Unique Investimentos: o escritório de consultores autônomos da XP.
Vivemos um processo de desbancarização que faz os brasileiros menos dependentes das instituições financeiras para a realização de suas transações.
Nesse cenário, empresas como a Unique Investimentos atraem novos interessados.
Você não precisa mais do banco para ter um cartão de crédito, e certamente não tem o gerente da sua conta como a única opção para ajudar a diversificar seus investimentos.
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Aliás, sabe o que é isso? Neste post compartilhamos o que mapeamos sobre a atuação da Unique Investimentos e também damos umas pinceladas em alguns conceitos que você precisa saber. Confira.
O que é a Unique Investimentos?
A Unique Investimentos é um escritório de agentes autônomos de investimentos, ou seja, funciona como uma consultoria especializada.
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Utilizando a plataforma da XP Investimentos, desenvolve uma estratégia de investimentos personalizadas para seus clientes.
Dessa forma, os agentes autônomos do time da Unique fazem uma análise de perfil de investimento, objetivos financeiros, dentre outras informações, e chegam a uma composição de ativos alinhada com o que o investidor necessita.
Dica do iDinheiro
Você sabe o que é diversificação? A forma mais simples de explicar é com um ditado popular muito famoso: não coloque todos os ovos em uma cesta só. Já ouviu falar?
No mundo dos investimentos, significa que você não pode colocar todo seu recurso em um só ativo pois, se o mercado estiver favorável para ele, os lucro serão ótimos mas, se os índices tiverem um revés, a perda também será grande.
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Quando você diversifica seus investimentos, está alocando pequenas partes deles em ativos diferentes, que são influenciados por indicadores diferentes.
Ou seja, um índice tiver uma variação em sua rentabilidade, apenas parte de todo o seu recurso vai sofrer com a diminuição dos ganhos.
Essa estratégia, portanto, busca a proteção do patrimônio e também alavancagem dos ganhos.
Como funciona?
A Unique Investimentos oferece inteligência de gestão de ativos, assim, ela vai analisar seu perfil de investidor, seus objetivos, preferências, e, cruzar com o estudo técnico e otimizado no mercado para encontrar a melhor composição de ativos (diversificação, lembra?).
Dica do iDinheiro
Toda consultoria e instituição financeira, inclusive as corretoras de valores, precisam obrigatoriamente aplicar um formulário de Suitability que define o perfil do investidor em conservador, moderado ou arrojado.
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Com esses dados definidos, a Unique Investimentos cadastra seus clientes na plataforma da XP Investimentos e faz a alocação de seus recursos conforme a estratégia personalizada.
O acompanhamento do mercado e, eventuais transações para otimizar os ganhos ou proteger o patrimônio do investidor também fazem parte das soluções oferecidas pela Unique Investimentos, afinal de contas, ela oferece a gestão ativa das carteiras de seus clientes.
Qual o perfil do investidor da Unique Investimentos?
Qualquer perfil de investidor, ou seja, conservador, moderado ou arrojado, pode investir com a consultoria da Unique Investimentos.
Seus clientes, porém, são segmentados de acordo com o valor inicial de investimentos da seguinte maneira:
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- Self service, com valores de investimentos a partir de R$5 mil e até R$100 mil;
- Unique Private, com valores iniciais de investimentos de R$100 mil e, até R$300 mil;
- Unique Único, com investimentos a partir de R$300 mil.
Quais os serviços e produtos da Unique Investimentos?
Os principais serviços da Unique Investimentos é a consultoria e gestão ativa do patrimônio aplicado do investidor, mas isso se desdobra em uma série de soluções.
A começar pelo acesso a uma infinidade de opções de investimentos em:
Renda Fixa
- Fundos de renda fixa;
- CDBs;
- Títulos Públicos;
- entre outros.
Renda Variável
- Ações;
- Fundos de investimentos;
- Mercado agrícola futuro;
- entre outros.
A diversidade de produtos da Unique está relacionada a plataforma que ela utiliza como agente de investimentos, a XP Investimentos, que o cliente também terá acesso para acompanhar a evolução do seu patrimônio ou, mesmo, realizar operações por conta própria.
Quais os custos para investir com a Unique?
Os valores da gestão ativa da Unique são personalizados, mas, a abertura e manutenção de conta na plataforma da XP Investimentos, também conhecida no mercado como Home Broker, é isenta para seus clientes.
É válido, porém, trazer alguns custos que podem incidir nas operações de investimentos.
Na aplicação em um fundo de investimentos, por exemplo, é cobrada a taxa de administração anual, mas um percentual dela é provisionado mensalmente.
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Na compra de ações, existe a taxa de corretagem e a de custódia, a primeira é paga a corretora de valores, neste caso, a XP Investimentos, e a segunda, a BM&F BOVESPA, que é a custodiante do ativo.
Dica iDinheiro
Com todos esses custos operacionais, é imprescindível que o investidor analise a performance da gestora de seus investimentos, afinal de contas, ela precisa superar esses valores para gerar uma boa receita para seu patrimônio, certo?
Veja, inclusive, qual o modelo de cobrança da corretora de valores. Algumas usam o modelo de remuneração por comissão e outras cobram uma taxa fixa pelos serviços.
A Unique Investimentos é confiável?
A Unique Investimentos, assim como outras empresas de agentes autônomos de investimentos, não tem um nome conhecido popularmente e, no primeiro momento, pode gerar dúvida sobre sua confiabilidade, certo?
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Isso é natural, até mesmo porque nesse processo de desbancarização, as pessoas ainda estão se acostumando com novos profissionais e instituições que podem ser contratadas para sua gestão financeira.
Porém, como a Unique Investimentos é associada a XP Investimentos, isso aumenta sua credibilidade. Já que a corretora tem um processo de associação que zela por sua autoridade no mercado, certo?
Além disso, se considerarmos que a movimentação é feita 100% na conta do investidor na plataforma da XP Investimentos, isso também deixa a contratação mais tranquila, não é mesmo?
Investir com a Unique Investimentos ou em qualquer outra empresa especializada pode trazer bons resultados. Porém, é preciso avaliar se ela está alinhada com seus objetivos e ter a melhor proposta do mercado.
Sabe como você descobre isso? Analisando outras instituições e consultorias que oferecem os mesmos serviços.
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