A Área do Investidor B3 foi criada para que qualquer um possa administrar suas aplicações na bolsa de valores brasileira.
Lançada em 2021, a ferramenta tem por objetivo facilitar ainda mais o controle e a consulta de investimentos em uma única plataforma, além de atualizar e modernizar seus recursos para atender às novas demandas.
A Área do Investidor substitui o antigo Canal Eletrônico do Investidor (CEI) e traz ferramentas mais completas e modernas. Entenda melhor sobre a plataforma e o que tem a oferecer!
O que é a Área do Investidor B3?
A Área do Investidor, criado pela B3 e lançada em 2021, é o portal de acesso às aplicações financeiras de qualquer pessoa que tenha investimentos em bancos ou corretoras de valores. Na plataforma, é possível fazer, por exemplo, a consulta consolidada de informações de todas as aplicações feitas na bolsa.
Com essa plataforma, o usuário pode não apenas acompanhar as movimentações dos seus ativos, como também encontrará todos os dados sobre os investimentos com maior facilidade.
A Área funciona de maneira semelhante ao CEI, antigo portal que foi substituído. No entanto, seu diferencial são os novos recursos, mais modernos e práticos, e outros serviços adicionais que a plataforma criou para atender aos investidores.
O acesso é automático, disponibilizado no momento em que o usuário realizar uma movimentação, seja a compra, venda ou transferência de ativos. Inclusive, as principais corretoras e intermediadoras estão cadastradas no portal, possibilitando a reunião de todos os dados em um mesmo sistema, sem necessidade de inclusão manual.
Além disso, a Área do Investidor também conta com conteúdos educativos que podem contribuir para o aprendizado de novos investidores.
A Área do Investidor é segura?
Sim, a plataforma é totalmente segura, sendo um sistema da própria B3. O portal foi desenvolvido e está sendo monitorado pela instituição, com o apoio de outros órgãos governamentais certificados, garantindo que a Área do Investidor seja segura.
Além disso, o site conta com medidas de proteção que reforçam as garantias quanto ao acesso e às informações do investidor B3. Por exemplo, o portal tem o chamado “2° fator de autenticação”. Trata-se de uma camada adicional de segurança durante o processo de login.
Essa programação ajuda a reforçar a autenticidade do usuário, de modo que apenas o titular seja capaz de entrar no portal, mesmo que alguém saiba a senha padrão. Nesse caso, a segunda camada de autenticação conta com a confirmação de um código enviado por e-mail ou SMS toda vez que a área recebe uma nova solicitação de login.
Como acessar a Área do Investidor na B3?
O acesso à Área do Investidor pode ser feito de maneira simples, em apenas algumas etapas básicas, pelo site da B3.
A plataforma também realiza o registro do investidor automaticamente, assim que um banco ou corretora informa a movimentação de ativos. Nesse caso, todos os usuários que realizarem algum tipo de procedimento com aplicações terão seu cadastro feito pela B3, podendo acessar o site logo em seguida.
Após a informação da corretora, o portal enviará um e-mail automaticamente, informando sobre a nova movimentação e anexando um passo a passo para a finalização do registro.
Dessa forma, o usuário poderá finalizar seu cadastro na Área do Investidor por meio do próprio e-mail vinculado à conta.
Depois de confirmar o contato, basta seguir as etapas para criar uma senha de acesso e o registro estará finalizado, já permitindo que o investidor B3 acesse sua conta.
Nesse caso, o acesso é liberado para todos que tiverem ativos em movimento, mesmo investidores iniciantes ou profissionais com aplicações anteriores.
Quais as informações disponíveis na Área do Investidor?
Na Área do investidor B3 é possível consultar uma série de informações sobre suas aplicações, como: o extrato completo de cada ativo, ou seja, suas posições e movimentações relativas; informe de aluguel de ações; dados sobre a evolução do patrimônio, entre outros.
Esses dados estarão disponíveis para todos os investimentos registrados dentro da B3, como:
Além disso, o investidor também poderá acessar informações sobre seus proventos, como dividendos, juros sobre capital próprio e garantias.
As informações se concentram em um único portal, mesmo sendo de carteiras, corretoras ou bancos diferentes. Desse modo, o investidor poderá acessar seu histórico de ativos com maior facilidade.
Ainda assim, vale a pena ressaltar que ativos que não sejam catalogados na B3 não poderão ser exibidos. Por isso, o investidor deverá se atentar para as informações que deseja consultar, e garantir que sejam aplicações custodiadas pela bolsa.
Quais as principais funcionalidades da Área do Investidor na B3?
Para tirar o melhor proveito da plataforma, é importante que o investidor B3 conheça as principais funcionalidades do portal.
Por isso, confira alguns dos recursos da Área do Investidor e o que encontrar em cada um deles:
Home
A página inicial é o primeiro acesso que aparece após o login, com todos os menus disponíveis para o investidor B3 navegar.
Além disso, na home é possível verificar os últimos valores consolidados e as atualizações do sistema, bem como as carteiras e cada um dos ativos que as compõem, incluindo:
- Tesouro Direto;
- renda variável, com produtos de empréstimos, fundos de investimentos e produtos de ouro;
- outros ativos, com cada opção listada.
A partir da página inicial, também será possível verificar as posições e movimentações de cada aplicação, sem precisar entrar em outros recursos.
A visualização é prática e simples, permitindo que o investidor otimize suas consultas e a administração dos seus ativos.
Extratos
O menu de extratos disponibiliza outras informações mais detalhadas para o usuário, de modo que ele possa verificar suas aplicações de maneira completa.
Esse recurso informa a posição de custódia do investidor em determinada data, que pode ser filtrada para facilitar a consulta. Além disso, todos os investimentos estão classificados de acordo com a classe, o que facilita uma pesquisa mais específica.
O extrato também conta com funcionalidades como detalhes das movimentações, seja compra, venda ou transferência, além dos contratos do investidor e suas classificações.
Também é possível baixar um extrato completo com todas as informações, nos formatos PDF ou Excel, clicando no botão à direita da tela.
Proventos
No menu Proventos o investidor pode ter uma visão geral sobre rendimentos recebidos, com um resumo do que foi creditado nos últimos meses, nomes dos ativos, data de pagamento e valor líquido.
Nesse menu também é possível ver os proventos provisionados, como dividendos e juros sobre capital próprio, junto à previsão de pagamento de cada um.
Para ver mais detalhes sobre cada evento, basta clicar sobre a seta à direita do valor.
Relatórios
Em Relatórios, o investidor tem acesso a um documento que consolida as informações dos outros menus, podendo escolher entre dados mês a mês ou ano a ano.
Ainda, para quem disponibiliza seus ativos para empréstimo, também é possível baixar um informe anual que vai servir para usar como base na declaração de IR (veja como declarar esse tipo de rendimento no artigo: Como declarar ações no Imposto de Renda 2023: o passo a passo!).
Calculadora de IR
Para investidores que negociam ativos listados em bolsa, a Área do Investidor também permite conexão com serviços de cálculo de DARF e documentos para auxiliar na declaração anual.
Para isso, é preciso contratar o serviço das calculadoras à parte, conectando, posteriormente, a conta criada com a B3.
Perguntas frequentes sobre a Área do Investidor B3
Finalmente, depois de conhecer um pouco mais sobre a plataforma, o investidor pode ficar com algumas dúvidas. Por isso, confira as perguntas mais frequentes sobre a plataforma, e conheça o serviço de maneira completa antes de começar a usá-lo:
- Por que alguns investimentos de renda fixa não aparecem na Área do Investidor B3?
Existe a possibilidade do investidor B3 realizar o acesso à plataforma e não encontrar alguns de seus investimentos de renda fixa.
Nesse caso, é preciso verificar, inicialmente, se o ativo e a instituição financeira que administra a aplicação possuem o selo “Certifica”. Trata-se de uma certificação que comprova o registro na B3, possibilitando que o investimento seja devidamente credenciado e apareça na consulta pela plataforma.
Assim, bancos, corretoras e financeiras que atuam nesse mercado poderão garantir a segurança e transparência dos investimentos feitos por seus clientes, além de compartilharem os dados com a Área do Investidor.
Dessa forma, em alguns casos o investidor só terá acesso aos ativos de renda fixa se eles forem credenciados no “Certifica”. Caso contrário, a consulta só estará disponível com a própria instituição financeira. - Posso consultar investimentos na B3 de diferentes corretoras?
Sim, o investidor B3 poderá consultar todos os seus ativos na plataforma, mesmo que sejam de corretoras diferentes.
Isso porque a plataforma reúne os ativos associados pelo CPF ou CNPJ, que permite o login no site. Assim, mesmo que o investidor tenha mais de uma conta ou carteira, todas serão concentradas na Área do Investidor, se estiverem registradas no mesmo documento. - Posso usar as informações da Área do Investidor na B3 para preencher meu imposto de renda?
Declarar o imposto de renda pode ser uma das preocupações do investidor B3. No entanto, é importante ressaltar que a plataforma serve apenas como referência para o preenchimento do imposto de renda. Isso porque ela não traz informações sobre o preço médio, de modo que o investidor deve calculá-lo manualmente.
Porém, é possível baixar um informe de rendimentos gerados pelo aluguel de ações, que deve ser usado na declaração. - A B3 envia algum tipo de informativo por e-mail?
Sim! Nesse caso, o investidor B3 receberá, mensalmente, um e-mail de disponibilização de extrato, para facilitar a conferência desses dados.
Mesmo assim, o serviço é opcional, e existe a possibilidade de cancelar os recebimentos dos e-mails desabilitando a opção no menu “Gerenciar sua conta”. Por outro lado, e-mails relacionados ao sistema, como processo de login, códigos da segunda etapa de autenticação e passo a passo de recuperação de senha, continuarão chegando por e-mail.
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