Planner Corretora: conheça produtos, taxas e mais

Pensa em investir na Planner Corretora? Veja as opções de investimentos e quais são as taxas cobradas.

Escrito por Melissa Nunes

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Quando você pensa em investir seu dinheiro, quer uma instituição financeira confiável, certo? Para alcançar esse resultado, precisa comparar as opções e definir a melhor. Aqui, entra a Planner Corretora.

A empresa promete transformar oportunidades em geração de valor para o seu patrimônio. Assim, atua desde 1995 no mercado e tem um montante significativo sob sua responsabilidade.

No entanto, sua carteira de varejo foi adquirida pelo BTG Pactual em janeiro de 2022. O que essa negociação representa para os investidores? Isso pode ser traduzido em confiabilidade para o seu dinheiro? Neste post vamos trazer mais informações para você entender melhor e tomar sua decisão.

O que é a Planner Corretora?

A Planner Corretora é uma instituição financeira que trabalha com ativos do mercado financeiro

Sua atuação é voltada para a bolsa de valores desde 1995, quando recebeu a autorização da antiga Bovespa. A corretora de valores começou a expandir suas operações em 1999. Desde então, trabalham com investimentos para pessoas físicas e jurídicas.

Para empresas, ainda oferece soluções específicas. Por exemplo, gestão de recursos e serviços qualificados (como custódia e controladoria, escrituração e representação de não residentes).

Além disso, a corretora Planner oferece várias ferramentas para o investidor. Elas vão além do home broker e são selecionadas com base no perfil do usuário. Assim, é possível fazer operações de curto e longo prazo, informar-se sobre as notícias do mercado e movimentar seu dinheiro com mais tranquilidade e segurança.

Esses serviços e soluções constavam no site da Planner Corretora de Valores em maio de 2022. No entanto, o foco em pessoas físicas deve deixar de existir. Isso porque o BTG Pactual realizou a compra a carteira de varejo da corretora, e, em breve, a Planner ficará apenas com o segmento institucional.

Assim, a carteira de pessoas físicas, a corretagem e a assessoria de investimentos para esse público deixam de ser oferecidas. Afinal, quem fará esse trabalho é a BTG Pactual, outra corretora.

A decisão foi estratégica para a Planner, o objetivo é dar mais atenção aos segmentos prioritários para a corretora. Dessa forma, várias mudanças estão acontecendo e devem continuar nos próximos meses, como:

  • acelerar a digitalização;
  • focar nos investidores institucionais (empresas ou entidades que administram o capital de terceiros);
  • aumentar o portfólio de alguns produtos, como fundos e câmbio;
  • dedicar-se às áreas de agente fiduciário, operações imobiliárias e estruturadas, e assessoria financeira.

Além disso, existe uma expectativa de internacionalização da atuação, ou seja, existe uma chance de que a corretora expanda suas operações para o exterior.

Vale a pena deixar claro que o fechamento do negócio com o BTG Pactual depende de aprovações regulatórias. Entre elas estão as do Banco Central e do Conselho Administrativo de Defesa Econômica (Cade), sendo que este já validou a transação. Não há outras informações sobre o aval de outras entidades. Por isso, alterações na operação da Planner ainda podem acontecer.

A Planner Corretora é confiável?

A Planner Corretora divulga uma imagem de segurança. A instituição financeira destaca que ficou em 1º lugar no ranking Equipe de Pesquisa do Prêmio Broadcast Analistas e destaque no ranking Top Asset da Revista Investidor Institucional.

Além disso, tem a certificação ISO 9001. Ela destaca ser a primeira corretora de valores brasileira com o sistema de gestão alinhado aos padrões internacionais.

Ainda foram realizadas participações em Programas de Qualificação Operacional da B3, a bolsa de valores brasileira.

A empresa também tem todas as autorizações exigidas pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), Associação Brasileira das Entidades do Mercado Financeiro e de Capitais (Anbima) e Banco Central.

Quais produtos de investimento a corretora Planner oferece?

A Planner Corretora trabalha com diferentes categorias de investimentos. As opções estão estruturadas da seguinte forma:

SegmentoProdutos de investimento
Renda fixaLCI, LCA, LC, CDB, CRI, CRA e títulos do Tesouro Direto
Renda variávelAções, opções, futuros, ETFs, BDRs e FIIs
Outros produtosFundos de investimento (de renda fixa, multimercados, de ações e cambiais), ofertas públicas

Vale a pena reforçar que, apesar de ter uma carteira diversificada de ofertas, a Planner corretora de valores não deverá continuar a atender pessoas físicas. Portanto, pode haver alguma diferença nas ofertas de investimentos.

Quais serviços estão disponíveis na corretora?

Em relação aos serviços da corretora Planner, é preciso destacar os principais. Veja quais são eles e o que os caracteriza.

Câmbio

É oferecido conforme as diretrizes regulatórias do mercado. Tanto é que a corretora de valores é certificada pela Associação Brasileira de Câmbio (Abracam).

As operações oferecidas são em dinheiro em espécie e cartões de viagem. Ainda, é possível realizar:

  • transferências e pagamentos internacionais;
  • remessas internacionais;
  • pagamentos e recebimentos referentes à importação e exportação de produtos e serviços;
  • gerenciamento e intermediação de operações;
  • consultoria técnica e serviços para importação e exportação;
  • controle de entrada de divisas com os bancos;
  • assessoria para captação de recursos no exterior.

Wealth management

Consiste na gestão de patrimônio disponibilizada para clientes de alta renda. O objetivo é diversificar a alocação de maneira qualificada.

Dentro do wealth management ainda existem outros produtos e estratégias. Eles são:

  • controle de riscos e liquidez;
  • planejamento tributário;
  • alocação de investimentos;
  • planejamento sucessório;
  • monetização de ativos não líquidos;
  • internacionalização.

Gestão de recursos

O foco é gerenciar o capital e aplicá-lo em diferentes setores. O procedimento é feito com base no controle de risco.

Dentro desse serviço, há dois produtos exclusivos: fundos de investimentos e fundos de investimento em cotas.

Serviços qualificados

Consiste em um conjunto de atividades voltada ao gerenciamento de recursos em diferentes áreas. Eles são:

  • administração;
  • custódia e controladoria;
  • escrituração;
  • representação de não residentes.

Investment banking

São serviços direcionados a investidores e empresas com alto potencial de crescimento. O foco do trabalho é:

  • assessoria de investimentos: abrange análise de possíveis investidores-alvo e project finance;
  • operações estruturadas: envolve a emissão de debêntures e de dívida no exterior, além de securitização de Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC) e Certificado de Recebíveis Imobiliários (CRI);
  • renda variável: foca a abertura de capital (IPO), oferta pública primária e secundária, e assessoria em governança corporativa;
  • fusões e aquisições: abrange análise financeira (valuation), reestruturação societária financeira e estruturação na aquisição e venda de ativos.

Redwood

Trabalha com a implementação de gestão de investimentos via produtos e estratégias diferenciadas. O foco são os investidores institucionais.

É executado um gerenciamento de riscos eficiente. Além disso, os produtos disponíveis são os fundos:

  • tradicionais;
  • estruturados;
  • alternativos;
  • hedge.

Fiduciário

A Planner Corretora também é um agente financeiro que protege os direitos dos investidores de debêntures.

Quais as taxas para investir na Planner?

Todos os serviços da Planner Corretora são tributados. Segundo a instituição financeira, as taxas são as seguintes:

Serviço/ProdutoTaxas
Abertura e manutenção de contaContas ativas: isento
Contas sem posição em ativos e sem movimentação: até R$ 20 por mês
Renda fixa Corretagem Tesouro Direto: 0,20%
Transferência TED4 TEDs gratuitas/mês
R$ 9,50 a partir da 5ª TED
Taxa de corretagemTabela Bovespa com mínimo de R$ 20/dia de corretagem por nota
Minicontratos
Day trade: R$ 1 WIN e R$ 1,50 WDO
Posição: R$ 2 WIN e R$ 3 WDO
Contratos cheios: Tabela Bovespa
Outras taxasConsulte a tabela de custos

A Planner Corretora é boa para investir?

A Planner corretora de valores é uma instituição financeira confiável. No entanto, agora o foco são investidores institucionais. Portanto, vale a pena considerar outras opções, se você for pessoa física. De toda forma, você pode entrar em contato com a empresa para entender melhor como está a mudança mencionada.

Em relação ao perfil no Reclame Aqui, há poucas informações. Isso porque a corretora sofreu apenas 13 reclamações, e, por isso, não há o suficiente para ranquear no site.

Do total de comentários, 12 foram respondidos. A maioria se refere à falta de envio do Informe de Rendimentos do Imposto de Renda.

A corretora Planner também tem aplicativos para celular que estão disponíveis para Android e iOS. No entanto, a avaliação é baixa em uma das lojas. Na Google Play, a nota é pouco acima de 2, mas não há comentários. Por sua vez, na App Store, a nota é máxima. Há 9 avaliações e os comentários destacam que o aplicativo e a corretora são excelentes.

Conclusão

Portanto, fica claro que é importante analisar vários detalhes sobre essa corretora de valores. Como houve a venda da carteira de varejo para o BTG Pactual, alguns pontos ainda podem estar incertos.

No entanto, no que se refere à confiabilidade, você pode ter a segurança de que a Planner é uma instituição já reconhecida.

Um ponto positivo é a transparência de informações do site. Há vários detalhes especificados. Ainda assim, pode ser interessante entrar em contato para fazer confirmações. Especialmente, devido à operação de venda para a BTG Pactual.

Mesmo assim, você já tem um ponto de partida para definir a melhor corretora de valores para as suas finanças. Então, avalie outras alternativas e confira as taxas.

Lembre-se de que, na Planner Corretora, há cobrança de algumas tarifas isentas em outras instituições financeiras. Por isso, vale a pena dar uma conferida para tomar a melhor decisão.

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