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Para manter uma empresa e fazê-la ter sucesso é necessário administrar o negócio de forma eficiente, e o controle financeiro empresarial é parte essencial de uma boa administração.
Pois, uma gestão eficaz das finanças empresariais auxilia o empresário a ter consciência das despesas, dos lucros e do quanto sobra para ele investir e fazer seu empreendimento crescer e prosperar.
Porém, nem todo investidor entende o que é um controle financeiro empresarial propriamente dito e, muito menos, sabe como fazê-lo. Por isso, preparamos esse conteúdo repleto de informações sobre o assunto. Então, continue lendo e descubra como gerir as finanças da sua empresa!
O que é controle financeiro empresarial?
O controle financeiro empresarial engloba os processos de análise de todos os dados e informações que estão relacionados às finanças de um negócio.
Ainda, o controle é feito com o intuito de gerar e sustentar lucros monetários e resultados positivos, para que, desse modo, projeções otimistas de crescimento da empresa sejam possíveis.
Em adição, os processos de análise que constituem o controle das finanças empresariais se resumem na avalição de relatórios financeiros, registro das movimentações do fluxo de caixa e do patrimônio do empreendimento, controle das entradas e saídas de dinheiro e de outros ativos da empresa.
Por que é importante ter controle financeiro na sua empresa?
Fazer o controle financeiro empresarial é importante para garantir que orçamentos e planejamentos estratégicos sejam concluídos e cumpridos. Consequentemente, o empreendedor que consegue controlar financeiramente seu empreendimento também poderá medir e acompanhar o crescimento da empresa.
Além disso, no caso de imprevistos, como déficits orçamentários ou erros nas projeções, o empresário que controla as finanças do seu negócio saberá a melhor maneira de agir e corrigir os erros.
Ademais, é possível traçar paralelos entre o controle das finanças pessoais e empresariais. Por exemplo, se uma pessoa planeja comprar um carro de uso pessoal ou aumentar a casa, ela irá fazer um orçamento e analisar se aquilo cabe no bolso dela.
Em seguida, ela irá fazer um acompanhamento ou um controle de tudo o que recebe e gasta para saber se irá conseguir quitar as parcelas do carro ou terminar as parcelas da casa.
Por fim, um negócio não é muito diferente, para se cumprir um planejamento, crescer e ter sucesso, faz-se necessário realizar um acompanhamento das finanças da firma, também conhecido como controle financeiro empresarial.
4 aplicativos e ferramentas que podem ajudar você a gerir as finanças do seu negócio
Dando sequência, muitas companhias e startups do setor financeiro perceberam a importância do controle financeiro empresarial e decidiram criar ferramentas, softwares e aplicativos que auxiliam os empreendedores a controlarem as finanças de suas empresas.
Sendo assim, resolvemos trazer aqui 4 aplicativos e ferramentas que podem ajudar você, empresário, a gerir financeiramente o seu negócio. Continue lendo e confira!
1. Controlle – App de controle financeiro empresarial
| PLANO SMART - R$69/MÊS | PLANO PRO - R$129/MÊS |
| Controle financeiro | Controle financeiro mais completo |
| Apenas 1 usuário | Usuários ilimitados |
| Suporte por e-mail e por chat | Suporte por e-mail, chat e Whatsapp |
| – | 30 notas fiscais de serviço disponíveis |
| – | Criação de propostas comerciais |
| – | Relatórios personalizados |
| – | Projeção de metas financeiras |
O aplicativo Controlle foi criado para auxiliar o empreendedor a fazer o controle financeiro empresarial de seu negócio de forma simples, descomplicada e intuitiva.
Em adição, com a ajuda dessa ferramenta o empresário poderá:
- Registrar o fluxo de caixa;
- Gerar relatórios gerenciais;
- Separar os gastos em categorias;
- Controlar todas as contas a pagar e receber da empresa;
- Acessar dados financeiros por meio do celular;
- Gastar menos tempo de trabalho com as demandas financeiras;
- Aumentar a produtividade do negócio.
Por fim, a depender do plano escolhido, o gestor que contratar o Controlleconseguirá emitir notas fiscais eletrônicas, projetar metas e criar propostas comerciais.
2. Conta Azul
| PLANO ESSENCIAL | PLANO CONTROLE | PLANO AVANÇADO | PLANO PERFORMANCE |
| 1. R$99,90/mês no plano anual 2. R$119,90/mês no plano trimestral 3. R$149,90 no plano mensal | 1. R$159,90/mês no plano anual 2. R$199,90/mês no plano trimestral 3. R$239,90 no plano mensal | 1. R$209,90/mês no plano anual 2. R$249,90/mês no plano trimestral 3. R$289,90 no plano mensal | 1. R$349,90/mês no plano anual 2. R$399,90/mês no plano trimestral 3. R$469,90 no plano mensal |
| Indicado para MEI, com faturamento até R$ 81 mil por ano. | Indicado para microempresa, com faturamento até R$ 360 mil por ano. | Indicado para empresa de pequeno porte, com faturamento até R$ 4,8 milhões por ano | Indicado para empresas com faturamento maior que R$ 4,8 milhões por ano |
A Conta Azul é uma ferramenta de Enterprise Resource Planning (ERP), ou Planejamento de Recursos Empresariais, em português. Ou seja, a Conta Azul atua como um sistema integrado de gestão de empresas que, entre outras funções, ajuda gestores a realizarem o controle financeiro empresarial.
Ainda, como parte das funcionalidades do sistema de controle financeiro empresarial da Conta Azul podemos destacar:
- A emissão de boletos;
- Emissão de notas fiscais de serviço;
- Conciliação bancária;
- Registro do fluxo de caixa;
- E importação de notas fiscais eletrônicas de entrada.
Por último, a Conta Azul é uma das mais famosas e renomadas empresas do mercado financeiro do Brasil. Por isso, além de oferecer um serviço de qualidade, esse ERP transmite confiança.
3. QuickBooks
| PLANO QUICKBOOKS BÁSICO – R$69/MÊS | PLANO QUICKBOOKS PLUS – R$90,30/MÊS POR 3 MESES DEPOIS R$129/MÊS |
| Indicado para microempresas (ME), profissionais liberais, freelancers e microempresários individuais (MEI) | Indicado para pequenas e médias empresas |
| Apenas 1 usuário | Usuários ilimitados |
| – | Emissão de notas fiscais eletrônicas de serviço (NFS-e) |
| – | Emissão de até 100 boletos sem custo adicional |
| – | Possibilidade de enviar orçamentos e faturas personalizadas |
| – | É possível acompanhar orçamento previsto vs. realizado |
| – | Controle do estoque da empresa |
| – | Controle da jornada de trabalho |
O aplicativo QuickBooks, anteriormente conhecido como ZeroPaper, é outra ferramenta criada para ajudar empreendedores no controle financeiro empresarial.
As funcionalidades básicas presentes nos planos QuickBooks Básico e QuickBooks Plus incluem:
- A possibilidade de importar suas transações bancárias;
- O controle de contas a receber;
- O controle de contas a pagar;
- O gerenciamento de relatórios financeiros customizados;
- A possibilidade de acessar o aplicativo do computador ou do celular conectado à internet;
- A capacidade de guardar recibos e comprovantes no app;
- O gerenciamento de planos de contas contábeis;
- E a possibilidade de escolher entre regime de caixa ou de competência.
Além disso, o plano mais caro apresenta benefícios extras, como listado pela tabela acima.
4. Nibo
| PLANO LIGHT | PLANO PLUS | PLANO PREMIUM |
| 1. R$83/mês no plano anual 2. R$90/mês no plano semestral 3. R$98/mês no plano mensal | 1. R$138/mês no plano anual 2. R$151/mês no plano semestral 3. R$164/mês no plano mensal | 1. R$276/mês no plano anual 2. R$303/mês no plano semestral 3. R$329/mês no plano mensal |
| Usuários ilimitados | Usuários ilimitados | Usuários ilimitados |
| Contas bancárias automatizadas | Todas as funcionalidades do Plano Light | Todas as funcionalidades do Plano Premium |
| Conciliação bancária inteligente | Permissões de acesso por usuário | Emissão de fatura |
| Emissão de boletos | Centros de custos | Emissão de boleto em lote |
| Exportação contábil | Regime de competência | Pagamento reembolsável |
| Relatórios | Emissão de recibos | Automação de NFS-e/boletos |
| Emissão de NFS-e ilimitada | – | – |
| Recorrência | – | – |
| Agendamento de contas a pagar | – | – |
A Nibo é uma empresa que busca trazer soluções para empresários e contadores. Ainda, como parte dos serviços prestados aos empreendedores, a Nibo possui um sistema de gestão financeiro completo.
Ademais, esse sistema auxilia os gestores a realizarem o controle financeiro empresarial de seus negócios. O plano mais básico deles, chamado de Plano Light, inclui:
- Controle de fluxo de caixa;
- Conciliação bancária inteligente;
- Emissão de boletos;
- Emissão de notas fiscais;
- Entre outros.
Por último, a Nibo tem outros dois planos mais completos, confira suas funcionalidades e benefícios na tabela acima.
Passo a passo: como fazer o controle financeiro empresarial de forma eficiente
Agora que você sabe o que é controle financeiro empresarial, a importância desse acompanhamento, e também conheceu alguns aplicativos que podem auxiliar você a gerir as finanças da sua empresa, chegou a hora de aprender o passo a passo de como fazê-lo. Confira!
1. Registre toda a movimentação financeira da sua empresa
Primeiro, para controlar as finanças de sua empresa é necessário registrar toda a movimentação financeira de entrada ou saída das contas bancárias da firma assim que elas ocorrem.
Pois, isso permite cobrar clientes que estão lhe devendo e pagar os fornecedores em dia, além de facilitar o planejamento orçamentário e facilitar possíveis investimentos futuros que irão fazer o negócio prosperar.
Ainda, muitos softwares e sistemas realizam esses registros automaticamente, como, os softwares dos caixas de supermercados e o sistema de TEF, por exemplo.
2. Faça o controle de fluxo de caixa para ter um controle financeiro empresarial
Além de registrar as entradas e saídas dos caixas da sua empresa, é preciso acompanhá-las de perto e fazer o controle de fluxo de caixa todos os dias ou, no mínimo semanalmente.
Isso permitirá ter uma consciência financeira maior e perceber inconsistências monetárias muito mais rapidamente. Por exemplo, se houver algum desvio de dinheiro na sua firma, ele será notado assim que for realizado um novo controle do fluxo de caixa.
Em adição, as lojas de varejo costumam fazer esse controle sempre ao final do expediente quando vão fechar o caixa. Para isso, os gestores conferem as entradas e saídas que foram registradas naquele dia com os valores registrados no fechamento do caixa do dia anterior, se tudo estiver correto é sinal que a loja vai bem.
3. Mantenha um fundo de reserva de emergência empresarial
Assim como nas finanças pessoais, gastos imprevistos podem ocorrer e prejudicar o controle financeiro de uma empresa. Logo, é prudente criar um fundo de reserva de emergência empresarial para seu empreendimento.
Exemplificando, se uma pessoa é dona de uma sorveteria e o freezer estraga, ela terá que gastar com o concerto do equipamento. Mas, ao retirar o dinheiro do reparo da reserva de emergência, o controle financeiro e o orçamento do negócio serão pouco afetados.
Porém, lembre-se que a reserva de emergência apenas deve ser criada se houver um dinheirinho extra sobrando no caixa da sua empresa!
4. Elabore um planejamento orçamentário com ganhos e custos
É importante elaborar um planejamento orçamentário para seu empreendimento, seja ele mensal, semestral ou anual. Porque, as empresas que têm um orçamento com seus ganhos e gastos conseguem manter o controle financeiro empresarial em dia e dificilmente gastarão dinheiro de forma supérflua.
Além disso, sabendo o quanto você irá gastar e ganhar no seu negócio, é possível planejar investimentos empresariais e expandir as operações da sua firma.
5. Faça uma planilha de controle financeiro empresarial: separe os gastos pessoais dos gastos da sua empresa
As finanças empresariais e pessoais jamais devem ser misturadas, pois as empresas apresentam necessidades financeiras muito específicas. Ainda, retirar dinheiro do caixa do seu negócio para pagar alguma dívida pessoal é um forte sinal de descontrole financeiro e pode prejudicar o sucesso da firma.
Além do mais, é comum construir uma empresa junto de sócios. Logo, essa retirada de dinheiro para resolver assuntos particulares pode ser muito mal visto pelos seus companheiros, já que esse valor monetário também pertence a eles.
Desse modo, peça a ajuda de um contador e faça um pró-labore – uma espécie de salário dos empresários – para você e seus sócios. Entretanto, o valor do pró-labore ainda não é a divisão de lucros da empresa, mas é um gasto previsto e é calculado de forma que não afete negativamente o controle financeiro empresarial.
Em adição, elabore uma planilha de controle financeiro empresarial e outra para o controle das finanças pessoais. Dessa forma, você poderá separar adequadamente as despesas particulares das despesas do seu negócio.
Por último, confira um modelo grátis de planilha de controle financeiro empresarial clicando aqui e aproveite!
6. Tenha noção dos riscos e possíveis crises empresariais
Qualquer investimento possui riscos, até mesmo um empreendimento. Ademais, existem 4 tipos principais de riscos que um empresário e sua empresa podem enfrentar, sendo eles:
- Risco de mercado: diz respeito às variações do mercado financeiro e da economia de um país, como taxas de câmbio, preços, crises e recessões. Isso pode dificultar o funcionamento da firma, aumentando seus custos de manutenção e diminuindo o faturamento.
- Risco operacional: esse tipo de risco corresponde aos problemas que podem acontecer no dia a dia da empresa, como erros cometidos por funcionários, problemas de infraestrutura, planejamento ineficiente e etc.
- Risco de crédito: é o risco de não receber dos clientes o dinheiro que eles devem pagar ao seu negócio, dificultando com que a firma pague seus fornecedores e suas despesas.
- Risco de liquidez: é o risco de não conseguir pagar as dívidas da empresa por causa da falta de controle financeiro empresarial e erros no fluxo de caixa.
Portanto, fique atento, estude quais são os riscos que ameaçam o seu negócio, pois, dessa forma, você saberá como agir caso eles venham a se concretizar.
7. Sempre tenha o contato de um contador de confiança!
Por mais que você, como empresário e gestor, tenha conhecimento e experiência para fazer o controle financeiro empresarial da sua empresa, é sempre bom contratar um profissional especializado para te auxiliar. Afinal, existem tarefas que, de acordo com as leis, apenas um contador poderá fazer.
Entretanto, é importante que seu contador seja um pessoa íntegra e de confiança, porque ele estará por dentro das estratégias e dos planejamentos da empresa, sendo uma pessoa fundamental para o sucesso do empreendimento.
8. Não deixe de investir para que seu negócio cresça!
Por fim, é importantíssimo que no planejamento feito para o controle financeiro empresarial da sua empresa seja incluído previsões de investimentos. Um negócio competitivo é aquele que está sempre atualizado e crescendo, para isso é preciso investir!
Você pode investir em tecnologias, infraestrutura, capacitação de pessoal e até mesmo melhoramento de processos internos. Porém, tudo deve ser feito com muita estratégia e sempre visando a expansão do seu negócio e a obtenção de resultando positivos, pois esse é um dos objetivos do controle financeiro empresarial.
Por último, agora é a hora de você colocar em prática o que foi ensinado nesse post e realizar o controle financeiro empresarial do seu empreendimento da melhor maneira possível. E, para finalizar, que tal conferir alguns dos nossos outros artigos? Talvez você encontre algum post que possa lhe interessar!
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Perguntas Frequentes (FAQ)
- O que é o controle financeiro empresarial?
Controle financeiro empresarial diz respeito aos processos de análise e gestão de todos os dados e informações que estão relacionados às finanças de um negócio, visando sempre resultados positivos e a saúde financeira da empresa.
- Como fazer o controle financeiro de uma empresa?
Para realizar o controle financeiro empresarial de uma empresa de forma adequada é necessário seguir os seguintes passos:
1. Registrar toda a movimentação financeira da sua empresa;
2. Fazer o controle de fluxo de caixa;
3. Manter um fundo de reserva de emergência empresarial;
4. Elaborar um planejamento orçamentário com ganhos e custos;
5. Separar os gastos pessoais dos gastos da sua empresa;
6. Ter noção dos riscos e possíveis crises empresariais;
7. Sempre ter o contato de um contador de confiança;
8. Não deixar de investir para que seu negócio cresça. - Qual o melhor programa para controle financeiro empresarial?
Os principais programas que auxiliam os gestores a realizarem o controle financeiro empresarial de seu negócios são: Controlle,Conta Azul, Quickbooks e Nibo.
