é a nota da Mongeral Previdência Privada no Reclame Aqui?

A nota da Mongeral Previdência Privada no Reclame Aqui está associada com os outros serviços do grupo, e não somente das suas opções de previdência.

No ranking do site de reclamações, a Mongeral tem uma nota de 8,6 em 10 e 100% dos registros respondidos, o que mostra sua preocupação com o relacionamento com o cliente e sua imagem no mercado.

Mongeral Previdência Privada vale a pena?

O que faz um produto de investimento valer à pena é atender as necessidades do contratante e ainda ter o preço melhor que outros concorrentes.

Essa pergunta, portanto, deve ser respondida depois que você comparar a proposta da Mongeral Previdência Privada com outras soluções do mercado, inclusive, do banco que você tem conta bancária.

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Quais são os canais de atendimento da Mongeral Previdência Privada?

Além dos canais de contratação, a MAG Seguros também tem canais de atendimento por telefone, chat, e-mail, ouvidoria e seus endereços físicos.

Com essas informações, você já consegue avaliar se a Mongeral Previdência Privada é uma das opções de previdência para estudar e contratar, afinal de contas, aqui falamos:

  • sobre suas opções;
  • forma de relacionamento com o cliente;
  • opinião de clientes, dentre outras coisas.

Mas, se você já está tem sua opinião sobre a Mongeral Previdência Privada, talvez ainda esteja na dúvida de qual tipo de previdência é o ideal para seu perfil, certo?

Não se preocupe, com o conteúdo que fizemos sobre PGBL e VGBL, você vai tirar todas as suas dúvidas.

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