O ambiente da renda variável é, com certeza, aquele que mais pode apresentar potencial de rentabilizar o seu patrimônio no longo prazo. Acontece que nem todo mundo tem tempo para acompanhar diariamente o mercado ou conhecimento para fazer uma seleção adequada de ações da bolsa de valores, por exemplo.
Há ainda aqueles investidores que são, mais experientes, mas que gostariam de contar com o suporte de uma gestão profissional que ficasse responsável por tomar as melhores decisões. E, tem claro, os amantes da estratégia dos dividendos periódicos, como forma de engordar o seu patrimônio.
Uma bela alternativa para todos esses tópicos acima é o investimento em ETFs, também chamados de fundos de índice. E um deles, o DIVO11, cumpre ainda o papel de estar alocado naquelas empresas destaque no pagamento de dividendos. Essa modalidade, então, oferece tudo isso com facilidade, praticidade, liquidez e diversificação.
O que é o DIVO11?
O It Now IDIV Fundo de Índice (DIVO11) é um ETF que busca refletir o desempenho daquelas empresas que compõem o grupo das que são consideradas como as melhores pagadoras de dividendos da B3, a bolsa de valores brasileira.
Um ETF (Exchange-Traded Fund), também chamado de fundo de índice, é uma espécie de fundo de investimento, negociado diretamente na bolsa de valores. A principal característica da maioria deles é que costumam acompanhar a oscilação de um determinado índice. Pode ser um indicador de ações, ou de títulos, por exemplo.
Assim, o DIVO11 é o ETF que busca refletir o desempenho do IDIV, um índice que reúne as empresas destaque de remuneração, tanto no pagamento de dividendos quanto de juros sobre o capital próprio, aos investidores da nossa bolsa.
Composição do ETF
O DIVO11 foi criado em 2012 e tem como administrador e gestor o Itaú Unibanco. Como fundo passivo, ele contará, normalmente, com 95% da sua carteira composta por ações (em diferentes proporções) que pertencem ao índice IDIV. Nos outros 5%, o ETF poderá incluir ações e outros ativos, por algum motivo ou estratégia, que não pertencem ao IDIV, observados os limites e requisitos previstos no Regulamento do Fundo.
Hoje, são mais de 40 ativos presentes no índice. Como estamos falando de dividendos, trata-se de empresas que, geralmente, têm maior potencial e previsibilidade na geração de caixa. Assim, o ETF acaba composto majoritariamente por ações de setores como os de energia elétrica, bancos, mineradoras, seguradoras e telecomunicações.
Dentre as mais famosas ações nesse sentido que o compõem, podemos destacar as mais relevantes, por peso, no fundo:
- Eletrobras (ELET3) 12,6%
- Vale (VALE3) 6,26%
- BB Seguridade (BBSE3) 5,44%
- Telefonica (VIVT3) 5,18%
- Banco do Brasil (BBAS3) 5,13%
- Cemig (CMIG4) 4,66%
- Itaúsa (ITSA4) 4,44%
- Petrobras (PETR3) 4,20%
- Bradesco (BBDC3) 4,09%
- B3 (B3SA3) 3,96%
- Outras: 43,90%.
Características do ETF
Ao investir no ETF DIVO11, é preciso observar algumas características, a fim de saber se a política do fundo está de acordo com o que você procura e também entender as taxas e quem administra o fundo. Confira todas essas informações abaixo:
| Patrimônio Líquido | R$ +700 milhões (confira atualizado diariamente no site do fundo) |
| Objetivo | Refletir o desempenho do IDIV, índice que reúne as empresas destaque em pagamento de dividendos aos investidores da bolsa de valores. |
| Política de investimento | Possui 95% da carteira composta por ações do IDIV e eventuais compras no mercado futuro do índice, além de 5% de ações e outros ativos que podem não pertencer ao IDIV. |
| Data de início | 31/01/2012 |
| Benchmark | IDIV |
| Taxa de administração | 0,50% a.a. |
| Administrador | Itaú Unibanco S.A |
DIVO11 paga dividendos?
Não, o DIVO11 não paga dividendos. Mas, afinal, por que comprar um ETF que segue as maiores pagadoras de dividendos, se ele não distribui dividendos? É natural que um investidor que lança mão de uma estratégia que contempla empresas lucrativas visa, principalmente, o recebimento de renda passiva, certo?
Acontece que, no caso do DIVO11, os dividendos são automaticamente reinvestidos no próprio fundo. Assim, além de você não precisar se preocupar com o rebalanceamento da sua carteira, você ainda aproveita os benefícios dos rendimentos dos juros compostos ao longo do tempo.
Sendo assim, a estratégia consiste em focar no médio e longo prazos, encorpando o patrimônio, e não, necessariamente, recebendo uma renda periódica.
E há mais uma questão fundamental para nos atentarmos. Uma empresa que vai se consolidando como uma boa pagadora de dividendos, naturalmente chama a atenção dos investidores e tende a ter seus papéis valorizados Assim, indiretamente, se isso acontecer, o ETF também irá ver o seu patrimônio crescer com o passar do tempo.
Vantagens e desvantagens de investir
Investir em ETFs é prático e fácil, basta ter acesso ao home broker da sua corretora de escolha e o dinheiro na conta. Dessa forma, investir em DIVO11 pode ser vantajoso para quem não dispõe de muito tempo para acompanhar o mercado ou não faz questão de escolher cada ativo da carteira de ações.
Por outro lado, a falta de recebimento de dividendos é a maior desvantagem do fundo. Assim, os investidores que buscam receber proventos das maiores pagadoras de dividendos devem procurar outras formas de investir.
Veja abaixo um resumo das vantagens e desvantagens desse ETF:
| Vantagens do DIVO11 | Desvantagens do DIVO11 |
|---|---|
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Onde ver a cotação do DIVO11?
Você pode acompanhar a cotação em tempo real do DIVO11 em sites como o TradingView e o Investing.com, além da página do ETF na própria B3.
Como o DIVO11 é negociado em bolsa de valores, o preço da sua cota varia diariamente, todos os dias em que houver pregão. Assim, é preciso acompanhar o valor unitário para saber quanto é necessário para investir no ETF.
Como comprar o ETF DIVO11?
Investir no DIVO11 é muito simples, basta seguir os passos abaixo:
- acesse o home broker da sua corretora de preferência;
- no mesmo campo de busca por papel, digite o código DIVO11. Você também pode ir diretamente à boleta de compra;
- após identificar o fundo, selecione quantas cotas deseja adquirir (a partir de 1);
- escolha o preço que aceita pagar por elas ou escolha uma ordem “a mercado” para comprar imediatamente, pelo preço disponível;
- insira sua assinatura eletrônica, se necessário;
- clique em “comprar” e confira se as informações estão corretas.
Depois, é só acompanhar a execução da sua ordem na área de status. Em 2 dias, as cotas estarão disponíveis na sua custódia e podem ser vendidas a qualquer momento, caso deseje se desfazer.
Em caso de lucro, não esqueça que é necessário pagar 15% de tributos sobre esse valor, que deve ser apurado e pago via DARF.
Conclusão
Investir em ETFs é uma excelente alternativa para quem busca contar com um ativo de valorização no médio e no longo prazos e que tenha baixa necessidade de manutenção.
No caso do DIVO11, apesar de não haver pagamento de proventos, existe a característica de rendimento similar os juros sobre juros. Assim, o investidor não precisa se preocupar em reinvestir os proventos recebidos.
Por outro lado, existe a cobrança de IR na venda das cotas, o que elimina a característica isenta dos dividendos em si.
Enfim, investir em DIVO11 vale a pena para quem busca lançar mão de diversificação, facilidade, praticidade e liquidez, além do suporte de uma gestão de especialistas que irão fazer a seleção das ações e atribuir os devidos pesos por você.
Mas, se você tem foco em uma estratégia de renda passiva, comprar as ações diretamente será mais valioso para o seu portfólio.
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Perguntas frequentes
- O DIVO11 paga dividendos?
Não, o DIVO11 não paga dividendos. Eles são automaticamente reinvestidos no próprio fundo.
- Quais ações compõem o DIVO11?
O DIVO11 busca replicar a carteira teórica do IDIV, índice que reúne as empresas destaque em distribuição de dividendos, selecionadas de acordo com sua liquidez e valor de mercado. Dentre mais de 40 ativos presentes, destacam-se ativos de empresas de setores como os de energia elétrica, bancos, mineradoras, seguradoras e telecomunicações.
- Como se ganha dinheiro com ETFs?
Por se tratar de um ativo que visa a rentabilidade no médio e longo prazos, a principal forma de ganhar dinheiro com o ETF DIVO11 é por meio da valorização. Embora o fundo não distribua dividendos aos seus cotistas, ele reinveste automaticamente os proventos recebidos pelas empresas investidas.
