Investimentos

ETF: conheça o tipo de investimento que reúne diversificação e preço acessível

Ariane Lopes
Figura com a palavra Exchange Traded Funds - ETF

ETF, apesar de não ser ainda um investimento muito difundido no Brasil, é muito bem conceituado em outros mercados de capitais como o norte-americano.

Artigo originalmente publicado em blog.mobills.com.br. Conteúdos e comentários foram integralmente mantidos.

ETF: conheça o tipo de investimento que reúne diversificação e preço acessível

 

Talvez essa seja uma das melhores formas de investimento para quem tem aversão ao risco e não quer depender apenas da renda fixa para fazer os seus investimentos.

Entretanto, ainda não é muito comum se falar sobre ETFs.

Quer saber mais sobre esse tipo de investimento e descobrir se ele seria uma boa aquisição para sua carteira?

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Então, leia até o final. Vamos explicar e mostrar:

  • O que são os ETFs;
  • Quais ETFs estão listados na bolsa de valores brasileira;
  • A rentabilidade dos ETFs em 2019;
  • Se eles pagam dividendos;
  • Quais os melhores ETFs neste ano;
  • Como investir em um ETF;
  • A incidência do imposto de renda em ETFs.

Como você deve ter percebido, vamos destrinchar os pontos mais importantes sobre o assunto.

Só te faço um pedido antes de começar, caso goste do nosso artigo, aproveite para compartilhar com seus amigos e familiares através das redes sociais.

Assim, você nos ajuda a disseminar a educação financeira para todos os brasileiros. Sem mais delongas, vamos pro conteúdo!

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O que é ETF?

ETF é uma sigla que vem do inglês e significa Exchange Traded Fund, ou seja, fundo negociado em bolsa.

Eles também podem ser chamados de fundos de índice, uma vez que replicam um indicador do mercado financeiro.

Um fundo é basicamente a junção de investidores que desejam comprar variados ativos, mas não possuem capital para comprá-los separadamente.

Então, eles se reúnem e investem em conjunto. 

No site da B3, ETFs são descritos como:

“Fundos negociados em Bolsa que representam uma comunhão de recursos destinados à aplicação em uma carteira de ações que buscam retornos que correspondam, de forma geral, à performance, antes de taxas e despesas, de um índice de referência.” 

Na prática, funciona da seguinte maneira:

  • Ao comprar um ETF, você estará adquirindo os vários papéis que compõem aquele índice.

Dessa maneira, ao adquirir o ETF do Ibovespa, por exemplo, é como se você estivesse adquirindo as ações de todas as empresas que fazem parte dele.

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Com duas vantagens:

  • Você não precisará gastar grandes somas para isso;
  • Nem incorrer em gastos para rebalancear sua carteira quando os índices sofrerem modificação em sua composição.

Esses são dois dos principais motivos dos ETFs serem indicados para quem deseja diminuir o risco de seus investimentos.

Eles por si só são diversificados e agregam variados tipos de ações, além de serem economicamente acessíveis.

Podem ser uma boa opção, também, para aquelas pessoas que querem ter uma carteira diversificada, mas não têm interesse ou disposição para estudar as empresas individualmente e escolher as melhores opções.


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ETFs listados na B3

De acordo com o último Boletim Mensal de ETFs lançado pela B3, relativo ao mês de outubro de 2019, os seguintes ETFs estavam listados: 

  1. PIBB11
  2. BOVA11
  3. BOVV11
  4. SMAL11
  5. BRAX11
  6. FIND11
  7. GOVE11
  8. ISUS11
  9. DIVO11
  10. MATB11
  11. ECOO11
  12. XBOV11
  13. IVVB11
  14. BBSD11
  15. SPXI11
  16. FIXA11
  17. IMAB11
  18. BOVB11
  19. IB5M11
  20. IRFM11

Em breve, faremos um texto específico explicando cada um desses ETFs. 

Por enquanto, basta você saber que um desses fundos de índice replica a performance de todas as empresas listadas na B3, outro já busca replicar o desempenho das empresas listadas na bolsa americana, outro tem relação com as empresas que mais pagam dividendos e por aí vai.

ETFs – Rentabilidade

Segundo dados extraídos do Boletim de Outubro sobre ETFs da B3, último relatório oficial sobre o assunto, as rentabilidades dos fundo de índice foram: 

Quadro-resumo com a rentabilidade dos ETFs listados na B3

Fonte: B3 

ETF pagam dividendos?

Os ETFs são formados por ações de várias empresas, inclusive as que pagam dividendos. Porém, os dividendos não são pagos diretamente para os cotistas.

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Assim, os valores de dividendos recebidos pelo fundo de índice serão incorporados ao patrimônio do mesmo, funcionando como um reinvestimento automático.

Dessa forma, não é possível sacar os dividendos de forma separada. Para ter acesso a sua “parte” dos dividendos seria preciso vender suas cotas.


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Melhores ETFs em 2019

No acumulado do ano até outubro de 2019, como mostrado na figura abaixo, temos como os 5 mais rentáveis:

  1. SMAL11
  2. DIVO11
  3. GOVE11
  4. IVVB11
  5. SPXI11

Quadro-resumo com a rentabilidade dos ETFs listados na B3

Fonte: B3 

Qual o Melhor ETF para investir?

Ainda de acordo com o critério da rentabilidade, seria o SMAL11.

Contudo, para quem deseja maior diversificação (o SMAL é composto por apenas 20 empresas), os dois últimos ETFs listados – entre os 5 mais rentáveis este ano – tem como índice de referência o S&P 500, que congrega as 500 melhores ações do mercado norte-americano.

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Além de congregarem maior número de ações, esses ETFs ainda estão ligados a uma economia de moeda forte e considerada estável.

De todo modo, o melhor ETF para a sua carteira vai depender dos seus objetivos financeiros e do quanto você aceita se expor ao risco.

Como investir em ETF?

Para investir em ETFs, basta que você tenha uma conta em uma corretora e acesse o Home Broker através da mesma.

Assim, ao entrar em seu Home Broker, na área de cotações, é possível adicionar os códigos dos ETFs que deseja acompanhar/investir e enviar ordens de compra.

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O lote normal de ETFs é de 10 cotas, entretanto, é possível comprar o fracionário adicionando o “F” ao final do código do mesmo.

Por exemplo, para comprar apenas uma cota do IVVB11, procure por “IVVB11F”.


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ETF – Imposto de Renda

O imposto pago sobre o lucro é de 15% e deve ser pago pelo investidor quando se desfizer de sua posição com ganho de capital.

Importante lembrar que esse imposto não é recolhido na fonte, o que implica dizer que o próprio contribuinte deve calculá-lo e pagá-lo via DARF (Documento de Arrecadação de Receitas Federais).

Conclusão

ETF, apesar de não ser ainda um investimento muito difundido no Brasil, é muito bem conceituado em outros mercados de capitais como o norte-americano.

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Aqui, a cada dia o mercado começa a absorver melhor a ideia dos fundos de índice.

Tanto que o valor de negociações em outubro de 2019 representa quase o dobro do que foi negociado durante todo o ano de 2018.

Um salto de 432 milhões para 744 milhões, o que demonstra que esse tipo de investimento tende a crescer cada vez mais.

Isso se dá pelas inúmeras vantagens de se investir nesses fundos, uma vez que os custos dos ETFs em geral são mais baixos do que os de fundos tradicionais, por não envolver gestão ativa.

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Sua performance, por outro lado, não deixa a desejar quando comparada com os fundos tradicionais.

Além disso, possuem diversificação, uma menor exposição ao risco por serem compostos por diferentes ações e preço acessível.

E aí, já conhecia esse tipo de investimento? Se interessou em investir em ETFs? Possui folga no seu orçamento para tal?

Se não, analise a possibilidade de utilizar um app de gerenciamento financeiro e descubra como controlar suas finanças e planejar seus investimentos pode ser fácil!

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